Facebook
YouTube
Khi nào là thời điểm tốt nhất để đầu tư?
Chỉ có một câu trả lời cho câu hỏi đó: không ai biết. Không ai biết liệu thị trường đang tăng, giảm, đi ngang hay f $&% ing vòng kết nối, như Matthew McConaughey đã giải thích một cách hùng hồn trong The Wolf of Wall Street.
Đây là một nhận thức quan trọng cần có trước khi đầu tư vào bất kỳ thứ gì và đặc biệt quan trọng khi đầu tư vào tiền điện tử. Thị trường tiền điện tử đã trải qua sự biến động lớn do nó không được kiểm soát cao, dễ bị thao túng, bị ảnh hưởng mạnh bởi những tin đồn vô căn cứ và bị thổi phồng.
Việc xác định thời điểm là không thể, và do đó chúng ta cần có một chiến lược hợp lý để giảm thiểu rủi ro khi mua vào thị trường này: trung bình chi phí đô la.
Cơ sở tính trung bình chi phí đô la
Tính trung bình chi phí đô la là một phương pháp mà bạn trải đều rủi ro của mình trong một số ngày / tuần / tháng đã định sẵn. Bạn thực hiện điều này bằng cách liên tục mua dựa trên lịch trình chiến lược mà bạn xác định trước khi bắt đầu đầu tư. Có ba thành phần để tính trung bình chi phí đô la:
- ngân sách đầu tư của bạn
- khoảng thời gian mà bạn đầu tư ngân sách này
- một danh mục đầu tư bạn muốn đầu tư vào
Có một số tiền đề để tính trung bình chi phí đô la mà bạn cần biết trước khi áp dụng phương pháp:
- Bạn kỳ vọng thị trường sẽ đi lên trong thời gian dài.
- Bạn đang đầu tư dài hạn.
- Bạn sắp đầu tư vào một thị trường đầy biến động.
- Bạn hiểu rằng bạn không thể định giờ thị trường và muốn có mức giá trung bình tốt nhất để mua.
- Bạn chấp nhận lợi nhuận tiềm năng thấp hơn vì bạn muốn giảm thiểu rủi ro của mình.
Tính trung bình chi phí đô la được dựa trên kỷ luật Tính nhất quán. Bạn giảm thiểu rủi ro khi mua vào với giá không thuận lợi và điều đó cho phép bạn không bị ảnh hưởng bởi sự biến động của thị trường vì bạn đang bỏ qua giá cả. Tuy nhiên, vấn đề với trung bình chi phí đô la là hầu hết các nhà đầu tư không thể cam kết mua liên tục theo những gì kế hoạch của họ yêu cầu. Kỷ luật là chìa khóa.
Bạn loại bỏ tất cả cảm xúc khỏi quyết định đầu tư của mình và bỏ qua giá của tài sản bạn muốn đầu tư, trong trường hợp này là một rổ tiền điện tử. Cảm xúc thường dẫn đến hầu hết các sai lầm của nhà đầu tư và tính theo chi phí trung bình bằng đô la, bạn loại bỏ tất cả cảm xúc của mình khỏi việc đầu tư. Bất kể giá là bao nhiêu hoặc thị trường đang hoạt động như thế nào, bạn đầu tư dựa trên lịch trình của mình. Luôn bám sát kế hoạch. Nếu không, bạn sẽ cố gắng tính thời gian của thị trường, một lần nữa, bạn không thể.
Một ví dụ đơn giản
Giả sử bạn muốn đầu tư vào Lisk. Thị trường nói chung và giá Lisk đã biến động gần đây và bạn không thể tìm thấy một điểm đầu vào thoải mái. Cả thị trường và Lisk đều có thể đi lên dễ dàng cũng như có thể đi xuống. Bởi vì bạn muốn có được mức giá tốt nhất để mua vào và điều này cực kỳ khó khăn, bạn tìm giá trung bình bằng cách áp dụng phương pháp tính trung bình chi phí đô la.
Một quy tắc chung là chi phí đô la trung bình trong một khoảng thời gian dài hơn sẽ làm giảm rủi ro mà bạn phải đối mặt. Nếu bạn quyết định đầu tư 10% ngân sách mỗi tuần, rủi ro của bạn sẽ cao hơn nhiều so với khi bạn quyết định đầu tư 10% mỗi tháng.
Tuy nhiên, đừng mất quá nhiều thời gian. Mặc dù chi phí trung bình bằng đồng đô la phân tán rủi ro cao nhất, nhưng nếu thị trường đi lên trong thời gian dài, điều mà bạn mong đợi, vốn nhàn rỗi của bạn sẽ tương đối mất giá.
Nếu bạn dự định đầu tư 10.000 đô la, bạn tạo một lịch trình chi phí trung bình bằng đô la. Điều này có nghĩa là bạn chỉ cần xác định số ngày / tuần / tháng mà bạn dàn trải khoản đầu tư của mình. Trong thị trường tiền điện tử, bạn nên mất 1 hoặc 2 tuần là khoảng thời gian giữa các lần mua của bạn.
Đối với ví dụ này, tôi đã quyết định đầu tư 5% ngân sách đầu tư của mình mỗi tuần một lần, vào cùng một ngày vào cùng một thời điểm.
Tuần 1: $ 500 / $ 24 = 20,83 Lisk
Tuần 2: $ 500 / $ 22 = 22,73 Lisk
Tuần 3: $ 500 / $ 18 = 26,32 Lisk
Tuần 4: $ 500 / $ 21 = 23,81 Lisk
Tuần 5: $ 500 / $ 25 = 20 Lisk
Và như thế.
Từ ví dụ này, bạn có thể thấy cách bạn có được mức giá trung bình và bảo vệ mình khỏi những biến động của thị trường. Nếu Lisk rẻ thì cùng một số tiền, bạn sẽ nhận được nhiều Lisk hơn, và ngược lại. Dựa trên 5 tuần này, bạn đã trả trung bình 22 đô la cho mỗi Lisk. Chắc chắn, bạn có thể mua tất cả với giá 18 đô la, nhưng bạn phải may mắn với việc xác định thời điểm thị trường, cộng với đủ tự tin để mua vào lúc giảm giá như vậy.
Đây chỉ là một ví dụ để bạn thấy cách hoạt động của tính năng trung bình chi phí đô la. Không bao giờ để tất cả trứng vào một giỏ. Đây là một ví dụ dễ hiểu về một loại tiền điện tử, nhưng bạn thực sự muốn có nhiều hơn một loại tiền điện tử trong danh mục đầu tư của mình.
Rủi ro ít hơn, lợi nhuận ít hơn
Một nhược điểm phải được đề cập là bỏ lỡ lợi nhuận tiềm năng. Nếu thị trường chuyển sang chế độ tăng giá ngay khi bạn bắt đầu tính trung bình giá đô la vào thị trường, thì tốt hơn hết bạn nên mua tất cả cùng một lúc. Bạn phải quyết định xem bạn muốn giảm thiểu rủi ro nhiều nhất có thể, hay mặt khác chấp nhận rủi ro cao với tiềm năng thu được lợi nhuận cao. Một nghiên cứu được thực hiện tính trung bình chi phí đô la đã kết luận rằng trong khi đầu tư tất cả cùng một lúc thường tạo ra lợi nhuận lớn hơn, chi phí trung bình bằng đô la giảm mạnh rủi ro liên quan đến đầu tư.
Với chi phí trung bình bằng đô la, bạn giữ tiền mặt trong một thời gian dài hơn và tiền mặt thường không dẫn đến lợi nhuận. Tuy nhiên, có rất ít rủi ro liên quan đến việc nắm giữ tiền mặt và việc bám sát lịch trình sẽ mang lại cho bạn một mức giá trung bình vững chắc. Hãy suy nghĩ kỹ về câu hỏi sau khi quyết định chiến lược của bạn: bạn sẽ cảm thấy thế nào nếu bạn đầu tư tất cả cùng một lúc và giá đột ngột giảm 30%?
Ngoài ra, hãy nghiên cứu của bạn về giao dịch và phí giao dịch. Vì bạn thường xuyên mua hàng, nên những chi phí này có thể tăng lên. Điều này cần được tính đến khi lập lịch trình mua hàng của bạn.
Phần kết luận
Tính trung bình chi phí đô la có vẻ khá buồn tẻ, và thực tế là như vậy. Đó là cái hay của phương pháp này. Thông qua tính trung bình chi phí đô la, bạn giảm thiểu rủi ro của mình, giúp bạn tiết kiệm rất nhiều căng thẳng, vì bạn đang bước vào một thị trường cực kỳ rủi ro và biến động.
Phương pháp đầu tư này có thể không mang lại cho bạn lợi nhuận lớn nhất, nhưng nó giảm thiểu rủi ro. Tính trung bình chi phí đô la rất thích hợp khi bạn chuẩn bị đầu tư vào một thị trường đầy biến động mà bạn không có thời gian và không thể tìm thấy điểm đầu vào rõ ràng của điều này. Hơn nữa, để phương pháp này có hiệu quả bạn cần đầu tư dài hạn và mong muốn thị trường phát triển.
Để chi phí trung bình bằng đô la vào thị trường tiền điện tử, chỉ cần làm theo các bước sau;
- Xác định tổng số tiền bạn muốn đầu tư.
- Chọn tiền điện tử bạn muốn đầu tư vào.
- Xác định khoảng thời gian giữa mỗi khoản đầu tư và% bạn sẽ đầu tư ở mỗi khoản đầu tư (nhiều thời gian hơn = ít rủi ro hơn).
- Giữ kỷ luật và bám sát kế hoạch của bạn.
Và đó là cách bạn giảm thiểu rủi ro của mình ở một trong những thị trường rủi ro nhất tính theo chi phí trung bình bằng đô la. Chúc may mắn!