Thị trường đã có một cuộc tắm máu trong vài tháng qua, sau một sự tăng trưởng đáng kinh ngạc, nhưng không bền vững trong những tháng trước đó. HODLing đang diễn ra rất khó khăn và với mức định giá thị trường hiện tại, rất nhiều nhà đầu tư đã bỏ cuộc và chịu lỗ.

Tôi cũng đã từng ở cả hai đầu của quang phổ, và đây cũng không phải là lần đầu tiên. Trong suốt hai năm tham gia vào thị trường tiền điện tử, tôi đã trải qua những cảm xúc tột cùng nhất. Theo thời gian, tôi đã phát triển một chiến lược đầu tư để giữ cho mình tỉnh táo và không bị mất tiền, và tôi muốn chia sẻ các yếu tố chiến lược với bạn.

Nó bao gồm một số nguyên tắc chính sẽ giúp bạn giữ lợi nhuận của mình và duy trì một danh mục đầu tư mạnh bằng cách loại bỏ những điểm yếu tâm lý cố hữu của con người. Tôi không tuyên bố có con ngỗng vàng trong việc đầu tư tiền điện tử, nhưng những yếu tố chiến lược này chắc chắn sẽ giúp tận dụng tối đa những gì một số người coi là một cuộc khủng hoảng tiền điện tử thảm khốc – và những gì những người khác coi là cơ hội.

Tôi tham gia công việc đó trong thời gian dài và tôi không bao giờ tập trung vào công việc kinh doanh trong ngày. Tuy nhiên (và tôi phải mất một lúc để hiểu điều này), HODLing không phải lúc nào cũng là cách tốt nhất để bay. Có, thị trường vẫn còn sơ khai, Google và Facebook mới có thể đã được liệt kê trên Coinmarketcap và thậm chí có thể nằm trong danh mục đầu tư của bạn. Nhưng danh mục đầu tư của bạn có thể đáng giá hơn nhiều với một chiến lược được đo lường, thay vì HODLing thụ động. Và thành thật mà nói, ít nhất một nửa động lực của bạn để mua tiền điện tử là để kiếm thật nhiều tiền.

Nền tảng của Chiến lược

Đầu tiên và quan trọng nhất, tôi chỉ đầu tư một số tiền mà tôi có thể sống mà không cần – vì vậy, bất kể điều gì xảy ra, tôi sẽ không cần phải bán tiền điện tử của mình để duy trì bản thân – và bạn cũng vậy. Có một mạng lưới an toàn cũng sẽ ngăn cản bạn để cảm xúc của bạn phát huy tốt nhất của bạn, một cái gì đó có thể trở nên chết chóc về mặt tài chính.

Một tiền đề quan trọng khác là bạn chỉ đầu tư vào một dự án mà bạn biết mọi thứ về nó. Nó đang giải quyết vấn đề gì? Nó đang nhắm mục tiêu vào ngành nào? Ai đứng sau dự án? Nếu không nắm chắc kiến ​​thức này, bạn có thể sẽ mất rất nhiều tiền.

Chiến lược của tôi tập trung vào các động thái thị trường lớn và các động thái lớn của từng đồng tiền riêng lẻ. Đó là một chiến lược dài hạn với các lựa chọn cho hành động trung hạn. Nó đã được xây dựng với niềm tin mạnh mẽ rằng tiền điện tử và blockchain là những lực lượng không thể ngăn cản sẽ trở thành những cái tên quen thuộc và được công chúng sử dụng trong những năm tới.

Với chiến lược này, tôi đã cố gắng xây dựng một cách tiếp cận có hệ thống để mua thấp và bán cao để liên tục tăng giá trị danh mục đầu tư của tôi. Nó chèo lái những làn sóng lớn của thị trường tiền điện tử một cách thoải mái. Đừng cố gắng dự đoán bất cứ điều gì, nhưng hãy đi theo dòng chảy. Ngoài ra, đừng đổ mồ hôi cho các chuyển động nhỏ. Thị trường biến động vô cùng, và bạn càng sớm chấp nhận điều này và học cách bỏ qua nó thì càng tốt.

Một thành phần quan trọng là không phải lo lắng về việc cố gắng điều chỉnh thị trường một cách hoàn hảo. Ngay cả những nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm nhất cũng không thể liên tục mua ở mức đáy tuyệt đối và bán ở mức đỉnh. Lo lắng về điều này gây ra căng thẳng và dẫn đến những sai lầm do phản ứng cảm xúc gây ra, điều này cần phải tránh bằng mọi giá. Chúng ta chỉ là những con vượn thông minh, và bằng cách chấp nhận điều này, chúng ta có thể trở thành những con vượn thành công.

Biết bản thân

Rủi ro lớn nhất khi đầu tư và giao dịch là bạn: cảm xúc, thành kiến ​​và niềm tin của bạn. Chiến lược này cố gắng loại bỏ “bạn” khỏi phương trình càng nhiều càng tốt. bài viết này mô tả chính xác những thành kiến ​​và thiếu sót mà tất cả chúng ta mắc phải. Các thị trường không hợp lý; hầu như tất cả mọi người đều để cho cảm xúc của họ (chẳng hạn như FOMO và bán hàng hoảng sợ) phát huy tốt nhất chúng. Cuối cùng, số tiền lớn sẽ luôn đánh bại bạn nếu bạn không chấp nhận những sự thật khó nghe này.

Những sai lầm phổ biến của các nhà đầu tư và thương nhân là:

  • Đầu tư vào thứ gì đó mà họ không biết và không hiểu
  • Quá lớn vào một tài sản
  • Overtrading
  • Đầu tư một khoản lớn vào đồng xu
  • Sử dụng đòn bẩy và bán khống

Hơn nữa, mọi người có xu hướng trở nên gắn bó tình cảm với những đồng tiền và niềm tin cụ thể. Bạn không nên “tin” vào một đồng xu hoặc vào một chuyển động của thị trường. Tôi đã đọc nhiều lần đến nỗi mọi người tin rằng điều gì đó sẽ tăng lên vì nó phải như vậy, phải không? Thị trường đang hoạt động kỳ lạ – nó sẽ hiểu rằng tiền điện tử này hoặc tiền điện tử kia hoặc toàn bộ không gian đang bị định giá thấp. Thị trường chỉ là sai lầm. Sự thật mà nói, thị trường làm những gì nó làm, mà không có bất kỳ sự đồng cảm nào đối với cảm giác của bạn về điều gì đó.

Nghiên cứu các dự án để đầu tư

Đầu tư dài hạn là tất cả về nguyên tắc cơ bản. Thực hiện nghiên cứu của riêng bạn (DYOR) không thể đủ căng thẳng. Cho dù bạn chỉ mới bắt đầu hay bạn đã tham gia trò chơi, nghiên cứu vẫn là khía cạnh quan trọng nhất của đầu tư tiền điện tử. Trước khi mua một loại tiền điện tử mới, bạn nên kiểm tra ít nhất những điều sau:

  • Ai đứng sau dự án?
  • Sách trắng có rõ ràng và ngắn gọn không?
  • Dự án hoạt động như thế nào về mặt kỹ thuật?
  • Vấn đề có phải là vấn đề thực sự không?
  • Nó thực sự đang giải quyết một vấn đề?
  • Dự án nhắm mục tiêu đến ngành nào?
  • Có bất kỳ quan hệ đối tác lớn nào không?

Trước đây, chúng tôi đã viết hai bài báo có thể giúp bạn xác định các khoản đầu tư mới. Trong bài viết này, chúng tôi đã mô tả các yếu tố chiến thắng của các dự án tiền điện tử (mới). Trong bài viết này, chúng tôi đã mô tả xu hướng trong không gian tiền điện tử cho năm 2018.

Nếu bạn không hiểu công nghệ, ngành hoặc mục đích của đồng xu hoặc mã thông báo, hãy tránh xa nó. Một số anh chàng trên kênh Telegram đang kêu trời vì một đồng xu sẽ không bao giờ có thể thuyết phục bạn mua nó. Tất cả các đề cập trên mạng xã hội như vậy chỉ có thể được sử dụng như một điểm khởi đầu của nghiên cứu, không bao giờ là lý do để mua.

Tiền xu hoàn toàn có thể về không. Tránh xa những điều này bằng cách nghiên cứu kỹ lưỡng mọi thứ bạn mua vào.

Danh mục đầu tư cân bằng

Đa dạng hóa là điều quan trọng hàng đầu khi đầu tư vào không gian tiền điện tử. Một danh mục đầu tư cân bằng tốt sẽ giảm thiểu rủi ro của bạn, nhưng nó cũng giới hạn tổng lợi nhuận của bạn. Khi bạn muốn chơi tất cả hoặc không có gì, chỉ với một loại tiền điện tử nhỏ có thể khiến bạn trở nên giàu có, nhưng cơ hội lớn hơn là bạn sẽ phải bán lỗ hoặc thậm chí mất tất cả.

Điều này đặc biệt đúng với số lượng tiền điện tử mới đã tham gia vào thị trường. Không có ngành nào chỉ được nhắm mục tiêu bởi một loại tiền điện tử và ngay cả khi bạn tìm được một ngành như vậy, những người chơi mới có thể sẽ xuất hiện. IOTA là tiền điện tử không sử dụng blockchain; bây giờ có Nano, Circle và Hashgraph. Ripple là tiền điện tử cho các ngân hàng; bây giờ có Thuộc về sao dần dần ăn mòn lợi thế người đi đầu tiên của Ripple.

Có hai cách để cân bằng danh mục đầu tư của bạn. Bạn có thể tạo số dư dựa trên một số loại tiền điện tử riêng lẻ hoặc bạn có thể cân bằng danh mục đầu tư của mình dựa trên các loại tiền điện tử. Tôi thực sự đang làm cả hai. Đầu tiên tôi tạo một sự cân bằng dựa trên các loại tiền điện tử, sau đó tôi tạo một sự cân bằng khác của các loại tiền điện tử trong mỗi loại tiền điện tử.

Các loại tiền điện tử là:

  • Tiền xu giao dịch
  • Đồng tiền nền tảng
  • Mã thông báo tiện ích
  • Mã thông báo bảo mật
  • Mã thông báo được hỗ trợ bằng tài sản (tiền ổn định)

ICO có thể thuộc bất kỳ danh mục nào được đề cập ở trên.

Tiền giao dịch

Những đồng tiền này được sử dụng để giao dịch giá trị. Bitcoin là ví dụ phổ biến nhất về điều này, nhưng có nhiều đồng tiền khác cung cấp cùng một dịch vụ với các tính năng khác nhau. Ví dụ về những điều này là Litecoin, Dash, Monero, Zcash và nhiều loại khác.

Thành thật mà nói, hầu như tất cả danh mục đầu tư của tôi trong danh mục tiền điện tử này đều bằng Bitcoin. Tôi không thực sự tin vào một hệ thống tài chính mới gồm nhiều loại tiền kỹ thuật số với tỷ giá hối đoái chéo đơn giản vì Bitcoin là một giao thức mã nguồn mở mà trên đó có thể xây dựng nhiều giải pháp phân lớp.

Mặc dù các đồng tiền giao dịch khác chắc chắn sẽ tăng giá trị trong vài năm tới, tôi nghĩ rằng Bitcoin sẽ vẫn là đồng tiền thống trị trong phân khúc này. Trong khi những người khác có thể nhanh hơn, ít tập trung hơn hoặc riêng tư hơn, lợi thế động lực đầu tiên đáng kinh ngạc của Bitcoin và cho phép nâng cấp khiến tôi tiếp tục đặt niềm tin vào vị vua trị vì của tiền điện tử.

Đồng tiền nền tảng

đó là tiền điện tử ràng buộc với blockchain cho phép tạo các ứng dụng trên chúng, chẳng hạn như Ethereum, NEO, Cardano, Lisk, VeChainThor và nhiều ứng dụng khác. Các nền tảng cơ bản của những đồng tiền này tạo ra nhu cầu thực tế – và do đó là nhu cầu – đối với các đồng tiền này, vì chúng cần thiết để sử dụng các ứng dụng và mua vào các ICO. Theo ý kiến ​​của tôi, những đồng tiền này hiện là an toàn nhất và có tiềm năng tăng trưởng lớn nhất, vì các blockchain mà chúng được xây dựng có khả năng trở thành nền tảng của thế giới phi tập trung.

Chúng tôi không biết nền tảng nào trong số những nền tảng này sẽ thực sự trở thành “siêu máy tính toàn cầu”, vì vậy tôi đã và đang đa dạng hóa các khoản đầu tư của mình trên nhiều đồng tiền nền tảng. Hơn nữa, rủi ro pháp lý ít hơn với những đồng tiền này, vì chúng thực sự cung cấp quyền truy cập vào các dịch vụ thiết thực thay vì cố gắng phá vỡ sự độc quyền về quy định đối với tiền.

Mã thông báo tiện ích

Đây là những mã thông báo được xây dựng trên một trong những nền tảng được đề cập ở trên. Chúng cấp quyền truy cập vào một ứng dụng blockchain cụ thể và được thiết kế cho một nhiệm vụ cụ thể. Mã thông báo tiện ích thực sự chưa phải là tách trà của tôi, vì chúng cực kỳ rủi ro do hai điều. Vẫn còn quá sớm để áp dụng hàng loạt các tiện ích này vì công nghệ vẫn chưa sẵn sàng (ví dụ: các vấn đề về khả năng mở rộng của Ethereum) và vì chúng tôi không biết nền tảng nào sẽ thực sự trở thành xương sống blockchain của thế giới kỹ thuật số.

Nếu blockchain cơ bản không phải là thứ được sử dụng, ứng dụng chắc chắn sẽ bị hủy diệt. Ví dụ: nếu Ethereum không mở rộng quy mô, các ứng dụng của nó sẽ không thể phân phối. Tôi tin rằng các mã thông báo tiện ích sẽ trở thành xu hướng phổ biến sẽ làm được điều đó bằng cách tạo ra một dịch vụ tốt hơn nhiều so với bất kỳ thứ gì chúng ta có hiện tại. Đây sẽ là cái gọi là “ứng dụng giết người”, mà lợi nhuận thu về sẽ ngoài sức tưởng tượng. Rủi ro cao, phần thưởng cao.

Mã thông báo bảo mật

Những mã thông báo này không có trường hợp sử dụng cố hữu mà được phát hành bởi một công ty để gây quỹ. Họ không cấp quyền truy cập vào một dịch vụ, nhưng cho phép người dùng tham gia vào sự phát triển giá trị của công ty, ví dụ: mua lại mã thông báo của công ty phát hành. Đây vẫn là một khu vực rất xám về mặt quy định và đã có những cuộc thảo luận rầm rộ về điều gì phân biệt chính xác mã thông báo bảo mật với mã thông báo tiện ích.

Đối với tôi, mã thông báo bảo mật hiện tại quá rủi ro – ví dụ như cuộc săn phù thủy gần đây của SEC, trong đó trát đòi hầu tòa 80 công ty tiền điện tử. Tuy nhiên, mô hình chứng khoán được mã hóa có khả năng phá vỡ nghiêm trọng các mô hình gây quỹ và cổ phần hiện tại. Một khi các cơ quan quản lý toàn cầu đã tạo ra một khuôn khổ quy định rõ ràng để giảm rủi ro của họ, đầu tư vào mã thông báo bảo mật sẽ trở thành một lựa chọn rất hấp dẫn.

Mã thông báo hỗ trợ tài sản (Tiền ổn định)

Loại tiền mã hóa này đang có xu hướng gia tăng. Trong mô hình này, tiền điện tử đại diện cho giá trị của tài sản cơ bản như vàng, nghệ thuật, tiền tệ fiat, v.v. Nó đại diện cho một cách mới, dễ tiếp cận hơn để đầu tư vào các tài sản khác ngoài tiền điện tử, thông qua tiền điện tử. Đồng tiền ổn định cung cấp một cách tuyệt vời để trú ẩn khỏi một cơn bão điều chỉnh. Tôi chỉ quan tâm đến các dự án tận dụng công nghệ blockchain để tạo ra các mô hình kinh doanh hoàn toàn mới và phá vỡ các mô hình hiện có, nhưng những loại tiền điện tử này dù sao cũng rất thú vị.

Có tính đến tất cả những điều trên, số dư danh mục đầu tư dựa trên sự phân chia sau đây có thể trông giống như thế này. Lưu ý thêm, đây chỉ là một ví dụ và bạn nên luôn tạo danh mục đầu tư của riêng mình dựa trên nghiên cứu của riêng bạn hoặc với sự trợ giúp của cố vấn chuyên nghiệp.

Và trong các danh mục khác nhau này, số dư có thể trông như thế này.

Bất cứ khi nào tôi mua một đồng xu mới hoặc mua vào một ICO, tôi phân loại nó thành loại của nó. Sau đó, tôi bán một số đồng xu khác trong loại này, vì vậy tôi có chỗ để mua đồng xu mới. Điều này là để tôi giữ quan điểm lớn hơn của mình về việc (theo ý kiến ​​của tôi) tiền điện tử có cơ hội thành công lớn nhất.

Một lời khuyên: thị trường đủ rủi ro và đầu cơ như nó vốn có, và tiền điện tử hàng đầu vẫn có tiềm năng lợi nhuận đáng kinh ngạc. Hãy tự giúp mình và gắn bó, phần lớn, với các loại tiền điện tử lớn hơn và lâu đời hơn.

Các thành phần chiến lược bổ sung

Khi bạn đã thực hiện tất cả các nghiên cứu và thiết lập số dư danh mục đầu tư của mình, đã đến lúc thêm một số yếu tố khác vào chiến lược của bạn. Những yếu tố này đảm bảo tính nhất quán và thúc đẩy kỷ luật, điều quan trọng hàng đầu đối với bất kỳ chiến lược nào. Kỷ luật nhất quán loại bỏ cảm xúc của bạn khỏi chiến lược và tạo ra tiềm năng tăng giá lớn nhất. Không có gì đi lên mãi mãi.

Các yếu tố là:

  • Chọn một ngày trong tuần mà bạn đánh giá danh mục đầu tư của mình. Tôi làm việc này vào thứ Tư hàng tuần, bởi vì thị trường thường giảm một chút vào cuối tuần.
  • Sử dụng chất rắn trình theo dõi danh mục đầu tư. Yêu thích cá nhân của tôi là Altpocket. Bạn có thể sử dụng công cụ này để theo dõi số dư danh mục đầu tư của mình.
  • Tạo một lịch trình trung bình chi phí đô la. Lịch trình này quyết định tổng số tiền đầu tư bạn muốn cam kết và khoảng thời gian bạn muốn đầu tư số tiền này.
  • Quyết định chiến lược chốt lời. Khi nào bạn chốt lời? Và bạn sẽ bán được bao nhiêu? Tôi đã chia phần nắm giữ của mình thành rủi ro thấp (Bitcoin), rủi ro trung bình (nền tảng) và rủi ro cao (tiện ích). Đối với mọi danh mục, bạn quyết định lợi nhuận / lịch bán. Điều này có thể là: khi khoản đầu tư rủi ro cao tăng 20%, bạn bán 5%, hoặc nếu bạn muốn mạo hiểm hơn, khi nó tăng 50%, bạn bán 10%. Hãy thực tế và cam kết với lịch trình đã tạo của bạn.
  • Luôn tạo tỷ lệ lợi nhuận / bán cho Bitcoin, vì phần lớn lợi nhuận của bạn từ các altcoin trước tiên sẽ được chuyển thành Bitcoin. Hãy sử dụng giá ban đầu mà bạn đã trả cho Bitcoin cho việc này, bởi vì nếu bạn sử dụng giá Bitcoin khi bạn chốt lời, bạn đang tự đánh lừa bản thân và tăng rủi ro cho mình. Điều này là do giá Bitcoin có khả năng cũng tăng trong thời gian giá trị altcoin của bạn tăng.

Mua trong

Khi bạn đã thiết lập danh mục đầu tư của mình hoặc bạn đã xây dựng vị thế tiền mặt / Bitcoin với lợi nhuận trước đó, đã đến lúc bắt đầu mua vào. Bạn nên làm điều này theo từng phần thay vì làm tất cả cùng một lúc, do sự biến động trong thị trường tiền điện tử. Việc xác định thời điểm thị trường cực kỳ khó khăn và theo hầu hết mọi chuyên gia, việc này không thể được thực hiện một cách nhất quán.

Để mua một loại tiền điện tử hoặc nhiều loại tiền điện tử với mức giá trung bình tốt nhất, tính trung bình chi phí đô la là cách tốt nhất để thực hiện. Trong một bài báo trước, Tôi mô tả đầy đủ phương pháp này. Tính trung bình chi phí đô la được sử dụng để đạt được mức giá trung bình tốt nhất cho một khoản đầu tư và nó loại bỏ tất cả các cảm xúc khỏi phương trình. Bạn bỏ qua tâm lý thị trường, biến động giá cả và niềm tin của chính mình bằng cách thiết lập một lịch trình mua. Lịch trình này bao gồm hai yếu tố: tần suất mua vào và số tiền bạn đầu tư trong mỗi vòng mua.

Tính trung bình chi phí đô la thường áp dụng nhất cho các trường hợp bạn đang cố gắng giảm thiểu rủi ro của mình, bạn đang đầu tư dài hạn và bạn tin rằng những gì bạn đang đầu tư sẽ tăng lên trong dài hạn. Nó hữu ích khi một điểm vào rõ ràng là tùy ý, như trường hợp của tiền điện tử, vì khi đó bạn hoàn toàn có thể bỏ qua giá. Nếu muốn, bạn có thể chọn mua tất cả cùng một lúc. Hiểu rằng điều này có thể tạo ra lợi nhuận cao hơn, nhưng cũng đi kèm với một lượng rủi ro cao hơn.

Tuy nhiên, đừng mua theo giá thị trường. Mặc dù đây là một lựa chọn thuận tiện, nhưng nó thường giảm một vài phần trăm giá trị của bạn. Tôi luôn đặt lệnh mua của mình thấp hơn 3% so với giá thị trường hiện tại trên các sàn giao dịch. Giá thị trường không bao giờ là mức giá tốt nhất mà bạn có thể nhận được tại thời điểm đó trên các sàn giao dịch như Binance, Bittrex, Kucoin và Poloniex. Có thể mất một ngày trước khi đơn đặt hàng của bạn được thực hiện nếu bạn đặt giá giới hạn thấp hơn giá thị trường 3%, nhưng theo kinh nghiệm của tôi, đơn đặt hàng của tôi luôn được lấp đầy.

Khi mua altcoin, tôi luôn để ý đến giá trị của Bitcoin và theo thời gian, tôi đã thực hiện một số quan sát quan trọng về vấn đề này. Gần như không bao giờ có ba ngày xanh liên tiếp và khi thị trường chìm trong sắc đỏ, Bitcoin có xu hướng giảm ít hơn so với các altcoin. Khi điều này xảy ra, đơn đặt hàng của bạn sẽ được lấp đầy và bạn sẽ được chiết khấu 3%, vì altcoin có xu hướng giảm mạnh hơn Bitcoin.

Tôi đã thêm một yếu tố khác vào phương pháp tính trung bình chi phí đô la, mà tôi gọi là phương pháp tính trung bình chi phí đô la tương đối. Chiến lược này đi ngược lại mục đích chính của tính trung bình chi phí đô la, đó là bỏ qua giá cả và bám vào một ngân sách định kỳ cụ thể, nhưng nó đã hoạt động rất hiệu quả đối với tôi. Tôi sẽ phải thêm, nó đi kèm với rất nhiều công việc.

Đây là cách nó hoạt động. Bạn sử dụng chính xác cùng một lịch biểu như để tính trung bình chi phí đô la thông thường, và bạn sử dụng các khoảng thời gian giống nhau và lấy cùng một phần đầu tư làm điểm cơ bản. Tuy nhiên, thay vì hoàn toàn bỏ qua giá, bạn sử dụng sự thay đổi tương đối của giá so với giai đoạn mua cuối cùng và áp dụng thay đổi này cho ngân sách định kỳ đã đặt trước của bạn. Hãy để tôi chỉ cho bạn cách hoạt động của nó.

  • Tuần 1: Không có thông tin trước đó, bạn sử dụng số tiền ngân sách của mình (100 đô la một tuần) để mua.
  • Tuần 2: Giá của khoản đầu tư mục tiêu của bạn đã giảm 10% so với tuần trước. Bạn mua thêm 10%, do đó đầu tư 110 đô la
  • Tuần 3: Giá của khoản đầu tư được nhắm mục tiêu của bạn đã tăng 7% so với tuần trước. Bạn mua ít hơn 7%, như vậy là 93 đô la

Mặc dù phương pháp này mà tôi đã phát triển đã hoạt động khá hiệu quả đối với tôi, nhưng tôi phải nói thêm rằng tôi không phải là một cố vấn tài chính chuyên nghiệp, vì vậy đừng coi đây là lời khuyên đầu tư. Nó chỉ là một phương pháp mà tôi đã tìm thấy để làm việc cho tôi.

Cân bằng lại danh mục đầu tư của bạn

Tái cân bằng là một quy trình quản lý danh mục đầu tư cổ điển. Thông qua phương pháp tái cân bằng, tài sản được mua và bán để duy trì số dư danh mục đầu tư xác định trước. Kỹ thuật này ngăn không cho các tài sản cụ thể trong danh mục đầu tư trở nên quá quan trọng hoặc không bị bỏ qua hoàn toàn. Nếu một loại tiền điện tử đã tăng 400% trong khi những loại khác vẫn trì trệ, thì tài sản này có thể trở thành 20% trong toàn bộ danh mục đầu tư của bạn, mặc dù ban đầu bạn quyết định rằng nó sẽ chỉ là 5%..

Nếu điều này xảy ra, bạn có thể sử dụng biểu đồ hình tròn hoặc số dư danh mục đầu tư đã tạo của mình để tái cân bằng.

Đầu tiên, hãy bán một phần tiền điện tử đã nắm giữ và mua vào những loại tiền điện tử là một phần nhỏ hơn trong danh mục đầu tư của bạn so với kế hoạch ban đầu. Ví dụ: NEO có bùng nổ trong vài tuần qua trong khi IOTA đang giảm không? Bán một số NEO và mua IOTA bằng nó.

Để xác định xem việc tái cân bằng có cần thiết hay không, hãy sử dụng ngày trong tuần mà bạn đã xác định (trong trường hợp của tôi là Thứ Tư) để đánh giá danh mục đầu tư của bạn.

Một điều kiện tiên quyết của tái cân bằng là thị trường vẫn phải trong xu hướng tăng. Khi có những rạn nứt xuất hiện trên thị trường sau một đợt tăng giá lớn và các phương tiện truyền thông bắt đầu lan truyền FUD, có lẽ bạn nên bắt đầu chốt lời, điều này sẽ được mô tả trong phần sau. Sử dụng số dư danh mục đầu tư định trước của bạn cho việc này. Các biểu đồ hình tròn được hiển thị ở trên hoạt động rất tốt, vì chúng hiển thị trực quan số dư của bạn.

Khi bạn sử dụng một trình theo dõi danh mục đầu tư tiền điện tử, bạn có thể thấy lượng tiền điện tử cụ thể trong danh mục đầu tư của mình chiếm bao nhiêu phần trăm. So sánh điều này với danh mục đầu tư định trước của bạn để xem có điều gì thay đổi đáng kể không.

Một lần nữa, và tôi không thể nhấn mạnh điều này đủ, thành phần cơ bản của toàn bộ chiến lược này là sự thẩm định của bạn. Danh mục đầu tư của bạn chỉ được bao gồm các dự án mà bạn thuộc lòng, đang theo dõi thường xuyên và luôn tin tưởng. Nếu đúng như vậy, việc tái cân bằng hoàn toàn phù hợp với chiến lược của bạn.

Mặc dù việc tái cân bằng có nghĩa là nhiều công việc hơn một chút (theo hiểu biết của tôi thì chưa có công cụ theo dõi danh mục đầu tư nào làm được điều này), bạn có thể sử dụng phương pháp này để thiết lập sự hiện diện tương đối của một loại tiền xu bao quát trong danh mục đầu tư của bạn, như giao dịch tài chính / giao thức / tiện ích phân phối tiền xu. Các mã thông báo tiện ích có đang chiếm một phần ngày càng lớn trong toàn bộ danh mục đầu tư của bạn không? Sau đó, bạn nên xác định lý do tại sao điều này lại xảy ra và cân nhắc việc bán một số mã thông báo tiện ích hàng đầu để mua thêm một số đồng tiền giao dịch hoặc giao thức.

Chốt lời

Một trong những điều khó nhất khi đầu tư, đặc biệt là trong trò chơi siêu tốc tiền điện tử, là chốt lời. Một số nhà đầu tư nghĩ rằng chốt lời là một thứ gì đó bẩn thỉu, và một trong những thần tượng đầu tư chính của tôi, Warren Buffet, không bao giờ bán khi ông ấy có thể giúp được. Tuy nhiên, Buffet chưa bao giờ phải đối mặt với mức tăng 400% và giảm 70% trong vòng ba tháng.

Tôi không nói rằng HODLing sẽ không mang lại cho bạn lợi nhuận cao về lâu dài – trên thực tế, tôi tin chắc rằng điều đó sẽ làm được. Tuy nhiên, bằng cách chốt lời khi giá tài sản cao và mua lại khi giá thấp, vị thế HODL của bạn ngày càng trở nên đáng giá hơn. Điều đó đang được nói (và giả sử bạn đã hoàn toàn bị thuyết phục về viễn cảnh dài hạn của các khoản nắm giữ của mình), đừng bao giờ bán tất cả các khoản nắm giữ của bạn khi chốt lời.

Phương pháp tái cân bằng được mô tả trước đây được sử dụng trong xu hướng tăng. Chốt lời là bước sau khi thị trường đã chứng kiến ​​một xu hướng tăng dài và dốc và xác suất xu hướng tăng trở nên không bền vững đang tăng lên.  

Khi một đồng xu vừa tăng vọt 300%, hãy chốt lời. HODL hóa mọi thứ sau một đợt tăng giá lớn như vậy là tham lam, không hơn không kém. Tôi đã mắc phải sai lầm này nhiều lần, nghĩ rằng hoàn toàn hợp lý rằng vì giá trị của một đồng xu đã tăng lên nhiều như vậy, nên nó có thể sẽ tiếp tục như vậy. Nó sẽ không. Sẽ luôn có sự điều chỉnh. Khi bạn thấy một đợt tăng giá lớn, chẳng hạn như đợt diễn ra vào tháng 12, bạn nên bắt đầu chốt lời. Làm thế quái nào bạn có thể mua đồ nhúng nếu bạn không còn gì để mua?

Cắt lỗ

Các chặn đứng tổn thất quyền chọn là một công cụ cực kỳ hữu ích để bảo vệ lợi nhuận của bạn và tôi thực sự khuyên bạn nên sử dụng nó. Cắt lỗ là công cụ tự động bán bằng hoặc thấp hơn một chút so với giá đã đặt. Chúng giúp bạn loại bỏ bản thân khỏi phương trình và ngăn bạn phải ngồi trước màn hình cả ngày để xem biểu đồ trước khi quyết định phải làm gì.

Cắt lỗ được thực hiện khi giá của tài sản chạm mức giá thấp nhất đã xác định của bạn. Khi nó được kích hoạt, lệnh cắt lỗ sẽ tự động bán với mức giá có sẵn tiếp theo. Ví dụ: bạn đã mua Lisk với giá 14 đô la và giá trị của nó bây giờ là 32 đô la. Bạn muốn nhận ra lợi nhuận của mình, nhưng bạn không chắc liệu cơn sốt đã hạ nhiệt chưa. Bạn đặt lệnh cắt lỗ ở mức 30 đô la và đi ngủ. Khi bạn thức dậy, Lisk ở mức 27 đô la, nhưng lệnh cắt lỗ của bạn đã bán nó chỉ dưới 30 đô la một chút.

Tuy nhiên, có một rủi ro liên quan đến việc cắt lỗ, đó là khi giá giảm mạnh. Điều này là do lệnh cắt lỗ tự động được kích hoạt khi đạt đến ngưỡng giá. Có thể là do giá giảm mạnh đến mức lệnh dừng lỗ được bán với mức giá thấp hơn nhiều so với dự đoán của bạn. Điều này là do trong thời gian xảy ra sự cố, rất nhiều người đang bán nhưng không ai mua, có nghĩa là giá chỉ có thể được xác định khi có ai đó mua. Sử dụng ví dụ trên, nếu Lisk giảm từ $ 32 xuống còn $ 27 mà không có ai mua ở giữa, lệnh cắt lỗ của bạn sẽ bán ở mức $ 27.

Kết hợp cắt lỗ với tỷ lệ lợi nhuận / bán của bạn là một sự kết hợp rất hiệu quả có thể đảm bảo lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro. bài viết này mô tả đầy đủ các lệnh dừng lỗ và các loại công cụ này.

Trong lĩnh vực tiền điện tử, có hai cách để bạn có thể thu lợi nhuận:

  • Lợi nhuận bằng Bitcoin
  • Lợi nhuận bằng tiền mặt

Lợi nhuận bằng Bitcoin

Đối với hầu hết các nhà giao dịch Bitcoin có kinh nghiệm, kiếm được càng nhiều Bitcoin càng tốt vẫn là tên của trò chơi. Chúng ta thấy hết lần này đến lần khác, chủ yếu là sau một đợt tăng giá lớn của altcoin. Một đợt tăng giá của altcoin thường gây ra sự suy giảm sự thống trị của Bitcoin. Sau đó, khi đợt tăng giá của altcoin dường như đã đạt đến đỉnh điểm, các nhà giao dịch lại bắt đầu bán các altcoin của họ để lấy Bitcoin, điều này khiến sự thống trị của nó tăng lên. Trong quá khứ, đã có nhiều sự cố trong đó tổng vốn hóa thị trường chỉ giảm một chút trong khi các altcoin bị ảnh hưởng. Điều này cho thấy rằng hầu hết mọi người đang bán các altcoin của họ để lấy Bitcoin, nhưng vẫn chưa rời khỏi thị trường.

Bitcoin vẫn là vua của tiền điện tử. Nó kéo các altcoin xuống mạnh khi nó giảm xuống, nhưng ngược lại, không nhất thiết phải khiến altcoin tăng đột biến khi nó tăng. Cuối cùng, bạn sẽ phải quyết định liệu trò chơi kết thúc của bạn có phải là tạo ra nhiều Bitcoin nắm giữ nhất có thể bằng cách trao đổi các altcoin của bạn hay không, hay liệu bạn có tin rằng các altcoin cũng có một tương lai bền vững và có lợi nhuận hay không.

Cá nhân tôi cố gắng cân bằng cả hai: Tôi sử dụng lợi nhuận từ altcoin của mình để từ từ tăng lượng nắm giữ Bitcoin của mình, nhưng tôi cũng mua một vị thế tiền mặt để mua các mức giảm trên các altcoin yêu thích của mình.

Thu lợi nhuận bằng Bitcoin có nghĩa là bạn bán các altcoin của mình để lấy Bitcoin và ngược lại với việc sử dụng số tiền này để mua các altcoin khác cho mục đích tái cân bằng, bạn giữ nguyên giá trị bằng Bitcoin. Đây là một biện pháp phòng ngừa cần thiết để bảo vệ bạn khỏi sự sửa chữa hoặc sự cố có thể xảy ra. Như 2 năm qua đã chỉ ra rõ ràng, Bitcoin có xu hướng giảm giá trị ít hơn so với các loại tiền thay thế, và do đó, việc thu lợi nhuận bằng Bitcoin bảo vệ danh mục đầu tư của bạn khỏi sự sụp đổ của thị trường tốt hơn bất kỳ loại tiền điện tử nào có thể.

Lưu ý rằng điều này sẽ khiến danh mục đầu tư của bạn mất cân bằng. Nhưng cần thận trọng khi thực hiện điều này như một biện pháp giảm thiểu rủi ro bất cứ khi nào danh mục đầu tư của bạn hoạt động cực kỳ tốt. Thị trường sẽ không tăng mãi mãi và bạn có thể yên tâm rằng sẽ luôn có một đợt điều chỉnh khác. Bằng cách thu lợi nhuận bằng Bitcoin, bạn một phần đảm bảo lợi nhuận của mình trong khi đồng thời ở lại trò chơi để tránh bỏ lỡ một chặng khác của một đợt tăng giá.

Sử dụng tỷ lệ lợi nhuận / bán hàng mà bạn đã xác định trong chiến lược của mình và tuân theo điều này. Đừng để lòng tham thuyết phục bạn rằng cái này sẽ tăng 100% nữa sau khi tăng 300%.

Lợi nhuận bằng tiền mặt

Khi cuộc biểu tình đi lên dường như đã dừng lại, bạn bắt đầu bán lợi nhuận được chuyển đổi sang Bitcoin để lấy tiền mặt. Đừng chờ đợi điều này – hãy làm ngay khi các vết nứt bắt đầu xuất hiện. Bằng cách đó, bạn sẽ vẫn có phần lớn tài sản nắm giữ của mình trong trường hợp cuộc biểu tình tiếp tục, nhưng đồng thời bạn muốn mua giảm giá.

Tôi đã mất khá nhiều thời gian để nhận ra điều này, nhưng tiền mặt cũng là một vị trí. Đó là hàng rào hoàn hảo chống lại sự sụt giảm của thị trường và cho phép bạn mua với giá rẻ. Trái ngược với những gì bạn có thể mong đợi, tiền mặt là một tài sản khác trong danh mục đầu tư của bạn, nếu thiếu nó, bạn sẽ gặp khó khăn và không thể mua bất kỳ khoản giảm giá nào.

Hãy nhớ rằng, đây là một chiến lược dài hạn và bạn chỉ nên đầu tư vào những dự án mà bạn rất tự tin. Không bao giờ bán tất cả hoặc thậm chí một nửa số cổ phần của bạn – chỉ làm như vậy khi các vấn đề quan trọng phát sinh với dự án.

Những suy nghĩ cuối cùng

Với vị thế tiền mặt của mình, bạn lại bắt đầu mua vào, và vòng tròn sẽ tiếp tục. Các yếu tố chiến lược được trình bày được thiết kế để loại bỏ càng nhiều thành kiến ​​tâm lý càng tốt trong việc đầu tư và giao dịch. Tuy nhiên, tiền đề quan trọng nhất cho chiến lược là nghiên cứu kỹ lưỡng mọi thứ bạn bỏ ra.

Tạo một danh mục đầu tư cân bằng trên cơ sở lượng lớn thông tin từ nhiều nguồn. Không có dự án nào, ngoại trừ Bitcoin, chưa trở thành xu hướng chủ đạo và cho đến lúc đó thị trường tiền điện tử sẽ vẫn mang tính đầu cơ cao. Hơn nữa, các dự án blockchain lớn hơn vẫn có tiềm năng tăng giá rất lớn, vì vậy hãy cố gắng gắn bó với những dự án đó càng nhiều càng tốt.

Kỷ luật nhất quán là chìa khóa. Tạo lịch trình cho mọi việc bạn làm: đánh giá danh mục đầu tư hàng tuần, nghiên cứu liên tục, mua vào, số dư danh mục đầu tư, chiến lược lợi nhuận / bán, sử dụng lệnh cắt lỗ và chốt lời.

Tất cả những điều được đề cập ở trên là các yếu tố của chiến lược cá nhân mà tôi đã tạo ra trong những tháng qua. Bạn sẽ triển khai chúng như thế nào là hoàn toàn tùy thuộc vào bạn; đây chỉ đơn giản là những hướng dẫn cho một chiến lược đã giúp tôi rất nhiều. Nó có thể không nhất thiết phải phù hợp với mục tiêu và tầm nhìn của bạn. Tôi đang đầu tư dài hạn và ngay cả các giao dịch ngắn hạn của tôi cũng được thực hiện với mục tiêu tăng giá trị danh mục đầu tư của tôi trong dài hạn.

Tôi thực sự hy vọng tất cả thông tin này sẽ giúp bạn trong việc chơi trò chơi tiền điện tử điên rồ và xây dựng một danh mục đầu tư vô cùng giá trị trong những năm tới!

Có liên quan: Cách nghiên cứu tiền điện tử: Đầu tư có thông tin và sự siêng năng thích hợp