Trước khi đầu tư, điều quan trọng là phải xác định chiến lược cá nhân của riêng bạn.

Nếu bạn không có chiến lược, bạn chỉ đang đánh bạc.

Theo Wikipedia, an chiến lược đầu tư Là:

Một tập hợp các quy tắc, hành vi hoặc thủ tục, được thiết kế để hướng dẫn nhà đầu tư lựa chọn danh mục đầu tư.

Khi xác định chiến lược đầu tư cá nhân, bạn có thể bắt đầu bằng cách tự hỏi mình những câu hỏi sau:

  • Ham muốn của bạn đối với rủi ro là gì?
  • Dòng thời gian của bạn là gì?
  • Mục tiêu lợi nhuận của bạn là gì?
  • Bạn có những kỹ năng liên quan nào?

Sau khi xác định chiến lược đầu tư cá nhân, bước tiếp theo là tạo một danh mục đầu tư phù hợp với chiến lược của bạn. Bạn có phải là HODLer không? Giao dịch viên trong ngày? Bạn có nhiều rủi ro hơn hay bảo thủ hơn? Bạn đang xây dựng một quỹ hưu trí hay đang cố gắng tăng gấp đôi số tiền của mình và rút ra?

Bất kể chiến lược của bạn là gì, tôi khuyến khích bạn dành 10% danh mục đầu tư của mình để thử nghiệm các ý tưởng mới. Tôi gọi đây là chiến lược “quỹ giảm giá”.

Chiến lược Quỹ Slush là gì?

Trong bối cảnh này, chiến lược quỹ giảm giá đang dành 5–10% danh mục đầu tư của bạn để thử nghiệm các ý tưởng mới. Tùy thuộc vào từng cá nhân và danh mục đầu tư hiện tại của họ, quỹ giảm giá của bạn có thể trông rất khác nhau.

Ví dụ: nếu bạn là một nhà đầu tư thận trọng, người chỉ nắm giữ các đồng tiền trong top 10, việc thêm một số dự án có vốn hóa thấp hơn sẽ đủ điều kiện là đầu tư vào quỹ giảm giá.

Mặt khác, nếu bạn đã đa dạng hóa tốt cả tài sản bạn nắm giữ và các chiến lược bạn thực hiện, quỹ giảm giá của bạn sẽ trông rất khác. Bạn có thể thử đầu tư bán trước, đổ tiền vào tiền điện tử của mình, có được một masternode hoặc có thể bạn bắt đầu khai thác.

Tóm lại, có 2 yêu cầu đối với quỹ giảm giá của bạn:

  • Các chiến lược của quỹ Slush khác với chiến lược danh mục đầu tư chính của bạn.
  • Chúng chiếm ít hơn 10% tổng danh mục đầu tư của bạn.

Bây giờ bạn đã hiểu những điều cơ bản về quỹ giảm giá là gì, tôi sẽ giải thích lý do tại sao bạn nên triển khai quỹ giảm giá trong danh mục đầu tư của mình.

Tại sao Bạn nên Thực hiện Chiến lược Quỹ Slush

Quỹ Slush là cơ chế giáo dục cưỡng bức

Nhà đầu tư có nhiều thông tin nhất sẽ luôn có lợi thế. Bằng cách thực hiện một quỹ dốc, bạn buộc mình phải thoát ra khỏi vùng an toàn của mình và học các chiến lược mới. Bạn sẽ trở thành một nhà đầu tư toàn diện hơn, điều này làm tăng khả năng nhận ra cơ hội trước khi những người khác làm.

Slush Funds Giúp khám phá những viên ngọc bị định giá thấp: “Zig khi mọi người khác Zags”

Con người luôn rơi vào cái bẫy của “tâm lý bầy đàn”, còn được gọi là suy nghĩ nhóm. Dù có ý thức biết đàn thường sai nhưng chúng tôi vẫn đi theo đàn vì cảm giác an toàn hơn và ít ma sát hơn nhiều..

Vì hầu hết mọi người đi theo bầy đàn, các khoản đầu tư phổ biến trở nên được định giá quá cao. Các nhà đầu tư thông minh tìm kiếm tài sản định giá thấp. Theo định nghĩa, tài sản được định giá thấp không phổ biến.

Mặc du Warren Buffett chống tiền điện tử (Anh ấy cũng nổi tiếng tránh cổ phiếu công nghệ internet), anh ấy đã xây dựng đế chế của mình dựa trên tiền đề này:

Hãy tham lam khi người khác sợ hãi và sợ hãi khi người khác tham lam.

Cuối cùng, như một lời cảnh báo: Chỉ vì thứ gì đó không được ưa chuộng, không có nghĩa là thứ đó bị định giá thấp và sẽ tăng giá trị. Đôi khi khoản đầu tư không được ưa chuộng vì một lý do chính đáng. Tuy nhiên, đặt bản thân vào tư duy hoài nghi / phản đối này thường có thể dẫn đến những viên ngọc ẩn.

Đa dạng hóa Giảm biến động

Phân bổ 10% danh mục đầu tư của bạn cho các thử nghiệm điên rồ thực sự có thể làm giảm sự biến động trong danh mục đầu tư của bạn. Tất nhiên, điều này giả định rằng quỹ giảm giá của bạn không liên quan trực tiếp đến các khoản nắm giữ chính của bạn.

Slush Funds ngăn bạn khỏi máy bơm săn đuổi AKA “Hội chứng vật thể sáng bóng”

Có một chiến lược đầu tư được xác định rõ ràng khiến chúng ta không cho phép cảm xúc đưa ra quyết định cho mình. Tất cả chúng ta đều bị cuốn vào FOMO và cảm thấy khó có thể ngồi ngoài lề khi đồng tiền lớn tiếp theo đang được bơm. Điều này không phải lúc nào cũng đưa ra những lựa chọn đầu tư khôn ngoan nhất.

Tuy nhiên, bằng cách chỉ phân bổ 10% cho các thử nghiệm rủi ro hơn (như theo đuổi một đồng xu được bơm), chúng tôi có thể tự do thử các ý tưởng mới và ngay cả khi chúng thất bại, chúng tôi vẫn giữ lại phần lớn vốn của mình.

Bằng cách phân bổ 10% cố định danh mục đầu tư của bạn cho những ý tưởng kỳ quặc, nó buộc bạn phải lựa chọn thử nghiệm của mình một cách khôn ngoan. Bạn vẫn có thể vui vẻ với các khoản đầu tư của mình, nhưng hạn chế tích cực này dẫn đến việc ra quyết định tốt hơn.

Điều quan trọng cần lưu ý là bạn không phải phân bổ tất cả 10% cho một thử nghiệm. Bạn có thể có 2 thử nghiệm, mỗi thử nghiệm cho 5% tổng danh mục đầu tư của mình hoặc 10 thử nghiệm có trọng số 1% mỗi thử nghiệm.

Slush Funds có thể khám phá các chiến lược mới có lợi

Bằng cách thử nghiệm các chiến lược mới, bạn có thể phát hiện ra những viên ngọc bị đánh giá thấp hoặc xác định một chiến lược mới phù hợp hơn với bộ kỹ năng của bạn.

Ví dụ, ban đầu tôi tập trung vào giao dịch thị trường tiền điện tử. Theo thời gian, tôi nhận ra rằng tôi thích nghiên cứu công nghệ, các trường hợp sử dụng kinh doanh và sự phù hợp với thị trường sản phẩm đến mức nào. Vì vậy, tôi hoàn toàn ngừng giao dịch và thay vào đó tập trung vào thế mạnh của mình: nghiên cứu cơ bản.

Theo lời của người bán trái cây Thái Lan, người đã thuyết phục tôi ăn thử sầu riêng (loại quả có mùi hôi) lần đầu tiên:

“Không bao giờ thử, không bao giờ biết.”

9 Ý tưởng Đầu tư Nên Bao gồm trong Quỹ Slush của Bạn

Về mặt lý thuyết, có vô số khả năng về nơi định hướng quỹ giảm giá của bạn, vì vậy tôi không muốn danh sách này hạn chế suy nghĩ của bạn. Tư duy tự do là chìa khóa cho một quỹ giảm giá hiệu quả.

Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Tôi không phải là cố vấn tài chính và điều này không nên được hiểu là lời khuyên đầu tư; đây chỉ là những ý tưởng cần xem xét khi xây dựng quỹ giảm giá của bạn.

1. Mua cổ phần của các công ty tiền điện tử trên thị trường chứng khoán

Thay vì sở hữu tài sản kỹ thuật số, bạn có thể thử nghiệm với việc sở hữu cổ phần của các công ty có giao dịch với tiền điện tử. Điều này bao gồm từ các công ty khai thác bitcoin, đến các nhà bán lẻ chấp nhận thanh toán bằng tiền điện tử hoặc bất kỳ nơi nào ở giữa. Hãy xem những thứ này 5 cổ phiếu tiền điện tử để xem vào năm 2018.

2. Mua mã thông báo từ đợt bán trước hoặc ICO

Mặc dù tôi không tưởng tượng rằng chúng ta sẽ thấy bất cứ điều gì giống như sự bùng nổ ICO năm 2017, nhưng vẫn có những cơ hội trong không gian này. Đầu tư ICO là một con thú hoàn toàn khác so với đầu tư giá trị vào các giá trị vốn hóa thị trường lớn. Điều đó rủi ro hơn đáng kể, nhưng với rủi ro này có khả năng thu được lợi nhuận lớn.

Bán trước đang trở thành một cách phổ biến để đầu tư vào các dự án giai đoạn đầu. Về cơ bản, bạn tham gia bằng cách gộp quỹ với các nhà đầu tư khác để mua mã thông báo trước ICO với mức giá chiết khấu. Mỗi đợt bán trước có chiết khấu, thời gian đăng ký khác nhau, v.v. Như mọi khi, hãy làm bài tập về nhà trước khi tham gia.

Nếu bạn đã đầu tư vào ICO và bán trước: bạn có thể thử các chiến lược mới. Thử nghiệm với việc bán mã thông báo trước khi ICO được niêm yết, đợi danh sách sàn giao dịch lớn hoặc cân nhắc tạo các chỉ số mới để xác định thời điểm bán.

3. Khai thác (hoặc Khai thác trên nền tảng đám mây)

Nếu 100% danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn đang nắm giữ tài sản kỹ thuật số, bạn có thể muốn xem xét khai thác. Tuy nhiên, việc khai thác đòi hỏi trình độ chuyên môn kỹ thuật cơ bản, vì vậy nếu bạn không có kiến ​​thức này, hãy hiểu rằng bạn có một lộ trình học tập quan trọng để thực hiện.

Một lựa chọn khác là khai thác trên nền tảng đám mây, là nơi bạn thuê thiết bị khai thác vật lý và được trả phần trăm lợi nhuận. Hoạt động khai thác trên đám mây lớn nhất là Khai thác Genesis.

4. Đặt cược chống lại bầy đàn

Xác định các xu hướng phổ biến nhất trong không gian tiền điện tử và hình thành ý kiến ​​của riêng bạn. Nếu bạn không đồng ý với thực tế đồng thuận, đó là một chỉ báo tốt để khám phá quan điểm trái ngược. Chiến lược này có thể dẫn đến việc mua lại các dự án được định giá thấp với giá đồng xu trên đồng đô la.

Dưới đây là một vài ví dụ về quá trình suy nghĩ này diễn ra như thế nào:

  • Giá của Tron giảm mạnh vì mọi người đều cho rằng đó là một trò lừa đảo – nếu không thì sao?
  • Tiền bảo mật là tất cả các cơn thịnh nộ – điều gì sẽ xảy ra nếu Lightning Network làm cho đồng tiền riêng tư trở nên lỗi thời?
  • Các dự án của Trung Quốc đổ bể do lệnh cấm ICO và sàn giao dịch – điều gì sẽ xảy ra nếu điều này chỉ là tạm thời và bạn có thể nhận tài sản từ Trung Quốc với mức giá thấp nhất?

Mặc dù điều này rõ ràng không phải lúc nào cũng hiệu quả, nhưng đôi khi bạn có thể kiếm được lợi nhuận lớn bằng cách chấp nhận rủi ro.

5. Thử các chiến lược mới mà bạn không quen thuộc

Điều quan trọng là phân bổ quỹ tích lũy của bạn cho những ý tưởng mới, ý tưởng trái ngược, ý tưởng thúc đẩy vùng an toàn của bạn. Đây là cách sự phát triển cá nhân xảy ra và cách bạn với tư cách là một nhà đầu tư có thể tình cờ phát hiện ra những viên ngọc quý đang ẩn giấu – và bên cạnh đó, thật thú vị khi trộn lẫn mọi thứ. Để đơn giản hơn, nếu bạn là một nhà giao dịch hàng ngày, hãy xem xét thử nghiệm giao dịch theo kiểu xoay vòng hoặc chuyển tiền điện tử của bạn. Nếu bạn là một nhà đầu tư giá trị, hãy thử giao dịch hoặc lật các ICO.

Cá nhân tôi, chiến lược yêu thích của tôi được gọi là “Bán để trang trải”.

Mục tiêu của chiến lược này là giành được các vị trí nhỏ trong nhiều mã thông báo và giảm rủi ro vốn của tôi càng sớm càng tốt.

Tôi sẽ sử dụng một ví dụ để minh họa: Tôi mua 100 mã thông báo của dự án X và khi giá trị tăng gấp đôi, tôi bán một nửa ngăn xếp của mình (50 mã thông báo). Điều này khiến tôi có 50% số token ban đầu trong khi vẫn bảo toàn 100% số vốn ban đầu. Sau đó, tôi có thể tự do đầu tư số vốn ban đầu đó vào một dự án khác trong khi từ từ xây dựng danh mục đầu tư gồm nhiều “mã thông báo miễn phí” khác nhau. Tôi cũng nghe nói chiến lược này được gọi là “binh lính tự do” hoặc “gieo hạt”.

7. Có được Masternode

3 chiến lược tiếp theo dựa trên việc luân chuyển tiền điện tử của bạn.

Masternode yêu cầu bạn mua và khóa X số lượng (rất nhiều) một tài sản kỹ thuật số nhất định và nó thường yêu cầu bạn cam kết các máy chủ hoặc một số cơ sở hạ tầng vào mạng. Để đổi lấy các dịch vụ của bạn, bạn được trả X token mỗi kỳ, nói chung là ngoài biên độ lạm phát và / hoặc phí giao dịch.

Masternode tốn nhiều vốn, vì chúng đòi hỏi chi phí trả trước lớn. Tuy nhiên, nếu được thực hiện đúng cách, chúng có thể là một cách tuyệt vời để “tạo dòng tiền cho tiền điện tử của bạn”.

Masternodes.pro liệt kê tất cả các đồng tiền masternode – bao gồm Dash, Zcash và LUX – cũng như chi phí để có được chúng và thu nhập tiềm năng.

Một số đồng tiền masternode bao gồm: Dash, Zcash, LUX

8. Kiếm cổ tức từ PoS Coins

Proof-of-Stake (PoS) là một cơ chế đồng thuận thay thế để Bằng chứng làm việc (PoW). Với PoS, bạn cam kết đồng tiền vào chuỗi khối (staking), cung cấp sức mạnh và bảo mật bổ sung cho mạng. Các công ty cổ phần sau đó được trả bằng “tiền mới” thông qua lạm phát từ mạng lưới. Mỗi “người đặt cược” được thanh toán tương ứng dựa trên số tiền họ đặt cược.

Là một chiến lược đầu tư, bạn có thể phân bổ một phần danh mục đầu tư của mình cho các đồng tiền PoS trả “cổ tức” dưới dạng các mã thông báo mới từ mạng.

Đồng tiền PoS bao gồm: NEO (thanh toán GAS), ARK, KCS và PIVX. Cả VECHAIN ​​và OMG đều có kế hoạch bắt đầu phần thưởng PoS vào năm 2018.

9. Cho mượn Steem Power của bạn để có được lợi tức hàng năm lên đến 25%

Hệ sinh thái Steem thanh toán lạm phát tương ứng với các nhà sản xuất nội dung mà mạng cho là “có giá trị”. Nói một cách dễ hiểu, bạn càng có nhiều uy tín (Steem Power), thì phiếu bầu của bạn càng được “tính” nhiều hơn khi xác định ai nhận / không nhận các khoản thanh toán lạm phát. Điều này làm cho Steem Power trở thành một mặt hàng có giá trị trong hệ sinh thái.

Bởi vì Steem Power có giá trị, các thị trường thứ cấp đã xuất hiện nơi bạn có thể cho vay / mượn Steem Power với lãi suất. Là một nhà đầu tư, bạn có thể kiếm được lợi nhuận hàng năm lên đến 25% (thanh toán bằng Steem) bằng cách cho mượn Steem Power của bạn.

  • Bước 1: Có được Steem bằng cách mua hoặc bằng cách kiếm nó trên các nền tảng như Steemit.
  • Bước 2: Bắt đầu cho mượn Steem Power on của bạn MinnowBooster.net.
  • Bước 3: Được trả lãi (15–25%) bằng hình thức Steem.

Xin lưu ý: bạn không bị mất Steem của mình trong quá trình này. Khi kết thúc thời hạn thuê, bạn sẽ nhận lại được toàn bộ Steem Power của mình. Bạn có thể kết hợp Steem mới của mình và tăng sức mạnh cho vay của bạn theo thời gian.

Hãy kết thúc

Hãy nhớ đi chậm, tập trung vào việc học của bạn, không chấp nhận rủi ro không cần thiết và đừng bao giờ để “quỹ dốc” của bạn vượt quá 10% tổng danh mục đầu tư của bạn.

Một số câu hỏi bạn có thể muốn tự hỏi mình trước khi đi sâu vào: nếu bạn chưa bao giờ thử sử dụng quỹ giảm giá, thì chiến lược mới nào khiến bạn quan tâm nhất? Nếu bạn đã có một quỹ dốc, làm cách nào để bạn xác định các chiến lược tiềm năng mới?

Bây giờ bạn đã có một số chiến lược mới, bạn có thể cân nhắc việc thực hiện chiến lược của riêng mình đối với “chiến lược quỹ giảm”.

Author’s Note: Tôi nên cảm ơn người bán trái cây Thái Lan, người đã thuyết phục tôi thử sầu riêng lần đầu tiên. Sầu riêng từ đó đã trở thành món ăn yêu thích của tôi, và tính cách cởi mở đó đã đưa tôi đến với nhiều trải nghiệm độc đáo trên khắp thế giới. Không bao giờ thử, không bao giờ biết.

Có liên quan: Hướng dẫn về Chiến lược đầu tư tiền điện tử dài hạn