Criptomonedele au captat în mod incontestabil titlurile în 2017. În cel de-al patrulea trimestru al anului, criptomonedele au devenit unul dintre cele mai tranzacționate active de pe planetă. Cu toate acestea, sunt într-adevăr active? Această întrebare a deranjat utilizatorii, autoritățile de reglementare, investitorii și pe toți cei din ultimii doi ani. Se presupune că criptomonedele sunt forme de jetoane digitale care pot fi utilizate ca mediu pentru schimbul de valoare. Mai mult, la fel ca orice altă monedă, ele pot fi tranzacționate și de către public.

Dacă criptomonedele pot fi sau nu considerate active, depinde de intenția dvs. din spatele achiziției lor. Dacă cumpărați bitcoin pentru a efectua tranzacții și a participa la procesul de dezvoltare a criptomonedelor, atunci da, criptomonedele pot fi considerate active. Cu toate acestea, dacă cumpărați bitcoin, sau orice altă criptomonedă, de dragul speculațiilor, atunci nu.

Criptomonedele reprezintă o rasă specială de instrumente financiare care sunt active, valute și colecții, în același timp.

Criptomonedele se bazează pe tehnologia blockchain, prin care tranzacțiile sunt sigure, descentralizate și relativ de netrecut. Acest lucru provoacă o durere de cap organismelor de reglementare și securitate din întreaga lume. O monedă sau un activ care are valoare și poate fi utilizat pentru a muta bani dintr-o parte a lumii în cealaltă fără nici o urmă este un risc de securitate pentru autoritățile guvernamentale.

Au existat îngrijorări considerabile cu privire la faptul că criptomonedele sunt folosite pentru spălarea banilor, finanțarea teroriștilor și efectuarea altor activități ilegale.

Având în vedere situația, majoritatea țărilor lumii au renunțat la acceptarea criptomonedelor, deoarece le considerau prea periculoase și riscante. Tranzacțiile care nu pot fi monitorizate prezintă în mod evident un risc pentru guverne, deoarece acestea sunt aproape imposibil de impozitat. China a fost una dintre primele țări care a promulgat reglementări împotriva criptomonedelor – interzicând toate tranzacțiile și schimburile care participă la procesul de tranzacționare.

Pentru a vă ajuta să înțelegeți mai bine mediul de reglementare actual în ceea ce privește criptomonedele, să mergem mai departe și să descriem poziția fiecărei puteri economice majore.

1- China

Înainte de toate represiunile recente de reglementare, China se lăuda cu un impresionant 70% din rata de hash colectiv a Bitcoin. Ceea ce înseamnă acest lucru este că chinezii au fost cei mai dominanți mineri Bitcoin, deoarece rata de hash este o măsură a eficienței unui miner în efectuarea proceselor de verificare a tranzacțiilor..

Cu toate acestea, guvernul chinez a fost în ultima vreme dur cu Bitcoin, foarte dur. Totul a început în ianuarie 2017, când China a început să investigheze una dintre cele mai mari bursele sale BTCC (Bitcoin Company). După aceea, China a impus interzicerea completă a ofertelor inițiale de monede (ICO) în septembrie același an. ICO-urile au fost linia genealogică a industriei criptografice, iar miliarde au fost strânse de la investitori folosind această tehnică.

Prețul Bitcoin a suferit un pic, dar schimburile și-au mutat rapid operațiunile în țări prietenoase cu criptarea, cum ar fi Coreea de Sud și Japonia.

Totuși, povestea nu se termină aici și chiar la începutul lunii ianuarie 2018, guvernul chinez a anunțat că va lua măsuri împotriva minilor de criptomonede. Ministere, inclusiv Banca Centrală, Biroul Central de Informare a Creditelor și Ministerul Industriei și Tehnologiei Informației, vor iniția eforturi comune pentru a opri toate operațiunile miniere din China.

2-Coreea de Sud

După SUA și Japonia, Coreea de Sud este în prezent a treia cea mai mare piață criptografică. Piața a crescut doar în momentul în care China a început să reducă schimburile criptografice spre sfârșitul anului 2017. Multe schimburi majore și-au mutat operațiunile în Coreea de Sud datorită atitudinii sale neutre spre oarecum pozitive față de criptomonede..

În același timp, guvernul Coreei de Sud a încercat, de asemenea, să promulge reglementări împotriva criptomonedelor. La fel ca orice alt guvern, sud-coreeanul este, de asemenea, îngrijorat de natura descentralizată și relativ nerecuperabilă a tranzacțiilor cu criptomonede.

Cu toate acestea, eforturile organismelor de reglementare din Coreea de Sud nu pot fi considerate anti-criptografice, deoarece guvernul vrea doar să facă întreaga industrie un pic mai sigură. Comisia pentru servicii financiare (FSC) din Coreea de Sud a lansat un nou regulament care a intrat în vigoare pe 30 ianuarie. Conform noii legislații, schimburile de criptomonede trebuie să aibă posibilitatea ca creatorii de noi conturi să utilizeze numele exacte, asociate conturilor lor bancare, pentru a li se permite să tranzacționeze pe platformele bursei..

Această regulă va permite băncilor să respecte obligațiile cunoscute ale clienților cunoscuți (KYC), anti-spălare a banilor (AML). Prin conectarea conturilor cu conturile bancare, devine mai ușor de urmărit banii negri, iar piața criptografică va fi curățată automat de fonduri ilegale..

FSC a declarat în documentul lor:

"[Noile reguli] vor reduce spațiul pentru tranzacțiile cu criptomonede care să fie exploatate pentru activități ilegale, precum infracțiuni, spălare de bani și evaziune fiscală. ”

3-SUA

SUA au fost neutre în ceea ce privește criptomonedele, dar intenționează să reglementeze mediul în curând. Secretarul Trezoreriei SUA, Steven Mnuchin, în timp ce discuta cu clubul Economic din Washington pe 12 ianuarie, a explicat că îi este teamă ca Bitcoin să devină echivalentul electronic al unui cont bancar elvețian..

Secretarul a explicat în plus că SUA are un avantaj față de alte țări, deoarece, în conformitate cu legislația SUA, schimburile criptografice trebuie să aibă informațiile de bază ale clienților lor. Mnuchin a mai afirmat că Trezoreria poate urmări aceste activități și lucrează îndeaproape cu federali pentru a se asigura că nu devine un loc de păstrare a fondurilor ilegale.

Comentariile exacte ale lui Steven Mnuchin au fost:

„Putem urmări acele activități. Restul lumii nu are asta. Vom lucra foarte strâns cu G-20 pentru a ne asigura că acesta nu va deveni contul bancar elvețian. ”

Un factor important de luat în considerare aici este modul în care SUA vor trata criptomonedele. Dacă vor fi tratate ca valute, ar fi mai ușor să le tranzacționați. Cu toate acestea, dacă SUA decide că criptomonedele trebuie considerate valori mobiliare, atunci acest lucru ar reprezenta obstacole mai mari pentru comercianți.

În ceea ce privește Securities and Exchange Commission (SEC), aceștia au clarificat în declarația lor că până în prezent, niciun ICO nu a fost înregistrat vreodată la SEC. De asemenea, comisia nu a aprobat tranzacționarea criptomonedelor și a activelor aferente acestora.

SEC nu a interzis în mod specific criptomonedele, dar a sfătuit investitorii să fie atenți la investițiile „prea bune pentru a fi adevărate” pe piața criptografică. Mai mult, SEC a început să ia măsuri împotriva ICO-urilor frauduloase și a arestat câțiva vinovați prin noua sa unitate digitală.

4-UK

Stephan Barclay, anterior secretar economic la Trezorerie (a fost numit ministru de stat pentru Departamentul de Sănătate și Asistență Socială pe 9 ianuarie), a explicat într-un răspuns scris în noiembrie planul guvernului de reglementare a monedelor digitale. Răspunsul exact al domnului Barclay a fost:

„Guvernul britanic negociază în prezent amendamente la a patra directivă anti-spălare de bani care va aduce platformele virtuale de schimb valutar și furnizorii de portofele custode în reglementarea anti-spălare a banilor și finanțarea împotriva terorismului, ceea ce va duce la supravegherea activităților acestor firme de către autoritățile naționale competente pentru aceste zone. Guvernul susține intenția din spatele acestor amendamente. Ne așteptăm ca aceste negocieri să se încheie la nivelul UE la sfârșitul anului 2017 / începutul anului 2018. ”

Au existat îngrijorări tot mai mari în parlamentul britanic cu privire la utilizarea criptomonedelor în spălarea banilor și alte activități ilegale. Cu toate acestea, Trezoreria a clarificat că nu există aproape nici o dovadă că criptomonedele sunt utilizate în prezent pentru activități ilegale, dar riscul crește zi de zi..

Marea Britanie și UE pot avea multe diferențe cu privire la alte politici, dar ambele își unesc eforturile pentru a reglementa criptomonedele.

Factorii de decizie din UE sunt pregătiți să examineze în continuare bitcoinul și alte criptomonede pentru o eventuală balonare. Dacă apare o astfel de balon, atunci există riscul ca investitorii să își piardă toate investițiile. Câinii de pază din Marea Britanie avertizează în permanență investitorii cu privire la riscurile asociate pieței criptografice nereglementate. Autoritatea de Conduită Financiară din Marea Britanie a lansat, de asemenea, avertismente legate de ICO-uri, explicând că acestea vin cu șanse mari să piardă toată suma investită.

Concluzie

Mediul de reglementare al criptomonedelor se schimbă mereu chiar și zilnic. Marea Britanie și UE sunt așteptate să anunțe reglementări legate de criptomonede până în toamna acestui an și va fi interesant să vedem cum va reacționa industria la noile reglementări.

În prezent, Coreea de Sud este lider prin introducerea celor mai cripto-politici prietenoase și reglementarea mediului în așa fel încât doar jucătorii buni să aibă dreptul de a face afaceri în acest sector. Președintele Coreei de Sud a clarificat că guvernul său va reglementa fără îndoială industria, totuși nu intenționează să interzică tranzacționarea cu criptomonede..

Coreea de Sud a devenit hub-ul industriei criptografice după ce China a început să facă represiuni asupra ecosistemului. SUA, Marea Britanie și alte țări recunosc, de asemenea, beneficiile industriei și recunosc că tehnologia blockchain valorifică potențialele revoluționare. Cu toate acestea, criptomonedele sunt întâmpinate uneori cu rezistență, deoarece unele țări ezită să accepte o astfel de tehnologie netestată.