Facebook
YouTube
Odată cu apariția bitcoinului și a criptomonedelor, au apărut multe inovații tehnologice conexe și au redefinit modul în care tranzacționăm și vizualizăm activele. Cu toate acestea, avantajele și îmbunătățirile acestei noi revoluții digitale nu au venit fără dezavantaje. Există multe industrii pe care se bazează criptomonedele, cum ar fi portofele, schimburi și platforme de tranzacționare, iar creșterea pieței criptografice a prețurilor din 2017 a determinat mulți escroci să profite de interesul crescând al comunității.
Din acest motiv, internetul este plin de schimburi false, scheme Ponzi, hacks, fraude și așa mai departe, în care comercianții și investitorii și-au pierdut fondurile digitale.
Nu este neobișnuit să găsiți utilizatori care își exprimă frustrarea și solicită retribuție pe diferite forumuri și fire online.
Revizuirea ChangeNOW: reținerea fondurilor
Un exemplu recent al unui client care caută dreptate încercând să expună un schimb care i-ar fi făcut nedreptate este cazul utilizatorului Bitcointalk ni23457. El afirmă că bursa ChangeNOW își reține fondurile de luni întregi, fără un motiv valid. După ce a parcurs internetul pentru informații despre platformă și liderii săi, utilizatorul a subliniat conexiunea sa cu alte companii criptografice.
Înainte de a aprofunda acest caz, vom prezenta mai întâi câteva informații despre ChangeNOW și Changelly, pentru cei dintre voi care nu știu despre schimburi și despre activitatea lor.
ChangeNOW este un schimb de criptomonede care pretinde că permite clienților săi să tranzacționeze anonim o cantitate nelimitată de active digitale. Compania pare a fi o companie reglementată din Belize și operează în conformitate cu reglementările din țară care se referă la operațiunile de criptare.
Changelly este un schimb care acceptă tranzacționarea cripto-la-cripto, care a fost înființat în 2013. Acesta susține că are sediul la Praga, în Republica Cehă și că echipa care a creat startup-ul inițial a fost cea care a fost implicată în crearea MinerGate, un bitcoin bazin minier. Un an mai târziu, ar fi dezvoltat o unitate separată pentru a conduce serviciul de schimb cu Konstantin Gladych în calitate de CEO.
Bursa are o serie de recenzii negative de la clienți de pe diferite site-uri și forumuri de recenzii. Mulți vor contracara faptul că comisionul ridicat de tranzacție de 0,5% este motivul pentru care majoritatea utilizatorilor sunt nemulțumiți, dar există multe cazuri în care fondurile au fost reținute la retragere și cazuri în care s-a scăzut un curs de schimb substanțial din fondurile tranzacționate
Revizuire Changelly: reținerea fondurilor – retrageri monero
Astfel de controverse cu privire la reținerea fondurilor nu au fost fără precedent, deoarece în iulie și septembrie, platforma a înghețat retragerile monero. Directorul de funcții, Ilya Bere, a susținut la acea vreme că fondurile erau în cantități prea mari și bănuiau că sunt de origine ilicită..
La începutul anului 2018, mulți utilizatori au purtat un război împotriva lui Changelly, deoarece multe dintre presupusele victime au menționat că platforma câștigă bani prin activități frauduloase și fură fonduri de la utilizatorii săi. Controversa a fost continuată odată cu lansarea de către Changelly a unei proceduri obligatorii KYC (Know Your Client) pentru membrii săi. Așa cum era de așteptat, clienții nu au răspuns foarte bine la această nouă implementare.
ni23457 era client al Changelly și avea un cont pe lista albă. El a spus că sute de bitcoin au fost schimbate în ultimele luni fără a necesita niciun KYC. Faptul că avea un portofel vechi de 5 ani neatins nu l-a făcut un utilizator suspect. El a vrut să schimbe 100 BCH în bitcoin pe schimbul ChangeNOW (confundându-l cu Changelly), care este o sumă destul de mare.
Procedura ChangeNOW KYC
Se pare că ChangeNOW a implementat, de asemenea, o procedură KYC și, similar cu Changelly, a decis să dețină fondurile clientului pentru nerespectarea procesului de verificare.
Deci, atunci când noua procedură KYC i-a cerut să trimită imagini și capturi de ecran cu el însuși pentru a-și dovedi identitatea, utilizatorul nu s-a conformat deoarece credea că un site web anonim ar accepta orice imagine, deoarece nu ar avea proceduri de verificare serioase; utilizatorul a simțit, de asemenea, că își va pune în pericol identitatea.
Drept urmare, a trimis două fișiere JPG de la Google. ChangeNOW a blocat apoi fondurile și a raportat utilizatorul, punându-l sub investigație pentru „comiterea falsului de documente”.
Este ușor exagerat să acuzăm pe cineva de fals în documente, care este o infracțiune gravă care se pedepsește prin lege, având în vedere că imaginile au fost descărcate de pe Google. Desigur, utilizatorul nu ar fi trebuit să trimită JPG-urile, deoarece acest lucru i-a înrăutățit lucrurile și nu i-a ajutat credibilitatea.
Problema aici nu este procedura KYC în sine, ci celelalte detalii umbrite care au înconjurat platforma.
ChangeNOW: publicitate falsă?
Site-ul ChangeNOW s-a anunțat anterior ca fiind un schimb de criptomonede „anonim și nelimitat”, ceea ce ar însemna că site-ul nu ar cere utilizatorilor să furnizeze informațiile lor personale și că pot schimba orice sume doresc. Procedura lor KYC contravine acestor două caracteristici. Între timp, l-au schimbat pe „platformă de tranzacționare fără criptomonede nelimitată” – și totuși, cum poate fi „fără custodie” și „nelimitat” dacă pot semnaliza și bloca fonduri?
Proceduri KYC și AML: prevenirea spălării banilor
Pe de altă parte, schimburile sunt acum necesare pentru implementarea procedurilor KYC și AML pentru a preveni spălarea banilor și frauda care pot fi efectuate prin conversia fondurilor digitale.
Acest lucru generează o dilemă. Pe de o parte, schimburile trebuie să se asigure că platformele lor nu sunt utilizate pentru acțiuni ilegale, spălare de bani, finanțare a terorismului și altele asemenea. Pe de altă parte, există utilizatori care doresc să își păstreze confidențialitatea în timp ce tranzacționează.
Abuzul KYC?
ni23457 a declarat într-o comunicare cu un terț nedivulgat …
Sunt sigur că întregul lucru KYC este conceput de ei doar pentru faptul că ~ 10% dintre clienți nu le vor trimite niciodată documentele și banii vor rămâne cu ei. Unde cheltuiesc banii oamenilor care nu au trecut KYC?…
Am găsit multe subiecte despre astfel de acuzații. Cineva chiar a creat un site
http://www.changellyreview.com/
Și întotdeauna la fel: teama de bani furați, Europol etc … dar cine sunt aceștia pentru a-și însuși banii cuiva?..
Dar, din păcate, toate acestea sunt greu de demonstrat…
ChangeNow și Changelly: conexiunea St. Petersburg?
ni23457 a declarat într-o comunicare cu un terț divulgat…
Poate că vă amintiți de mine în legătură cu furtul de 100 BCH al ChangeNOW.
Dar uitați de 100 BCH și ChangeNOW
Poate că cititorii dvs. vor fi interesați de faptul că un serviciu bine-cunoscut Changelly este gestionat de oameni cu nume false și, de fapt, este situat în țară fără legislație criptografică, dar cu oficiali corupți și mită
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.0
Poți uita "PREFAŢĂ" și citit numai din "SCHIMBĂTOR ILEGAL"
NU ESTE O Dovadă din sursa de încredere. ESTE DOAR LEGĂTURI LA PROFILURILE LOR PUBLICE. Așadar, DESENĂȚI CONCLUZII
Aceasta este o fotografie comună cu Changpeng Zhao, CEO Binance
https://cdn-images-1.medium.com/max/800/0*PNLZ9LcP2ziYZ315.
Mă întreb doar dacă știe că numele real al persoanei din dreapta este Konstantin Gladyshev (numele fals este Konstantin Gladych). Știe el că numele real al noului CEO este Ilya Berezovsky (numele fals este Ilya Bere).
Știe el că acești oameni nu au lucrat niciodată în Cehia, ci sunt la Sankt Petersburg.
https://pbs.twimg.com/media/Dm0LeYOW0AAcQth.jpg:large
Au cumpărat companii offshore și spun lumii întregi că sunt din Cehia sau din Malta. Dar orice idiot îl poate cumpăra complet anonim pentru câteva mii de dolari.
Vedeți că scriu în subiectul meu, dar nu comentați acuzația că folosesc nume și locații false
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.msg46156495#msg46156495
https://bitcointalk.org/index.php?topic=1435275.msg46163017#msg46163017
https://bitcointalk.org/index.php?topic=4437510.msg46178971#msg46178971
După unele investigații private, ni23457 a constatat că Roman Lapin și Sergey Sokratilin sunt șefii ChangeNOW.io, ambii fiind de proveniență din Sankt Petersburg, fiind biroul principal al afacerii lor..
Conturile de pe rețelele sociale ale unor oameni celebri din echipa Changelly, cum ar fi actualul său CEO, șef de marketing, șef de dezvoltare de afaceri, precum și fondatorul și fostul CEO al acestora, s-au dovedit a avea nume diferite, deși erau versiuni ușor modificate ale numele lor reale. Apoi a continuat să conecteze cele două afaceri cu alte companii, și anume Atomic Wallet și Guarda Wallet.
„Gladych (CEO și cofondator al Changelly) are o altă companie Atomic Wallet (adresa legală a companiei offshore: Estonia, Tornimäe tn 5, 10117, Tallinn linn, Harju maakond)
Cofondatorul Atomic Wallet este Brusov. Brusov și Sokolov sunt cofondatori ai Evercode Lab; Sokolov este, de asemenea, cofondator al Guarda Wallet (adresa legală a companiei offshore: Estonia, Tornimäe tn 5, 10117, Tallinn linn, Harju maakond). Cofondatorii Evercode Lab sunt Lapin și Sergeev (CEO și dezvoltator principal al ChangeNOW). Este doar o familie fericită de la Sankt Petersburg ”
Locația majorității acestor oameni este Sankt Petersburg, care se află în Rusia. Acest lucru ar implica faptul că compania are sediul într-o țară care nu recunoaște schimburile de criptomonede ca entități bancare juridice. Site-urile pieței Bitcoin sunt blocate și, în deciziile judecătorești, se afirmă că activele digitale sunt surogate valutare care sunt scoase în afara legii pe teritoriul Federației Ruse.
Mai jos sunt linkuri către presupusele conturi de socializare:
CEO:
https://twitter.com/ilyabere https://web.archive.org/web/20180920085622/https://twitter.com/ilyabere
https://www.linkedin.com/in/ilyabere/
https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1
Fondator și fost CEO:
https://web.archive.org/web/20180920100523/https://twitter.com/gladkos?1
https://www.linkedin.com/in/gladkos/
https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos
http://web.archive.org/web/20180928204320/https://www.google.com/search?q=gladyshev+changelly
Mai multe puteți găsi pe Bitcointalk.
Statutul juridic al criptosului în Rusia
Statutul juridic al criptomonedelor din Rusia este că acestea sunt ambigue și fluctuante, ceea ce face dificilă păstrarea unei afaceri care operează cu tranzacționarea activelor virtuale. Cu toate acestea, Republica Cehă recunoaște în mod legal firmele care cumpără, vând, administrează sau mediază criptomonede, dar trebuie să respecte legile împotriva spălării banilor.
Cu ceva timp în urmă, Changelly a anunțat că își mută sediul în Malta și își schimbă CEO-ul.
„Unul dintre primii pași este de a încorpora Changelly în Malta. În zilele noastre, este centrul lumii criptomonedelor și una dintre cele mai prietenoase țări criptomonede. Malta încorporează, de asemenea, o mulțime de afaceri criptografice, inclusiv unul dintre cei mai mari parteneri ai noștri, un schimb de cripte proeminent – Binance. Căutăm respectarea deplină a cadrului legal local, care pare să fie mai favorabil pentru urmărirea agendei noastre. În acest sens, Malta este cea mai bună zonă pentru noi de a opera și de a ne dezvolta parteneriatele la nivel mondial. ”, A declarat Ilya Bere, nou-numitul CEO, cu privire la mutare.
A fost această schimbare bruscă din cauza legilor fluctuante ale Rusiei sau pentru a ocoli nevoia de a implementa procedurile KYC / AML impuse de legea cehă? Nimeni nu va ști cu siguranță, dar mulți suspectează că numărul tot mai mare de reclamații și acuzații ale clienților ar fi putut avea legătură cu aceste schimbări.
Parteneriat Changelly cu Binance
Din câte știm, Binance nu a răspuns la o scrisoare trimisă de ni23457. Apoi a solicitat ca un terț nedezvăluit să trimită următoarea scrisoare către Binance. A treia parte a făcut-o, dar Binance nu a răspuns niciodată:
Buna ziua,
Există multe articole despre parteneriatul dintre Binance și Changelly în Internet.
https://www.ccmalaysia.com/2018/04/26/changelly-partners-with-binance/
Ai putea să comentezi faptul că Changpeng Zhao stă în picioare cu o persoană care folosește un nume fals?
Numele său nu este Gladych, ci Gladyshev:
https://www.facebook.com/gladkos
din 2012:
https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20180920101059/https://vk.com/gladkos?1
din 2013:
https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos
Și noul CEO al lui Changelly nu este Bere, ci Berezovsky
https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1
Și acești oameni nu au lucrat niciodată la Praga. Toți sunt în Sankt Petersburg
https://twitter.com/gladkos/status/1039511463583342594
Ați putea spune cititorilor noștri cu ce Changelly cooperează schimbul dvs.? Changelly din Praga cu fondatorul Gladych și CEO Bere sau Changelly din Sankt Petersburg cu fondatorul Gladyshev și CEO Berezovsky?
Sperăm să clarificați această situație cât mai curând posibil.
Subiect asociat:
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.0
Importanța diligenței
Utilizatorul ar fi trebuit să facă cercetări amănunțite înainte de a trece la tranzacție, întrucât schimburile își schimbă regulat politicile și termenii pentru a se conforma reglementărilor naționale (majoritatea sunt încă în curs de dezvoltare) și nu ar fi trebuit să schimbe o sumă atât de mare, deoarece acest lucru solicită imediat majorității schimburilor să oprească tranzacția.
Suspendarea tranzacțiilor nu este o practică neobișnuită în industria financiară.
Feedback de la Changelly
Cointeligența a contactat Changelly pentru comentarii. Sasha Kolesova, Director PR la Changelly, a avut amabilitatea de a răspunde. Ea a subliniat următoarele puncte:
- „Bursa are o serie de recenzii negative de la clienți pe diferite site-uri și forumuri de recenzii.” – Sunteți binevenit să verificați aproape 1000 de recenzii de la clienții noștri despre Changelly la https://www.trustpilot.com/review/changelly.com pentru a obține o imagine mai clară a muncii noastre.
- „Controversa a fost continuată odată cu lansarea de către Changelly a unei proceduri obligatorii KYC (Know Your Client) pentru membrii săi.” Am dori să subliniem faptul că verificările KYC au fost implementate pe Changelly la începutul acestui an, și anume în februarie 2018. Majoritatea clienților nu au deloc probleme cu verificarea, trec prin verificări KYC, își obțin conturile pe lista albă și continuă să facă tranzacții fără alte verificări suplimentare.
- În ceea ce privește linkurile postate, toate conturile lui Ilya Bere, inclusiv cele personale, nu sunt false. Este o practică comercială obișnuită să faci mici ajustări la numele greu pronunțabile sau să treci de la „Bob” la „Rob”, așa că nu vedem nicio problemă cu asta, și nimeni nu încearcă să-și ascundă identitatea aici.
- Konstantin Gladych a renunțat la funcția de CEO la Changelly la sfârșitul lunii august 2018 și de atunci, el nu are legătură cu serviciul nostru în niciun fel.
- După cum ați menționat pe bună dreptate în articolul dvs., există o mulțime de hack-uri, fraude în sfera activelor digitale, prin urmare ne străduim să ne protejăm utilizatorii de activități frauduloase și înșelătoare în ecosistemul criptografic și, de asemenea, să asistăm alți jucători de pe piață în returnarea fondurilor furate. Vedeți exemplul recent din știri, când Changelly a sprijinit localizarea și returnarea de fonduri în valoare totală de 585.000 de dolari către clienții Bithump suferiți de atacul hackerilor. De asemenea, dorim să îi avertizăm pe toți cei implicați în tranzacționarea și investițiile în criptomonede pentru a-și face propriile cercetări înainte de a utiliza orice servicii de criptare..
Hype și presa negativă?
Există încă multe aspecte ale acestui caz care trebuie expuse pentru a afla cine a fost vinovat. Urmărirea neîncetată a ni23457 și postările pe Bitcointalk au generat o furtună în jurul ChangeNOW.
Dar eforturile sale s-ar putea să fi dat roade, deoarece ChangeNow și-a returnat fondurile după trei luni de la reținere „și 2,5 luni de ignorare absolută pentru toate e-mailurile mele”, a declarat ni23457. Fie că schimbul a dat fondurile înapoi utilizatorului pentru că și-a finalizat investigațiile (deși trei luni este destul de mult timp) sau pentru că s-a temut de consecințele acestei furtuni create de ni23457 online sunt încă în dezbatere.