Sự ra đời của tiền điện tử đã mang đến một cơ hội bất thường cho thế giới. Nó đã mang lại sự bình đẳng cho thị trường tài chính. Một người sống ở Mumbai có khả năng tiếp cận thị trường giống như một người ở New York.

Yếu tố chung cần thiết duy nhất là internet. Sự dễ dàng và khả năng tiếp cận này đã cho phép những người có thể không phù hợp với trình độ được yêu cầu trong các hệ thống truyền thống.

Cơ hội này cũng mang lại những mặt hạn chế của nó. Rất nhiều dự án tiền điện tử đã bắt đầu với hy vọng cao và đã không đạt được mục tiêu đáng kể. Cũng đã có rất nhiều vụ lừa đảo, hack và trộm cắp. Các tổ chức tự trị phi tập trung đã phải đối mặt với các thử nghiệm khắc nghiệt, nhiều trong số đó dẫn đến dĩa cứng.

Và ngày nay, nhiều người đang bối rối hơn bao giờ hết về cách tham gia cuộc cách mạng tiền điện tử.

Chiến lược đầu tư tiền điện tử

Có nhiều chiến lược để tiếp cận thị trường tiền điện tử.

Chiến lược tồi tệ nhất là không có chiến lược. Chiến lược tồi tệ thứ hai là tiếp tục thay đổi chiến lược dựa trên cảm tính và cảm giác. Bất kỳ ai cũng có thể bất ngờ gặp may trong thị trường tiền điện tử và kiếm được lợi nhuận đáng kể, nhưng phải cần một người có chiến lược được suy nghĩ kỹ lưỡng để có thể tái tạo thành công đó.

Nhiều người đã bị đánh lừa bởi một nhận thức sai lầm về chuyên môn bởi vì họ đã kiếm được một số lợi nhuận trong bộ giao dịch đầu tiên của họ. Được khuyến khích bởi điều này, họ đã đi vào với nhiều tiền hơn và bắt đầu thua lỗ. Trong cơn hoảng loạn và sợ hãi, họ bán lỗ với sự tiếc nuối.

Đầu tư vào tiền điện tử có thể là một điều tốt, nhưng thực hiện mà không có chiến lược có thể khiến bạn đau lòng khi các xu hướng không thân thiện xuất hiện.

Thị trường tiền điện tử được biết đến với sự biến động của nó. Trong khi sự biến động tạo ra cơ hội kiếm tiền nhanh, nó có khả năng mất tiền với tốc độ tương tự.

Chỉ số biến động tiền điện tử theo Dữ liệu Sifr (bao gồm BTC, ETH, LTC, XRP, DASH và XMR) từ tháng 5 năm 2023 đến tháng 8 năm 2023 được hiển thị bên dưới:

Nguồn: https://www.sifrdata.com/cryptocurrency-volability-index/

Giao dịch trong ngày tiền điện tử chắc chắn không phải dành cho tất cả mọi người, nhưng mọi người đều có thể xây dựng một danh mục đầu tư tiền điện tử đa dạng và mạnh mẽ.

Có một số chiến lược có lợi nhuận để lựa chọn khi giao dịch trên thị trường tiền điện tử. Nhiệm vụ thực sự là không chọn đúng chiến lược; đúng hơn, nó đang bám sát chiến lược khi có vẻ như nó không hoạt động.

3 yếu tố chính cho một danh mục đầu tư tiền điện tử đa dạng

Có 3 yếu tố cần xem xét trong việc xây dựng danh mục đầu tư tiền điện tử đa dạng: thời gian, phân phối và lựa chọn tiền xu.

Thời gian cung cấp cho bạn sự hiểu biết về những việc cần làm khi thị trường tăng, giảm và đi ngang. Sự khôn ngoan đơn giản là mua khi thị trường giảm và bán khi giá cao. Thời điểm tốt không phải là để dự đoán thị trường. Thay vào đó, đó là việc chấp nhận thị trường hiện tại đang ở đâu (và đưa ra quyết định dựa trên điều đó).

Phân phối cung cấp sự hiểu biết về tỷ lệ phần trăm tổng số tiền đầu tư vào mỗi đồng xu, trong khi sự lựa chọn tiền xu cung cấp cho sự hiểu biết về những gì cần mua.

Phần còn lại của bài viết này sẽ tập trung vào lựa chọn tiền xu – tuy nhiên, sự thành công của mẫu này phụ thuộc đáng kể vào thời gian và phân phối tốt.

Theo nhà kinh doanh huyền thoại Paul Tudor Jones, các nhà đầu tư không nên tập trung vào việc kiếm tiền, thay vào đó họ nên tập trung vào việc bảo vệ những gì họ có và không để mất nó. Trong cuộc phỏng vấn này, anh ấy đã bày tỏ triết lý này một cách rõ ràng.

Về vấn đề này, một danh mục đầu tư tiền điện tử đa dạng hóa là một danh mục được cấu trúc với trọng tâm là không để mất tiền.

Mẫu cho danh mục đầu tư tiền điện tử đa dạng này được tạo thành từ 5 loại tiền (cũng như lựa chọn của chúng tôi cho từng danh mục). Những đồng tiền này cung cấp 5 chức năng khác nhau trong hiệu suất mã thông báo có thể giúp bạn bảo vệ trước các mức hiệu suất thị trường khác nhau.

5 xu cần nắm giữ để xây dựng danh mục đầu tư tiền điện tử đa dạng

1. Người dẫn đầu thị trường – Bitcoin

Bitcoin là công ty dẫn đầu thị trường của thế giới tiền điện tử. Nó không chỉ là tiền điện tử đầu tiên mà còn là đồng tiền lớn nhất về vốn hóa thị trường với một biên lợi nhuận đáng kể. Nó có tổng nguồn cung là 21 triệu với hơn 17 triệu đã được lưu hành.

Bitcoin được bao gồm trong mẫu danh mục đầu tư này vì nó đứng đầu thị trường tiền điện tử. Bất kỳ đợt tăng giá tiền điện tử nào không liên quan đến Bitcoin thường kết thúc là một đợt chạy sai.

Tỷ lệ Bitcoin trong danh mục đầu tư theo mẫu này phải là đáng kể (có thể là 30-60%). Điều này là do việc áp dụng chính thống chắc chắn sẽ xảy ra đầu tiên đối với Bitcoin trước bất kỳ đồng tiền nào khác.

2. Đồng ổn định – Tether USD

Tether là một loại tiền điện tử được gắn với Đô la Mỹ. 1 USDT luôn bằng 1 USD.

Điều này là do công ty Tether nói mọi đồng xu đều được sao lưu với giá trị thực tế là USD. Có thể thêm USDT vào lưu thông bằng cách tăng số lượng USD thực tế trong tài khoản của công ty.

Tether được bao gồm trong mẫu danh mục đầu tư này vì nó sẽ mang lại cho bạn lợi thế so với thị trường gấu tiền điện tử. Điều quan trọng là một phần đáng kể trong danh mục đầu tư nằm trong Tether để khi thị trường giảm, các đồng tiền điện tử khác có thể được mua với giá rẻ. Túi Tether nên được lấp đầy trong một đợt tăng giá và dần dần được làm trống khi thị trường giảm giá.

Tỷ lệ Tether trong danh mục đầu tư đa dạng phụ thuộc vào trạng thái thị trường; tăng và tăng trưởng trong thị trường tăng giá (có thể lên đến 60%) và giảm dần trong thị trường giá xuống (có thể xuống thấp tới 15%). Tuy nhiên, nó không bao giờ được làm trống.

Một số ví dụ khác về tiền xu ổn định bao gồm TrueUSD, Dai, và Đô la Gemini.

3. Mã thông báo thu nhập thụ động – NEO

NEO là một dự án phổ biến trên thị trường tiền điện tử chủ yếu vì hệ thống 2 đồng tiền của nó. Nó là một nền tảng giống như Ethereum, nhưng phí gas cho các giao dịch được thanh toán bằng một loại tiền điện tử khác được gọi là GAS. Đồng tiền NEO đại diện cho cổ phần trong mạng lưới NEO.

NEO được bao gồm trong mẫu này vì nó thanh toán GAS cho các hodler của nó. Một đồng tiền thanh toán thu nhập thụ động rất quan trọng trong danh mục đầu tư dài hạn. Tính năng độc đáo của việc được trả tiền khi nắm giữ đồng tiền này là mong muốn để làm cho danh mục đầu tư được đa dạng hóa.

Nếu không có gì khác, khoản thanh toán bằng GAS sẽ bù đắp cho phí giao dịch. Và đó là một cách tốt để tạo ra lợi nhuận trong thị trường phẳng.

Kích thước phần trăm của mã thông báo thu nhập thụ động phụ thuộc vào quy mô của danh mục đầu tư. Đối với danh mục đầu tư lớn (>500 BTC), 5% có thể là một số tiền phù hợp, tùy thuộc vào trạng thái của thị trường. Trong các trường hợp khác, tỷ lệ có thể cao tới 25%.

4. Phòng hộ giao dịch – BNB

BNB là mã thông báo trao đổi ERC-20 của Sàn giao dịch tiền điện tử Binance.

Bất kỳ ai giao dịch trên nền tảng Binance đều được giảm giá 25% (đến năm thứ hai) đối với phí khi thanh toán bằng mã thông báo Binance. Ngoài ra, nắm giữ 500BNB trở lên sẽ tăng tiền thưởng giới thiệu lên 40% từ 20%. Có thể tìm hiểu thêm về Binance và BNB trong tổng quan về năm hoạt động đầu tiên của Binance.

Một đồng tiền trao đổi được bao gồm trong mẫu danh mục đầu tư này vì nó có mối quan hệ không quan tâm đến các loại tiền điện tử khác. Miễn là mọi người tiếp tục giao dịch trên sàn giao dịch được liên kết, giao dịch sẽ quyết định trạng thái của đồng tiền trên tất cả những điều khác.

Nói chung là, đổi tiền xu ít có khả năng bị ảnh hưởng bởi tâm lý chung về tiền điện tử. Trong phân tích thị trường tiền điện tử trong quý 2 năm 2023, tiền trao đổi bị thiệt hại ít hơn đáng kể so với tất cả các loại tiền điện tử khác (ngoại trừ tiền ổn định). Chất lượng độc đáo này làm cho một đồng tiền trao đổi trở thành một đồng tiền cần phải có trong một danh mục đầu tư đa dạng.

BNB là mã thông báo của (được cho là) ​​sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất tính theo khối lượng giao dịch, khiến nó trở thành một lựa chọn khôn ngoan trong danh mục này. Quy mô của loại tiền này trong danh mục đầu tư nên dao động trong khoảng 10-20%.

5. Đầu cơ trong tương lai – ICON

BIỂU TƯỢNG là một trong những dự án blockchain tập trung vào khả năng tương tác của các blockchains. Trong một thế giới tương lai, nơi có rất nhiều blockchain, sẽ có nhu cầu để mỗi người trong số họ giao tiếp với nhau. Vấn đề này là những gì dự án Icon dự đoán và tạo ra một giải pháp cho.

Danh mục của mẫu danh mục đầu tư này dựa trên đầu cơ và ICON được chọn dựa trên tiềm năng trong tương lai của nó – nó có lẽ là một đồng tiền có thể mang lại cho những người hodlers lợi nhuận gấp 100 lần. Một cái nhìn sâu sắc về tiềm năng của ICON được thảo luận trong bài viết này.

Tuy nhiên, bất kỳ đồng xu nào cũng có thể được thay thế trong danh mục này, dựa trên niềm tin và đánh giá của cá nhân bạn về khả năng tăng trưởng tiềm năng của đồng xu trong tương lai.

Hãy nhớ rằng danh mục này nên có tỷ lệ phần trăm ít nhất trong danh mục đầu tư (4-10%) vì nó mang rủi ro đáng kể và không mang lại bất kỳ lợi thế duy nhất nào.

Phần kết luận

Mẫu 5 xu này chỉ là điểm khởi đầu để cung cấp cho bạn một số ý tưởng về cách xây dựng danh mục đầu tư đa dạng. Lý do đằng sau mỗi lựa chọn được chia sẻ để bạn có thể thay thế bất kỳ đồng tiền nào đã đề cập bằng một loại thay thế thích hợp theo ý muốn.

Tuy nhiên, hãy cẩn thận để không tự lừa dối bản thân bằng cách đặt một đồng xu không đúng danh mục. Ví dụ: TrueUSD có thể được sử dụng để thay thế USD Tether. Nhưng sẽ không khôn ngoan nếu thay thế NEO (trong mẫu này) bằng Litecoin. Litecoin không có các thuộc tính giống như NEO (nghĩa là khả năng kiếm thu nhập thụ động) và do đó nó thuộc về một danh mục khác.

Mục đích của mẫu danh mục đầu tư này là giúp bạn được trang bị tốt hơn để tạo ra một danh mục đầu tư tiền điện tử đa dạng, vững chắc nhằm giảm thiểu tổn thất.

Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Đây không phải là lời khuyên về tài chính hoặc đầu tư. Trước khi thực hiện bất kỳ hình thức đầu tư nào, điều quan trọng là phải tự nghiên cứu và không bao giờ đầu tư số tiền mà bạn không thể để mất.

Có liên quan: Chiến lược quỹ Slush: Tại sao bạn nên dự trữ 10% danh mục đầu tư của mình để thử nghiệm