Daniel Frumkin

Người viết tiền điện tử @dfrumps

Trong một bài báo gần đây cho Coindesk có tiêu đề Làm thế nào để kéo dài mùa đông tiền điện tử, Trưởng nhóm dự án đã từ chối Jake Yocom-Piatt mô tả sự phức tạp mà cả nhà đầu tư và dự án phải đối mặt trong ngành công nghiệp blockchain vẫn còn non trẻ.

Toàn bộ bài báo rất xuất sắc và rất đáng để đọc, nhưng có một phần đặc biệt nổi bật với tôi.

Khi thảo luận về sự phức tạp đối với các nhà đầu tư trong tiền điện tử và điều gì dẫn đến chu kỳ thị trường bùng nổ (tức là 2017 so với 2018), Yocom-Piatt cho biết:

Có một thiểu số được thông tin đầy đủ và đa số là những người khá thiếu hiểu biết.

Khoảng cách kiến ​​thức này thường mang lại lợi ích cho những người được thông tin đầy đủ với chi phí trực tiếp của những người không được thông tin, vì vậy những người trước đây được khuyến khích duy trì sự sắp xếp này.

Sự khác biệt này giữa các cấp độ năng lực của nhà đầu tư không có gì đáng ngạc nhiên khi bạn cân nhắc xem tất cả chúng ta đang đầu tư vào mục đích gì. Đây không phải là những thương hiệu toàn cầu có cửa hàng trong trung tâm thương mại địa phương của bạn, cũng không phải là nền tảng trực tuyến với hàng trăm triệu người dùng. Không có báo cáo bán hàng hàng quý cũng như nguyên tắc quy định được thiết lập tốt.

Vào cuối ngày, tất cả đều đi xuống mã. Và phần lớn các nhà đầu tư của chúng tôi không thể đọc nó.

Mã thực sự vững chắc – mã đáng để hỗ trợ vốn hóa thị trường nhiều triệu hoặc nhiều tỷ đô la – là không phổ biến. Tương tự như vậy, các dự án có đề xuất giá trị nhất quán có thể thu hút vốn đầu tư mạo hiểm truyền thống, không phổ biến.

Cuối cùng, các đội có đạo đức mạnh mẽ và sự chính trực có thể được các nhà đầu tư tin tưởng để làm đúng với khả năng của họ – bạn đoán nó – không phổ biến.

Một điều mà Là phổ biến trong ngành công nghiệp tiền điện tử là tiếp thị. Và mục tiêu của tiếp thị trong bất kỳ ngành nào là KHÔNG sử dụng logic và giáo dục để thông báo cho các nhà đầu tư để họ có thể đưa ra các lựa chọn đầu tư hợp lý. Mục tiêu của tiếp thị là làm cho bạn cảm nhận được những cảm xúc mà bạn liên kết với sản phẩm được tiếp thị.

Tiếp thị thường được thiết kế để khiến bạn cảm thấy đau đớn dưới dạng bất an, sợ hãi (FOMO) và không hài lòng. Sau đó, nó cố gắng thuyết phục bạn rằng nếu bạn chỉ mua sản phẩm này (hoặc đầu tư vào mã thông báo này), bạn sẽ cảm thấy an tâm, tin tưởng và hài lòng.

Dưới đây là bí mật mà bạn PHẢI biết nếu bạn muốn thành công trong không gian này: Cảm xúc là kẻ thù tồi tệ nhất của bạn khi nói đến đầu tư và giao dịch. Khi bạn đưa ra quyết định dựa trên cảm xúc, thị trường sẽ thưởng cho bạn bằng cách lấy tiền của bạn và phân phối lại cho những người ít cảm xúc hơn và hiểu rõ hơn bạn.

Tình cảm gắn bó là lý do mà một số người trong cộng đồng Substratum đã / đang phủ nhận khi đối mặt với bằng chứng cho thấy rằng một số quỹ ICO của họ đã được sử dụng không đúng cách (nói một cách dễ hiểu).

Nếu bạn bị ràng buộc về mặt cảm xúc với các lựa chọn đầu tư của mình, bạn đang chiến đấu với một trận chiến khó khăn. Thêm vào đó là sự thiếu hoài nghi hoặc lười biếng nói chung khi phải tự nghiên cứu kỹ lưỡng và tỷ lệ cược còn cao hơn đối với bạn.

Vì vậy, những gì sẽ được thực hiện?

Cầu nối khoảng cách tri thức

Đầu tư là một trò chơi và bạn càng hiểu rõ hơn về sự phức tạp của cách chơi trò chơi, thì cơ hội thành công của bạn càng cao.

Nếu bạn không có kiến ​​thức nền tảng về công nghệ hoặc tài chính và bạn chưa trải qua nhiều hơn một chu kỳ thị trường đầy đủ về tiền điện tử, thì gần như chắc chắn rằng nhiều người trên thị trường ủng hộ bạn. Nhưng bạn không cần phải biết cách viết mã hoặc có hơn 10 năm kinh nghiệm trong thị trường tài chính để tách mình khỏi số đông thiếu hiểu biết và mất tiền.

Chỉ cần hiểu vai trò của hoạt động tiếp thị trong ngành và mặc định sự hoài nghi bất cứ khi nào bạn đọc quảng cáo về một số loại tiền điện tử nhất định (ngay cả những loại tiền điện tử trong bài viết này), bạn sẽ vô cùng tốt hơn hầu hết.

Tiếp theo đó với sự hiểu biết rằng thị trường sẽ trừng phạt bạn vì cảm xúc sẽ làm tăng khả năng thành công của bạn.

Cuối cùng nhưng không kém phần quan trọng, thực hiện nghiên cứu của riêng bạn và tập trung nghiêm túc vào các đề xuất giá trị và danh tiếng của các nhóm mà bạn đang đầu tư – thay vì những lời hứa họ đưa ra – có thể đưa bạn đến tận cùng nhóm thiểu số được hiểu rõ.

Tôi không phải là nhà khoa học máy tính, cũng chưa từng làm việc trong lĩnh vực tài chính. Tuy nhiên, những thực tế đó đã không ngăn cản tôi làm việc rất chăm chỉ để đạt được lợi thế cạnh tranh trên thị trường bằng cách tìm hiểu về mật mã, lý thuyết trò chơi, các lịch sử tiền bạc, và nhiều chủ đề liên quan khác.

Nếu bạn sẵn sàng đầu tư phần trăm lớn danh mục đầu tư của mình vào tiền điện tử, một số hiểu biết về từng chủ đề đó có thể rất có lợi.

3 HODL hàng đầu trong Danh mục đầu tư của tôi

Tôi đã học được khá nhiều bài học một cách khó khăn trong việc này mùa đông tiền điện tử, và tôi vừa chia sẻ với bạn một số bài học quan trọng nhất trong số những bài học đó trong văn bản ở trên.

Sau đây là tổng quan về 3 loại tiền điện tử mà tôi tin tưởng nhất trong HODLing trong suốt mùa đông tiền điện tử.

Vâng, tôi đang gửi túi của tôi cho tất cả các bạn và tôi sẽ không giấu nó. Bạn có thể và nên hoài nghi, và bạn không nên coi đây là lời khuyên đầu tư.

Nói như vậy, tôi có rất nhiều điều trong trò chơi và rất nhiều niềm tin được xây dựng dựa trên vô số giờ nghiên cứu, tham gia vào các cộng đồng tiền xu và tư tưởng phản biện. Nếu bạn muốn tìm hiểu lý do tại sao, tôi khuyến khích bạn tiếp tục đọc!

Bitcoin

Tôi đã xem xét rời đi Bitcoin ra khỏi bài viết này chỉ vì đó là một lựa chọn hiển nhiên. Tuy nhiên, sau khi suy nghĩ kỹ hơn, điều đó có vẻ không ổn.

Trường hợp tăng giá cho Bitcoin vẫn là một trường hợp tốt như người ta có thể làm cho bất kỳ loại tiền điện tử nào. Bitcoin có thể không hoàn hảo, nhưng nó vẫn là một giải pháp thay thế vượt trội so với tiền tệ fiat và các loại tiền điện tử khác nhờ vào sự khan hiếm, khả năng chống kiểm duyệt, khả năng chuyển nhượng và khả năng phục hồi, chỉ cần nêu tên một số đặc tính quan trọng của nó.

Là tiền điện tử có hồ sơ theo dõi lâu nhất và cho đến nay được công nhận tên tuổi nhiều nhất, Bitcoin có xác suất cao nhất để đạt được một số biện pháp đáng kể trong việc chấp nhận như một kho lưu trữ giá trị – do đó, nó có vốn hóa thị trường trị giá hàng nghìn tỷ đô la.

Tác phẩm mạch lạc nhất mà tôi đã đọc về cơ sở lý luận đằng sau niềm tin này là John Pfeffer’s “Tham gia vào tiền điện tử của một nhà đầu tư (tổ chức).”

Không có gì đáng kể đã thay đổi về các nguyên tắc cơ bản của Bitcoin trong suốt hơn năm qua của thị trường gấu. Trên thực tế Lightning Network đang tăng tốc phát triển được cho là mang lại cho Bitcoin một trường hợp mạnh mẽ hơn nhiều so với những gì nó đã có trong các đỉnh điên cuồng của thị trường tăng giá, mặc dù tôi sẽ thiếu sót khi không đề cập đến Lightning Network không tự giải quyết tất cả các vấn đề mở rộng quy mô của Bitcoin.

Tất cả những điều được xem xét, Bitcoin vẫn là HODL mạnh nhất trong tiền điện tử.

Decred

12 loại tiền bằng chứng cổ phần tốt nhất cho thu nhập thụ động

Tiếp theo là dự án mà tôi đã đề cập gián tiếp trong bài viết này: Decred.

Trong lớp vỏ hạt dẻ cười, Decred tạo sự khác biệt với quản trị dựa vào cộng đồng, kỹ thuật mạnh mẽ và tính minh bạch từ nhóm dự án và hệ thống đồng thuận bằng chứng công việc / bằng chứng cổ phần kết hợp khiến cuộc tấn công 51% trở nên cực kỳ đắt đỏ so với các đồng tiền khác có quy mô vốn hóa thị trường tương tự.

Có rất nhiều lý do tại sao tôi HODLing Decred và mua nhiều hơn trong mùa đông tiền điện tử.

Một tính năng đáng được đề cập là DEX độc nhất vô nhị của họ dựa trên hoán đổi nguyên tử, mà tôi đã thảo luận sâu hơn trong một bài viết trước đây, Tại sao bạn nên để mắt đến Decred. Mặc dù DEX này sẽ không trực tiếp ảnh hưởng đến giá của DCR, nhưng nó vẫn là một chỉ báo khác về các kỹ thuật và sự cống hiến của Decred trong việc đưa tiền điện tử trở nên phổ biến.

Tôi có thể tiếp tục và tiếp tục, nhưng không gian ngắn nên tôi sẽ chỉ đi thẳng vào trọng tâm cơ sở lý luận của tôi để biến DCR trở thành một phần quan trọng trong danh mục đầu tư của tôi.

Tháng 10 năm ngoái, Decred ra mắt Politeia – công cụ tiên tiến nhất của ngành để quản trị phi tập trung. Với một cộng đồng có đầy đủ thông tin và được định hướng bởi đặc tính cao, tương lai của Decred hiện nằm trong tay các bên liên quan.

Đầu tư của tôi vào Decred cuối cùng đi đến một câu hỏi chưa được trả lời về việc tài sản nào tốt hơn giữa khả năng phục hồi và khả năng thích ứng. Nơi Decred được xây dựng để phát triển và cải thiện tương đối nhanh chóng, Bitcoin khá kiên cường để thay đổi – một thực tế đã dẫn đến một số rạn nứt lớn trong cộng đồng Bitcoin và rất nhiều ngã ba.

Bây giờ, có thể sự thiếu khả năng thích ứng của Bitcoin là một tính năng – không phải lỗi – và việc lưu trữ giá trị được chấp nhận rộng rãi cần cực kỳ khó thay đổi.

Mặt khác, cũng có thể khả năng thích ứng vượt trội của Decred sẽ cho phép nó mở rộng quy mô và phát triển nhiều tính năng phong phú hơn với tốc độ nhanh hơn nhiều so với Bitcoin trong khi vẫn duy trì các thuộc tính cơ bản mà hai đồng tiền này chia sẻ, chẳng hạn như sự khan hiếm (cả hai đều có nguồn cung cấp cố định 21 triệu) và khả năng chống kiểm duyệt.

Vì tôi không chắc chắn kết quả của thử nghiệm tiền điện tử này sẽ như thế nào, nên chỉ có lý do duy nhất để bảo vệ các khoản đặt cược của mình. Decred, theo quan điểm của tôi, là hàng rào tốt nhất chống lại Bitcoin tồn tại trong thị trường tiền điện tử ngày nay.

Cardano

“Nền tảng hợp đồng thông minh” danh mục tiền điện tử là một trong những đa dạng và cạnh tranh nhất. Ethereum đã là nhà lãnh đạo rõ ràng trong vài năm qua, nhưng nó đang đấu tranh rất nhiều để mở rộng quy mô và vẫn có một quá trình chuyển đổi cực kỳ không chắc chắn sang bằng chứng cổ phần trước nó.

Bitcoiner Tuur Demeester đã tweet về một lý thuyết thú vị rằng Ethereum có thể là Yahoo của thời đại chúng ta, đề cập đến thực tế rằng Yahoo được định giá hơn 100 tỷ USD trong thời kỳ bong bóng dotcom nhưng không bao giờ trở lại những đỉnh cao đó sau đó.

Vì lợi ích của sự minh bạch, tôi sẽ nói rằng tôi vẫn đầu tư vào Ethereum do phần lớn là do cộng đồng phát triển hàng đầu trong ngành.

Nhưng nếu chúng ta tiếp tục giả định hoàn toàn hợp lý rằng Ethereum sẽ không phải là nền tảng hợp đồng thông minh chiến thắng, thì điều đó đặt ra câu hỏi liệu đối thủ cạnh tranh nào có thể vượt qua nó? Trả lời câu hỏi này một cách chính xác và hành động phù hợp có thể mang lại lợi nhuận lớn, giống như việc đầu tư vào Google thay vì Yahoo vào năm 2004.

Cardano là tiền điện tử mà tôi đang đặt cược và đây là một vài lý do tại sao:

  • Cardano đang xây dựng chậm và ổn định thông qua một quá trình đánh giá đồng cấp học thuật nghiêm ngặt, một cách tiếp cận độc đáo làm cho nó vừa sáng tạo vừa đáng tin cậy.
  • Charles Hoskinson, Giám đốc điều hành của IOHK, là một trong những nhà lãnh đạo kỹ thuật có trình độ cao nhất trong toàn ngành và đã tham gia vào thế giới hợp đồng thông minh ngay từ đầu, đã làm việc chuyên sâu về Ethereum và Ethereum Classic.
  • Mặc dù nhất quán Tiến độ phát triển, bao gồm cả việc nhập Giai đoạn Shelley trong Q1 2019, Cardano vẫn đang bay trong tầm ngắm so với các loại tiền điện tử nền tảng khác. Tất cả điều này không có gì đáng ngạc nhiên vì cách tiếp cận dài hạn của Cardano không có sự hào nhoáng và cường điệu giống như các chiến dịch tiếp thị thành công của cái gọi là “Kẻ giết Ethereum”. Tuy nhiên, giữa mùa đông tiền điện tử, tôi sẽ thực hiện kỹ thuật được thực hiện tốt để tiếp thị thành công mỗi ngày.
  • Cardano đang thiết lập sự hiện diện ở các nước đang phát triển, đặc biệt chú ý đến Châu phi, các vùng kém phát triển của Châu Á, và Nam Mỹ. Bất cứ nơi nào cơ sở hạ tầng hiện tại còn thiếu nghiêm trọng, tiền điện tử có thể tạo ra sự khác biệt tích cực ngay lập tức trong cuộc sống của mọi người và Cardano đang tự định vị để thu hút một phần lớn những người dùng đầu tiên đó.

Tất cả những điều được xem xét, Cardano dường như là tổ chức có trách nhiệm và điều hành thành thạo nhất trong toàn bộ không gian hợp đồng thông minh. Tôi không có đủ kỹ năng công nghệ để thực sự phân tích bất kỳ nền tảng nào trong số này quá sâu bên dưới bề mặt, vì vậy, việc chọn nhóm và cộng đồng mạnh nhất thực sự phụ thuộc vào.

Về mặt đó, Cardano là một sự lựa chọn hiển nhiên.

Phần kết luận

Cho đến nay, mùa đông tiền điện tử đối lập với một mùa thay thế, với việc Bitcoin vẫn giữ được mức vốn hóa thị trường cao nhất trong số các đồng tiền lớn kể từ khi bong bóng đầu cơ xuất hiện.

Nếu không có bằng chứng chắc chắn cho thấy thị trường đang thay đổi trong tương lai gần, tôi không ủng hộ việc đa dạng hóa thành nhiều loại hàng hóa khác. Mùa đông chỉ là tồn tại để bạn có thể thịnh vượng vào mùa xuân và với BTC, DCR và ADA, tôi mong muốn tìm hiểu xem mùa xuân sẽ thịnh vượng như thế nào.