Quản lý rủi ro đầu tư: Cách tiếp cận đầu tư tiền điện tử

Cha tôi luôn nói với tôi,

Điều tồi tệ nhất có thể xảy ra là gì và bạn đã chuẩn bị cho điều đó chưa? Kế hoạch của bạn là gì?

Tôi luôn là một người hoạt động ngoài trời và tôi là một kỹ sư chuyên nghiệp. Nghĩ “điều gì tồi tệ nhất có thể xảy ra và bạn đã chuẩn bị cho nó chưa?” là cách tôi sống toàn bộ cuộc sống của mình. Những gì nó thực sự đang nói đến là giảm thiểu rủi ro và tầm quan trọng của việc có một kế hoạch vững chắc.

Rủi ro vốn có trong mọi khía cạnh của cuộc sống. Bạn mạo hiểm tính mạng của mình mỗi khi lên xe (tai nạn xe hơi), đi bộ xuống vỉa hè (bị thiên thạch rơi vào đầu), và ghé vào trạm xăng (tai nạn xăng khủng khiếp, chẳng hạn như vụ tai nạn được mô tả trong Zoolander). Tôi chỉ đưa ra mọi quyết định trong cuộc sống cá nhân và nghề nghiệp của mình với những mối quan tâm này. Tôi cũng đầu tư với quy trình ra quyết định có rủi ro và nếu bạn vẫn chưa làm như vậy, bạn nên bắt đầu.

Bắt đầu bằng cách hỏi và trả lời 3 câu hỏi cơ bản:

• Xác suất của sự kiện đó xảy ra là bao nhiêu? (Ví dụ như sao băng trên đầu đối đầu với một người chắn bùn, đứa trẻ bị ốm hoặc vợ / chồng của bạn mất việc)

• Hậu quả của sự kiện đó xảy ra là gì và bạn sẽ có những hành động giảm nhẹ nào dựa trên hậu quả của sự kiện đó? (Đội mũ bảo hiểm chống sao băng, có bảo hiểm y tế hoặc tiết kiệm được một số tiền và có thể tiếp cận được)

• Các hành động giảm thiểu khả thi mà bạn có thể thực hiện có tạo ra sự khác biệt, dựa trên bản chất của sự kiện và cách nó sẽ diễn ra không? Đôi khi, các hành động giảm nhẹ thậm chí không giúp ích được gì trong bức tranh toàn cảnh về mọi thứ. Đôi khi chính những hành động đó sẽ khiến bạn gặp phải những rủi ro mới.

Một khi bạn hỏi và trả lời tất cả những câu hỏi đó, bạn có thể quyết định xem một sự kiện có đáng được chuẩn bị hay không và có kế hoạch giảm thiểu nó. Việc không hỏi những câu hỏi đó – đặc biệt là câu cuối cùng – là điều khiến những người theo chủ nghĩa sinh tồn phải chuẩn bị cho một số điều ngớ ngẩn như mùa đông hạt nhân, một đợt bùng phát virus lan tràn hoặc ngày tận thế thây ma.

Ví dụ, cá nhân tôi, tôi đã chuẩn bị cho một vụ va chạm thiên thạch hay vụ nổ hạt nhân lớn chưa? Không hẳn vậy. Tôi có nên xây một boongke dưới lòng đất để giảm thiểu những sự kiện đó không? Không hẳn vậy. Điều này thuộc loại “các hành động giảm nhẹ của tôi có quan trọng không?”

Nếu một quả bom hạt nhân được kích nổ đủ gần tôi để boong-ke sẽ là cơ hội sống sót duy nhất của tôi, thì có lẽ tôi sẽ không thể thoát ra khỏi boongke trong suốt cuộc đời của mình (chứ đừng nói là trước khi tôi hết lương thực), vậy thì sao?

Tuy nhiên, tôi có thể giảm nhẹ cơn bão tuyết kéo dài 10 ngày khiến tôi không thể mua thực phẩm không? Chắc chắn rồi. Tôi có thể giảm nhẹ việc vợ tôi và tôi mất việc không? Chắc chắn rồi. Tôi có thể giảm thiểu sự sụp đổ của thị trường tiền điện tử không? Chắc chắn rồi. Vì vậy, chúng ta hãy làm những điều đó trước. Khi chúng ta đã sẵn sàng, sau đó chúng ta có thể xem xét việc xây dựng một pháo đài dưới lòng đất.

Để lập kế hoạch về cách chúng ta sẽ sử dụng một tài sản (thời gian, tiền bạc, v.v.), chúng ta cần nghĩ đến rủi ro.

Hãy luôn nghĩ, xác suất xuất hiện của biến cố là bao nhiêu? Hậu quả là gì? Nhân 2 số đó với nhau và đó là rủi ro của bạn. Bây giờ, dựa trên rủi ro của bạn, hãy phát triển các hành động giảm thiểu. Bây giờ, hãy đánh giá các hành động giảm thiểu về tính hiệu quả và mức độ rủi ro mới. Hãy thực hiện phương pháp này và áp dụng nó vào mọi thứ trong cuộc sống của bạn. Nghe có vẻ khó khăn, nhưng khi bạn đã quen với việc đó, nó có thể hoàn thành rất nhanh chóng.

Cân đối danh mục đầu tư và hình thành kế hoạch đầu tư của bạn

Một điều tuyệt vời bài đăng đã được thực hiện gần đây trên Reddit thảo luận về một trong những rủi ro lớn nhất trong tiền điện tử ngày nay: Tether. Nếu bạn chưa đọc tác phẩm đó, có lẽ bạn nên duyệt qua một lúc nào đó.

Tôi sẽ sử dụng Tether làm ví dụ về đầu tư với tư duy dựa trên rủi ro. Chúng ta sẽ điều chỉnh danh mục đầu tư của mình như thế nào cho phù hợp? Hãy xem xét 3 câu hỏi cơ bản:

1. Xác suất của sự kiện xảy ra là bao nhiêu?
2. Bạn có thể thực hiện những hành động giảm nhẹ nào, nếu sự kiện đó xảy ra?
3. Thực hiện các hành động giảm thiểu thậm chí còn quan trọng?

Xác suất của sự kiện xảy ra là gì?

Không có quả cầu pha lê, không thể nói được. Điều này có nghĩa là bạn sẽ phải áp dụng một số chủ quan cho điều này. Nhiều người nghĩ rằng Tether sụp đổ là không thể tránh khỏi, nhưng chúng ta có thể làm tốt hơn rất nhiều so với việc chìm đắm trong sự diệt vong và u ám. Hãy để tôi cung cấp cho bạn một số điều cần xem xét trước khi bạn từ chức vì sự kiện này đang xảy ra.

Thứ nhất, có một xác suất khác là mỗi USDT trên thực tế được hỗ trợ bởi $ 1 USD. Nó có thể là một cú sút xa, theo ý kiến ​​của bạn, nhưng nó vẫn có thể.

Thứ hai, có rất nhiều dự án đang được bắt đầu nhằm mục đích phân cấp thị trường “stable coin” – do đó làm giảm khả năng thị trường đối với sự sụp đổ của Tether – và một số dự án đang hướng tới mục tiêu sẵn sàng ngay sau tháng 3 năm 2018.

Hai dự án trông rất hợp pháp là Jibrel Market và MakerDAO. Chỉ cần một lời cảnh báo: cũng có một số dự án khác yêu cầu trả lại tiền của họ bằng vàng, nhưng bạn nên hết sức chỉ trích những điều này. Hầu hết đều tuyên bố nắm giữ số vàng trị giá từ 2 tỷ USD trở lên – mà không có bất kỳ bằng chứng kiểm toán nào của bên thứ ba về thực tế đó và không có kế hoạch thực hiện kiểm toán bên thứ ba.

Ngược lại, mặc dù có thể còn quá sớm để nói một cách dứt khoát, nhưng các dự án như MakerDAO, DAI và quỹ ổn định dường như đang giải quyết vấn đề từ góc độ phù hợp, chẳng hạn như tích hợp kiểm toán của bên thứ ba vào blockchain của họ để minh bạch. Như thường lệ, hãy tự nghiên cứu trước khi mua bất cứ thứ gì. Bất chấp điều đó, rất có thể ngay cả khi Tether sụp đổ, một tùy chọn khác vẫn có sẵn.

Thứ ba, có một số sự ổn định vốn có đang được hình thành trong thị trường tiền điện tử, đặc biệt là sau đợt pullback tháng 1 gần đây. tôi đã thảo luận sự ổn định trong tương lai của tiền điện tử trong một bài viết trước, nhưng để tóm tắt nhanh quan điểm của tôi, các nhà đầu tư mới đang tham gia và nắm giữ lợi nhuận trong dài hạn. Họ đang thay thế những người chấp nhận sớm đã nhận được lợi nhuận của họ. Mỗi ngày thị trường tiền điện tử trở nên ổn định hơn.

Đồng thời, nhiều thương gia trực tuyến chấp nhận Bitcoin, nhưng các đồng tiền khác phù hợp hơn với các giao dịch nhanh chóng đang được chấp nhận rộng rãi hơn. Khi các loại tiền kỹ thuật số được sử dụng làm tiền tệ thực tế, chúng ta sẽ ít phụ thuộc hơn vào một “đồng tiền ổn định” như Tether. Một số sự ổn định đó sẽ chuyển sang một “đồng tiền tệ” được chấp nhận rộng rãi. Một đồng tiền có tiềm năng chiếm lĩnh thị trường này là Nano.

Nano hiện là lựa chọn cá nhân của tôi cho đồng tiền sẽ ổn định tiền điện tử trong tương lai, đơn giản vì tôi tin rằng nó có tiềm năng nhất để được sử dụng rộng rãi như một loại tiền tệ thực tế. Tôi sẽ thảo luận về Nano nhiều hơn một chút sau.

Vì vậy, bằng cách sử dụng quả cầu pha lê cá nhân của riêng bạn, cố gắng ước tính xác suất xảy ra sự cố Tether, nhưng điều chỉnh nó theo xác suất nó sẽ tác động đến toàn bộ thị trường tiền điện tử, xem xét các yếu tố trên. Bây giờ bạn có thể tính toán rủi ro gần đúng của mình (rủi ro = xác suất x hậu quả). Tất nhiên, hậu quả là bạn mất hầu hết giá trị tiền điện tử hiện tại của mình.

Các Hành động Giảm nhẹ Dựa trên Hậu quả của Sự kiện Xảy ra là gì?

Chúng tôi đã xác định một rủi ro, chúng tôi đã ước tính xác suất xảy ra của cá nhân mình và chúng tôi đã định lượng hậu quả. Bây giờ chúng ta hãy xây dựng một chiến lược giảm thiểu. Làm thế nào để bạn giảm thiểu sự sụp đổ của thị trường tiền điện tử do sự sụp đổ của Tether?

Nếu bạn nghĩ rằng sự sụp đổ của Tether có khả năng xảy ra cao và không bị ảnh hưởng bởi các yếu tố khác như những yếu tố trên, bạn luôn có thể chỉ cần thoát ra fiat và đợi cho tất cả kết thúc, sau đó mua lại vào lần giảm giá tiếp theo.

Hạn chế của kế hoạch này là rõ ràng: bạn có thể bỏ lỡ nếu sự sụp đổ của Tether không bao giờ thực sự thành hiện thực.

Ngoài ra, bạn có thể bán một số vị trí trong tiền điện tử trở lại chính fiat thay vì Tether, trên bất kỳ sàn giao dịch nào có cặp fiat.

Nếu bạn nghi ngờ sự sụp đổ tiền điện tử do sự sụp đổ của Tether sắp xảy ra, thì việc chuẩn bị sẵn bộ nhớ cache của fiat để tham gia thị trường là một cách khác để giảm thiểu rủi ro. Chỉ cần đảm bảo rằng bất kỳ sàn giao dịch nào bạn chọn đều được bảo hiểm, nếu không, bạn chỉ đơn giản là giao dịch rủi ro Tether cho rủi ro lưu ký.

Tùy chọn cuối cùng sẽ là đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn để phòng ngừa trước sự sụp đổ của Tether. Đây là cách tôi sử dụng, vì vậy tôi sẽ mở rộng về cách tôi thực sự làm điều này bên dưới. Lý do tôi thích tùy chọn này là nó không chỉ giúp tôi tránh khỏi sự sụp đổ của Tether mà còn là hành động giảm nhẹ tương tự để bảo vệ chống lại bất kỳ sự sụp đổ nào khác có thể gây ra sự sụt giảm tiền điện tử trên toàn thị trường. Nó bảo vệ tôi khỏi một số rủi ro mà tôi thậm chí còn chưa tính đến. Giảm thiểu rủi ro nhiều lớp này là lý tưởng. Nhưng hơn thế nữa, tôi tin tưởng vào tiền điện tử trong dài hạn, vì vậy việc quan sát từ bên lề khi thị trường cất cánh là một rủi ro mà tôi không sẵn sàng chấp nhận.

Thực hiện các hành động giảm nhẹ thậm chí còn quan trọng?

Bây giờ câu hỏi quan trọng: các hành động giảm nhẹ của bạn có quan trọng không? Liệu nó có đáng để xem xét một sự sụp đổ của Tether không?

Chúng ta hãy điều tra điều này trong khi xem xét các kế hoạch giảm thiểu giữ hàng tồn kho của chúng tôi trên một sàn giao dịch (cho dù đó là tài sản tiền điện tử hay tiền pháp định) và cố gắng tính thời gian thoát ra của chúng tôi khi sự cố xảy ra.

Giữ tài sản tiền điện tử của chúng tôi trên các sàn giao dịch có vẻ như là một lựa chọn tồi đối với tôi. Nhìn vào các vụ sụp đổ trước đó, chẳng hạn như mất BTC MTGOX và Bitfinex, phần lớn phản ứng của thị trường xảy ra gần như ngay lập tức, trong vòng khoảng 15 phút. Tôi rất ít tự tin rằng mình có thể thực hiện chiến lược rút lui trong khung thời gian này và điều này cũng giới thiệu cho tôi các yếu tố rủi ro đáng kể khác, chẳng hạn như rủi ro lưu ký (tin tưởng sàn giao dịch giữ tài sản của tôi và duy trì khả năng thanh toán).

Vì vậy, đối với tôi, đó đơn giản không phải là một lựa chọn. Không chắc rằng tôi có thể thoát đủ nhanh và ngay cả khi đã làm như vậy, tôi vẫn phải đối mặt với rủi ro hàng ngày mới về việc các sàn giao dịch mất hết tiền của tôi. Tôi thích giữ tiền điện tử của mình trong kho lạnh.

Xây dựng chiến lược đầu tư dựa trên rủi ro đã đánh giá

Vì tôi không có kế hoạch thoát khỏi tiền điện tử sớm nên tất cả những gì tôi có thể làm là giảm thiểu rủi ro này thông qua việc đa dạng hóa. Chiến lược giảm thiểu này có thêm lợi ích là bảo hiểm rủi ro trước các rủi ro khác, chẳng hạn như lệnh cấm của chính phủ hoặc bất kỳ thay đổi tâm lý tiêu cực nào khác trên toàn cầu.

Cá nhân tôi đầu tư như sau:

• 60-70% đầu tư vào các cược an toàn “cốt lõi”
• 20-30% trong cược rủi ro hơn nhưng phần thưởng cao hơn
• 10% đối với các cược có phần thưởng cao, rủi ro cao

Tìm ra nơi bạn muốn và điều chỉnh những con số đó, nhưng hãy đảm bảo bạn có mục tiêu. Có một kế hoạch.

Trước khi tiền điện tử tồn tại, những lần đặt cược 10% rủi ro của tôi là những cổ phiếu công nghệ dài hạn như in 3D, cải tiến bộ xương ngoài, chỉnh sửa gen, v.v. Những thứ mà nếu thành công, có thể rất lớn. Kể từ khi tôi tiếp xúc với tiền điện tử, tôi đã điều chỉnh những con số đó một chút và tôi đã quyết định đặt toàn bộ danh mục đầu tư rủi ro 10% của mình vào đó. Tôi cũng đã tăng nó lên khoảng 15%, vì tôi ngày càng tin rằng nó không “rủi ro” như tôi đánh giá ban đầu.

Phần còn lại trong danh mục đầu tư của tôi vẫn nằm trong các khoản đầu tư “cốt lõi an toàn” như trái phiếu, cổ phiếu blue-chip, nắm giữ bất động sản và thực phẩm (an ninh lương thực cá nhân, chẳng hạn như trồng cây ăn quả, bụi cây mọng và cây lâu năm làm giảm hóa đơn hàng tạp hóa và cũng giúp cứu hành tinh, loài ong, lớp đất mặt và giảm lượng khí thải carbon của chúng ta). Đừng bao giờ quên – một xu tiết kiệm được là một xu kiếm được.

Để chia nhỏ, phần lớn các khoản đầu tư của tôi hiện là vào bất động sản (điều này có thể đơn giản như việc mua một lô đất và để nó bỏ hoang). Khoản đầu tư lớn thứ hai của tôi là vào thị trường chứng khoán. Để minh bạch, cổ phiếu tôi nắm giữ là một số cổ phiếu người máy (Rockwell và Cognex), y tế (Bluebird Bio, Editas, CRH y tế), laser (Mạch lạc / IPG), lưu trữ năng lượng (Lưu trữ năng lượng không dây Energous, WATT), máy tính (Nvidia), ngân hàng (TD, Royal) và blue chip (quỹ Apple, Microsoft, Disney, QQQ, v.v.). Khoản đầu tư lớn thứ ba của tôi là vào an ninh lương thực (cây cối, quả mọng và cải tạo đất) và an ninh năng lượng (tấm pin mặt trời).

Phần rủi ro cao trong danh mục đầu tư của tôi hoàn toàn bằng tiền điện tử.

Thực hiện cách tiếp cận đó và sao chép nó với phần tiền điện tử của tôi

Đối với khoản đầu tư rủi ro 10-15% của tôi (phân bổ tiền điện tử), tôi muốn sử dụng cùng một mô hình: 60-70% cốt lõi, 20-30% rủi ro trung bình và 10% rủi ro cao. Tôi sẽ đề cập đến các khoản nắm giữ của mình sau một phút và tôi dự định sẽ đi sâu hơn về từng phần trong số chúng trong một bài báo trong tương lai và thảo luận về lý do tại sao tôi nắm giữ chúng.

Trước tiên, tôi cần quyết định những tài sản tiền điện tử nào tôi nên coi là tài sản “cốt lõi” của mình. Để làm được điều đó, tôi cần nói về xẻng.

Studio chụp đồng xu vàng Bitcoin và đống vàng trên nền đen.

Bán xẻng trong cơn sốt vàng

Trong cơn sốt vàng, mặc dù nó đã thành công hoặc thất bại đối với hầu hết các khách hàng tiềm năng, nhưng chiến lược thành công nhất thực sự là bán xẻng và cuốc cho những người khai thác. Cá nhân tôi tin rằng cơn sốt vàng tiền điện tử thậm chí vẫn chưa bắt đầu.

Trong thập kỷ tới, tôi tin rằng những người tạo ra thứ tốt nhất sẽ là những người bán xẻng, tức là những người cung cấp công cụ cho người dùng của hệ thống này. Điều này sẽ đặc biệt đúng trong vài năm tới, vì vậy chiến lược cốt lõi của tôi là tập trung vào việc bán xẻng cho các thợ đào (một trong những lý do tôi nắm giữ cổ phiếu Nvidia).

Làm thế nào để thực hiện điều này là một câu hỏi khác. Tôi có thể không tự chế tạo được cái xẻng tục ngữ, vì điều đó không nằm trong bộ kỹ năng của tôi. Tuy nhiên, tôi có thể đầu tư vào các công ty đang thực hiện các chức năng đó.

Vậy ai là người làm xẻng?

Theo ý kiến ​​của tôi, các nhà sản xuất xẻng là các nền tảng, sàn giao dịch và chuyển tiền điện tử.

Nền tảng sẽ là nền tảng mà hầu hết mọi công nghệ blockchain sẽ được xây dựng. Chúng sẽ là công cụ mà chính các ứng dụng được phân phối sẽ được tạo ra trên đó, các nền tảng như Ethereum, NEO, Cardano, EOS, v.v..

Các sàn giao dịch là công cụ mà các nhà đầu tư sẽ sử dụng để tiếp cận không gian đầu tư này. Hiện tại, chúng tôi buộc phải sử dụng các sàn giao dịch tập trung và tôi không thấy điều đó sẽ thay đổi trong một thời gian. Tuy nhiên, bạn nên để mắt tới thời điểm chuyển giao cổ phần trao đổi khi tôi thấy các sàn giao dịch phi tập trung cất cánh. Về các sàn giao dịch, tôi hiện đang nắm giữ Binance coin (BNB), Kucoin Shares (KCS) và COSS coin (COSS).

Chuyển tiền điện tử là bất cứ thứ gì nhanh và rẻ. Đây là một công cụ được sử dụng để nhanh chóng chuyển tiền từ trao đổi sang trao đổi và tận dụng lợi thế của chênh lệch giá, hoặc cuối cùng là rút tiền và thu lợi nhuận nhằm giảm thiểu chi phí chuyển tiền đối với những khoản tiền lớn. Ví dụ sẽ là Nano (NANO), Thuộc về sao Lumens (XLM), Ripple (XRP), IOTA (MIOTA), Litecoin (LTC), Bitcoin Cash (BCH), Xtrabytes (XBY), v.v. Cạnh tranh trong không gian này rất khốc liệt và ý kiến ​​cá nhân của tôi là người duy nhất tôi thích trong nhóm đó là Nano và ở mức độ thấp hơn là IOTA và XBY.

Vì không gian này vẫn đang hoạt động, rất có tính đầu cơ và có nhiều cạnh tranh, tôi không phân bổ bất kỳ khoản đầu tư cốt lõi nào của mình cho lĩnh vực này. Tôi cũng tránh xa các đồng tiền được khai thác trước nặng, chẳng hạn như XLM và XRP, vì có rủi ro lớn trong việc bán tháo bởi những người nắm giữ chính bán phá giá trước khi tôi có thể phản ứng. Điều tương tự cũng xảy ra đối với các đồng tiền công nghệ cũ, dựa trên các giải pháp ngoài chuỗi khối để giải quyết các vấn đề về quy mô của chúng, cũng như các đồng tiền mà tôi không tin rằng có tiềm năng cạnh tranh với Visa cho các giao dịch tiền tệ. Tôi luôn tìm cách xếp chồng các chức năng, vì vậy đồng xu chuyển tiền liên sàn của tôi cũng có thể cạnh tranh với Visa trên thị trường trao đổi tiền tệ. Vì lý do đó, tôi tránh xa các fork Bitcoin. Điều này để lại Nano, IOTA và Xtrabytes – và tiền của tôi hiện đang ở Nano.

Tuy nhiên, như tôi đã nói, vì còn quá nhiều điều chưa biết trong không gian này, nên tôi xem xét những khoản đầu tư có rủi ro từ trung bình đến cao này và sẽ chỉ phân bổ phần đó trong số tiền điện tử của tôi cho chúng.

Core Holdings

“Cốt lõi” của tôi đại diện cho các khoản nắm giữ mà tôi có thể mua và quên đi và rất tin tưởng vào giá trị lâu dài của chúng. Cốt lõi của tôi hoàn toàn bao gồm các vở kịch nền tảng. Theo ý kiến ​​của tôi, hiện tại, các sàn giao dịch và chuyển tiền chưa được thiết lập đủ nhiều và không có một đồng tiền nào có thể gây thất vọng trong những lĩnh vực đó. Tôi vẫn có những đồng tiền đại diện cho những khía cạnh đó, nhưng chúng không nằm trong “cốt lõi” của tôi. Cốt lõi của tôi là 100% lượt chơi trên nền tảng vì tôi tin rằng đây là đặt cược an toàn nhất cho năm 2018.

Năm nay, rất nhiều tiền mới đã nhảy vào thị trường và mua nhiều ICO khác nhau. Khi pullback xảy ra, những người yếu tiền sợ hãi bỏ chạy. Tuy nhiên, số tiền được đầu tư đã tài trợ cho nhiều công ty khởi nghiệp và các ICO công nghệ mới. Những công ty khởi nghiệp mới này sẽ hình thành nguồn gốc của việc áp dụng công nghệ blockchain trên phạm vi toàn cầu. Nhiều công ty khởi nghiệp blockchain hiện có nguồn vốn mà họ cần để tiến hành phát triển sản phẩm của mình. Đây chính xác là những gì tiền điện tử cần để tồn tại lâu dài – các trường hợp sử dụng trong thế giới thực và các ứng dụng hoạt động.

Khi công chúng nhìn thấy các công ty tích cực sử dụng công nghệ blockchain bắt đầu thay thế các công ty “thế giới cũ”, đó là lúc chúng ta sẽ thấy việc áp dụng rộng rãi trên toàn cầu thực sự thành công. Cần có các trường hợp sử dụng thực tế để tiền cổ phiếu cũ thâm nhập vào thế giới tiền điện tử mới.

Vì vậy, tại sao không đầu tư vào một loạt các altcoin có thể “mặt trăng”? Gần như không thể xác định được dapp nào sẽ phát triển, nhưng điều không khó là đánh giá xem chúng sẽ sử dụng nền tảng nào. Tôi vẫn có kế hoạch đầu tư vào một số vở kịch dài hơi, nhưng không phải là một phần của cổ phần cốt lõi của tôi.

Nền tảng mà tôi đang sử dụng sẽ là những nền tảng có các đội vững chắc, Github đang hoạt động, mạng xã hội chuyên nghiệp và một lịch sử. Đối với tôi, có một câu trả lời tuyệt vời cho câu trả lời này và nó không hào nhoáng lắm: Ethereum.

Tôi nghĩ Ethereum là trò chơi dài hạn an toàn nhất trong tương lai. Nó có lợi thế đầu tiên đến thị trường. Nó đã có nhiều sản phẩm làm việc trên đó rồi. Khỉ thật, nó đang xử lý nhiều giao dịch hơn tất cả các đồng tiền khác kết hợp (bao gồm Bitcoin). Ethereum đã được thử nghiệm và cứng cáp. Bầu trời là giới hạn cho gã trai hư này và xem xét phương pháp đầu tư dài hạn của tôi, tôi muốn ¾ phần nắm giữ cốt lõi của mình là Ethereum.

Ngay cả với vốn hóa thị trường hiện tại, tôi tin rằng nó vẫn bị định giá thấp hơn rất nhiều. Nó đã xử lý khá tốt các đợt pullback gần đây, trong một số giai đoạn thực sự tăng giá trị trong khi thị trường sụp đổ xung quanh nó. Đây là một chỉ báo lớn cho thấy tiền lớn đang hỗ trợ trong khi các tay yếu phân tán. Cá nhân tôi tin rằng rất nhiều người trên thế giới (tiền lớn hoặc không) hiện đang sử dụng Ethereum như một trong những trò chơi cốt lõi của họ. Kết hợp với những nghi ngờ của tôi về Bitcoin trong tương lai (ngay cả với SegWit và Lightning Network), tôi nghĩ không có cách chơi nào an toàn hơn Ethereum.

Việc nắm giữ lõi thứ hai của tôi (¼ còn lại trong số 60% phân bổ lõi của tôi) là trong NEO, vì nhiều lý do tương tự như Ethereum.

NEO có một đội ngũ cực kỳ vững chắc, một Github rất tích cực, một lộ trình chu đáo và họ đang đạt được những cột mốc quan trọng. NEO cũng trả cổ tức chỉ khi nắm giữ nó (GAS), trên một tài sản mà bản thân nó đang tăng giá trị. NEO cũng mang lại sự linh hoạt hơn cho các lập trình viên, có thể viết mã bằng nhiều ngôn ngữ, không chỉ là sự vững chắc. Nó cũng cung cấp tốc độ giao dịch lớn hơn Ethereum (không có công nghệ Plasma) và do đó sẽ mở rộng quy mô tốt. Nó hiện đang tương đối tập trung để kiểm soát quyền lực trong giai đoạn phát triển này, nhưng không có kế hoạch duy trì như vậy. Hơn nữa, nó đang tạo ra những tiến bộ không ngừng trong việc phân quyền, nhưng đang làm điều đó một cách chậm chạp và có kiểm soát.

Tuy nhiên, bất chấp tất cả những khía cạnh thú vị đó của NEO, lý do tôi nắm giữ nó và hơn thế nữa coi nó là “cốt lõi”, chỉ một phần là vì bất kỳ lý do nào trong số đó. Tôi đang nắm giữ NEO vì Trung Quốc.

Các nước Đông Á có xu hướng hỗ trợ các sản phẩm của chính họ, và hiện tại, Trung Quốc đang trải qua cuộc cách mạng công nghiệp. Họ hiện đang xây dựng các nhà máy điện giống như không có quốc gia nào khác trên hành tinh. Họ đang ráo riết cố gắng khẳng định mình như một người chơi quyền lực về kinh tế và chính trị trên phạm vi toàn cầu. Hiện tại, họ có mối quan tâm với tiền điện tử và việc giữ tiền Trung Quốc ở Trung Quốc, và đây là lý do chung cho lập trường phản đối của họ đối với tiền điện tử cho đến thời điểm này.

Tuy nhiên, nếu bạn nghĩ rằng Trung Quốc sẽ bỏ lỡ cuộc cách mạng tiền điện tử trên toàn thế giới, thì không nên xúc xắc. NEO hoàn toàn nhận thức được rằng tiền điện tử là một loại khoai tây chính trị ở Trung Quốc. Mục tiêu của NEO là mang tiền điện tử đến Trung Quốc và thực hiện điều đó theo cách tuân thủ các quy tắc do chính phủ Trung Quốc đưa ra. Họ không có kế hoạch chiến đấu chống lại chính phủ; thay vào đó, họ muốn mang tiền điện tử đến Trung Quốc theo cách mà chính phủ sẽ hỗ trợ.

Kể từ đó, tôi đã chuyển NEO từ phần chơi rủi ro trung bình trong danh mục đầu tư của mình sang phần nắm giữ cốt lõi chính của tôi, đơn giản vì họ sẽ cố gắng chơi tốt và điều đó cực kỳ quan trọng trong việc nắm bắt thị trường này. Theo ý kiến ​​khiêm tốn của tôi, NEO giống như ETH về mặt dài hạn. Nó cũng có khả năng chống lại sự sụt giảm của thị trường vào tháng 1, báo hiệu rằng rất nhiều người đặt niềm tin vào NEO ngay cả khi niềm tin của họ vào tiền điện tử bị lung lay.

Đây chính xác là những gì tôi muốn trong cổ phần cốt lõi của mình. Một cái gì đó tôi mua và giấu trong một chiếc tất dưới giường của tôi và quên nó cho đến ngày tôi bán nó.

Holdings có rủi ro trung bình

Các đồng tiền tạo nên khoản nắm giữ rủi ro trung bình của tôi là Nano (NANO), OmiseGo (OMG), Icon (ICX), 0x (ZRX), VeChain (VEN) và Waltonchain (WTC).

Những đồng tiền này chiếm 20-30% số tiền nắm giữ của tôi và chúng khác nhau về% số tiền nắm giữ khi tôi mua vào. Vì triết lý của tôi là mua và giữ nên tôi không bán theo giá giảm. Vì vậy, cách tôi điều chỉnh danh mục đầu tư này là tôi để số tiền mua vào của mình tích lũy và thời gian mua vào ở mức giảm theo nhận thức. Khi tôi mua, tôi chọn bất kỳ thứ gì trong số những thứ tôi cảm thấy được định giá thấp nhất tại thời điểm đó, dựa trên lịch sử giá, tin tức gần đây, lộ trình sắp tới và thông báo dự kiến, v.v..

Nếu một trong số họ bơm và tôi đạt được mục tiêu bán mà tôi đã thực hiện, sau đó tôi sẽ bán bớt một số và thu lợi nhuận của nó để cung cấp vị trí tốt hơn trong một đồng xu thuộc danh mục rủi ro trung bình khác mà tôi cảm thấy có cơ hội tốt hơn để bơm đi xa hơn.

Điều này đã khiến tôi có vị trí nặng nề hơn trong ICX, OMG và NANO, vì tôi tin rằng chúng được định giá thấp nhất trong số đó. Tôi sẽ nói ngắn gọn về từng cái để bạn có thể nhanh chóng hiểu được chúng là gì.

Chúa ơi không chỉ đơn giản là cố gắng khôi phục các giao dịch tiền tệ và thanh toán, mà còn cả những việc như cập nhật giấy phép lái xe trên blockchain. Phạm vi của nó là TẤT CẢ các giao dịch. Nó đang phát triển một SDK ví nhãn trắng (bộ công cụ phát triển phần mềm) sẽ hoạt động như một công cụ mà bất kỳ công ty nào (ví dụ: McDonalds, một đối tác của OMG) có thể viết mã và chạy chương trình phần thưởng. Khả năng là vô tận, phạm vi rộng lớn và đội ngũ của họ rất ấn tượng. Nó hiện đang được định giá cực kỳ thấp với một số phát triển lớn trong ngắn hạn. Có thể không còn nhiều thời gian để chọn những thứ này với giá hôm nay.

Biểu tượng đạt mức cao nhất là 12 đô la, và thậm chí sau đó tôi coi nó đã bị định giá thấp. ICX có quan hệ đối tác ấn tượng, tương tự như VeChain (mà tôi cũng đánh giá cao), nhưng đã không hồi phục như VEN đã có. Nó cũng chia sẻ mối quan hệ đối tác chặt chẽ với chính phủ tiểu bang mà NEO đã làm cho nó, nhưng đối với ICX, nó có mối quan hệ thân thiết với Hàn Quốc, những người gần đây đã đưa ra những tuyên bố rất lạc quan về sự ủng hộ của họ đối với tiền điện tử. Biểu tượng chắc chắn là một đồng xu cần chú ý.

Nano là một đồng tiền bị đánh giá thấp nghiêm trọng đã trải qua báo chí tiêu cực không ngừng về các vấn đề không liên quan đến đồng tiền và công nghệ. Một số ví dụ là Bitgrail đang chạy toàn bộ một sàn giao dịch trên một nút duy nhất (thực sự khá ấn tượng), nhiều sàn giao dịch khóa rút tiền do công nghệ độc đáo của nó và vụ lừa đảo The Bomber (Francesco Firano) gần đây.

Không có vấn đề nào trong số này liên quan đến bản thân công nghệ Nano hoặc mô hình đồng thuận DAG (Direct Acyclic Graph) của nó, đó là điều cho phép Nano chạy rất nhanh và không cần thợ đào. Tuy nhiên, Nano không đến mà không có những lo ngại, chẳng hạn như bảo mật lớn, có thể mở rộng và khuyến khích nút. Nhưng tiềm năng cạnh tranh với Visa và tiết kiệm cho các công ty số tiền lớn về phí giao dịch và thời gian chậm trễ khi nhận thanh toán là tất cả những động lực mà các công ty này sẽ cần để tổ chức một hoặc hai nút. Tôi nghĩ bầu trời là giới hạn đối với Nano và đó là một đồng tiền mà tôi thực sự tin rằng có tiềm năng (lâu dài, tức là một thập kỷ trở lên) để trở thành đồng xu tổng thể xếp hạng số 1, vượt qua Ethereum, Bitcoin và mọi thứ khác.

Liệu điều đó có xảy ra? Có lẽ không, nhưng nó có thể xảy ra? Cá nhân tôi nghĩ rằng nó là có thể. Với mức giá hiện tại là dưới 10 đô la và vốn hóa thị trường khoảng 1 tỷ đô la, điều này không cần phải di chuyển nhiều để nó trở thành một khoản đầu tư vượt trội. Ví dụ, vốn hóa thị trường của Visa là khoảng 270 tỷ USD. Nano có thể cạnh tranh được bao nhiêu trong số đó? Tôi sẽ để bạn quyết định điều đó.

Nhóm có rủi ro cao, phần thưởng cao

Đây là những đồng tiền mà tôi tin rằng có tiềm năng được định giá cao hơn nhiều so với hiện tại và mỗi đồng có thể có những lý do rất khác nhau cho ý kiến ​​đó.

Đó là Kyber Network (KNC), Coss Coin (COSS), Cindicator (CND), Quantstamp (QSP), Enigma (ENG) và Singularity.Net (AGI).

Mạng Kyber là một giao thức trên chuỗi phi tập trung cho phép trao đổi các tài sản kỹ thuật số. Token kyber sẽ hoạt động như một khoản thanh toán để sử dụng hệ thống và sau đó sẽ bị đốt cháy, nâng giá trị của tất cả các token còn lại. Mua một vài mã thông báo kyber ngày hôm nay có thể thanh toán ồ ạt trong tương lai và tôi thấy tương lai sẽ có mặt trên các sàn giao dịch phi tập trung.

COSS là một sàn giao dịch tiền điện tử khác, với ý tưởng chia tỷ lệ phí 50/50 với những người sở hữu đồng COSS. Câu hỏi đặt ra là sàn giao dịch COSS sẽ xử lý bao nhiêu khối lượng? Nó có thể đáng để ném một vài đô la vào.

Cindicator là một nền tảng dự đoán thị trường thăm dò ý kiến ​​của các “nhà phân tích” và đưa ra các dự đoán dựa trên kết quả. Công nghệ theo nhóm nghĩ này có thể chính xác một cách kỳ lạ và kết quả tháng 12 cho thấy độ chính xác đáng báo động là 72%. Bản thân mã thông báo là thứ cho phép truy cập thông tin thông qua một số “gói” dựa trên việc nắm giữ tiền xu của bạn và đây là nơi kinh tế học tiền xu xuất hiện.

Enigma và Quantstamp đều tìm cách làm việc về bảo mật chuỗi khối, cho dù đó là mã hóa, quyền riêng tư hay xác thực các hợp đồng thông minh trên chuỗi. Cả hai đều có đội ngũ tuyệt vời và đáng để xem xét, và chức năng mà những đồng tiền này cung cấp sẽ rất hữu ích trong tương lai. Đây là những dự án có thể sẽ hoạt động trên nền của tất cả các giao dịch, nếu và khi công nghệ blockchain phát triển và được áp dụng rộng rãi.

Singularity.net là một giao thức tìm cách giải quyết các vấn đề thời đại hiện đại xung quanh trí tuệ nhân tạo, cụ thể là cách phân đoạn và phân mảnh của nó trong tất cả các ứng dụng của nó. Ý tưởng là làm cho trí tuệ nhân tạo (AI) dễ tiếp cận hơn với thị trường toàn cầu. Chủ sở hữu mã thông báo nhận được AGI bổ sung bằng cách hỗ trợ các đại lý công nghệ tốt và nhận được lợi nhuận từ nhóm phần thưởng giám tuyển. Có một công thức lợi nhuận giảm dần thưởng cho các nhà đầu tư sớm. Một lần nữa, nó có thể đáng để thử và ném một số tiền cà phê tiết kiệm được vào. Bỏ qua Starbucks đó trong một tháng và phát triển quỹ tiền điện tử của bạn (và do đó, phân bổ 10% cho các cảnh quay dài như thế này).

Phần kết luận

Đối với bất cứ điều gì trong cuộc sống, bạn nên đưa ra quyết định từ một vị trí thông minh. Đối với các khoản đầu tư, hãy cân nhắc việc lập bảng tính và xác định các rủi ro khác nhau đối với khoản đầu tư của bạn, định lượng chúng (rủi ro = xác suất x hệ quả), sau đó phát triển các kế hoạch giảm thiểu có chức năng xếp chồng lên các rủi ro mà chúng giảm thiểu.

Phân bổ các phần đầu tư của bạn vào các lĩnh vực khác nhau và gắn bó với chúng. Thỉnh thoảng hãy đánh giá tài sản của bạn về khả năng ứng dụng và sự phù hợp của chúng trong từng danh mục và điều chỉnh tỷ lệ nắm giữ của những tài sản đó cho phù hợp.

Đánh giá thị trường xem những dự án nào bạn cảm thấy là nắm giữ lâu dài chắc chắn với rủi ro thấp hơn (nói một cách tương đối) và chỉ định những dự án đó vào phần nắm giữ cốt lõi của bạn, nơi bạn cho phép phân bổ đáng kể hơn cho danh mục đầu tư của mình.

Giữ mức nắm giữ lâu dài, rủi ro cao ở mức tối thiểu, nhưng hãy đảm bảo dành một số tiền cho chúng. Kiểm soát mức độ hiển thị của bạn bằng cách giảm phân bổ cho những tài sản đó, nhưng đảm bảo rằng kế hoạch của bạn tính đến khả năng thu được một số tăng trưởng bùng nổ mà những tài sản này có thể mang lại. Như mọi khi, hãy tìm kiếm các nguyên tắc cơ bản vững chắc, ngay cả trong các cảnh quay dài của bạn.

Hy vọng rằng cuộc thảo luận về một số tài sản mà cá nhân tôi nắm giữ sẽ giúp bạn bắt đầu và có thể giúp bạn tiếp xúc với một số dự án mà trước đây bạn chưa biết đã tồn tại và bạn nên phân bổ phần nào trong danh mục đầu tư tổng thể cho chúng.

Hãy để ý đến những khoản đầu tư có tiềm năng lâu dài. Sau tất cả, tất cả chúng ta đều ở trong một chặng đường dài, đúng không?