Khi tiền điện tử đã trở nên phổ biến, không thể tránh khỏi việc một số yếu tố của thế giới tài chính thông thường sẽ chảy máu. Quy định, hợp đồng tương lai và ETF đều đã tham gia vào thị trường tiền điện tử (hoặc đã cố gắng) theo nhiều cách khác nhau và các quỹ chỉ số ở ngay đó với chúng.

Vào năm 2017, một số lượng lớn các quỹ đầu cơ tiền điện tử cũng bị cắt khỏi. Nhưng đối với các nhà đầu tư bình thường, việc đạt được mức tối thiểu hoặc có các mối liên hệ phù hợp để tham gia vào một quỹ đầu cơ là một thách thức thực sự.

Các quỹ chỉ số đầu mối. Đối với bất kỳ ai chưa biết, quỹ chỉ số là quỹ tương hỗ được thiết kế để theo dõi lợi nhuận của chỉ số thị trường. Chỉ số là một nhóm chứng khoán đại diện cho một phân đoạn cụ thể của thị trường. Trong tiền điện tử, một mã thông báo riêng lẻ thường được giới thiệu để phục vụ chức năng này.

Đối với các nhà giao dịch chuyên nghiệp, những tay lão luyện và những người chơi quyền lực khác, quỹ chỉ số không thể hiện một tiềm năng quá thú vị. Nhưng đối với những người mới làm quen với không gian, chúng có thể là một lựa chọn hấp dẫn.  

Quan tâm đến blockchain nhưng không muốn dành thời gian tìm hiểu về từng đồng tiền hoặc công nghệ? Quan tâm đến tiền điện tử nhưng không muốn lo lắng về việc lưu trữ và bảo quản các mã thông báo của bạn? Bạn muốn một cách đầu tư dễ dàng, đa dạng và tự động tái cân bằng? Quỹ chỉ số có thể là câu trả lời cho bạn.

Hãy xem các tùy chọn.

(Lưu ý: Đầu tư vào Blockchain không liên quan đến bất kỳ dự án nào sau đây, điều này thể hiện nghiên cứu khách quan cùng với ý kiến ​​của tác giả. Đây không phải là lời khuyên tài chính.)

Bittwenty

Ra mắt trên sàn giao dịch phi tập trung BitShares vào tháng 12 năm 2016, Bittwenty là một trong những chỉ số đầu tiên được phát hành ra thị trường. Theo một bài đăng của người sáng lập trên bitcointalk.org, “Tôi muốn tạo ra một công cụ cho phép bất kỳ ai đầu tư vào sự tăng trưởng kinh tế toàn cầu của tiền điện tử mà không phải đau đầu”.

Mã thông báo BTWTY là một phương tiện đầu tư có tính đến hiệu suất của 20 loại tiền điện tử hàng đầu, do đó hoạt động theo cách tương tự như S&P 500 (theo dõi 500 cổ phiếu công ty hàng đầu của Hoa Kỳ).

Đây là hiệu suất của nó kể từ khi thành lập.

Tiền điện tử đã có một năm giật gân vào năm 2017 và khởi đầu năm 2018 kém xuất sắc hơn, Bit20 rõ ràng là sự phản ánh điều đó. Nhưng độ an toàn của nó như thế nào thì chắc hẳn bạn đang thắc mắc? Vì BTWTY là một đồng tiền thông minh chạy trên blockchain, nó có mức độ bảo mật tương tự như các ứng dụng dựa trên blockchain khác. Đến nay, blockchain thường được chứng minh là an toàn hơn nhiều so với các lựa chọn thay thế tập trung.

Làm thế nào bạn có thể mua BTWTY? Để mua chỉ mục này, bạn cần phải có một số chia sẻ bit (đơn vị tiền tệ của nền tảng BTWTY chạy trên). Điều này có thể dễ dàng đạt được bằng cách thiết lập tài khoản và chuyển bitcoin vào. Bạn có thể tìm thấy hướng dẫn từng bước về cách mua đây.

Những khoản phí nào có liên quan? Hệ sinh thái BitShares mất khoảng 0,1 BTS (0,1 BTS = 0,06 USD) cho “hoạt động giao dịch”. Đây là khoản phí tương đối nhỏ “nhằm mục đích cung cấp tiền cho sự phát triển của Bittwenty, bảo trì trang web và các phát triển trong tương lai, công khai và bất cứ thứ gì có thể giúp thị trường này phát triển.”

Quỹ chỉ số Coinbase

Sàn giao dịch tiền điện tử Coinbase gần đây đã thông báo về việc thành lập Quỹ chỉ số được quản lý thụ động. Không giống như Bittwenty, Coinbase là người đến sau với bên cụ thể này.

Nhìn lại, động thái này có ý nghĩa vì Coinbase là công ty dẫn đầu trong một ngành công nghiệp đang bùng nổ và cần phải tìm ra những cách thức mới để tiếp tục phát triển. Quỹ của Coinbase sẽ cho phép các nhà đầu tư tiếp xúc rộng rãi với tất cả các tài sản được liệt kê trên GDAX (tính theo vốn hóa thị trường).

Làm thế nào bạn có thể mua vào chỉ số này? Trang web Coinbase cho biết quỹ sẽ được mở để đầu tư vào năm 2018 mà không cần chi tiết thêm. Nếu quan tâm, bạn có thể đăng ký để được thông báo khi ứng dụng đang mở.

Các nhà đầu tư muốn tham gia phải Hoa Kỳ được công nhận và ngựa lên tối thiểu 10.000 đô la Mỹ. Coinbase có kế hoạch tính phí người dùng 2% phí quản lý hàng năm và phân phối ban đầu của quỹ sẽ giống như sau:

Quỹ dự kiến ​​sẽ bổ sung thêm các đồng tiền khác trong tương lai và phân bổ của nó sẽ được cân bằng lại hàng năm.

Đối với những người lo lắng về sự an toàn, tất cả các khoản tiền sẽ được Coinbase giữ trong kho lạnh, đây có thể là một điểm cộng khi xem xét kinh nghiệm quản lý các tài sản có giá trị cao như vậy của họ. Một số người chắc chắn sẽ gặp vấn đề với điều này, nhưng Coinbase không có kỷ lục tồi tệ nhất. Họ thậm chí còn có một dịch vụ được gọi là Lưu ký Coinbase, nhằm mục đích lưu trữ bitcoin cho các nhà đầu tư tổ chức.

Để tìm hiểu thêm về Quỹ chỉ mục của Coinbase hoặc đăng ký nhận các bản cập nhật, bấm vào đây.

Crypto20

R ban đầu&D cho Crypto20 quỹ bắt đầu vào tháng 4 năm 2017 và kể từ đó đã tiến triển dọc theo lộ trình từ công khai đến bán trước đến ICO đầy đủ. Bạn có thể đọc whitepaper của họ đây.

Chính xác thì nó là gì? C20 là một mã thông báo dựa trên Ethereum hoạt động như “một quỹ chỉ số tiền điện tử tự trị, hiệu suất cao, chi phí thấp”. Đó là một ưu đãi nổi bật khác dành cho những người muốn mua một giỏ tiền.

Tổng giá trị quỹ hiện vào khoảng 47,5 triệu đô la. Đây là hiệu suất của nó tính đến tháng 3 năm 2018:

Có khá nhiều ồn ào xung quanh C20, nhưng cũng có một số hoài nghi. Thật công bằng khi đặt câu hỏi, mức độ an toàn của nó như thế nào? C20 cũng chạy trên blockchain, do đó cung cấp tính minh bạch hoàn toàn và mức độ bảo mật tương đối cao.

Đối với công ty đứng sau mã thông báo, phản hồi ban đầu có vẻ tích cực – giao tiếp mạnh mẽ, cộng đồng đang phát triển và cuộc kiểm toán đang chờ xử lý của một trong bốn công ty kế toán lớn đều là những chỉ số tích cực.

Bạn có thể mua mã thông báo C20 bằng cách nào? Nếu bạn đã bỏ lỡ đợt bán trước hoặc ICO (không có sẵn cho cư dân Hoa Kỳ), thì lựa chọn duy nhất của bạn sẽ là mua nó trên một sàn giao dịch. Mã thông báo C20 có thể được giao dịch tại Bibox, IDEX, HitBTC, và ED.

Đây là phân bổ hiện tại của quỹ.

Những khoản phí nào có liên quan? Do cấu trúc độc đáo của nó, C20 cung cấp phí quản lý chỉ 0,5% và – tốt nhất là – không có phí thoát. Đây là một trong những ưu đãi tốt nhất trên thị trường và nếu điều này sợi chỉ được tin rằng, C20 hiện là ứng cử viên chỉ số tiền điện tử mạnh nhất.

Bitwise

Một người mới tương đối khác với không gian chỉ mục tiền điện tử là Quản lý tài sản Bitwise, người gần đây đã giới thiệu Giữ 10 mục lục. Quỹ này theo dõi 10 loại tiền điện tử hàng đầu trên cơ sở luân phiên và “cân nhắc các loại tiền này bằng vốn hóa thị trường được điều chỉnh theo lạm phát, có tính đến lịch trình lạm phát nguồn cung trong 5 năm tới”.

Hold10 cho phép bạn “làm chủ thị trường chứ không phải cố gắng chọn người chiến thắng”. Có thể tìm thấy thêm về phương pháp luận của họ đây.

Mặc dù được đứng đầu bởi hai doanh nhân tương đối ít tên tuổi, Bitwise đã nhận được 4 triệu đô la tài trợ hạt giống, đã nhận được rất nhiều nhấn, và được hỗ trợ bởi những người như Naval Ravikant.

Đây là hiệu suất của nó cho đến nay.

Một lần nữa, bạn có thể thấy rằng Hold10 đã có một năm đặc biệt, bắt chước đà tăng siêu tốc của thị trường tiền điện tử (và giảm đầu năm 2018). Nhưng có những loại lo ngại về an toàn nào? Nếu bạn mua vào Hold10, tiền của bạn được giữ trong kho lạnh 100% không khí, ngoại trừ khi danh mục đầu tư được cân bằng lại mỗi tháng một lần (để tính đến sự biến động về giá giữa các tài sản). Bản thân công ty có trụ sở tại San Francisco và nhìn từ bên ngoài, có vẻ vững chắc.

Làm thế nào bạn có thể mua vào Hold10? Yêu cầu của họ nghiêm ngặt hơn một chút. Để mua, bạn phải là công dân Hoa Kỳ và là “nhà đầu tư được công nhận”. Vì đây là phương tiện cá nhân chứ không phải ETF, mức tối thiểu là 10.000 đô la – vẫn thấp hơn nhiều lựa chọn thay thế hiện tại khác. Quỹ đi kèm với phí quản lý thụ động hàng năm từ 2% đến 3%.

Để tìm hiểu thêm về Hold10 bao gồm chính sách hard fork, quy trình lựa chọn dữ liệu và tiêu chí đủ điều kiện chi tiết, bấm vào đây.

Iconomi – BLX

Những gì là Iconomi? Iconomi là một nền tảng blockchain cho phép mọi người từ người mới bắt đầu đến các chuyên gia đầu tư và quản lý tài sản kỹ thuật số. Iconomi đang hướng tới mục tiêu “thu hẹp khoảng cách giữa công chúng và nền kinh tế phân tán”.

Đây không chỉ là một thị trường; đây là một cú hích thực sự trong việc tạo ra một lựa chọn đơn giản, thân thiện với người dùng để mọi người đầu tư vào các tổ hợp tài sản được gọi là Mảng tài sản kỹ thuật số (DAA). Mỗi người quản lý DAA có thể tạo ra các loại tài sản kỹ thuật số cụ thể của riêng họ và cung cấp chúng cho cộng đồng những người ủng hộ. Điều này cho phép mọi người xây dựng và mua các tài sản có thể tùy chỉnh, bao gồm DAA hàng đầu của Iconomi, chỉ số blockchain (BLX).

BLX được quản lý bởi Columbus Capital Ltd. và đây là một số chi tiết chính của nó:

Lợi nhuận 779% là điều đáng kinh ngạc, nhưng một số người có thể còn băn khoăn về mức độ an toàn của nó? Để trích Merkle, “Với những đồng tiền này (đồng tiền được nắm giữ bằng BLX) đại diện cho 78% thị trường theo vốn hóa thị trường, rõ ràng mục tiêu là trước hết và quan trọng nhất là đưa người dùng đến với các tài sản“ an toàn hơn ”.”

Tuy nhiên, bất kỳ biện pháp bảo vệ thực sự nào chống lại sự biến động rõ ràng là không thể thực hiện được trong các thị trường tiền điện tử ở dạng hiện tại. Về mặt an toàn chính, một số người dùng tin tưởng bảo mật nền tảng của Iconomi, trong khi những người khác chọn ví phần cứng.

Làm thế nào để mua BLX? Theo trang web chính thức, bạn có thể mua DAA trong “chỉ một vài cú nhấp chuột”. Nhưng trong trường hợp điều này quá lạc quan, Hackernoon đã tạo ra một hướng dẫn tuyệt vời để mua BLX hướng dẫn bạn từng bước.

Để tìm hiểu thêm về Iconomi và chỉ số BLX, bạn có thể truy cập Bảng điều khiển Iconomi.  

Sự lựa chọn khác

Mặc dù năm điều chúng tôi đã đề cập ở đây có thể được biết đến nhiều nhất hoặc thú vị nhất, nhưng điều đó không có nghĩa là chúng là những lựa chọn duy nhất trên thị trường.

Vì vậy, dưới đây là danh sách các đồng tiền hoặc quỹ chỉ số khác có thể đáng xem.

  • AgreCoin – một nền tảng hoạt động để tổng hợp 6 đồng tiền hàng đầu trên thị trường tại bất kỳ thời điểm nào và biến chúng thành quỹ của riêng mình.
  • Thủ đô phi hành gia – nhằm mục đích đưa tiền điện tử đầu tư vào “chế độ lái tự động” và với mã thông báo được hỗ trợ ERC20 là “cổng vào danh mục đầu tư được quản lý nhắm mục tiêu đến các công ty khởi nghiệp tiền điện tử có khối lượng lớn và nhu cầu cao sắp đến sự kiện thanh khoản”.
  • Quỹ đối xứng – (SYMM) cung cấp cho các nhà đầu tư cơ hội tiếp xúc với thị trường tiền điện tử mà không cần phải tự mình giao dịch phức tạp.
  • Quỹ nhà phát triển kỹ thuật số – một quỹ đầu tư vào một loạt các tài sản kỹ thuật số như tên miền và tiền điện tử.

Với một số tùy chọn được đưa ra, nó đưa chúng ta đến câu hỏi có lẽ là quan trọng nhất…

Nên Bạn đầu tư vào một chỉ số tiền điện tử?

Về cổ phiếu, các quỹ chỉ số có xu hướng vượt trội tích cực quản lý nguồn vốn thực chất trong những năm gần đây. Quỹ chỉ số có thể cung cấp khả năng tiếp xúc thị trường rộng rãi, chi phí hoạt động thấp và vòng quay danh mục đầu tư thấp. Để sử dụng những lời của Warren Buffett, “Một chỉ số chi phí thấp sẽ đánh bại phần lớn tiền được quản lý nghiệp dư hoặc tiền được quản lý chuyên nghiệp.”

Có nhiều lý do khiến các chỉ mục trở nên phổ biến, vậy tại sao không cho một chỉ mục quay vòng trong cryptoland?

Nhiều người hiện đang chạy hoặc tham gia thử nghiệm này khi chúng tôi viết bài này. Nhưng như với tất cả mọi thứ về tiền điện tử, không ai thực sự biết nó sẽ diễn ra như thế nào. Tuy nhiên, điều đó không ngăn được mọi người cố gắng đưa ra dự đoán.

Vào cuối năm 2016, nhà nghiên cứu tiền điện tử và tác giả của Coindesk Willy Woo đã chạy một loạt các mô phỏng (dựa trên 3 năm trước đó) để xem liệu một chỉ số của thị trường altcoin có thể đánh bại hiệu suất của bitcoin hay không. Ông kết luận rằng “bitcoin thực sự khó đánh bại với các quỹ chỉ số, có thể là không thể đánh bại với trạng thái hiện tại của các altcoin mà chúng tôi có. Họ không chỉ hoạt động kém hơn bitcoin một lượng đáng kể, mà khi là một rổ kết hợp, mức độ biến động hàng ngày của họ cao hơn. “

Tuy nhiên, mọi thứ rõ ràng đã thay đổi rất nhiều kể từ năm 2016 và các dịch vụ chỉ số hiện tại kết hợp bitcoin, thay vì so sánh nó với phần còn lại của thị trường. Nhưng câu hỏi vẫn còn là: việc rải tiền của bạn trên nhiều loại tiền có nhiều khả năng mang lại lợi nhuận tối đa – hiệu quả giảm thiểu rủi ro mà các nhà đầu tư hy vọng?

Cách bạn trả lời câu hỏi này sẽ phụ thuộc vào quan điểm mà bạn chọn áp dụng.

Một số người nghĩ rằng Bitcoin là ngu ngốc. Một số người nghĩ rằng thị trường altcoin được định giá quá cao và nhiều đồng trong số đó không phải là khoản đầu tư tốt (ngay cả trong top 20). Họ chỉ thấy một số loại tiền điện tử sống sót sau những khó khăn ngày càng tăng không thể tránh khỏi. Từ bất kỳ điểm thuận lợi nào trong số này, việc mua một chỉ số hoàn thành rất ít. Để trích dẫn lại lời của Woo, “kết luận của tôi là chúng ta không thực sự song song với thị trường chứng khoán (nơi các chỉ số rất thành công) bởi vì chúng ta đang ở trong một thế giới của những shitcoins chưa được tiết lộ.”

Những người khác nhìn thấy một cảnh quan hoàn toàn tươi sáng hơn.

Họ coi bitcoin như một mỏ neo giá trị và họ thấy nhiều mã thông báo khác bắt đầu giải quyết các trường hợp sử dụng thực tế thông qua công nghệ sáng tạo. Họ xem xét tổng vốn hóa thị trường của tiền điện tử (và cách nó vẫn bị S & P 500) và kết luận rằng vẫn còn nhiều dư địa để tăng trưởng.

Nhóm thứ hai này cảm thấy rằng chúng ta đang ở bình minh của một cái gì đó to lớn, và với lợi ích của nhiều dữ liệu hơn (hơn một năm đã trôi qua kể từ khi Woo đưa ra tuyên bố của mình) thì lạc quan hơn. Từ quan điểm này, đa dạng hóa trên thị trường có thể là một chiến lược tuyệt vời.

Lời kết

Nhiều người sẽ bỏ qua các quỹ chỉ số khi họ theo đuổi đợt bơm tiếp theo hoặc cố gắng tiên lượng giá trị của một công nghệ hầu như chỉ ở giai đoạn sơ khai. Những người khác sẽ mất một Phương pháp tự làm để lập chỉ mục, nhưng điều này đòi hỏi nhiều bí quyết hơn những người mới bắt đầu trung bình có.

Vấn đề vẫn còn là, với hơn 1500 loại tiền điện tử để lựa chọn – và nhiều loại tiền điện tử khác dường như xuất hiện từng phút – rất khó để tách lúa mì ra khỏi trấu. Ngoài ra, bất chấp những gì một số người có thể nói với bạn, dự đoán sự thành công hay thất bại lâu dài của tiền điện tử là rất khó khăn ngay cả đối với các nhà giao dịch trên các thị trường truyền thống với nhiều năm dữ liệu để xem xét.

Mua một mã thông báo hoặc chỉ mục là một cách tiếp cận dễ dàng hơn và ít căng thẳng hơn bất kỳ thứ gì khác. Khi thị trường phát triển, đề xuất giá trị của quỹ chỉ số tiền điện tử – cung cấp cho nhà đầu tư khả năng thu được lợi nhuận ổn định trong khi duy trì hồ sơ rủi ro hạn chế, rộng rãi – có thể ngày càng trở nên hấp dẫn.

Cho dù bạn quyết định đầu tư vào một chỉ số tiền điện tử hay không phần lớn phụ thuộc vào hai điều: nơi bạn rơi vào phổ lạc quan / bi quan vì nó liên quan đến thị trường tiền điện tử và mức độ bạn đánh giá cao mức độ dễ sử dụng mà một chỉ số cung cấp (tức là bạn sẵn sàng trả một ít phí).

Vào cuối ngày, mọi người sẽ phải đưa ra những quyết định này cho chính mình.