あなたの財政を管理する技術は、少なくとも今、設計されたソフトウェアの豊富な選択肢があるとき、習得するのは難しいことではありません オンラインで投資を追跡するのに役立ちます. これらのプラットフォームの中で最も人気があるのは、Mint、Personal Capital、SigFig、Moneyspire、WeVestです。.

これらの金融投資プラットフォームはそれぞれ、予算の作成、株式、投資信託、債券、不動産、現金同等物のポートフォリオの管理などの投資を支援します。もちろん、そのような富の恥ずかしさは必ずしも存在しませんでした。かなり最近の現象です.

わずか約10年前、投資を追跡したいと思っていた人々は、ほぼ満場一致でMicrosoft Moneyプログラムに頼り、当時最も信頼できると考えられていました。このプログラムは、個人アカウントベースで記録を保持し、管理しました 配当再投資計画. また、各ポジションの課税基準を計算し、インターネット上の株価からリアルタイムで更新することで、ユーザーに最新の情報を提供することもできます。.

Microsoft Moneyが閉鎖されて以来、多くの同様のプログラムがインターネット上で急増しており、その一部はオンラインでホストされ、その他は人々のコンピュータにダウンロード可能です。あなたがあなたの財政問題を適切に管理しようとするならば、それらのすべてはあなたにとって有用であるとわかるかもしれません.

投資家が最近直面している最大の問題は、複数の投資口座の管理です。.

最近の統計によると、ほとんどの人は多数の口座を持っています：いくつかの課税対象の証券口座、1つまたは2つの投資信託、個人年金口座（IRA）、 401（k）プラン, またはこれらの計画のいくつかでさえ.

アカウントやプログラムが非常に多いということは、人々のお金がいたるところに分散していることを意味します。彼らは個々の口座の資金をある程度正確に追跡するかもしれませんが、同時にすべてのお金をしっかりと把握している人はほとんどいません。.

これは、投資追跡アプリケーションが役立つところです。これらは、投資のパフォーマンスについて通知し、管理または投資手法を変更する必要があることを警告することにより、人々が常にすべての投資口座をフォローできるように特別に設計されています。.

最先端のプラットフォームにより、投資家は80を超えるさまざまな投資会社のアカウントを同時に追跡できます。人々のポートフォリオに保持されている投資を追跡することに加えて、彼らは最新のニュースや最新のストーリーを追跡し、これをリアルタイムで実行します.

投資追跡アプリケーションのもう1つの便利な機能は、個々の証券に対する所有者のエクスポージャーを決定するとともに、すべてのアカウントの隠れた手数料を見つけることです。ポートフォリオ全体の平均リスクも、彼らの助けを借りて正確に見積もられます。また、これらのポートフォリオを通じて、ユーザーはカスタマーサービスに簡単に接続でき、必要に応じて低コストを要求できることも非常に便利です。.

これらのアプリケーションの大部分には、ユーザーの財務を完全かつスマートに管理するロボアドバイザー機能もあります。これらのアプリケーションの中には、ユーザー向けにチャート、グラフ、および表を設計して、収入、支出、またはポートフォリオの内容の全体像をより明確かつ充実したものにするものもあります。これらのアプリケーションは、ユーザーのパフォーマンスを選択した株価指数と比較することで、資産も慎重に分析します。.

そうすることで、彼らは特定の会社への露出について人々に知らせ、彼らの次の動きについてアドバイスを与えます。お金の追跡プラットフォームの助けを借りて、ユーザーは自分の予算を定義することもできるため、特定のカテゴリに費やす金額を明確に確認できます。必要に応じて、投資手数料を分析し、アカウントを次のようなベンチマークと比較できます。 ダウ・ジョーンズ, S&P 500、またはNASDAQ.

一部の投資追跡アプリケーションには、予想される毎月の退職後の収入と予想される社会保障収入を計算するツールもあります。パフォーマンスとともに人々の投資の毎週の電子メールの要約も提供されます.

原則として、このようなメールには、その週の上位の動きの内訳、ポートフォリオのニュース、過去7日間のユーザーのポートフォリオのパフォーマンスに関するグラフィックが含まれます。この情報をさらに明確にするために、一部の追跡アプリケーションは、ユーザーの投資の高地の画像も提供します.

投資を追跡するもう1つのオプションは、無料のスプレッドシートです。スプレッドシートは、投資の支援に加えて、ユーザーのポートフォリオのバランスを取り直すため、推奨されます。.

最近存在するスプレッドシートには、MicrosoftExcelとGoogleSpreadsheetsの2つの信頼できる選択肢があります。前者は通常、個々のロットの税金の原価基準を追跡するために使用されます。また、配当収入の合計を見積もり、個別のスケジュールにマッピングするのにも役立ちます。ユーザーの配当落ち日に関するアラートもMicrosoftExcelによって提供されます.

Microsoft Excelよりも弱いと考えられている、Google Spreadsheetsプログラムは、財政からの情報でユーザーのドキュメントを正確に更新します。インターネットベースのこのプログラムでは、ユーザーはどこからでもGoogleスプレッドシートにアクセスできます。.

Googleスプレッドシートプログラムのもう1つの注目すべき機能は リバランス. ユーザーのポートフォリオのバランスを取り直すために、プログラムは、「実際」、「差異」、「しきい値」というタイトルの3つの列に入力するようにユーザーに求めます。

最初の列は、スプレッドシートの[保有]ページから必要な情報を取得して、各資産クラスへの投資数を計算します。 2番目の列は、クラスごとのユーザーのターゲット割り当てと実際の割り当ての違いを推定します。 3番目の列は、各資産クラスのしきい値を設定し、ユーザーがリバランスする前に、実際の投資のどれだけがターゲット割り当てから移動できるかを示します。.

複数のアカウントをお持ちの場合、投資追跡ポートフォリオは、複数の場所で投資を整理するのに役立ちます。これらのアプリケーションは、分散した多数のアカウントを適切に規制されたポートフォリオに巧みに変換し、財務管理の成功を確実に促進します。.

エリカジョンソンによる寄稿