توسط رونالد سلموند جونیور

ارز رمزنگاری شده آخرین مرحله از تکامل پولی است. حتی بدون تعریف قانونی و قابل اجرا به عنوان پول ، ارزهای دیجیتال در مرکز آنچه می تواند انقلابی در فضای مالی باشد همانطور که می دانیم هستند. رشد یک جامعه بدون پول نقد در سراسر جهان ناشی از دیجیتالی شدن مصرف است و یک نیروی اصلی محسوب می شود. از کالاها گرفته تا فلزات گرانبها ، ارز کاغذی و اعتبار ، نمی توان ارزهای رمزپایه را نادیده گرفت زیرا پول در مسیر تکامل خود به تغییر شکل و جهش ادامه می دهد.

هنگامی که بیت کوین یک دهه پیش ایجاد شد ، به راحتی می توان بالقوه آن را رد کرد. از آن زمان تاکنون چندین بار در مورد ارزهای رمزنگاری شده نوشتارهایی انجام شده است زیرا نوسانات آنها منجر به سقوط مداوم فاجعه بار می شود. در واقع ، رکورد فعلی “مرگ و میر بیت کوین” را در 326 نگه می دارد. با این حال ، ارزهای رمزپایه ثابت قاطعانه در برابر مخالفت آشکار مغرضان مالی سنتی مانند جیمی دیمون و وارن بافت ثابت شده اند. بنابراین قابل درک است که چرا ارزهای رمزپایه تهدیدی ذاتی برای وضع مالی فعلی هستند.

رمزنگاری در مقابل فیات

شکی نیست که فیات نیز در معرض نوسانات غیرقابل پیش بینی است. بله ، درست است که قیمت های رمزنگاری شده در بدترین حالت ممکن است طی چند روز یا حتی ساعت ها به نصف ارزش اسمی خود کاهش یابد ، اما این بی ثباتی کاملاً متفاوت از فیات است. بازار ارزهای رمزنگاری شده هنوز یک بخش به سرعت در حال توسعه است و با اجرای اقدامات امنیتی و استراتژی های مناسب برای مدیریت نوسانات ، این نقص تکرار شونده قابل رفع است.

در طول زمان ، وسایل مبادله به طور معمول توسط برخی از موارد ملموس با ارزش واقعی زندگی پشتیبانی می شدند ، اما همان چیزی را که امروز می شناسیم نمی توان برای فیات گفت. از نظر فنی ، فیات به اندازه ایمانی که مردم به آن دارند قوی است. به زبان ساده ، آنها توسط بدهی یک کشور “پشتیبانی می شوند”. این بدان معناست که وقتی کشوری قادر به بازپرداخت بدهی خود نباشد و از چاپ پول بیشتری استفاده کند ، می تواند منجر به تورم بیش از حد و کاهش ارزش پول واقعی شود. ونزوئلا ، مجارستان پس از جنگ و زیمبابوه ، که به تازگی 58مین بحران تورمی را ثبت کرده است ، موارد موردی خارق العاده از فیات غیرمجاز است که اشتباه انجام شده است.

نگاهی به بحران های مالی جهانی طی 40 سال گذشته یک نقص مهم در فیات را آشکار می کند که می تواند اقتصاد جهانی را با هم از بین ببرد. به نظر می رسد تمرکز پول ، ارزهای ناخوشایند را در معرض سو abuse استفاده از فساد و قصور قرار می دهد که اثبات شده است تأثیرات گسترده ای بر شهروندان متکی به ارز حاکمیت به عنوان راهی برای به دست آوردن کالاهای اساسی دارد. همانطور که بسیاری به یاد می آورند ، بحران مالی جهانی 2008 توسط مجموعه ای از سیاست های نظارتی حامی بانکی دولت آمریکا ایجاد شد که به بانک ها امکان می داد سریع و بی نقص با پول نقد و بدهی بازی کنند. هنگامی که لمن برادرز بحران جهانی نقدینگی و نقدینگی را آغاز کرد و در نهایت بدترین بحران مالی از زمان رکود بزرگ در سال 1930 قلمداد شد ، حزب متوقف شد و گرگ سبک وال استریت متوقف شد..

به لطف دفتر توزیع ناپذیر بلاکچین ، ارزهای رمزپایه از موضوعات توضیح داده شده در بالا در امان هستند. طبیعتاً ارزهای رمزپایه در معرض تورم نیستند زیرا تعداد توکن های منتشر شده در بازار همیشه ثابت هستند. به عنوان مثال بیت کوین ، قصد دارد فقط 21 میلیون توکن ایجاد کند و پس از استخراج آخرین رمز ، کل عرضه آن کامل خواهد شد. مفهوم این امر این است که در نهایت ، از طریق تقاضای زیاد و عرضه ثابت ، بیت کوین باید ارزش خود را بهتر از ارزهای فیات حفظ کند.

بیت کوین همچنین از طریق فرایند عوام فریبی حل مشکلات پیچیده محاسباتی تولید می شود. به همین ترتیب ، هیچ موجودی وجود ندارد که آنها را توزیع یا توزیع کند. این ایجاد ارز غیر متمرکز در حالت ایده آل باید بیت کوین را به عنوان یک ارز ، از دستکاری پاک کند. البته برخی از گره ها در این ایدئولوژی وجود دارد. به عنوان مثال ، این واقعیت که تعداد زیادی بیت کوین در چین استخراج می شود ، یا این که تعداد معدودی استخر استخراج قدرتمند در پشت استخراج بیت کوین ، اعتبار سنجی بلوک ها و جمع آوری جوایز برای تلاش برای حمایت از شبکه قرار دارند..

اینها کاملاً متمرکز و شبیه چرخه تولید ارز فیات به نظر می رسند اما ارز رمزپایه نوید ایجاد تغییر در سیستم مالی را با بافتن یک پارچه قوی می دهد که زمینه آن می تواند برای توسعه ارزهای جهانی قوی ، پذیرفته شده جهانی باشد. توجه به ملیت ، مرزها و کنترل های سرمایه ای که توسط تنظیم کنندگان مالی حزبی اعمال می شود.

بانکداری رمزنگاری می تواند آینده باشد

شکل منحصر به فردی که رمز ارز در آن وجود دارد (به عنوان الگوریتم های رمزگذاری شده) امکان تولید و نگهداری آنلاین دارایی ها را فراهم می کند. کاربران ارزهای رمزپایه کیف پول هایی را ایجاد می کنند که آدرس های بی نظیر و ناشناس برای ذخیره سکه اختصاص داده شده است. متناوبا، از سوی دیگر, مبادلات ارز رمزنگاری شده همچنین به کاربران امکان تجارت و ذخیره دارایی های خود را در کیف پول گرم یا سردخانه بورس می دهند. هنگام معامله و تجارت به عنوان مورد اصلی استفاده از موارد استفاده از ارزهای رمزپایه ، کیف پول های سرد ، سخت و گرم کافی بود. با این حال ، رشد و تکامل مداوم صنعت ارزهای رمزنگاری شده ، نیاز به افزایش عملکرد را ایجاد کرده است. از این رو ، نیاز به بانک های رمزنگاری شده است.

بانکداری رمزنگاری می تواند انقلابی در بخش رمزنگاری ایجاد کند زیرا کیف پولهای امن ، قراردادهای هوشمند ، dApps و فناوری دفتر توزیع شده ویژگی هایی را ارائه می دهد که فراتر از خدمات پایه کیف پول است. این بانک ها اساساً نسخه های غیرمتمرکز بانک های سنتی هستند و از فناوری بلاکچین پشتیبانی می کنند. بلاک چین های اختصاصی ساخته شده برای بانک های رمزنگاری به عنوان نقطه “اقتدار” عمل می کنند و این بدان معنی است که نهادهای رمزنگاری مانند Datarius ، Cryptium یا Crypto-bank اروپا قادر به اجرای خود از طیف وسیعی از توابع از طریق بلاکچین هستند..

یک حساب بانکی مبتنی بر بلاکچین تغییرناپذیر با دسترسی نامحدود

همین فناوری که زیربنای بیت کوین است اکنون توسط بانکهای رمزپایه برای حل برخی از مشکلات مالی طولانی مدت که گریبانگیر بخش بانکی سنتی است ، استفاده می شود. در حقیقت ، یکی از ناراحت کننده ترین جنبه های بانکداری سنتی ، عدم توانایی دارندگان حساب بانکی در اعمال کنترل کامل بر وجوه خود است..

بله ، بانکها اظهارات حساب را به اعضا ارائه می دهند اما داستانهای زیادی وجود دارد که نشان می دهد در چه شرایطی برای مشتریان دشوار است وجوه خود را بازیابی کنند. به عنوان مثال ، در برخی از موارد ادعای ارث به جا مانده از متوفی ، ممکن است ماه ها طول بکشد تا فرایندهای اداری پرهزینه ای برای دستیابی به دارایی های موجود در بانک ها انجام نشود و اغلب اوقات وکلا ملزم به واسطه گری درگیری بین دارندگان حساب و موسسات مالی هستند. این را به این واقعیت اضافه کنید که بانک ها پول سپرده گذاران را برای تولید سود وام می دهند ، روشی که به سرعت توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده متوقف می شود و به عنوان "تجارت شستشو" در بازارهای سهام.

این تجارب ناامیدکننده را با ارز رمزنگاری شده مقایسه کنید و یکی متوجه مزیت و ضرورت بانک های رمزنگاری می شود. ارزهای رمزنگاری شده در کیف پولهایی که توسط کاربران کنترل و نگهداری می شوند ، نگهداری می شوند و هنگامی که آنها در صرافی باقی می مانند ، هیچ دسترسی یا اختیاراتی نسبت به سکه های موجود در سیستم عامل ندارند. وظیفه آنها تسهیل مبادلات رمزنگاری به فیات و رمزنگاری به رمزنگاری و تهیه کیف پول های امن برای کاربران برای واریز سکه های خود است.

کاربران بانک رمزنگاری کنترل کاملی بر دارایی های دیجیتالی خود دارند و می توانند در هر زمان معاملات را انجام دهند. بانک های رمزنگاری نیز در معاملات از سقف بالایی برخوردار هستند. کاربران می توانند مبالغ معامله نسبتاً بالایی را ارسال کنند که راحتی انجام معاملات بزرگ را فراهم می کند که توجه FBI و دیگر تنظیم کنندگان در بخش سنتی را به خود جلب می کند.

معاملات جهانی

بانک جهانی گزارش داد که حواله وجوه به کشورهای کم درآمد و متوسط ​​در سال 2017 به بالاترین حد خود رسیده است که برابر است با افزایش 8.5 درصدی از 429 میلیارد دلار در سال 2016 به 466 میلیارد دلار در سال 2017. به طور کلی حواله های جهانی از جمله کشورهای با درآمد بالا نیز بهبود یافته است در مدت مشابه 7٪ از 573 به 613 میلیارد دلار. بانک جهانی همچنین پیش بینی افزایش 4.1 و 4.6 درصدی اضافی را در گروه های مربوطه در سال 2018 اعلام کرد.

این آمار نشان می دهد که با زیرساخت های مناسب ، می توان مقدار فزاینده ای از وجوه را از مرزها ارسال کرد ، اما مسئله فعلی این است که محدودیت های بانکی سنتی مانع مقیاس گذاری برای تأمین رشد سریع حواله ها می شود.

هزینه های بالا

بانک های سنتی از طریق هزینه های بانکی درآمد زیادی کسب می کنند. هر معامله منعقده ای از اضافه برداشت به برداشت خودپرداز ، نقل و انتقالات داخلی و بین المللی و حتی نگهداری حساب به آن تعلق می گیرد. کاربران عادت کرده اند که هزینه هایی را متحمل شوند اما به نظر می رسد هر ساله این هزینه ها به طرز مضحکی بالا می روند! جنبه هزینه های پنهان نیز وجود دارد که به طور پنهانی از دارندگان حساب اخذ می شود زیرا شفافیت کمی در مورد فرآیندهای مختلف استفاده شده توسط بانک ها وجود دارد. این می تواند هزینه های مربوطه را به میزان قابل توجهی افزایش دهد.

شبکه های بلاکچین معمولاً هزینه های مبادله پایه را تعیین می کنند که اغلب کم است. این به این دلیل است که پرداخت ها مستقیم هستند و فرآیندهای طولانی مدت را متحمل نمی شوند. معاملات بلاکچین از طریق بانک های رمزنگاری در دفتر عمومی منتشر می شود و هر کسی قادر به بررسی دقیق معاملات است زیرا 100٪ شفاف است که تقلب و هرگونه اتهام پنهان را از بین می برد.

شایان ذکر است که بانک ها خود پروسه ها را بررسی و بررسی می کنند. این هزینه در انتهای آنها ایجاد می شود و این هزینه ها به مشتری منتقل می شود. از طرف دیگر بلاکچین سوابق را نگهداری می کند و حسابرسی از فعالیت درون زنجیره ای را بدون هیچ گونه هزینه اضافی انجام می دهد.

زمان معاملات طولانی

هرکسی این موضوع را دوست دارد وقتی بانک ها به آنها اطلاع دهند که حساب هایشان واریز شده است ، به خصوص پس از روزهای ناپایدار طولانی. اگر وجوه بتوانند به محض تأیید توسط فرستنده ، آن را به حساب برسانند ، همه چیز بسیار آسان تر و استرس زا خواهد بود. در حال حاضر ، این از نظر فنی برای بانک های سنتی که ممکن است هنوز محصولات بلاکچین Ripple را آزمایش نکرده اند ، دشوار است.

هنگام انجام نقل و انتقالات سنتی ، کاربران مستقیماً پول نقد را توزیع نمی کنند. مشتریان برای انتقال وجوه به کاربران در بانک های دیگر یا همان بانک در مکان های مختلف از بانک خود درخواست می کنند. بانک معاملات را هنگامی که در حساب صدور بررسی شد تأیید می کند و سپس با بانک گیرنده تسویه حساب می کند. این به طور معمول حدود 2 روز کاری طول می کشد.

این نشان می دهد که بانک های سنتی دسترسی و کنترل کامل وجوه خود را در اختیار کاربران قرار نمی دهند. از طرف دیگر ، صاحبان ارزهای رمزنگاری شده همیشه دارایی خود را کاملاً حفظ می کنند و می توانند مستقیماً وجوه را به کیف پول های دلخواه ارسال کنند که به موجب آن معاملات فوراً انجام می شود. در عرض چند ثانیه ، حداکثر طی چند دقیقه ، وجوه به حساب گیرنده واریز می شود.

امنیت داده ها

با رشد تکنولوژی ، بازیگران بد بهتر می شوند. هکرها زرادخانه ای از سلاح ها را ایجاد کرده اند که در برابر کاربران بی خبر و رایانه های آسیب پذیر ، تلفن های همراه ، وب سایت ها ، حساب های ایمیل و پایگاه داده های کاربران شرکتی به کار می گیرند. هک های سخت ، فیشینگ ، باج افزار و حملات DDoS و سو explo استفاده از آسیب پذیری در کد های مختلف به هکرها اجازه می دهد تا ماهرانه سیستم ها را به خطر بیاندازند و هویت کاربر ، وجوه و سایر جزئیات ارزشمند شخصی و مالی را که می توانند با سود در وب تاریک فروخته شوند ، به سرقت ببرند. همچنین اشخاص ثالث مانند پرسنل بانکی که به داده های شخصی دسترسی دارند می توانند داده های حساب را به نفع خود بفروشند یا از آن استفاده جنایی کنند. این آسیب پذیری و ریسک بالا نتیجه داده های شخصی قابل دسترسی است که به طور آشکار مشتریان را شناسایی می کند.

ارزهای رمزنگاری شده از روش های رمزگذاری استفاده می کنند که اطمینان حاصل می کنند آدرس کیف پول به کاربران مرتبط نمی شود. حتی بهتر ، آدرس کیف پول بعد از هر معامله تغییر می کند. این یک اجرای امنیتی بیشتر از احراز هویت دو عاملی (2FA) بر روی کیف پول ها است که به آنها کمک می کند تا کیف پول را از طریق هک کردن غیرممکن سازد..

وام

چندی پیش ، بانک های سنتی به دلیل خدمات وام که ارزهای رمزنگاری شده نمی توانند ارائه دهند ، جذابیت بیشتری داشتند. با این حال ، وام های با حمایت Crypto به طور پیوسته در مسیر تبدیل شدن به یک جریان اصلی و مختل کننده یا افزایش سرمایه قرار دارند.

پردازش وام های صادر شده از بانک های رمزنگاری اغلب سریعتر انجام می شود و نرخ بهره آنها بسیار کمتر است. از همه مهمتر ، بانکهای رمزنگاری در معیارهای صدور وام در مقایسه با همتای ذهنی خود عینی هستند. مشتریانی که به دنبال وام از بانک های سنتی هستند می توانند با بیگانگی روبرو شوند ، نرخ متغیر براساس یک سری عوامل ذهنی و مقررات مالی بین المللی نیز می تواند مانع از این شود که برخی از متقاضیان به عنوان نامزدهای وام در نظر گرفته شوند.

از آنجا که وام های Crypto یک سرویس نسبتاً جدید است ، تعداد کمی از افراد در بازار هستند که آنها را ارائه می دهند. BlockFi به صاحبان رمزنگاری این امکان را می دهد تا از نقدینگی لذت ببرند در حالی که سکه های “معامله” می کنند سود حاصل از افزایش قیمت در آینده را بدست آورند. وام گیرندگان BlockFi باید دارایی های خود را در نگه داشتن کیف پول هایی که قبل از دریافت وام قادر به برداشتن آنها نیستند ، مشارکت کنند. این به عنوان مزایای دو برابر ارزهای دیجیتالی است که از اجماع Proof of Stake (PoS) برای استخراج سکه ها به کاربرانی که تعداد معینی سکه دارند ، پاداش می دهند.

سایر استارتاپ های اولیه پرندگان که به حوزه وام های قرضه برانگیخته می شوند ، FotonBank و Aurora هستند. مشابه BlockFi ، هرکدام وام هایی را ارائه می دهند که نیاز به ذخیره دارایی های دیجیتالی به عنوان وثیقه دارند. Foton از یک سیستم اعتبار شخصی استفاده می کند که اعتبار شخصی را از طریق فعالیت کاربر سنجیده و تأکید می کند. رتبه بندی های اعتباری همچنین با یک سیستم پاداش که درجه بندی برای کاربرانی که در بهبود شبکه مشارکت دارند ، تکمیل می شود.

بعلاوه ، این روند اعطای وام بی طرف به کاربران امکان می دهد تا با گرفتن وام بیشتر و بازپرداخت موجودی خود ، اعتبار و اعتبار خود را به تدریج ایجاد کنند. این روش عینی برای صدور وام نیز در روش آرورا تکرار می شود زیرا این شرکت از خدمات هویتی مانند uPort ، گواهینامه های KYC و الگوریتم های ریسک برای دستیابی به رتبه بندی اعتبار مشتری بی طرف استفاده می کند. فایده این فرآیندها که در روند وام ها ادغام می شوند ، حذف نفوذ انسان است که تعصب در بانکداری سنتی ایجاد می کند. بانک های رمزنگاری می توانند واقعاً به عنوان وام دهندگان منصفانه عمل کنند که با اطمینان و سریع پول را به کسانی که به آن نیاز دارند می رسانند.

به طور کلی ، بانک های رمزنگاری مجموعه ای از خدمات را ارائه می دهند که موضوعاتی را که برای بانک های سنتی بومی شده اند ، از بین می برد. از جمله درگاه های پرداخت ، صرافی و خدمات بانکی مجازی است. بانک های رمزنگاری مانند Aurora و Foton ترکیبی از این سه سرویس را ارائه می دهند. یکی از آنها یک سرمایه واحد غیر متمرکز را ارائه می دهد که وامها را از طریق یک پلت فرم خاص بورس اوراق بهادار به نام Boreals ارائه می دهد در حالی که دیگری تنوع بیشتری در عملکردهای بانکی خود ارائه می دهد.

حساب ها را می توان به صورت حساب های شخصی یا شغلی پیکربندی کرد و کاربران انتخاب منحصر به فردی برای کار با یک حساب سفید یا سیاه دارند. حساب های سیاه با محدودیت معاملات روزانه ناشناخته است تا مطابق با قوانین اتحادیه اروپا برای مبارزه با پولشویی (AML) باشد. از طرف دیگر حساب های سفید مشمول راستی آزمایی مشتری شما (KYC) هستند که کمیسیون های کمتری و معاملات نامحدود را فراهم می کند.

نکته منحصر به فرد در مورد بانک های رمزنگاری این است که آنها می توانند بلاکچین های منبع باز را اجرا کنند که از طریق برنامه های غیرمتمرکز (dApps) با شبکه های دیگر ادغام می شوند و همچنین گزینه اتصال به سیستم عامل به طور انحصاری از طریق قراردادهای هوشمند وجود دارد.

وزنه های سنگین پیشرو بسته

در حالی که استارت آپ های بانک های رمزنگاری مانند BlockFi ، Foton و Aurora نوید زیادی می دهند ، تایمرهای قدیمی بخش مالی رمزنگاری و سنتی فقط تماشاگران را تماشا نمی کنند. گزارش شده است که Coinbase ، بزرگترین مبادله ارز رمزنگاری شده توسط حجم معاملات در ایالات متحده ، به دنبال منشور بانکی فدرال است تا بتواند ویژگی های بانکی خود را افزایش دهد تا به استاندارد رمزنگاری بانک تبدیل شود. دیگر موسسات رمزنگاری قدرتمند در مسیر تبدیل شدن به بانک های رمزنگاری و وام دهندگان رمزنگاری ، شامل Binance و Litecoin Foundation هستند..

غول مالی ژاپنی SBI Holdings نیز اخیراً اولین بورس رمزنگاری با پشتیبانی بانک را توسعه داده و در 17 ژوئیه 2018 ، این بانک درهای خود را به روی شهروندان ژاپنی 20 تا 70 ساله باز کرد. کمتر از یک ماه بعد بانک به دلیل آنچه “تقاضای زیاد” توصیف کرد ، پذیرش اعضای بیش از 71 سال را آغاز کرد. تعداد زیادی از م institutionsسسات مالی نیز با شروع به تولید چارچوب های نظارتی که همکاری بیشتری را ایجاد می کنند ، تمایل مصرف کننده را برای چنین محصولاتی مورد توجه قرار داده اند. با مبادلات ارز رمزنگاری شده.

تحقیقات وزن خود را در پشت نیاز به بانکداری رمزنگاری قرار می دهد

طبق یک پروژه تحقیقاتی که توسط Deep Knowledge Analytics ، مرکز بزرگ نوآوری و DAG Global در مورد “Blockchain in UK Industry Landscape Overview 2018” انجام شده است ، انگلیس قرار است تا سال 2022 به یک قطب بزرگ بلاکچین تبدیل شود. مدیرعامل DAG Global ، شان Kiernan شخصاً معتقد است که “شکاف بین دو دنیای مالی سنتی و اقتصاد رمزنگاری همچنان وجود دارد ، اما در سالهای آینده می توان انتظار داشت که این کاهش یابد و سرانجام از بین برود.”

مطالعه دیگری با عنوان “ارزهای رمزپایه: غلبه بر موانع اعتماد و پذیرش” ، به سفارش eToro و تالیف پروفسور ویلیام ناتنبلت دریافت که “بیت کوین و فناوری بلاکچین می توانند همان کاری را که تلفن های همراه با قطب های تلفن انجام می دهند برای بانک ها انجام دهند.” در نهایت ، این جیم رید ، تحلیلگر بانک دویچه است که با انتقاد از بی ثباتی ذاتی فیات ، سخنان خود را با شلیک یک تیر کاملاً پر از کمان ، جمع نمی کند. اظهار نظر رید در مورد رابطه بین بانک های مرکزی ، دولت ها و سیستم مالی سنتی با گفتن,

“[دولت ها]] مجبورند كه نرخ بهره پایین و رشد اسمی را نسبت به كنترل تورم كه می تواند در آغاز پایان سیستم جهانی ارز فیات كه با كنار گذاشتن برتون وودز در سال 1971 آغاز شد اعلام كنند.."

با ادامه پیشرفت فناوری بلاکچین و تبدیل ارزهای رمزپایه به بخشی روزمره از فعالیتهای روزمره هر مصرف کننده ، نیاز و فضای موجود برای استفاده از آنها همچنان افزایش می یابد. با توجه به کاستی های متعدد سیستم بانکی سنتی ، می توان فرض کرد که بانک های امروزی فقط به دلیل تنها گزینه موجود کار می کنند. با این حال ، با ورود گزینه های بانکی مشتری مدار بسیار کارآمد و منصفانه ارائه شده توسط بانک رمزنگاری در صورت ارائه صحیح ، می تواند به مدل مالی آینده بانکداری تبدیل شود.

در باره رونالد سلموند جونیور: مربی روز ، غیرت طلبی رمزنگاری شب. من نمودارها را پرت می کنم ، تجارت را تغییر می دهم و توانایی بلاکچین را برای تغییر دادن شهرها ، تجارت و کل سیستم بانکی همانطور که می شناسیم تأمل می کنم.!