Facebook
YouTube
با ظهور بیت کوین و ارز رمزنگاری شده ، بسیاری از نوآوری های فنی مرتبط با آن به وجود آمده اند و آنها تعریف جدیدی از نحوه معامله و مشاهده دارایی ها را ارائه داده اند. با این حال ، مزایا و مزایای این انقلاب دیجیتال جدید بدون هیچ جنبه منفی حاصل نشد. صنایع زیادی وجود دارد که رمزنگاری ها به آنها اعتماد می کنند ، مانند کیف پول ، مبادلات و سیستم عامل های تجاری ، و افزایش قیمت بازار رمزنگاری از سال 2017 بسیاری از کلاهبرداران را وادار کرده است تا از علاقه روزافزون جامعه استفاده کنند..
به همین دلیل ، اینترنت پر از مبادلات جعلی ، طرح های Ponzi ، هک ، کلاهبرداری و موارد دیگر است که در آن بازرگانان و سرمایه گذاران سرمایه های دیجیتالی خود را از دست داده اند..
غیرمعمول است که کاربران در انجمن ها و موضوعات مختلف آنلاین ناراحتی خود را ابراز می کنند و خواستار مجازات می شوند.
بررسی ChangeNOW: وجوه نگهداری شده
یکی از نمونه های اخیر مشتری برای جبران عدالت با تلاش برای افشای صرافی ای که ادعا می شود به وی ظلم کرده است ، مورد کاربر Bitcointalk ni23457 است. وی اظهار داشت که صرافی ChangeNOW بدون دلیل معتبر از ماه ها قبل بودجه وی را دریغ کرده است. پس از جستجوی اینترنت برای کسب اطلاعات در مورد سیستم عامل و رهبران آن ، کاربر به اتصال آن با سایر مشاغل رمزنگاری اشاره کرد.
قبل از اینکه به عمق این قضیه بپردازیم ، ابتدا باید اطلاعاتی درباره ChangeNOW و Changelly برای شما که از مبادلات و تجارت آنها اطلاعاتی ندارید ، ارائه دهیم..
ChangeNOW یک صرافی ارز رمزنگاری شده است که ادعا می کند به مشتریان خود اجازه می دهد تا به صورت ناشناس مقدار نامحدودی از دارایی های دیجیتال را معامله کنند. به نظر می رسد این شرکت یک شرکت مستقر در بلیز است و طبق مقررات کشور مربوط به عملیات رمزنگاری فعالیت می کند.
تغییر مبادله ای است که از تجارت رمزنگاری رمزنگاری پشتیبانی می کند و در سال 2013 تأسیس شده است. این ادعا می کند که مقر آن در پراگ ، جمهوری چک است و تیم ایجاد کننده اولیه گروهی است که در ایجاد MinerGate ، یک بیت کوین نقش داشته است. استخر استخراج یک سال بعد آنها ادعا کردند واحد جداگانه ای را برای هدایت سرویس مبادله با کنستانتین گلادیچ به عنوان مدیرعامل توسعه داده اند.
این صرافی دارای تعداد زیادی نظر منفی از مشتریان در سایت ها و انجمن های مختلف بررسی است. بسیاری مخالف این خواهند بود که هزینه بالای معامله 0.5٪ دلیل نارضایتی بیشتر کاربران است ، اما موارد زیادی وجود دارد که در هنگام برداشت از وجوه خودداری شده و مواردی که نرخ ارز قابل توجهی از وجوه مورد معامله کسر شده است
بررسی Changelly: بازپرداخت وجوه – برداشت های مونو
چنین مناقشاتی در مورد نگهداری وجوه بدون سابقه نبوده است ، زیرا در ماه ژوئیه و سپتامبر ، سیستم عامل برداشت های مونرو را مسدود کرد. COO ، ایلیا بره ، در آن زمان ادعا کرد که وجوه بیش از حد زیادی بوده و مظنون است که منشأ آنها غیرقانونی است.
در آغاز سال 2018 بسیاری از کاربران در حال جنگ علیه Changelly بودند ، زیرا بسیاری از قربانیان گفته اند که این پلتفرم از طریق فعالیت های کلاهبرداری درآمد کسب کرده و بودجه کاربران خود را سرقت می کند. اختلافات با راه اندازی یک روش اجباری KYC (مشتری خود را بشناسید) برای اعضای خود تغییر کرد. همانطور که انتظار می رفت ، مشتریان خیلی خوب به این اجرای جدید پاسخ ندادند.
ni23457 مشتری Changelly بود و یک حساب در لیست سفید داشت. وی گفت که صدها بیت کوین در ماه های اخیر بدون نیاز به هیچگونه KYC مبادله شده است. این واقعیت که او کیف پول 5 ساله ای داشت که دست نخورده بود ، همچنین او را به یک کاربر مشکوک تبدیل نکرد. او می خواست 100 BCH را در صرافی ChangeNOW به بیت کوین مبادله کند (که آن را با Changelly اشتباه گرفته است) ، که مبلغ نسبتاً زیادی است.
روش ChangeNOW KYC
ظاهراً ChangeNOW یک رویه KYC را نیز پیاده سازی کرده بود و مشابه Changelly ، تصمیم گرفته بودجه مشتری خود را به دلیل عدم انطباق با روند تأیید نگه دارد..
بنابراین ، وقتی رویه جدید KYC او را ملزم به ارسال تصاویر و تصاویر صفحه ای برای اثبات هویت خود می کند ، کاربر مطابقت ندارد زیرا معتقد است که یک وب سایت ناشناس هر تصویری را می پذیرد ، زیرا آنها مراحل تأیید جدی ندارند. کاربر همچنین احساس کرد که هویت خود را به خطر می اندازد.
در نتیجه ، او دو پرونده JPG از گوگل ارسال کرد. ChangeNOW سپس وجوه را مسدود کرد و کاربر را گزارش داد و وی را به دلیل “ارتکاب جعل سند” تحت تحقیق قرار داد.
متهم کردن کسی به جعل اسناد ، که با توجه به اینکه تصاویر از Google بارگیری شده اند ، مجازات قانونی دارد ، کمی اغراق آمیز است. مطمئناً کاربر نباید JPG ها را ارسال می کرد ، زیرا اوضاع را برای او بدتر می کرد و به اعتبار او کمکی نمی کرد.
مسئله اینجا روش KYC نیست ، بلکه جزئیات سایه دیگری است که سکو را احاطه کرده است.
ChangeNOW: تبلیغات کاذب?
سایت ChangeNOW قبلاً خود را به عنوان صرافی ارزهای رمزپایه “ناشناس و بی حد و مرز” تبلیغ می کرد ، این بدان معناست که سایت از کاربران برای تهیه اطلاعات شخصی خود الزامی نخواهد داشت و آنها می توانند مبالغی را که می خواهند مبادله کنند. روش KYC آنها با این دو ویژگی مغایرت دارد. در این بین آنها آن را به “پلت فرم معاملات ارز رمزنگاری شده بدون محدودیت” تبدیل کرده اند – و با این حال ، اگر می توانند صندوق ها را پرچم گذاری و مسدود کنند ، چگونه می توان آن را “غیر حضانت” و “نامحدود” دانست?
رویه های KYC و AML: جلوگیری از پولشویی
از طرف دیگر ، اکنون مبادلات لازم است تا اقدامات KYC و AML را برای جلوگیری از پولشویی و کلاهبرداری که می تواند از طریق تبدیل وجوه دیجیتال انجام شود ، پیاده سازی کنند..
این یک معضل ایجاد می کند. از یک طرف ، صرافی ها باید اطمینان حاصل کنند که از سیستم عامل های آنها برای اقدامات غیرقانونی ، پولشویی ، تأمین مالی تروریسم و موارد مشابه استفاده نمی شود. در طرف دیگر ، کاربرانی هستند که می خواهند هنگام معامله ، حریم خصوصی خود را حفظ کنند.
سو KY استفاده از KYC?
ni23457 در ارتباط با شخص ثالث اعلام نشده اظهار داشت …
من مطمئن هستم كه كل كارهاي KYC فقط به اين دليل طراحي شده اند كه 10٪ از مشتريان هرگز اسناد را براي آنها ارسال نمي كنند و پول باقي مانده براي آنها خواهد بود. آنها پول افرادی را که از KYC عبور نکرده اند کجا خرج می کنند?…
من موضوعات زیادی در مورد چنین اتهاماتی پیدا کردم. شخصی حتی سایتی ایجاد کرده است
http://www.changellyreview.com/
و همیشه یکسان است: ترس از پول های دزدیده شده ، یوروپول و غیره … اما آنها چه کسی هستند که پول شخصی را به خود اختصاص دهند?..
اما متأسفانه اثبات همه اینها دشوار است…
ChangeNow و Changelly: اتصال سن پترزبورگ?
ni23457 در ارتباط با شخص ثالث افشا شده اظهار داشت…
شاید شما در رابطه با سرقت 100 BCH توسط ChangeNOW مرا به یاد بیاورید.
اما 100 BCH و ChangeNOW من را فراموش کنید
شاید خوانندگان شما علاقه مند به این واقعیت باشند که یک سرویس شناخته شده Changelly توسط افرادی با نام های جعلی مدیریت می شود و در واقع بدون قوانین رمزنگاری شده در کشور اما با وجود مقامات فاسد و رشوه در کشور واقع شده است.
https://bitcointalk.org/index.php؟topic=5034589.0
می توانید فراموش کنید "پیش ساخته" و فقط از "CHANGELLY مبادله کننده غیرقانونی"
این مدرکی از منبع غیر معتبر نیست. فقط پیوندها به پروفایل های عمومی آنها است. بنابراین خودتان نتیجه گیری کنید
این یک عکس مشترک با Changpeng Zhao ، مدیرعامل Binance است
https://cdn-images-1.medium.com/max/800/0*PNLZ9LcP2ziYZ315.
فقط تعجب می کنم که آیا او می داند که نام واقعی فرد سمت راست کنستانتین گلادیشف است (نام جعلی کنستانتین گلادیچ است). آیا او می داند که نام واقعی مدیر عامل جدید ایلیا برزوفسکی است (نام جعلی ایلیا بره است).
آیا او می داند که این افراد هرگز در جمهوری چک کار نکرده اند ، اما در سن پترزبورگ هستند.
https://pbs.twimg.com/media/Dm0LeYOW0AAcQth.jpg:large
آنها شرکت های دریایی را خریداری کردند و به همه دنیا می گویند که آنها اهل چک یا مالت هستند. اما هر سفیه ای می تواند آن را کاملا ناشناس با قیمت چند هزار دلار خریداری کند.
می بینید که آنها در موضوع من می نویسند ، اما در مورد اتهام استفاده از نامهای جعلی و مکان جعلی اظهارنظر نمی کنند
https://bitcointalk.org/index.php؟topic=5034589.msg46156495#msg46156495
https://bitcointalk.org/index.php؟topic=1435275.msg46163017#msg46163017
https://bitcointalk.org/index.php؟topic=4437510.msg46178971#msg46178971
پس از برخی تحقیقات خصوصی ، ni23457 دریافت که رومن لاپین و سرگئی سوکراتیلین رئیس ChangeNOW.io هستند ، هر دو از سن پترزبورگ اثبات می کنند زیرا دفتر اصلی تجارت آنها است.
گزارش های شبکه های اجتماعی افراد مشهور در تیم Changelly ، مانند مدیر عامل فعلی آن ، رئیس بازاریابی ، رئیس توسعه تجارت ، و همچنین بنیانگذار و مدیر عامل سابق آنها ، نام های مختلفی داشتند ، اگرچه نسخه های کمی اصلاح شده نام واقعی آنها وی سپس به ارتباط این دو تجارت با سایر شرکتها ، یعنی کیف پول اتمی و کیف پول گاردا ادامه داد.
“Gladych (مدیر عامل و بنیانگذار Changelly) شرکت دیگری Atomic Wallet (آدرس حقوقی شرکت دریایی: استونی ، Tornimäe tn 5 ، 10117 ، Tallinn linn ، Harju maakond) دارد.
بنیانگذار کیف پول اتمی Brusov است. Brusov و Sokolov از بنیانگذاران آزمایشگاه Evercode هستند. سوکولوف همچنین از بنیانگذاران Guarda Wallet (آدرس حقوقی شرکت دریایی: استونی ، Tornimäe tn 5 ، 10117 ، Tallinn linn ، Harju maakond) است. بنیانگذاران آزمایشگاه Evercode Lapin و Sergeev (مدیر عامل و توسعه دهنده ChangeNOW) هستند. این فقط خانواده سنت پترزبورگ خوشحال است “
محل زندگی بیشتر این افراد سن پترزبورگ است که در روسیه است. این بدان معنی است که این شرکت در کشوری مستقر است که مبادلات ارز رمزنگاری شده را به عنوان اشخاص قانونی بانکی تشخیص نمی دهد. سایت های بازار بیت کوین مسدود شده اند ، و در تصمیمات دادگاه ، گفته شده است که دارایی های دیجیتال جایگزین های ارزی هستند که در قلمرو فدراسیون روسیه غیرقانونی هستند.
در زیر پیوندهایی به حساب های ادعایی رسانه های اجتماعی وجود دارد:
مدیر عامل:
https://twitter.com/ilyabere https://web.archive.org/web/20180920085622/https://twitter.com/ilyabere
https://www.linkedin.com/in/ilyabere/
https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy؟1
موسس و مدیر عامل سابق:
https://web.archive.org/web/20180920100523/https://twitter.com/gladkos؟1
https://www.linkedin.com/in/gladkos/
https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos
http://web.archive.org/web/20180928204320/https://www.google.com/search؟q=gladyshev+changelly
اطلاعات بیشتر را می توانید در Bitcointalk.
وضعیت حقوقی رمزنگاری ها در روسیه
وضعیت حقوقی رمزنگاری ها در روسیه مبهم و متغیر است ، بنابراین حفظ مشاغلی که با تجارت دارایی مجازی کار می کند دشوار است. با این حال ، جمهوری چک بطور قانونی شرکتهایی را که ارزهای رمزنگاری شده را خریداری ، فروش ، مدیریت یا واسطه می شناسند ، به رسمیت می شناسد ، اما آنها باید از قوانین مبارزه با پولشویی پیروی کنند.
مدتی پیش ، Changelly اعلام کرد که دفتر مرکزی خود را به مالت منتقل می کند و مدیرعامل خود را تغییر می دهد.
“یکی از اولین قدم ها این است که Changelly در مالت ادغام شود. امروزه ، آن قطب دنیای ارزهای رمزنگاری شده و یکی از دوستانه ترین کشورها است. مالت همچنین شامل بسیاری از مشاغل رمزنگاری از جمله یکی از بزرگترین شرکای ما ، مبادله رمزنگاری برجسته – Binance. ما به دنبال انطباق کامل با چارچوب قانونی محلی هستیم که به نظر می رسد برای پیگیری دستور کار ما مطلوب تر باشد. در این راستا ، مالت بهترین منطقه برای همکاری و رشد مشارکتهای ما در سراسر جهان است. “، ایلیا بره ، مدیرعامل تازه منصوب شده ، در مورد این حرکت گفت.
آیا این تغییر ناگهانی به دلیل نوسان قوانین روسیه یا دور زدن مجبور به اجرای رویه های KYC / AML وضع شده توسط قانون چک بود؟ هیچ کس به طور قطع نمی داند ، اما بسیاری گمان می کنند که افزایش تعداد شکایات و اتهامات مشتری ارتباطی با این تغییرات داشته است.
مشارکت Changelly با Binance
تا آنجا که می دانیم Binance نتوانست به نامه ای که توسط ni23457 ارسال شده بود پاسخ دهد. وی سپس درخواست کرد شخص ثالث نامشخصی نامه زیر را برای Binance ارسال کند. شخص ثالث پاسخ داد ، اما Binance هرگز پاسخ نداد:
سلام,
مقالات زیادی درباره همکاری بین Binance و Changelly در اینترنت وجود دارد.
https://www.ccmalaysia.com/2018/04/26/changelly-partners-with-binance/
آیا می توانید در مورد این واقعیت که Changpeng Zhao کنار شخصی ایستاده است که از یک نام جعلی استفاده می کند ، اظهارنظر کنید?
نام او گلادیچ نیست بلکه گلادیشف است:
https://www.facebook.com/gladkos
از سال 2012:
https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos
https://web.archive.org/web/20180920101059/https://vk.com/gladkos؟1
از سال 2013:
https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos
و مدیر عامل جدید Changelly نه Bere بلکه Berezovsky است
https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy
https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy؟1
و این افراد هرگز در پراگ کار نکرده اند. همه آنها در سن پترزبورگ هستند
https://twitter.com/gladkos/status/1039511463583342594
آیا می توانید به خوانندگان ما بگویید که صرافی شما با کدام Changelly همکاری می کند؟ Changelly از پراگ با بنیانگذار Gladych و مدیر عامل شرکت Bere یا Changelly از سن پترزبورگ با بنیانگذار Gladyshev و مدیر عامل شرکت Berezovsky?
امیدواریم هرچه سریعتر این وضعیت را روشن کنید.
موضوع مرتبط:
https://bitcointalk.org/index.php؟topic=5034589.0
اهمیت دقت کافی
کاربر باید قبل از انجام معامله ، تحقیقات کاملی انجام داده باشد ، زیرا صرافی ها به طور منظم سیاست ها و شرایط خود را تغییر می دهند تا با مقررات کشور مطابقت داشته باشند (بیشتر آنها هنوز در دست توسعه هستند) ، و نباید مبالغ زیادی را مبادله می کرد ، به این ترتیب بلافاصله بیشتر صرافی ها را متوقف می کند تا معامله را متوقف کنند.
تعلیق معاملات در صنعت مالی امری غیرمعمول نیست.
بازخورد از Changelly
Cointelligence برای تفسیر با Changelly تماس گرفت. ساشا كولسوا ، مدیر روابط عمومی در Changelly ، لطف كرد و پاسخ داد. وی نکات زیر را برجسته کرد:
- “این صرافی دارای انتقادات منفی زیادی از مشتریان در سایت ها و انجمن های مختلف بررسی است.” – شما بسیار خوش آمدید که تقریباً 1000 بررسی از مشتریان ما در مورد Changelly در بررسی کنید https://www.trustpilot.com/review/changelly.com تا تصویر واضح تری از کار ما بدست آوریم.
- “این اختلافات با راه اندازی یک رویه اجباری KYC (مشتری خود را بشناسید) برای اعضای خود تغییر کرد.” ما می خواهیم این واقعیت را برجسته کنیم که چک های KYC در Changeely در ابتدای امسال ، یعنی در فوریه 2018 اجرا شده است. اکثر مشتریان هیچ مشکلی با تأیید ندارند ، آنها از طریق چک های KYC ، حساب های خود را در لیست سفید قرار می دهند و به ساختن ادامه می دهند معاملات بدون بررسی اضافی بیشتر.
- در مورد پیوندهای ارسال شده ، تمام حساب های ایلیا بره ، از جمله حساب های شخصی ، جعلی نیستند. انجام برخی تنظیمات کوچک بر روی نامهایی که به سختی قابل تلفظ هستند و یا تغییر حالت “باب” به “راب” ، یک کار تجاری معمول است ، بنابراین مشکلی در این زمینه مشاهده نمی کنیم ، هیچ کس در اینجا سعی در مخفی کردن هویت خود ندارد.
- کنستانتین گلادیچ در اواخر آگوست 2018 از سمت مدیر عامل شرکت Changelly کنار رفت و از آن زمان به بعد به هیچ وجه با خدمات ما ارتباط برقرار نمی کند.
- همانطور که در مقاله خود به درستی اشاره کردید ، در زمینه دارایی های دیجیتال تعداد زیادی هک ، تقلب وجود دارد ، از این رو ما تلاش می کنیم تا کاربران خود را از فعالیت های کلاهبرداری و کلاهبرداری در اکوسیستم رمزنگاری محافظت کنیم و همچنین به سایر بازیگران بازار در بازگشت وجوه سرقت شده کمک کنیم. هنگامی که Changelly در مکان یابی و بازپرداخت وجوهی بالغ بر 585،000 دلار به مشتریان Bithump از حمله هکر رنج می برد ، نمونه اخیر را در اخبار ببینید. همچنین ، ما می خواهیم قبل از استفاده از هرگونه سرویس رمزنگاری ، به همه افرادی که در تجارت ارز رمزنگاری و سرمایه گذاری شرکت می کنند هشدار دهیم تا تحقیقات خود را انجام دهند.
هایپ و پرس منفی?
هنوز جنبه های زیادی از این پرونده وجود دارد که باید در معرض دید قرار بگیرد که چه کسی مقصر بوده است. پیگیری های بی وقفه ni23457 و پست های وی در Bitcointalk طوفانی را در اطراف ChangeNOW ایجاد کرده است.
اما ممکن است تلاش های او نتیجه داده باشد ، زیرا ChangeNow وجوه خود را پس از سه ماه بازپرداخت “و 2.5 ماه نادیده گرفتن مطلق برای همه ایمیل های من” پس داد., ni23457 اظهار داشت. اینکه آیا صرافی بودجه را به کاربر پس داده است زیرا تحقیقات خود را به اتمام رسانده است (البته مدت زمان طولانی 3 ماه است) یا ترس از عواقب ایجاد شده توسط این طوفان توسط ni23457 بصورت آنلاین هنوز جای بحث دارد.