재정을 관리하는 기술은 적어도 지금은 습득하기 어렵지 않습니다. 온라인 투자 추적. 이러한 플랫폼 중 가장 인기있는 것은 Mint, Personal Capital, SigFig, Moneyspire 및 WeVest입니다..

이러한 각 금융 투자 플랫폼은 예산 작성, 주식, 뮤추얼 펀드, 채권, 부동산 및 현금 등가물 포트폴리오를 관리하는 데 도움을 줄 수 있습니다. 물론 부에 대한 그러한 당혹감이 항상 존재하는 것은 아닙니다. 상당히 최근의 현상입니다.

불과 10 년 전만해도 거의 만장일치로 투자를 추적하려는 사람들은 당시 가장 신뢰할 수있는 Microsoft Money 프로그램에 의존했습니다. 이 프로그램은 개인 계정 단위로 기록을 유지하고 관리합니다. 배당금 재투자 계획. 또한 각 포지션의 세금 기준을 계산하고 인터넷의 주식 시세를 실시간으로 업데이트하여 사용자에게 최신 정보를 제공 할 수 있습니다..

Microsoft Money가 폐쇄 된 이후로 유사한 프로그램이 인터넷에 많이 확산되었으며 일부는 온라인으로 호스팅되고 일부는 사람들의 컴퓨터에 다운로드 할 수 있습니다. 재정 문제를 적절하게 관리하려는 경우 모두 유용 할 수 있습니다..

요즘 투자자들이 직면하는 가장 큰 문제는 여러 투자 계정을 관리하는 것입니다.

최근 통계에 따르면 대부분의 사람들은 두 개의 과세 중개 계좌, 한두 개의 뮤추얼 펀드, 개인 퇴직 계좌 (IRA), 401 (k) 계획, 또는 이러한 계획 중 몇 개.

계정과 프로그램이 너무 많다는 것은 사람들의 돈이 곳곳에 분산되어 있다는 것을 의미합니다. 그들은 각각의 개별 계좌에서 그들의 자금을 어느 정도 정확하게 추적 할 수 있지만, 그들 중 극소수 만이 모든 자금을 동시에 확고하게 관리합니다..

이것이 바로 투자 추적 애플리케이션이 유용한 곳입니다. 그들은 투자 성과에 대해 알리고 관리 또는 투자 기술을 변경해야 함을 경고함으로써 사람들이 모든 투자 계정을 지속적으로 따르도록 특별히 설계되었습니다..

가장 진보 된 플랫폼을 통해 투자자는 80 개 이상의 서로 다른 투자 회사의 계정을 동시에 추적 할 수 있습니다. ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ 사람들의 포트폴리오에 대한 투자를 추적하는 것 외에도 최신 뉴스와 최신 스토리를 따라 가며이를 실시간으로 수행합니다..

투자 추적 응용 프로그램의 또 다른 유용한 기능은 모든 계정에서 숨겨진 수수료를 찾고 개별 증권에 대한 소유자의 노출을 결정하는 것입니다. 전체 포트폴리오의 평균 위험도 그들의 도움으로 정확하게 추정됩니다. 또한 매우 유용한 것은 이러한 포트폴리오를 통해 사용자가 고객 서비스에 쉽게 연결할 수 있고 필요한 경우 더 낮은 비용을 요청할 수 있다는 것입니다..

이러한 애플리케이션의 대부분은 사용자의 재정을 완벽하고 현명하게 관리하는 로보 어드바이저 기능도 갖추고 있습니다. 이러한 응용 프로그램 중 일부는 수입, 지출 또는 포트폴리오 콘텐츠의 그림을 더 명확하고 풍부하게 보이도록 사용자를 위해 차트, 그래프 및 표를 디자인합니다. 사용자의 성과를 선택한 주식 시장 지수와 비교함으로써 이러한 애플리케이션은 자산을 신중하게 분석합니다..

그렇게함으로써 그들은 사람들에게 특정 회사에 대한 노출에 대해 알리고 다음 단계에 대한 조언을 제공합니다. 자금 추적 플랫폼의 도움으로 사용자는 스스로 예산을 정의 할 수 있으므로 특정 범주에 지출하는 비용을 명확하게 확인할 수 있습니다. 원하는 경우 투자 수수료를 분석하여 계정을 다음과 같은 벤치 마크와 비교할 수 있습니다. 다우 존스, 에스&P 500 또는 NASDAQ.

일부 투자 추적 응용 프로그램에는 예상 월별 은퇴 소득과 예상 사회 보장 소득을 계산하는 도구도 있습니다. 사람들의 투자 성과와 함께 주간 이메일 요약도 제공됩니다..

일반적으로 이러한 이메일에는 지난 7 일 동안의 사용자 포트폴리오 실적에 대한 금주의 최고 변동 항목, 포트폴리오 뉴스 및 그래픽이 포함됩니다. 이 정보를 더욱 명확하게하기 위해 일부 추적 응용 프로그램은 사용자의 투자에 대한 고도의 그림도 제공합니다..

투자를 추적하는 또 다른 옵션은 무료 스프레드 시트입니다. 스프레드 시트를 사용하는 것이 좋습니다. 투자 지원 외에도 사용자 포트폴리오의 균형을 재조정하기 때문입니다..

요즘에는 Microsoft Excel과 Google 스프레드 시트라는 두 가지 신뢰할 수있는 스프레드 시트를 선택할 수 있습니다. ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ 전자는 일반적으로 개별 로트에 대한 세금의 비용 기준을 추적하는 데 사용됩니다. 또한 총 배당 수입을 추정하고 개별 일정에 따라 매핑하는 데 도움이됩니다. 사용자의 배당 날짜에 대한 경고도 Microsoft Excel에서 제공됩니다..

Microsoft Excel보다 약한 것으로 간주되는 Google 스프레드 시트 프로그램은 공공 재정 정보로 사용자의 문서를 정확하게 업데이트합니다. 인터넷을 기반으로하는이 프로그램을 사용하면 사람들이 어느 위치에서나 Google 스프레드 시트에 액세스 할 수 있습니다. ㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ.

Google 스프레드 시트 프로그램의 또 다른 놀라운 기능은 재조정. 사용자의 포트폴리오를 재조정하기 위해 프로그램은 “실제”, “차이”및 “임계 값”이라는 3 개의 열을 채우도록 요청합니다.

첫 번째 열은 스프레드 시트의 보류 페이지에서 필요한 정보를 가져 와서 각 자산 클래스에 대한 투자 수를 계산합니다. 두 번째 열은 클래스 별 사용자의 목표 할당과 실제 할당 간의 차이를 추정합니다. 세 번째 열은 각 자산 클래스에 대한 임계 값을 설정하여 사용자가 재조정하기 전에 목표 할당에서 얼마나 많은 실제 투자를 사용할 수 있는지 보여줍니다..

여러 계정이있는 경우 투자 추적 포트폴리오는 여러 위치에서 투자를 구성하는 데 도움이됩니다. 이러한 응용 프로그램은 분산 된 수많은 계정을 잘 규제 된 포트폴리오로 완벽하게 변환하여 성공적인 재정 관리를 확실히 촉진합니다..

Erica Johnson 제공