비트 코인과 암호 화폐의 출현과 함께 많은 관련 기술 혁신이 이루어졌고 우리가 자산을 거래하고 보는 방식을 재정의했습니다. 그러나이 새로운 디지털 혁명의 장점과 개선점은 단점없이 오지 않았습니다. 지갑, 거래소 및 거래 플랫폼과 같이 암호화가 의존하는 많은 산업이 있으며, 2017 년부터 암호화 시장의 가격 급등으로 인해 많은 사기꾼들이 커뮤니티의 증가하는 관심을 활용하게되었습니다..

이 때문에 인터넷은 가짜 교환, Ponzi 사기, 해킹, 사기 등으로 가득 차 있으며 거래자와 투자자는 디지털 자금을 잃었습니다..

다양한 온라인 포럼 및 스레드에서 불만을 표현하고 보복을 요구하는 사용자를 찾는 것은 드문 일이 아닙니다..

ChangeNOW 검토 : 자금 보류

자신을 잘못했다고 주장하는 거래소를 폭로하여 정의를 추구하는 고객의 최근 사례 중 하나는 Bitcointalk 사용자 ni23457의 경우입니다. 그는 ChangeNOW 거래소가 정당한 이유없이 몇 달 동안 자금을 보류하고 있다고 말합니다. 사용자는 플랫폼과 리더에 대한 정보를 인터넷에서 검색 한 후 다른 암호화 비즈니스와의 연결을 지적했습니다..

이 사건에 대해 더 자세히 알아보기 전에 먼저 ChangeNOW 및 Changelly에 대한 몇 가지 정보를 제공 할 것입니다..

ChangeNOW는 고객이 익명으로 디지털 자산을 무제한으로 거래 할 수 있다고 주장하는 암호 화폐 거래소입니다. 이 회사는 규제 된 벨리즈 기반 회사로 보이며 암호화 운영과 관련된 국가의 규정에 따라 운영됩니다..

Changelly 2013 년에 설립 된 암호 화폐 거래를 지원하는 거래소입니다. 체코 프라하에 기반을두고 있으며 초기 스타트 업을 만든 팀이 비트 코인 인 MinerGate를 만드는 데 참여한 팀이라고 주장합니다. 마이닝 풀. 1 년 후 그들은 Konstantin Gladych를 CEO로하여 교환 서비스를 이끌 별도의 부서를 개발했다고합니다..

거래소는 다양한 리뷰 사이트와 포럼에서 고객들로부터 많은 부정적인 리뷰를 받았습니다. 많은 사람들은 0.5 %의 높은 거래 수수료가 대부분의 사용자가 만족하지 않는 이유라고 반박하지만, 인출시 자금이 보류되는 경우가 많고 거래 된 자금에서 상당한 환율이 차감 된 경우가 많습니다.

Changelly 검토 : 자금 보류-Monero 인출

자금 보류에 관한 이러한 논란은 7 월과 9 월 플랫폼이 모네로 인출을 동결 한 것처럼 전례가 없었습니다. COO 인 Ilya Bere는 당시 자금이 너무 많고 불법 출처라고 의심했다고 주장했습니다..

2018 년 초에는 많은 사용자들이 체인 질리와 전쟁을 벌이는 것을 보았습니다. 많은 피해자들이 플랫폼이 사기 행위를 통해 돈을 벌고 있으며 사용자로부터 자금을 훔치고 있다고 언급했기 때문입니다. 이 논란은 Changelly가 회원을위한 필수 KYC (Know Your Client) 절차를 시작하면서 더욱 심화되었습니다. 예상대로 고객은이 새로운 구현에 대해 잘 반응하지 않았습니다..

ni23457은 Changelly의 고객이었으며 화이트리스트에 등록 된 계정이있었습니다. 그는 최근 몇 달 동안 KYC없이 수백 개의 비트 코인이 교환되었다고 말했다. 그가 손대지 않은 5 년 된 지갑을 가지고 있다는 사실 또한 그를 의심스러운 사용자로 만들지 않았습니다. 그는 ChangeNOW 거래소 (Changelly와 혼동)에서 100 BCH를 비트 코인으로 교환하기를 원했는데, 이는 다소 큰 금액입니다..

ChangeNOW KYC 절차

분명히 ChangeNOW는 KYC 절차를 구현했으며 Changelly와 유사하게 확인 프로세스를 준수하지 않은 고객의 자금을 보유하기로 결정했습니다..

따라서 새로운 KYC 절차에서 자신의 신원을 증명하기 위해 자신의 사진과 스크린 샷을 보내야했을 때 사용자는 익명의 웹 사이트가 심각한 확인 절차를 거치지 않을 것이기 때문에 어떤 사진도 허용 할 것이라고 믿었으므로이를 따르지 않았습니다. 사용자는 또한 자신의 신원을 위험에 빠뜨릴 것이라고 느꼈습니다..

그 결과 그는 Google에서 두 개의 JPG 파일을 보냈습니다. 그런 다음 ChangeNOW는 자금을 차단하고 사용자를보고하여 “문서 위조 행위”혐의로 조사를 받았습니다..

구글에서 다운로드 한 사진을 감안할 때 법에 의해 처벌받을 수있는 중범 죄인 문서 위조로 누군가를 비난하는 것은 약간 과장된 것이다. 물론 사용자는 JPG를 보내지 말았어야했습니다. JPG는 그에게 문제를 더 악화 시켰고 그의 신뢰성에 도움이되지 않았기 때문입니다..

여기서 문제는 KYC 절차 자체가 아니라 플랫폼을 둘러싼 다른 그늘진 세부 사항입니다..

ChangeNOW : 허위 광고?

ChangeNOW 사이트는 이전에 “익명적이고 무한한”암호 화폐 거래소라고 광고했습니다. 이는 사이트가 사용자에게 개인 정보를 제공 할 것을 요구하지 않고 원하는 금액을 교환 할 수 있음을 의미합니다. 그들의 KYC 절차는이 두 가지 기능에 위배됩니다. 그 동안 그들은 그것을 “비 양육권 무제한 암호 화폐 거래 플랫폼”으로 전환했습니다. 그러나 자금을 표시하고 차단할 수 있다면 어떻게 “비 양육권”과 “무한”이 될 수 있습니까??

KYC 및 AML 절차 : 자금 세탁 방지

한편, 거래소는 이제 디지털 자금의 전환을 통해 수행 될 수있는 자금 세탁 및 사기를 방지하기 위해 KYC 및 AML 절차를 구현해야합니다..

이것은 딜레마를 생성합니다. 한편 거래소는 플랫폼이 불법 행위, 자금 세탁, 테러 자금 조달 등에 사용되지 않도록해야합니다. 반면에 거래하는 동안 개인 정보를 유지하려는 사용자가 있습니다..

KYC 남용?

ni23457은 공개되지 않은 제 3 자와의 커뮤니케이션에서 언급했습니다…

전체 KYC 작업은 고객의 ~ 10 %가 문서를 절대로 보내지 않고 돈이 그들과 함께 남을 것이라는 사실을 위해서만 그들에 의해 설계되었다고 확신합니다. KYC를 통과하지 못한 사람들의 돈은 어디에 쓰나요??…

나는 그러한 비난에 대해 많은 주제를 발견했습니다. 누군가 사이트를 만들었습니다.

http://www.changellyreview.com/

그리고 항상 똑같습니다 : 돈을 훔친 것에 대한 두려움, 유로 폴 등 …하지만 그들은 누군가의 돈을 모으기 위해 누구입니까??..

하지만 안타깝게도이 모든 것을 증명하기는 어렵습니다….

ChangeNow와 Changelly : 상트 페테르부르크 연결?

공개 된 제 3 자와의 커뮤니케이션에서 언급 된 ni23457…

아마도 당신은 ChangeNOW의 100 BCH 도난과 관련하여 저를 기억할 것입니다..

하지만 내 100 BCH와 ChangeNOW는 잊어 버려

아마도 독자들은 잘 알려진 서비스 Changelly가 가짜 이름을 가진 사람들이 관리하고 실제로 암호 법이 없지만 부패한 공무원과 뇌물이있는 국가에 있다는 사실에 관심이있을 것입니다.

https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.0

당신은 잊을 수 있습니다 "머리말" 읽기 전용 "불법 교환기 변경"

신뢰할 수없는 출처의 증거가 아닙니다. 공개 프로필에 대한 링크 일뿐입니다. 결론을 직접 그려보세요.

Binance CEO Changpeng Zhao와의 공동 사진입니다.

https://cdn-images-1.medium.com/max/800/0*PNLZ9LcP2ziYZ315.

오른쪽에있는 사람의 실제 이름이 Konstantin Gladyshev (가짜 이름은 Konstantin Gladych)라는 것을 알고 있는지 궁금합니다. 그는 새로운 CEO의 실명이 Ilya Berezovsky라는 것을 알고 있습니까 (가짜 이름은 Ilya Bere입니다).

그는이 사람들이 체코에서 일한 적이 없지만 상트 페테르부르크에 있다는 것을 알고 있습니까?.

https://pbs.twimg.com/media/Dm0LeYOW0AAcQth.jpg:large

그들은 역외 회사를 매입하고 체코 또는 몰타 출신이라고 전 세계에 알립니다. 하지만 모든 바보는 수천 달러에 완전히 익명으로 구매할 수 있습니다..

그들이 내 주제에 글을 쓰는 것을 보았지만 가짜 이름과 가짜 위치를 사용한다는 비난에 대해서는 언급하지 마십시오.

https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.msg46156495#msg46156495

https://bitcointalk.org/index.php?topic=1435275.msg46163017#msg46163017

https://bitcointalk.org/index.php?topic=4437510.msg46178971#msg46178971

몇 가지 사적인 조사 끝에 ni23457은 Roman Lapin과 Sergey Sokratilin이 ChangeNOW.io의 수장임을 발견했습니다. 둘 다 상트 페테르부르크 출신의 프로방스 인 기업의 본사입니다..

Changelly 팀의 현재 CEO, 마케팅 책임자, 사업 개발 책임자, 설립자 및 전 CEO와 같은 유명한 사람들의 소셜 미디어 계정은 약간 수정 된 버전이지만 다른 이름을 가진 것으로 밝혀졌습니다. 그들의 진짜 이름. 그런 다음 그는 두 비즈니스를 다른 회사, 즉 Atomic Wallet 및 Guarda Wallet과 연결했습니다..

“Gladych (CEO 겸 Changelly 공동 설립자)는 다른 회사 Atomic Wallet (해외 회사의 법적 주소 : Estonia, Tornimäe tn 5, 10117, Tallinn linn, Harju maakond)을 보유하고 있습니다.

Atomic Wallet의 공동 설립자는 Brusov입니다. Brusov와 Sokolov는 Evercode Lab의 공동 창립자입니다. Sokolov는 Guarda Wallet (해외 회사의 법적 주소 : Estonia, Tornimäe tn 5, 10117, Tallinn linn, Harju maakond)의 공동 창립자이기도합니다. Evercode Lab의 공동 창립자는 Lapin과 Sergeev (CEO 겸 ChangeNOW의 수석 개발자)입니다. 행복한 상트 페테르부르크 가족입니다.”

이 사람들의 대부분의 위치는 러시아에있는 상트 페테르부르크입니다. 이는 회사가 암호 화폐 거래소를 합법적 인 은행 법인으로 인식하지 않는 국가에 기반을두고 있음을 의미합니다. 비트 코인 시장 사이트는 차단되며, 법정 판결에서 디지털 자산은 러시아 연방 영토에서 불법화되는 통화 대리자라고 명시되어 있습니다..

다음은 의심되는 소셜 미디어 계정에 대한 링크입니다.

최고 경영자:

https://twitter.com/ilyabere https://web.archive.org/web/20180920085622/https://twitter.com/ilyabere

https://web.archive.org/web/20180921080743/https://www.google.com/search?q=https%3A%2F%2Fwww.linkedin.com%2Fin%2Filyabere%2F

https://www.linkedin.com/in/ilyabere/

https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy

https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy

https://vk.com/berezovskiy

https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1

설립자 및 전 CEO :

https://twitter.com/gladkos

https://web.archive.org/web/20180920100523/https://twitter.com/gladkos?1

https://www.linkedin.com/in/gladkos/

https://web.archive.org/web/20180921082638/https://www.google.com/search?q=https%3A%2F%2Fwww.linkedin.com%2Fin%2Fgladkos%2F

https://www.facebook.com/gladkos

https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos

https://vk.com/gladkos

https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos

http://web.archive.org/web/20180928204320/https://www.google.com/search?q=gladyshev+changelly

자세한 내용은 Bitcointalk.

러시아에서 암호 화폐의 법적 지위

러시아에서 암호 화폐의 법적 지위는 모호하고 변동성이있어 가상 자산 거래로 운영되는 비즈니스를 유지하기가 어렵습니다. 그러나 체코 공화국은 암호 화폐를 구매, 판매, 관리 또는 중재하는 회사를 법적으로 인정하지만 자금 세탁 방지법을 준수해야합니다..

얼마 전 Changelly는 본사를 몰타로 이전하고 CEO를 변경한다고 발표했습니다..

“첫 번째 단계 중 하나는 Changelly를 몰타에 통합하는 것입니다. 오늘날, 그것은 암호 화폐 세계의 허브이자 가장 암호 화폐 친화적 인 국가 중 하나입니다. 몰타는 또한 우리의 가장 큰 파트너 중 하나 인 저명한 암호 화폐 거래소 — 바이 낸스를 포함하여 많은 암호 화폐 사업을 통합합니다. 우리는 우리의 의제를 추구하는 데 더 유리한 것으로 보이는 현지 법률 프레임 워크를 완전히 준수하고자합니다. 이와 관련하여 몰타는 우리가 전 세계에서 사업을 운영하고 파트너십을 성장시키기에 가장 좋은 지역입니다.”라고 새로 임명 된 CEO 인 Ilya Bere는 이전에 대해 말했습니다..

러시아의 법률 변동으로 인해 갑작스런 변화가 있었습니까? 아니면 체코 법률에 의해 부과 된 KYC / AML 절차를 이행해야하는 것을 우회하기위한 것이 었습니까? 아무도 확실히 알지 못하지만, 많은 사람들은 증가하는 고객 불만 및 비난이 이러한 변화와 관련이있을 수 있다고 의심합니다..

바이 낸스와 체인 질리 파트너십

우리가 아는 한 Binance는 ni23457에서 보낸 편지에 응답하지 못했습니다. 그런 다음 공개되지 않은 제 3자가 Binance에 다음 편지를 보내도록 요청했습니다. 제 3자는 그렇게했지만 Binance는 응답하지 않았습니다.

안녕하세요,

인터넷에서 Binance와 Changelly의 파트너십에 대한 많은 기사가 있습니다..

https://www.ccmalaysia.com/2018/04/26/changelly-partners-with-binance/

Changpeng Zhao가 가짜 이름을 사용하는 사람과 함께 서 있다는 사실에 대해 말씀해 주시겠습니까??

그의 이름은 Gladych가 아니라 Gladyshev입니다.

https://www.facebook.com/gladkos

2012 년부터 :

https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos

https://web.archive.org/web/20180920101059/https://vk.com/gladkos?1

2013 년부터 :

https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos

Changelly의 새로운 CEO는 Bere가 아니라 Berezovsky입니다.

https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy

https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1

그리고이 사람들은 프라하에서 일한 적이 없습니다. 그들 모두는 상트 페테르부르크에 있습니다.

https://twitter.com/gladkos/status/1039511463583342594

당신의 거래소가 협력하는 Changelly를 독자들에게 말씀해 주시겠습니까? 창립자 Gladych 및 CEO Bere와 함께 프라하에서 온 Changelly 또는 설립자 Gladyshev 및 CEO Berezovsky와 함께 상트 페테르부르크의 Changelly?

가능한 한 빨리이 상황을 명확히하시기 바랍니다..

관련 주제 :

https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.0

실사의 중요성

거래소는 국가 규정 (대부분은 아직 개발 중임)에 맞게 정책과 조건을 정기적으로 변경하므로 거래를 진행하기 전에 사용자는 철저한 조사를해야하며, 이렇게 많은 양을 교환해서는 안됩니다. 즉시 대부분의 거래소에서 거래를 중단하도록 요청합니다..

거래 보류는 금융 업계에서 드문 일이 아닙니다..

Changelly의 피드백

Cointelligence는 해설을 위해 Changelly에 연락했습니다. Changelly의 PR 이사 인 Sasha Kolesova는 친절하게 대답했습니다. 그녀는 다음 사항을 강조했습니다.

  1. “거래소는 다양한 리뷰 사이트와 포럼에서 고객들로부터 많은 부정적인 리뷰를 받았습니다.” -Changelly에 대한 고객의 거의 1000 개의 리뷰를 확인하실 수 있습니다. https://www.trustpilot.com/review/changelly.com 우리 작업에 대한 명확한 그림을 얻기 위해.

  2. “체인 질리가 회원들을위한 필수 KYC (Know Your Client) 절차를 시작하면서 논란이 더욱 심해졌습니다.” 올해 초, 즉 2018 년 2 월에 Changelly에서 KYC 확인이 구현되었다는 사실을 강조하고 싶습니다. 대부분의 고객은 확인에 전혀 문제가 없으며 KYC 확인을 거치고 계정을 화이트리스트에 추가하고 계속 확인합니다. 추가 검사없이 거래.

  3. 게시 된 링크와 관련하여 개인 계정을 포함하여 Ilya Bere의 모든 계정은 가짜가 아닙니다. 거의 발음 할 수없는 이름을 약간 조정하거나 “Bob”에서 “Rob”으로 전환하여 문제가 발생하지 않도록하는 것이 일반적인 비즈니스 관행이며 아무도 여기에서 자신의 신원을 숨기려고하지 않습니다..
  4. Konstantin Gladych는 2018 년 8 월 말 Changelly에서 CEO로 물러 났고 그 이후로 그는 우리의 서비스와는 전혀 관련이 없습니다..
  5. 기사에서 올바르게 언급했듯이 디지털 자산 영역에는 많은 해킹, 사기가 있으므로 암호화 생태계에서 사기 및 사기 활동으로부터 사용자를 보호하고 다른 시장 플레이어가 도난당한 자금을 반환하도록 지원하기 위해 노력합니다. Changelly가 해커 공격으로 피해를 입은 Bithump 고객에게 총 $ 585,000의 자금을 찾고 반환하는 것을 지원 한 최근 뉴스의 예를 확인하십시오. 또한 암호 화폐 거래 및 투자에 관련된 모든 사람에게 암호화 서비스를 사용하기 전에 자체 연구를 수행하도록 경고하고 싶습니다..

과대 광고 및 부정적인 언론?

누가 잘못했는지 알아 내기 위해 노출되어야하는이 사건의 많은 측면이 여전히 있습니다. ni23457의 끊임없는 추구와 Bitcointalk에 대한 게시물은 ChangeNOW를 둘러싼 상당한 폭풍을 일으켰습니다..

그러나 ChangeNow는 “내 모든 이메일에 대해 2.5 개월의 절대 무시”를 보류 한 후 자금을 반환했기 때문에 그의 노력은 성과를 거두었을 수 있습니다., 명시된 ni23457. 거래소가 조사를 완료했기 때문에 (3 개월은 꽤 긴 시간 임에도 불구하고) 사용자에게 자금을 돌려 주 었는지 아니면 온라인에서 ni23457에 의해 생성 된이 폭풍의 결과를 두려워했는지 여부는 여전히 논쟁의 여지가 있습니다..