ศิลปะในการจัดการการเงินของคุณไม่ใช่เรื่องยากที่จะเชี่ยวชาญอย่างน้อยก็ตอนนี้เมื่อมีซอฟต์แวร์มากมายที่ออกแบบมาเพื่อ ช่วยคุณติดตามการลงทุนทางออนไลน์. แพลตฟอร์มที่ได้รับความนิยมมากที่สุด ได้แก่ Mint, Personal Capital, SigFig, Moneyspire และ WeVest ซึ่งมีเพียงไม่กี่แห่งเท่านั้น.

แพลตฟอร์มการลงทุนทางการเงินแต่ละแพลตฟอร์มเหล่านี้สามารถช่วยคุณในการสร้างงบประมาณจัดการพอร์ตหุ้นกองทุนรวมพันธบัตรอสังหาริมทรัพย์และรายการเทียบเท่าเงินสดรวมถึงการลงทุนอื่น ๆ แน่นอนความลำบากใจในความร่ำรวยเช่นนี้ไม่ได้มีอยู่เสมอไป นับเป็นปรากฏการณ์ล่าสุด.

เมื่อประมาณสิบปีที่แล้วผู้ที่ต้องการติดตามการลงทุนของพวกเขาแทบจะหันมาใช้โปรแกรม Microsoft Money อย่างเป็นเอกฉันท์ซึ่งถือว่าน่าเชื่อถือที่สุด โปรแกรมนี้เก็บบันทึกเป็นรายบัญชีและจัดการ แผนการลงทุนซ้ำเงินปันผล. นอกจากนี้ยังสามารถคำนวณพื้นฐานภาษีของแต่ละตำแหน่งและให้ข้อมูลอัปเดตแบบเรียลไทม์จากราคาหุ้นบนอินเทอร์เน็ตจึงให้ข้อมูลล่าสุดแก่ผู้ใช้.

นับตั้งแต่ช่วงเวลาที่ Microsoft Money ถูกปิดโปรแกรมที่คล้ายกันจำนวนมากได้แพร่หลายบนอินเทอร์เน็ตบางโปรแกรมโฮสต์ทางออนไลน์และโปรแกรมอื่น ๆ สามารถดาวน์โหลดได้จากคอมพิวเตอร์ของผู้คน ทั้งหมดนี้อาจเป็นประโยชน์สำหรับคุณหากคุณพยายามจัดการเรื่องการเงินของคุณอย่างเหมาะสม.

ปัญหาใหญ่ที่สุดที่นักลงทุนเผชิญอยู่ทุกวันนี้คือการจัดการบัญชีการลงทุนหลายบัญชี.

ตามสถิติล่าสุดคนส่วนใหญ่มีบัญชีจำนวนมาก: บัญชีนายหน้าที่ต้องเสียภาษีสองสามกองทุนรวมหนึ่งหรือสองกองทุนบัญชีเพื่อการเกษียณอายุส่วนบุคคล (IRA) แผน 401 (k), หรือแม้แต่แผนต่างๆเหล่านี้.

การมีบัญชีและโปรแกรมจำนวนมากหมายความว่าเงินของผู้คนจะกระจายไปทั่วทุกแห่ง พวกเขาอาจติดตามเงินด้วยความแม่นยำบางอย่างในแต่ละบัญชี แต่มีเพียงไม่กี่คนเท่านั้นที่สามารถจับเงินทั้งหมดได้พร้อม ๆ กัน.

นี่คือที่ที่แอปพลิเคชันติดตามการลงทุนมีประโยชน์ พวกเขาได้รับการออกแบบมาโดยเฉพาะเพื่อช่วยให้ผู้คนติดตามบัญชีการลงทุนทั้งหมดของพวกเขาอย่างต่อเนื่องโดยแจ้งให้พวกเขาทราบเกี่ยวกับประสิทธิภาพของการลงทุนและแจ้งให้พวกเขาทราบถึงความจำเป็นในการเปลี่ยนเทคนิคการบริหารจัดการหรือการลงทุน.

แพลตฟอร์มที่ทันสมัยที่สุดช่วยให้นักลงทุนสามารถติดตามบัญชีกับ บริษัท การลงทุนมากกว่า 80 แห่งได้พร้อมกัน นอกเหนือจากการติดตามการลงทุนที่มีอยู่ในพอร์ตการลงทุนของผู้คนแล้วพวกเขายังติดตามข่าวสารล่าสุดและเรื่องราวใหม่ล่าสุดโดยทำแบบเรียลไทม์.

ฟังก์ชันที่เป็นประโยชน์อีกอย่างของแอปพลิเคชันติดตามการลงทุนคือการค้นหาค่าธรรมเนียมที่ซ่อนอยู่ในทุกบัญชีพร้อมกับการพิจารณาการเปิดเผยของเจ้าของหลักทรัพย์แต่ละรายการ ความเสี่ยงโดยเฉลี่ยของพอร์ตการลงทุนทั้งหมดได้รับการประเมินอย่างแม่นยำด้วยความช่วยเหลือของพวกเขา สิ่งที่มีประโยชน์อย่างมากก็คือผ่านพอร์ตการลงทุนเหล่านี้ผู้ใช้สามารถเชื่อมต่อกับฝ่ายบริการลูกค้าได้อย่างง่ายดายและหากจำเป็นให้ขอต้นทุนที่ต่ำกว่า.

แอปพลิเคชันเหล่านี้ส่วนใหญ่ยังมีฟังก์ชัน robo-advisor จัดการการเงินของผู้ใช้อย่างเต็มที่และชาญฉลาด แอปพลิเคชั่นเหล่านี้บางตัวยังออกแบบแผนภูมิกราฟและตารางสำหรับผู้ใช้ซึ่งทำให้ภาพรายได้การใช้จ่ายหรือเนื้อหาผลงานของพวกเขาดูชัดเจนและสมบูรณ์ยิ่งขึ้น เมื่อเปรียบเทียบประสิทธิภาพของผู้ใช้กับดัชนีตลาดหุ้นที่เลือกแอปพลิเคชันเหล่านี้จะวิเคราะห์สินทรัพย์ของตนอย่างรอบคอบ.

ในการทำเช่นนี้พวกเขาแจ้งให้ผู้คนทราบเกี่ยวกับการเปิดรับ บริษัท บางแห่งและให้คำแนะนำเกี่ยวกับการย้ายครั้งต่อไป ด้วยความช่วยเหลือของแพลตฟอร์มการติดตามเงินผู้ใช้ยังสามารถกำหนดงบประมาณสำหรับตัวเองและทำให้เห็นได้อย่างชัดเจนว่าพวกเขาใช้จ่ายเงินเท่าใดในหมวดหมู่ที่เฉพาะเจาะจง หากต้องการพวกเขาสามารถวิเคราะห์ค่าธรรมเนียมการลงทุนเปรียบเทียบบัญชีของพวกเขากับเกณฑ์มาตรฐานเช่น ดาวโจนส์, ส&P 500 หรือ NASDAQ.

นอกจากนี้ยังมีเครื่องมือในแอปพลิเคชันติดตามการลงทุนบางตัวที่คำนวณรายได้หลังเกษียณต่อเดือนที่คาดว่าจะได้รับและรายได้ประกันสังคมที่คาดการณ์ไว้ นอกจากนี้ยังมีอีเมลสรุปรายสัปดาห์เกี่ยวกับการลงทุนของผู้คนพร้อมกับผลการดำเนินงาน.

ตามกฎแล้วอีเมลดังกล่าวจะรวมถึงรายละเอียดของความนิยมเพิ่มสูงสุดของสัปดาห์ข่าวของพอร์ตโฟลิโอและกราฟิกเกี่ยวกับประสิทธิภาพของพอร์ตโฟลิโอของผู้ใช้ในช่วงเจ็ดวันที่ผ่านมา เพื่อให้ข้อมูลนี้ชัดเจนยิ่งขึ้นแอปพลิเคชันการติดตามบางตัวจึงนำเสนอภาพรวมของการลงทุนของผู้ใช้ในระดับสูง.

อีกทางเลือกหนึ่งในการติดตามการลงทุนคือสเปรดชีตฟรี ขอแนะนำให้ใช้สเปรดชีตเพราะนอกเหนือจากความช่วยเหลือด้านการลงทุนแล้วยังช่วยปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนของผู้ใช้อีกด้วย.

สเปรดชีตที่มีอยู่ในปัจจุบันมีอยู่สองทางเลือกที่เชื่อถือได้ ได้แก่ Microsoft Excel และ Google Spreadsheets โดยปกติจะใช้ในการติดตามต้นทุนสำหรับภาษีในแต่ละล็อต นอกจากนี้ยังช่วยประมาณรายได้เงินปันผลรวมทำแผนที่ตามกำหนดเวลาของแต่ละบุคคล นอกจากนี้ Microsoft Excel ยังมีการแจ้งเตือนเกี่ยวกับวันที่ไม่ได้รับเงินปันผลของผู้ใช้อีกด้วย.

ถือว่าอ่อนแอกว่า Microsoft Excel โปรแกรม Google Spreadsheets จะอัปเดตเอกสารของผู้ใช้อย่างแม่นยำด้วยข้อมูลจากการเงินสาธารณะ โปรแกรมนี้ยังช่วยให้ผู้ใช้สามารถเข้าถึง Google สเปรดชีตได้จากทุกที่.

คุณสมบัติที่โดดเด่นอีกอย่างของโปรแกรม Google Spreadsheets คือ การปรับสมดุล. ในการปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอของผู้ใช้โปรแกรมจะขอให้พวกเขาเติมคอลัมน์สามคอลัมน์ที่มีชื่อว่า “จริง” “ความแตกต่าง” และ “เกณฑ์”

คอลัมน์แรกจะคำนวณจำนวนเงินลงทุนที่คุณมีในแต่ละประเภทสินทรัพย์โดยใช้ข้อมูลที่จำเป็นจากหน้าการถือครองของสเปรดชีต คอลัมน์ที่สองประมาณการความแตกต่างระหว่างการจัดสรรเป้าหมายของผู้ใช้ตามคลาสและการจัดสรรจริง คอลัมน์ที่สามกำหนดเกณฑ์สำหรับสินทรัพย์แต่ละประเภทซึ่งจะแสดงให้ผู้ใช้เห็นว่าเงินลงทุนจริงของพวกเขาสามารถไปจากการจัดสรรเป้าหมายได้มากแค่ไหนก่อนที่จะต้องปรับสมดุล.

หากคุณมีบัญชีหลายบัญชีพอร์ตการลงทุนติดตามการลงทุนจะช่วยคุณจัดระเบียบการลงทุนของคุณในหลายสถานที่ แอปพลิเคชันเหล่านี้แปลงบัญชีจำนวนมากที่กระจัดกระจายไปเป็นพอร์ตโฟลิโอที่มีการควบคุมอย่างดีซึ่งจะช่วยให้คุณจัดการการเงินของคุณได้อย่างประสบความสำเร็จ.

สนับสนุนโดย Erica Johnson