ChangellyとChangeNOWの論争

ビットコインと暗号通貨の出現により、関連する多くの技術革新が起こり、資産の取引と表示の方法が再定義されました。しかし、この新しいデジタル革命の利点と強化には、欠点がないわけではありません。ウォレット、取引所、取引プラットフォームなど、暗号が依存している多くの業界があり、2017年からの暗号市場の価格の高騰により、多くの詐欺師はコミュニティの高まる関心を利用するようになりました.

このため、インターネットは偽の取引所、ポンジースキーム、ハッキング、詐欺などでいっぱいであり、トレーダーや投資家はデジタルファンドを失っています.

さまざまなオンラインフォーラムやスレッドで、ユーザーが欲求不満を表明し、報復を要求しているのを見つけることは珍しくありません。.

ChangeNOWレビュー：源泉徴収資金

自分を不当に扱ったとされる取引所を公開しようとして正義を求めている顧客の最近の例の1つは、Bitcointalkユーザーni23457の場合です。彼は、ChangeNOW取引所が正当な理由なしに、ここ数ヶ月間彼の資金を差し控えていると述べています。プラットフォームとそのリーダーに関する情報を求めてインターネットを精査した後、ユーザーは他の暗号ビジネスとの接続を指摘しました.

このケースをさらに深く掘り下げる前に、取引所とそのビジネスについて知らない方のために、まずChangeNOWとChangellyに関する情報をいくつか紹介します。.

ChangeNOWは、顧客が無制限の量のデジタル資産を匿名で取引できるようにすることを主張する暗号通貨取引所です。同社は規制対象のベリーズを拠点とする企業のようであり、暗号通貨の運用に関する国の規制に従って運営されています.

Changelly は2013年に設立された暗号から暗号への取引をサポートする取引所です。チェコ共和国のプラハに拠点を置き、最初のスタートアップを作成したチームがビットコインであるMinerGateの作成に関与したと主張しています。マイニングプール。 1年後、彼らは、コンスタンティン・グラディッチをCEOとして交換サービスを主導するための別のユニットを開発したとされています。.

取引所には、さまざまなレビューサイトやフォーラムで顧客からの否定的なレビューが多数あります。 0.5％という高い取引手数料がほとんどのユーザーに不満を持っている理由であると多くの人が反論しますが、引き出し時に資金が差し控えられたり、取引された資金からかなりの為替レートが差し引かれたりする場合が多くあります。

Changellyレビュー：源泉徴収資金-moneroの引き出し

資金の源泉徴収に関するこのような論争は、7月と9月のように、プラットフォームがモネロの撤退を凍結したように、前例がないわけではありません。 COOのIlyaBereは、当時、資金が多すぎると主張し、それらが違法な起源であると疑っていました。.

2018年の初めには、多くのユーザーがChangellyとの戦いを繰り広げました。被害者の多くは、プラットフォームが不正行為を通じて金儲けをしており、ユーザーから資金を盗んでいると述べています。 Changellyがメンバーに必須のKYC（Know Your Client）手順を開始することで、論争はさらに進みました。予想通り、顧客はこの新しい実装にあまりよく反応しませんでした.

ni23457はChangellyの顧客であり、ホワイトリストに登録されたアカウントを持っていました。彼は、KYCを必要とせずにここ数ヶ月で何百ものビットコインが交換されたと言いました。彼が手付かずの5歳の財布を持っていたという事実も、彼を不審なユーザーにしませんでした。彼はChangeNOW交換で100BCHをビットコインに交換したかった（Changellyと混同）、これはかなり大きな金額です.

ChangeNOWKYCの手順

どうやら、ChangeNOWもKYC手順を実装しており、Changellyと同様に、検証プロセスに準拠していないために顧客の資金を保持することを決定しました。.

そのため、新しいKYCの手順で、自分の身元を証明するために自分の写真とスクリーンショットを送信する必要があった場合、ユーザーは、匿名のWebサイトでは深刻な検証手順がないため、どの写真でも受け入れると信じていたため、従いませんでした。ユーザーはまた、自分の身元を危険にさらすだろうと感じました.

その結果、彼はGoogleから2つのJPGファイルを送信しました。その後、ChangeNOWは資金をブロックし、ユーザーを報告し、「文書の偽造を犯した」として調査を開始しました。.

写真がグーグルからダウンロードされたことを考えると、法律で罰せられる重大な犯罪である文書偽造の誰かを非難することは少し誇張されています。もちろん、ユーザーはJPGを送信するべきではありませんでした。それは彼にとって事態を悪化させ、彼の信頼性を助けなかったからです。.

ここでの問題は、KYCの手順自体ではなく、プラットフォームを取り巻くその他の怪しげな詳細です。.

ChangeNOW：虚偽広告?

ChangeNOWサイトは以前、「匿名で無制限の」暗号通貨交換であると宣伝していました。つまり、このサイトではユーザーが個人情報を提供する必要がなく、必要な金額を交換できます。彼らのKYC手順はこれら2つの機能に違反しています。その間に彼らはそれを「非カストディアル無制限の暗号通貨取引プラットフォーム」に切り替えました-それでも、彼らが資金にフラグを立ててブロックすることができれば、それはどのように「非カストディアル」と「無制限」になることができますか?

KYCおよびAML手順：マネーロンダリングの防止

一方、取引所は、デジタルファンドの転換を通じて実行できるマネーロンダリングや詐欺を防ぐために、KYCおよびAML手順を実装する必要があります。.

これはジレンマを生み出します。一方では、取引所は、プラットフォームが違法行為、マネーロンダリング、テロ資金供与などに使用されていないことを確認する必要があります。その一方で、取引中にプライバシーを保持したいユーザーがいます.

KYCの乱用?

ni23457は、非公開の第三者との通信で述べられています…

KYC全体は、顧客の約10％がドキュメントを送信することはなく、お金は彼らに残されるという事実のためだけに設計されていると確信しています。 KYCを通過していない人のお金はどこで使うのか?…

私はそのような告発について多くのトピックを見つけました。誰かがサイトを作成した

http://www.changellyreview.com/

そして常に同じ：盗まれたお金、Europolなどの恐れ…しかし彼らは誰かのお金を適切にするのは誰ですか?..

しかし残念ながら、これをすべて証明するのは困難です…

ChangeNowとChangelly：サンクトペテルブルクのつながり?

開示された第三者との通信で述べられたni23457…

ChangeNOWによる100BCHの盗難に関連して私を覚えているかもしれません.

しかし、私の100BCHとChangeNOWを忘れてください

おそらくあなたの読者は、有名なサービスChangellyが偽の名前を持つ人々によって管理されており、実際には暗号法はないが腐敗した役人や賄賂がある国にあるという事実に興味があるでしょう。

https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.0

あなたは忘れることができます "序文" から読み取り専用 "違法な交換者が変わる"

それは信頼できない情報源からの証拠ではありません。それは彼らの公開プロフィールにリンクしているだけです。結論を自分で描く

これは、BinanceのCEOであるChangpengZhaoとの共同写真です。

https://cdn-images-1.medium.com/max/800/0*PNLZ9LcP2ziYZ315.

右側の人の本名がKonstantinGladyshev（偽名はKonstantin Gladych）であることを彼が知っているのだろうか。彼は、新しいCEOの本名がIlya Berezovsky（偽の名前はIlya Bere）であることを知っていますか？.

彼は、これらの人々がチェコ共和国で働いたことがないが、サンクトペテルブルクにいることを知っていますか？.

https://pbs.twimg.com/media/Dm0LeYOW0AAcQth.jpg:large

彼らはオフショア会社を買収し、彼らがチェコ人またはマルタ出身であることを全世界に伝えました。しかし、すべての馬鹿はそれを完全に匿名で数千ドルで買うことができます.

あなたは彼らが私のトピックに書いているのを見ますが、彼らが偽の名前と偽の場所を使用しているという告発についてはコメントしていません

https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.msg46156495#msg46156495

https://bitcointalk.org/index.php?topic=1435275.msg46163017#msg46163017

https://bitcointalk.org/index.php?topic=4437510.msg46178971#msg46178971

いくつかの個人的な調査の結果、ni23457は、RomanLapinとSergeySokratilinがChangeNOW.ioの責任者であり、どちらもサンクトペテルブルクの本社であるため、来歴があることを発見しました。.

現在のCEO、マーケティング責任者、事業開発責任者、創設者、元CEOなど、Changellyチームの有名人のソーシャルメディアアカウントは、わずかに変更されたバージョンではありますが、異なる名前であることがわかりました。彼らの本名。その後、2つの事業を他の企業、つまりAtomicWalletとGuardaWalletに接続しました。.

「Gladych（ChangellyのCEO兼共同創設者）には、別の会社Atomic Wallet（オフショア会社の正式な住所：Estonia、Tornimäetn5、10117、Tallinn linn、Harju maakond）があります。

AtomicWalletの共同創設者はBrusovです。 BrusovとSokolovはEvercodeLabの共同創設者です。 Sokolovは、Guarda Wallet（オフショア会社の正式な住所：Estonia、Tornimäetn5、10117、Tallinn linn、Harju maakond）の共同創設者でもあります。 Evercode Labの共同創設者は、LapinとSergeev（ChangeNOWのCEO兼リード開発者）です。サンクトペテルブルクの家族はただ幸せです。」

これらの人々のほとんどの場所は、ロシアにあるサンクトペテルブルクです。これは、会社が暗号通貨取引所を合法的な銀行事業体として認識していない国に拠点を置いていることを意味します。ビットコイン市場のサイトはブロックされており、裁判所の決定では、デジタル資産はロシア連邦の領土で非合法化されている通貨代理であると述べられています.

以下は、申し立てられたソーシャルメディアアカウントへのリンクです。

最高経営責任者（CEO：

https://twitter.com/ilyabere https://web.archive.org/web/20180920085622/https://twitter.com/ilyabere

https://web.archive.org/web/20180921080743/https://www.google.com/search?q=https%3A%2F%2Fwww.linkedin.com%2Fin%2Filyabere%2F

https://www.linkedin.com/in/ilyabere/

https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy

https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy

https://vk.com/berezovskiy

https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1

創設者兼元CEO：

https://twitter.com/gladkos

https://web.archive.org/web/20180920100523/https://twitter.com/gladkos?1

https://www.linkedin.com/in/gladkos/

https://web.archive.org/web/20180921082638/https://www.google.com/search?q=https%3A%2F%2Fwww.linkedin.com%2Fin%2Fgladkos%2F

https://www.facebook.com/gladkos

https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos

https://vk.com/gladkos

https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos

http://web.archive.org/web/20180928204320/https://www.google.com/search?q=gladyshev+changelly

詳細はで見つけることができますビットコイントーク.

ロシアにおける暗号の法的地位

ロシアにおける暗号の法的地位は、それらが曖昧で変動していることであり、仮想資産取引で運営されているビジネスを維持することを困難にしています。ただし、チェコ共和国は、暗号通貨を購入、販売、管理、または仲介する企業を法的に認めていますが、マネーロンダリング防止法を遵守する必要があります.

少し前に、Changellyは、本社をマルタに移転し、CEOを変更すると発表しました。.

「最初のステップの1つは、マルタにChangellyを組み込むことです。今日、それは暗号通貨の世界のハブであり、最も暗号に優しい国の1つです。マルタはまた、私たちの最大のパートナーの1つである著名な暗号取引所—Binanceを含む多くの暗号ビジネスを組み込んでいます。私たちは、私たちの議題を追求するためにより有利であると思われる現地の法的枠組みの完全な遵守を求めています。この点で、マルタは私たちが世界中で事業を展開し、パートナーシップを拡大するのに最適な地域です。」と、新たに任命されたCEOのIlyaBereは移転について述べました。.

この突然の変化は、ロシアの法の変動によるものでしたか、それともチェコの法律によって課されたKYC / AML手続きの実施を回避したためでしたか？確かなことは誰にもわかりませんが、顧客からの苦情や告発の増加がこれらの変化に関係しているのではないかと多くの人が疑っています。.

BinanceとのChangellyパートナーシップ

私たちが知る限り、Binanceはni23457から送信された手紙に応答できませんでした。次に、非公開のサードパーティが次の手紙をBinanceに送信するように要求しました。サードパーティはそうしましたが、Binanceは応答しませんでした：

こんにちは,

インターネットでのBinanceとChangellyのパートナーシップに関する記事はたくさんあります.

https://www.ccmalaysia.com/2018/04/26/changelly-partners-with-binance/

ChangpengZhaoが偽の名前を使用している人と一緒に立っているという事実についてコメントしていただけますか?

彼の名前はGladychではなくGladyshevです：

https://www.facebook.com/gladkos

2012年から：

https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos

https://web.archive.org/web/20180920101059/https://vk.com/gladkos?1

2013年から：

https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos

そしてChangellyの新しいCEOはベレではなくベレゾフスキーです

https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy

https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1

そして、これらの人々はプラハで働いたことがありません。それらはすべてサンクトペテルブルクにあります

https://twitter.com/gladkos/status/1039511463583342594

あなたの取引所がどのChangellyと協力しているかを読者に教えてください。プラハのChangellyと創設者のGladychとCEOのBere、またはサンクトペテルブルクのChangellyと創設者のGladyshevとCEOのBerezovsky?

この状況をできるだけ早く明確にしていただきたいと思います。.

デューデリジェンスの重要性

取引所は国の規制（ほとんどはまだ開発中）に準拠するようにポリシーと条件を定期的に変更するため、ユーザーは取引を完了する前に徹底的な調査を行う必要があり、このように大量の取引を行うべきではありませんでしたほとんどの取引所にトランザクションを停止するように即座に促します.

取引の一時停止は、金融業界では珍しいことではありません.

Changellyからのフィードバック

CointelligenceはChangellyに解説を求めました。 ChangellyのPRディレクターであるSashaKolesovaは、親切にも対応してくれました。彼女は次の点を強調しました。

「取引所には、さまざまなレビューサイトやフォーラムで顧客からの否定的なレビューが多数あります。」 -Changellyに関するお客様からの約1000件のレビューをチェックすることを歓迎します。 https://www.trustpilot.com/review/changelly.com 私たちの仕事のより明確な全体像を得るために.
「論争は、Changellyがメンバーに必須のKYC（Know Your Client）手順を開始することでさらに進行しました。」 KYCチェックが今年の初め、つまり2018年2月にChangellyに実装されたという事実を強調したいと思います。ほとんどのお客様は、検証にまったく問題はなく、KYCチェックを通過し、アカウントをホワイトリストに登録して、作成を続けます。それ以上の追加チェックなしのトランザクション.
投稿されたリンクに関しては、個人的なものを含め、IlyaBereのすべてのアカウントが偽物ではありません。わかりにくい名前を少し調整したり、「ボブ」から「ロブ」に切り替えたりするのが一般的なビジネス慣行です。これで問題が発生することはなく、誰もここで自分の身元を隠そうとはしません。.
Konstantin Gladychは、2018年8月下旬にChangellyのCEOを辞任しました。それ以来、彼は私たちのサービスとはまったく関係がありません。.
あなたがあなたの記事で正しく述べたように、デジタル資産の分野ではハッキングや詐欺がたくさんあります。したがって、私たちは暗号エコシステムでの詐欺や詐欺行為からユーザーを保護し、盗まれた資金を返す際に他の市場プレーヤーを支援するよう努めています。 Changellyが、ハッカーの攻撃に苦しんでいるBithumpの顧客に合計585,000ドルの資金を見つけて返すことをサポートしたときの、ニュースの最近の例を確認してください。また、暗号通貨の取引と投資に関与するすべての人に、暗号サービスを使用する前に独自の調査を行うよう警告したいと思います.

誇大広告と否定的な報道?

誰が責任を負っていたのかを把握するために明らかにしなければならないこの事件の多くの側面がまだあります。 ni23457の執拗な追求とBitcointalkへの投稿は、ChangeNOWを取り巻くかなりの嵐を生み出しました.

しかし、ChangeNowが3か月間差し控えられた後、「そして私のすべての電子メールを2.5か月間完全に無視した」後、彼の努力は報われた可能性があります。, 述べたni23457. 取引所が調査を完了したため（3か月はかなり長い時間ですが）、またはオンラインでni23457によって作成されたこの嵐の結果を恐れたために、取引所がユーザーに資金を返したかどうかはまだ議論の余地があります.