「これがなければ、重要なものは構築されていません。 不合理な熱狂」

– Alan Greenspan（2000年代のドットコムバブルを参照）

暗号通貨の世界では、過去1年間で前例のない活動の爆発が見られました。誇大広告に巻き込まれるのは簡単で、初期投資の素晴らしいリターンが約束されています.

しかし実際には、「安全な」投資のようなものはなく、あなたは常にあなたのお金を失うリスクを冒しています.

この記事では、暗号通貨の未知の海をナビゲートしながら、あなた自身のリスクを軽減するために使用できる簡単なテクニックのリストを共有します.

あなた自身の研究をしてください

最初にデューデリジェンスを行わずに、自分のお金を何かに投入する人の数は驚くべきものです。これは頻繁にスキップされるステップです.

トークンを購入する前に答えられるべきいくつかの質問があります。これは決して包括的なリストではありません。それは始めるための単なる場所です.

このコインは何をするように見えますか?

これは、トークン、プラットフォーム、通貨などについて最初に知っておくべき最も基本的なことの1つです。自問してみてください。他の人にそれが何であるかを説明できますか？そして、神のために、ホワイトペーパーを読んでください!

有名なピーターリンチの引用が行くように：

あなたが何を所有しているのか、そしてなぜあなたがそれを所有しているのかを知る.

潜在的なリーチはどれくらいですか?

このコインの潜在的な市場がどれほど大きいかを正確に答えることができるはずです。彼らはどのようなサービスを何人の人々に提供しようとしていますか？これはすべての人、または特定の市場で使用できますか?

たとえば、Metalpayは、栄養補助食品、アダルトエンターテインメント、大麻などの銀行のない業界に焦点を当てています。一方、ライトコインは、現在の法定通貨が日常の取引にどのように使用されているかなど、はるかに幅広いアプリケーションでの使用を目指しています.

また、プラットフォームが現在意図したとおりに使用されているかどうかも確認してください。他のコインがあなたが調べているコインに基づいている場合、それは良い兆候です.

コミュニティはどうですか?

暗号通貨の世界で最も素晴らしいことの1つは、コミュニティが果たす役割の大きさです。コミュニティ主導の強力な開発が行われているコインと、プラットフォームがあなたのお金の価値がある理由をみんなに示している音声開発チームまたは創設者を探してください.

同時に、あなたは彼らの資金がどこから来たのかを見るべきです。それはコミュニティの支援を受けていますか、それともエンジェル投資家がいますか？これは、組織の忠誠心が本当にどこにあるのかを知るのに役立ちます.

さらに、開発チームを確認する必要があります。彼らは他の関連する経験を持っていますか？もしそうなら、いくらですか？開発者はフォーラムで活発に活動しており、技術的な問題に対応していますか?

欠点は何ですか?

コインのネガを探したり、コインが失敗する理由を探したりする必要があります。同じことをしようとしている他の成功した競争相手はいますか？ドラマやコミュニティの怒りはありましたか？創設者はコミュニティの優れたリーダーでありスポークスパーソンですか、それともチームは沈黙していますか?

コインを購入する前に私が答える質問の例を次に示します。これは私が投資することを決める前に行われました Metalpay. ポイントを合計すると、ポイントが高いほど投資が「安全」になります。これは私に参照のフレームを与えますが、決してコインの完全な評価ではありません.

これを読んでいる人が似たようなことをしたり、重要だと思う質問が足りない場合（たくさんあると思います）、ぜひお聞かせください。.

このスプレッドシートは ここからダウンロード.

あなたの感情を取り除く

Litecoinの創設者であるCharlieLeeは、それをうまく入れました このツイート 彼が言ったとき：「私は最初のBTCを30ドルで購入し、翌年に2ドルに転落するのを見ました。暗号通貨が90％減少することに腹を立てることができない場合は、早期に採用しないでください。」

これは口で言うほど簡単ではありません。人間は感情的な存在であり、私たちは莫大な利益の見通しに魅了され、昨年はあまりにも一般的だった25％の毎日の価格変動によって同様に意気消沈します。.

投資リスクを軽減するためのよく知られた方法は「ドルコスト平均法」。これはすべて、コストがいくらであっても、特定の時間に特定のコインの事前定義された量を購入することを意味します。重要なのは、これはビットコインの現在の価格を見た後ではなく、事前に決定されているということです Coinmarketcap.

従来の投資ポートフォリオでは、401kまたは従業員の株式購入プログラムで、支払いを受けるたびに給与から一定の金額を自動的に差し引くことにより、この手法を長年使用してきました。.

高値で購入しますが、さらに重要なのは低値で購入することです。価格が一般的に時間の経過とともに上昇傾向にあると仮定すると、素晴らしいプラスのリターンが見られます.

あなたはどんなコインでもあなた自身でこれをすることができます。これにはかなりの自制心が必要です.

しかし、世界で最も人気のある暗号通貨取引所の1つを使用して、これを自動的に行う簡単な方法は次のとおりです。 Coinbase. 以下の手順に従って、数分でこれを行うことができます.

ステップ1：

Coinbaseアカウントにサインアップする.

ステップ2：

[設定]タブに移動し、パスポートまたは別の方法で本人確認を行ってください（私の身元はすでに確認されているため、これとは異なって見えます）.

ステップ3：

[支払い方法]タブに移動し、方法を追加します。それぞれの料金は、選択した方法と原産国によってわずかに異なります.

ステップ4：

ページ上部の[購入/販売]タブに移動し、自動支払いを設定します.

これを行うには、お好みのコインをクリックし（Coinbaseは現在ビットコイン、イーサリアム、ライトコインの3つの最も人気のあるコインを提供しています）、お好みの金額を選択し、画面下部の[この購入を繰り返す]ボタンをクリックします.

[OK]をクリックすると、定期購入が自動的に設定されます!

ここに表示されている価格はオーストラリアドルです.

投資を多様化する

リスクを軽減するための最良の方法の1つは、分散することです。はい、聞いたことがあると思いますが、また聞くことになります.

資産を多様化することは、壊滅的なマイナス面から身を守ると同時に、プラス面を増やすことができる最も重要なことです。.

何を待つ？ほんの数枚のコインに投資するだけでは、あなたの利益は増加しません?

簡単な答えはノーです。理論的には、運が良ければ勝者を選び、そのトークンにすべてのお金を入れると、かなりの利益が得られます。このアプローチを採用しようとしている人はたくさんいて、富の大幅な増加の可能性に魅了されやすいです.

人々は「すべての卵を1つのバスケットに入れている」。 Liskにすべてのお金を入れた会計士のケーススタディをここで探してください.

しかし、チャーリー・リーでさえ認めました インタビューで 「今はあまりにも多くの」コインが出回っていて、将来的には「役に立つものはそれほど多くない」ということです。.

これは、失敗するコインがたくさんあることを意味します.

では、どうすればそれがあなたの利益を増やすことができるでしょうか？なぜなら、多様化することによって、あなたはより多くの賭けをしているからです。次の勝者を選ぶ可能性ははるかに高くなります。これは、従来の戦略とバーベル戦略の2つの投資戦略を比較することで説明できます。.

従来の投資戦略

これは、「典型的な」分散投資ポートフォリオの例であり、任意であるが歴史的に正確な理論上の利益と損失がプラグインされています。.

このポートフォリオへの投資はすべて、1株を差し引いて増加し、多くの投資家にとって、これらのリターンは優れていると見なされます。.

バーベル投資戦略

ナシム・タレブは、「」のアイデアを広めたとされています。バーベル投資」。要約すると、それはあなたのお金のすべてを高リスク、高報酬の投資（例えば、暗号通貨）に入れ、残りを非常に安全で低リスク、低報酬の方法（債券、CD）に入れて取り除くという理論ですミドルリスクミドルリワード投資（株式）.

ウェイトリフターが使用するバーベルを想像してみてください。両端に2つのウェイトがあり、中央にはほとんど何もありません.

これは、より恣意的であるが歴史的に正確な理論的リターンがプラグインされたバーベル投資ポートフォリオの例です。.

この例では、投資家は自分のお金の20％を「安全な」債券投資に、残りの80％を「危険な」暗号通貨投資に投資しています。彼が選んだ8つの暗号通貨のうち、7つはゼロになりましたが、1つは3000％（イーサリアムの年初来の利益）を獲得しました。トークン4への投資により、ポートフォリオの全体的な利益が急増し、他の投資によるすべての損失が相殺されました。.

そこに2人の勝者がいたらどうしますか？または、イーサリアムの代わりにNEO（「中国のイーサリアム」）があり、年初来で20,000％以上の利益があった場合はどうでしょうか。?

さまざまな投資額で自分で遊ぶことができます。たとえば、50％を債券に、50％を暗号通貨に投資したり、各暗号通貨への投資を3〜5％に分散したりできます。.

このような数字で、JPモルガンのような伝統的な証券を販売する主要な投資組織がなぜ「ビットコインは詐欺だ」と言っているのか疑問に思わざるを得ません。投資アプローチを変える人々によって失うものはたくさんあります.

あなたが失うことができるものだけを投資する

現在、暗号通貨の世界は投資のワイルドウェストです。物事はほぼ毎日変化し、新しい通貨が出現し、他の通貨は永遠に消えていきます。今日のほんの一握りのコインは詐欺であることが判明しており、誰も（詐欺師以外は！）お金を稼ぐことはできません。.

投資が失敗した場合に返済する見込みのない、家の2番目の住宅ローンを借りるような愚かなことをしないでください。.

賭けをするような暗号通貨に投資することを考えてください。現時点では多くの憶測が飛び交い、何が起こるのか正確には誰も知りません。.

これらのコインの多くの未来が非常に明るいことは誰もが疑うことはできません。しかし、これらの多くが失敗することを誰も疑うことはできません。あなたの「賭け」のいくつかは大きな成果を上げるかもしれませんが、それらの多くはまったく報われません.

最後の考え

特にこの市場では、「確実なもの」や「保証されたリターン」などはありません。しかし、これらのような単純な戦略を使用すると、リスクを軽減し、成功に向けて準備するのに役立ちます.

免責事項：これは投資アドバイスではありません。私はファイナンシャルアドバイザーではありませんし、そう主張することもありません。これが私がやったことです。あなたの頭を使って、あなたの研究とHODLをしてください.