Если инвестировать в криптовалюты это новая золотая лихорадка, ICO – это золотые прииски. ICO были последним и самым популярным средством сбора средств в 2017 году, и с учетом ошеломляющего количества ICO, которые должны состояться в 2018 году, эта шумиха не показывает никаких признаков прекращения..

Новые криптовалюты обычно выводятся в цифровое пространство через ICO.. Первое ICO появилась в 2013 году, но по-настоящему взорвалась модель сбора средств только в 2017 году. Существует множество ICO, которые сделали своих ранних инвесторов почти невообразимая прибыль, что можно отнести к основной причине недавнего всплеска ICO. Огромная популярность ICO началась после успеха ICO Ethereum.. Ethereum монеты были проданы за 0,31 доллара (!) во время их ICO.

Источник: CoinDesk

Успех Ethereum заставил инвесторов искать аналогичные возможности и сделал предпринимателей оппортунистическими, что положило начало потоку ICO. Из-за отсутствия правил в криптопространстве участились случаи мошенничества и компаний, которые запрашивали и получали необоснованные суммы инвестиций за неработающие продукты..

Это, в свою очередь, привело к глобальному требованию правил и положений для ICO, и больше регулирующих органов сосредоточились на создании именно этого. С точки зрения инвестора, это не самое худшее, что может случиться, поскольку правила, скорее всего, приведут к более качественным, менее рискованным ICO и массовому внедрению криптовалют..

Несмотря на то, что это сопряжено с высоким риском, трудно не воодушевиться попаданием в это яркое и часто прибыльное пространство ICO. В следующей статье мы обсудим все тонкости ICO, которые вам нужно знать, прежде чем вы начнете рисковать, чтобы достичь Луны..

Что такое первоначальное предложение монет (ICO)?

Инвестируя в первичное размещение монет, обычно называемое ICO, вы становитесь ранним инвестором в новый проект блокчейн..

Вы можете инвестировать в ICO, отправив, например, Биткойн, Ethereum или же НЕО на адрес ICO. Ваши инвестиции будут храниться в смарт-контракт и после завершения ICO вы автоматически получите заранее определенное количество новой криптовалюты на основе общей суммы, которую вы инвестировали..

Компании проводят ICO для привлечения капитала для нового блокчейна или блокчейн-приложения. Разница между ними будет объяснена ниже. Перед запуском ICO компания, стоящая за ним, обычно находит проблему в статус-кво и считает, что может решить эту проблему с помощью своего блокчейн-приложения.

Компания создает веб-сайт, на котором вы можете увидеть требования и особенности ICO, команду, их видение, отрасль, на которой они сосредоточены, партнерские отношения и консультантов, дорожную карту на будущее и, что наиболее важно, их белая бумага.

В техническом документе компания полностью описывает детали своего подхода и технические характеристики своего блокчейн / блокчейн-приложения. Как правило, потенциальные инвесторы принимают решение о том, вкладывать ли они деньги в ICO или нет, на основе информации, предоставленной компанией..

ICO против краудфандинга против IPO

Что такое ICO

По сути, ICO не сильно отличаются от краудфандинга. Это оба метода для привлечения как мелких, так и крупных инвестиций от большого количества людей через Интернет..

Компания, стоящая за ICO, как и компания, стоящая за краудфандинговым проектом, продает свой предполагаемый продукт и пытается убедить потенциальных инвесторов в том, что их будущий продукт подорвет отрасль..

Очень важно понимать, что у большинства ICO пока нет работающего продукта.. В большинстве случаев, инвестируя в ICO, вы инвестируете в потенциальный продукт, который потенциально может стать популярным..

ICO отличаются от первичных публичных предложений (IPO), которые являются широко используемым методом сбора средств для компаний. IPO дает инвесторам акции компании в обмен на их капитал. Эти акции представляют собой частичную собственность и определенные права акционеров, такие как право голоса и дивиденды. Напротив, новая криптовалюта, которую вы получаете за инвестирование в ICO, не представляет прав собственности или каких-либо других прав в отношении компании, занимающейся блокчейном..

Однако криптовалюта, которую вы покупаете в рамках ICO, представляет собой потенциальную прибыль. В конечном итоге доходность зависит от того, действительно ли новая криптовалюта будет использоваться потребителями. Это огромное отличие от акций, которые используются только как доказательство долевого владения..

Криптовалюты, по крайней мере те, к которым следует относиться серьезно, будут иметь реальный вариант использования. Например, с криптовалютой NEO вы можете участвовать в ICO на основе NEO и использовать приложения на блокчейне NEO. С токенами Civic вы можете воспользоваться их услугами по защите личности. С токенами Edgeless вы можете играть на их платформе казино на базе Ethereum, а с Steem монеты, вы можете использовать их децентрализованные платформы социальных сетей.

В краткосрочной перспективе доходность определяется спросом на криптовалюту. Этот спрос, опять же, основан на ожидании того, что криптовалюта будет широко использоваться в ближайшие несколько лет. Большинство новых криптовалют не используются, и их концепция еще не доказана..

Следовательно, инвестирование в ICO – это игра с очень высоким риском и высоким вознаграждением.. 

Будет ли вообще использоваться криптовалюта, зависит от качества проекта блокчейна. Биткойн, например, используется регулярно. Да, сеть справляется с проблемы масштабируемости, однако это указывает на рост использования блокчейна Биткойн..

Стоимость нескольких монет ICO, таких как Рябь, Стратис и Ковчег также сильно зависит от их использования. Если криптовалюта и ее блокчейн-приложение не могут создать сеть предприятий, потребителей и учреждений, которые будут использовать валюту для платежей, они в конечном итоге могут стать бесполезными..

Монеты протокола, утилиты и безопасности

Как упоминалось выше, ICO могут собирать средства как для блокчейнов, так и для приложений блокчейнов..

ICO для блокчейна означает, что компания фактически создала свой собственный блокчейн, на котором могут быть построены приложения. Монета, которую вы получите взамен своих инвестиций, – это монета, которая напрямую связана с этим блокчейном. Эти блокчейны также называются блокчейны протоколов, потому что они определяют правила, динамику и технические характеристики приложений, построенных на их основе. Ethereum, NEO, Bitshares и Волны примеры блокчейнов протоколов.

С другой стороны, служебный токен – это приложение, построенное на блокчейне протокола. Выпущенная криптовалюта, которая фактически называется токеном, используется только для приложения.

Лучшим примером является Ethereum с его Протокол ERC-20. Этот набор руководящих принципов определяет правила для приложений и их токенов, построенных на основе сети Ethereum. Популярные токены ERC-20: Трон, ЗНАЧОК, OmiseGo, и Waltonchain. Все эти приложения построены на блокчейне Ethereum и, таким образом, добавляют дополнительную функцию в экосистему Ethereum.. кликните сюда для полного списка токенов, построенных на блокчейне протокола.

Очень важно понимать разницу между ними. Движение блокчейнов быстро развивается, но все еще далеки от зрелости, и мы не знаем, как будет выглядеть отрасль через несколько лет. Мы не знаем, какой протокол станет основой следующего Интернета, поэтому инвестирование в приложения, основанные на этих протоколах, сопряжено с гораздо большим риском..

Это потому, что мы не знаем, какой протокол блокчейн получит широкое распространение. Если честно взглянуть на отрасль, то на самом деле в настоящее время используется очень мало блокчейнов и приложений блокчейнов. Время покажет, какие протоколы мы будем использовать в ближайшем будущем, и какие приложения поверх этих протоколов станут популярными..

Наконец, у вас есть токены безопасности. Это токены, которые представляют собой акции компании, и эта модель, скорее всего, скоро станет незаконной в большинстве стран. Эти токены не имеют варианта использования и растут в цене, поскольку компания, стоящая за ними, продолжает получать прибыль..

В настоящее время ценные бумаги уже подвергаются тщательной проверке, и регулирующие органы, такие как американская SEC, уже уведомили о том, что они хотят удалить криптовалюты, которые на самом деле являются ценными бумагами. Поскольку эти токены не будут использоваться для чего-либо, связанного с блокчейном, и существует вероятность нормативного преследования ICO для ценных бумаг, лучше держаться подальше от этих ICO с токенами безопасности..

Риски инвестирования в ICO

ICO очень спекулятивны

ICO чрезвычайно рискованны, и нет абсолютно никаких гарантий возврата.. По сути, ICO мало чем отличаются от обычных стартапов. Если посмотреть на традиционную частоту отказов при запуске, которая, по оценкам, составляет около 90%, становится проще проводить оценку рисков при инвестировании в ICO.

Почему стартапы терпят неудачу? Большинство из них просто не дадут результатов, как в любой развивающейся отрасли. Команда, стоящая за криптовалютным стартапом, ничем не отличается. Несмотря на то, что команда может быть опытной, иметь хорошие связи, финансироваться и иметь все лучшие в мире намерения, всегда есть шанс, что они просто не привлечут клиентов..

Добавьте к этому, что мы не знаем как блокчейн повлияет на мир, на каком протоколе будет построено это изменение, и как быстро технология станет популярной. Это ингредиенты для очень спекулятивных инвестиций..

Некоторые ICO могут быть мошенничеством

Помимо спекулятивного и очень рискованного характера законных ICO, на рынке также существуют мошеннические ICO. Совсем недавно компания под названием Prodeum обманула своих инвесторов с помощью мошеннического ICO, и мошенники решили выгнать своих инвесторов, когда они упали. одним словом на их дальнейший пустой сайт. Это только один пример из многих ICO, которые собирали средства на личные банковские счета своих учредителей..

Рынок ICO учится, и сейчас ICO тщательно изучаются. Количество веб-сайтов, исследующих и оценивающих ICO, увеличивается еженедельно, и эти ресурсы могут помочь вам отфильтровать гнилые яблоки..

По мере созревания пространства можно ожидать надлежащих процедур ICO и более качественных ICO. Ethereum и NEO устанавливают стандарты для процедур ICO с помощью своих ERC-20 и НЭП-5 протокол, но фактические процедуры, скорее всего, будут исходить от глобальных регулирующих органов.

Законны ли ICO?

Из-за многочисленных злонамеренных ICO во всем мире раздаются призывы к правилам и строгим политикам. Мошенничество происходит слишком часто, и эти методы наносят ущерб криптовалютному рынку в целом, поскольку они подрывают доверие и отпугивают новых инвесторов..

При сравнении ICO с IPO самая большая разница в том, что IPO жестко регулируются. Многочисленные юридические требования, огромное количество документов и постоянные проверки деловой активности – все это часть мира IPO. Шесть парней на чердаке сочтут невозможным провести IPO, но запуск ICO не станет большой проблемой..

В то время как некоторые поддерживают свободный рынок криптовалют, правительства просто не могут принять эту модель сбора средств. Это потому, что правительство обязано защищать своих граждан, и защита их от мошенничества не является исключением. Несмотря на то, что законных ICO гораздо больше, чем мошенников, существует потребность в правовой базе для проведения ICO..

Проблема заключается в том, что регулирующие органы не могут классифицировать ICO из-за их новизны. Криптовалюты – это валюта, товары, активы или что-то еще? Правительства по всему миру работают над приданием криптовалютам и ICO своего рода легального статуса; как только это произойдет, мы можем ожидать много новых законов и правил для криптопространства..

ICO положительно влияют на криптовалюту

Учитывая текущее состояние технология блокчейн, ICO были лучшим, что могло случиться. Это связано с тем, что большие объемы капитала, которые были привлечены в криптопространство с помощью ICO, дали огромный импульс развитию технологии блокчейн и необходимой инфраструктуры..

Кроме того, каждое ICO проводит свой собственный маркетинг и нацелено на разные аудитории, а вместе они охватывают глобально рассредоточенный и разнообразный демографический пул. Все ICO представляют собой маркетинговую технологию блокчейн и криптовалют, что отлично подходит для отрасли в целом..

Были запущены и будут запущены проекты с потрясающим потенциалом, и эти несколько бриллиантов в конечном итоге приведут к массовому внедрению технологии блокчейн. Мы все еще ждем приложение-убийцу блокчейна, приложение, которое будет использоваться энтузиастами, не связанными с блокчейном, и это приложение-убийца, вероятно, будет запущено через ICO..

Стоит ли инвестировать в ICO?

Возможность ICO

Найти это приложение-убийцу будет сложно и, вероятно, приведет к нескольким инвестициям в медленные производители. Однако, как только ICO действительно взлетит, они могут быть чрезвычайно прибыльными. Несмотря на то, что общая стоимость криптовалютного рынка выросла от 5 до 20 раз, в зависимости от даты, которую вы начинаете измерять, капитальные вложения, которые запрашивали ICO, не увеличились значительно..

Пространство ICO невероятно конкурентоспособно, и поэтому ICO не могут требовать слишком большого капитала. Однако из-за огромного увеличения инвесторов и денег на рынке ICO, которые действительно взрываются, сильно разрастаются..

Звучит многообещающе, и это так. Вам нужно сделать только одно, и делать это тщательно: ваше собственное исследование! Это не означает, что вы просто смотрите видео на сайте ICO. Это означает тщательное изучение технического документа ICO и оценку таких аспектов проекта, как его цели, как бизнес приносит доход, какую проблему решает приложение и т. Д..

Посмотрите на каждого члена команды проекта. Есть ли у них опыт работы с блокчейнами и приложениями блокчейнов? Они опытные предприниматели? Команда большая??

И затем есть один очень важный вопрос, который вы также должны задать себе: нужны ли блокчейн и криптовалюта для проблемы, которую эта компания хочет решить??

Многие ICO собирают деньги на идею, которая также может быть решена или уже решена с использованием старого доброго Интернета..

Чтобы ответить на все эти вопросы, используйте как можно больше источников. Веб-сайт ICO – хорошая отправная точка, но по понятным причинам худший источник для сбалансированной оценки проекта. Не игнорируйте слепо скептиков проекта; вместо этого послушайте их и попытайтесь ответить на их критику, чтобы лучше оценить качество проекта и его ICO..

Мы подчеркиваем риск, связанный с участием в ICO, и это должно быть подчеркнуто по уважительной причине. Однако есть также удивительные возможности и действительно отличные проекты, запускаемые через ICO. Если вы возьмете за привычку проводить тщательные исследования и убедиться, что вас убаюкивает не мечта о Ламбо, а потрясающее видение проекта, вы можете просто найти это потрясающее приложение..

Ресурсы, которые помогут вам оценить ICO

С ростом популярности ICO инструменты для изучения таких проектов также становятся все популярнее. Большинство инструментов являются полупрофессиональными, поэтому всегда относитесь к оценке с недоверием..

Многие люди называют себя экспертами по ICO после одного хорошего звонка. Из-за этого всегда используйте несколько инструментов и ресурсов в своих собственных оценках. Также обратите внимание, что невозможно узнать, заплатили ли веб-сайту за хороший отзыв или есть другие причины для субъективности..

Вот список полезных ресурсов ICO:

Последние мысли

Надеюсь, эта статья прояснила, что инвестирование в ICO сопряжено с большим риском. Будьте очень осторожны с мошенничеством, ICO, которым не нужен блокчейн или криптовалюта, и ICO, которые имеют небольшие шансы на то, что они действительно будут использоваться в ближайшем будущем..

Различайте протокол и служебные криптовалюты и исследуйте, на каком блокчейне построено служебное приложение. И всегда задавайте себе вопрос: действительно ли эта криптовалюта, которую я получу от ICO, служит цели??

Правовая база для ICO находится в стадии разработки и отфильтрует много гнилых яблок ICO. Ценные бумаги, вероятно, будут подпадать под действие огромного множества правил, и нормативная база для ICO, вероятно, появится в течение следующего года. Внимательно следите за любыми изменениями в правилах и за тем, как они повлияют на ICO, в которые вы инвестируете или на которые вы наблюдаете..

При этом инвестирование в ICO также может иметь огромный потенциал роста. Invest in Blockchain составил список топовых ICO 2018 года чтобы помочь вам в поиске. Просто помните: всегда проводите собственное исследование, прежде чем инвестировать в ICO..