С появлением биткойнов и криптовалют появилось много связанных с ними технологических инноваций, которые изменили способ проведения транзакций и просмотра активов. Однако преимущества и усовершенствования этой новой цифровой революции не обошлись без каких-либо недостатков. Существует множество отраслей, на которые полагаются криптовалюты, такие как кошельки, биржи и торговые платформы, а рост цен на криптовалютном рынке с 2017 года побудил многих мошенников воспользоваться растущим интересом сообщества..

Из-за этого в Интернете полно поддельных бирж, схем Понци, взломов, мошенничества и т. Д., В результате которых трейдеры и инвесторы теряют свои цифровые средства..

Нередко можно встретить пользователей, выражающих свое разочарование и требующих возмездия на различных онлайн-форумах и обсуждениях..

Обзор ChangeNOW: удержание средств

Одним из недавних примеров того, как клиент добивается справедливости, пытаясь разоблачить обмен, который предположительно обидел его, является случай пользователя Bitcointalk ni23457. Он заявляет, что биржа ChangeNOW удерживает его средства в течение нескольких месяцев без уважительной причины. Изучив Интернет в поисках информации о платформе и ее лидерах, пользователь указал на ее связь с другими криптовалютными предприятиями..

Прежде чем мы углубимся в этот случай, мы сначала представим некоторую информацию о ChangeNOW и Changelly для тех из вас, кто не знает об биржах и их бизнесе..

ChangeNOW – это криптовалютная биржа, которая утверждает, что позволяет своим клиентам анонимно торговать неограниченным количеством цифровых активов. Компания, похоже, является регулируемой компанией из Белиза и действует в соответствии с правилами страны, которые касаются операций с криптовалютой..

Changelly – это биржа, поддерживающая обмен криптовалюты на криптовалюту, которая была создана в 2013 году. Она утверждает, что базируется в Праге, в Чешской Республике, и что команда, создавшая первоначальный стартап, была той, которая участвовала в создании MinerGate, биткойна. пул для майнинга. Годом позже они якобы создали отдельное подразделение, которое возглавит обменный сервис с Константином Гладычем в качестве генерального директора..

У биржи есть множество отрицательных отзывов от клиентов на различных сайтах и ​​форумах. Многие возразят, что высокая комиссия за транзакцию в 0,5% является причиной неудовлетворенности большинства пользователей, но есть много случаев, когда средства удерживались при снятии средств, и случаев, когда из торгуемых средств вычитался значительный обменный курс.

Обзор Changelly: удержание средств – снятие средств с Monero

Такие разногласия относительно удержания средств не были беспрецедентными, поскольку в июле и сентябре платформа заморозила вывод средств Monero. Главный операционный директор Илья Бере в то время утверждал, что средства были в слишком больших суммах и подозревал, что они имеют незаконное происхождение..

В начале 2018 года многие пользователи вели войну против Changelly, поскольку многие из предполагаемых жертв упомянули, что платформа зарабатывает деньги с помощью мошенничества и крадет средства у своих пользователей. Споры усугубились тем, что Changelly запустила обязательную процедуру KYC (Знай своего клиента) для своих участников. Как и ожидалось, клиенты не очень хорошо отреагировали на эту новую реализацию..

ni23457 был клиентом Changelly и имел учетную запись из белого списка. Он сказал, что за последние месяцы обменялись сотнями биткойнов без необходимости KYC. Тот факт, что у него был нетронутый кошелек пятилетней давности, также не делал его подозрительным пользователем. Он хотел обменять 100 BCH на биткойны на бирже ChangeNOW (перепутав это с Changelly), что является довольно большой суммой..

Процедура ChangeNOW KYC

По-видимому, ChangeNOW также внедрила процедуру KYC и, как и Changelly, решила удерживать средства своих клиентов за несоблюдение процедуры проверки..

Таким образом, когда новая процедура KYC требовала от него отправки своих изображений и снимков экрана для подтверждения своей личности, пользователь не выполнил этого, поскольку считал, что анонимный веб-сайт примет любое изображение, поскольку у них не будет серьезных процедур проверки; пользователь также чувствовал, что подвергнет риску свою личность.

В результате он отправил два файла JPG из Google. Затем ChangeNOW заблокировал средства и сообщил о пользователе, начав расследование за «совершение подделки документов»..

Слегка преувеличено обвинение кого-либо в подделке документов, что является серьезным правонарушением, караемым по закону, учитывая, что изображения были загружены из Google. Конечно, пользователю не следовало отправлять JPG-файлы, так как это ухудшило его положение и не повлияло на его авторитет..

Проблема здесь не в самой процедуре KYC, а в других сомнительных деталях, окружающих платформу..

ChangeNOW: ложная реклама?

Сайт ChangeNOW ранее рекламировал себя как «анонимный и безграничный» обмен криптовалютой, что означало бы, что сайт не будет требовать от пользователей предоставления их личной информации и что они могут обменивать любые суммы, которые они хотят. Их процедура KYC противоречит этим двум функциям. Тем временем они переключили его на «платформу для неограниченной торговли криптовалютой, не связанную с хранением» – и все же, как она может быть «без хранения» и «без ограничений», если они могут помечать и блокировать средства?

Процедуры KYC и AML: предотвращение отмывания денег

С другой стороны, от бирж теперь требуется внедрять процедуры KYC и AML для предотвращения отмывания денег и мошенничества, которые могут осуществляться посредством конвертации цифровых средств..

Это порождает дилемму. С одной стороны, биржи должны следить за тем, чтобы их платформы не использовались для незаконных действий, отмывания денег, финансирования терроризма и т.п. С другой стороны, есть пользователи, которые хотят сохранить свою конфиденциальность при совершении транзакций..

Злоупотребление KYC?

ni23457 указано в общении с нераскрытой третьей стороной …

Я уверен, что весь KYC разработан ими только для того, чтобы ~ 10% клиентов никогда не отправили им документы, а деньги остались бы у них. На что тратят деньги людей, не прошедших KYC?…

Я нашел много тем о таких обвинениях. Кто-то даже создал сайт

http://www.changellyreview.com/

И всегда одно и то же: боязнь украденных денег, Европола и т.д … но кто они такие, чтобы присваивать чьи-то деньги?..

Но, к сожалению, все это сложно доказать….

ChangeNow и Changelly: связь с Санкт-Петербургом?

ni23457 указано в сообщении раскрытой третьей стороне…

Возможно, вы помните меня в связи с кражей ChangeNOW 100 BCH.

Но забудьте о моих 100 BCH и СЕЙЧАС

Возможно, ваших читателей заинтересует тот факт, что известным сервисом Changelly управляют люди с вымышленными именами, и на самом деле он находится в стране без законодательства о криптографии, но с коррумпированными чиновниками и взятками.

https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.0

Ты можешь забыть о "ПРЕДИСЛОВИЕ" и читать только из "НЕЗАКОННАЯ ИЗМЕНЕНИЕ ОБМЕННИКА"

ЭТО НЕ ДОКАЗАТЕЛЬСТВО из ненадежного источника. ЭТО ПРОСТО ССЫЛКИ НА ИХ ОБЩЕСТВЕННЫЕ ПРОФИЛИ. ТАК ДЕЛАЙТЕ ВЫВОДЫ САМ

Это совместное фото с Чанпенг Чжао, генеральным директором Binance.

https://cdn-images-1.medium.com/max/800/0*PNLZ9LcP2ziYZ315.

Мне просто интересно, знает ли он, что настоящее имя человека справа – Константин Гладышев (вымышленное имя – Константин Гладыч). Знает ли он, что настоящее имя нового генерального директора – Илья Березовский (вымышленное имя – Илья Бере).

Знает ли он, что эти люди никогда не работали в Чехии, но находятся в Санкт-Петербурге?.

https://pbs.twimg.com/media/Dm0LeYOW0AAcQth.jpg:large

Они купили офшоры и рассказывают всему миру, что они из Чехии или из Мальты. Но каждый идиот может купить его полностью анонимно за несколько тысяч долларов..

Вы видите, что пишут в моей теме, но никак не комментируют обвинения в использовании фальшивых имен и фальшивого местоположения

https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.msg46156495#msg46156495

https://bitcointalk.org/index.php?topic=1435275.msg46163017#msg46163017

https://bitcointalk.org/index.php?topic=4437510.msg46178971#msg46178971

После некоторых частных расследований ni23457 обнаружил, что Роман Лапин и Сергей Сократилин являются руководителями ChangeNOW.io, оба из которых являются выходцами из Санкт-Петербурга, поскольку это главный офис их бизнеса..

У аккаунтов в социальных сетях известных людей из команды Changelly, таких как нынешний генеральный директор, глава отдела маркетинга, глава отдела развития бизнеса, а также их основатель и бывший генеральный директор, были обнаружены разные имена, хотя они были слегка измененными версиями их настоящие имена. Затем он связал два предприятия с другими компаниями, а именно с Atomic Wallet и Guarda Wallet..

«Гладыч (генеральный директор и соучредитель Changelly) имеет еще одну компанию – Atomic Wallet (юридический адрес офшорной компании: Эстония, Tornimäe tn 5, 10117, Tallinn linn, Harju maakond).

Соучредитель Atomic Wallet – Брюсов. Брюсов и Соколов – соучредители Evercode Lab; Соколов также является соучредителем Guarda Wallet (юридический адрес офшорной компании: Эстония, Tornimäe tn 5, 10117, Tallinn linn, Harju maakond). Соучредителями Evercode Lab являются Лапин и Сергеев (генеральный директор и ведущий разработчик ChangeNOW). Это просто счастливая петербургская семья »

Большинство этих людей проживает в Санкт-Петербурге, что в России. Это будет означать, что компания находится в стране, которая не признает криптовалютные биржи в качестве юридических банковских лиц. Сайты рынка биткойнов заблокированы, а в судебных решениях указано, что цифровые активы являются суррогатами валюты, запрещенными на территории Российской Федерации..

Ниже приведены ссылки на предполагаемые учетные записи в социальных сетях:

ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР:

https://twitter.com/ilyabere https://web.archive.org/web/20180920085622/https://twitter.com/ilyabere

https://web.archive.org/web/20180921080743/https://www.google.com/search?q=https%3A%2F%2Fwww.linkedin.com%2Fin%2Filyabere%2F

https://www.linkedin.com/in/ilyabere/

https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy

https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy

https://vk.com/berezovskiy

https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1

Основатель и бывший генеральный директор:

https://twitter.com/gladkos

https://web.archive.org/web/20180920100523/https://twitter.com/gladkos?1

https://www.linkedin.com/in/gladkos/

https://web.archive.org/web/20180921082638/https://www.google.com/search?q=https%3A%2F%2Fwww.linkedin.com%2Fin%2Fgladkos%2F

https://www.facebook.com/gladkos

https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos

https://vk.com/gladkos

https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos

http://web.archive.org/web/20180928204320/https://www.google.com/search?q=gladyshev+changelly

Больше можно найти на Bitcointalk.

Правовой статус криптовалюты в России

Правовой статус криптовалюты в России таков, что они неоднозначны и изменчивы, что затрудняет ведение бизнеса, который работает с торговлей виртуальными активами. Чешская Республика, однако, юридически признает фирмы, которые покупают, продают, управляют или являются посредниками в отношении криптовалют, но они должны соблюдать законы о борьбе с отмыванием денег..

Некоторое время назад Changelly объявила о переносе штаб-квартиры на Мальту и смене генерального директора..

«Один из первых шагов – зарегистрировать Changelly на Мальте. В настоящее время это центр мира криптовалют и одна из самых дружественных к криптовалюте стран. Мальта также включает в себя большой крипто-бизнес, включая одного из наших крупнейших партнеров, известную криптовалютную биржу – Binance. Мы стремимся к полному соблюдению местной правовой базы, которая кажется более благоприятной для реализации нашей повестки дня. В этом отношении Мальта – лучшее место для нашей работы и развития наших партнерских отношений по всему миру », – сказал Илья Бере, недавно назначенный генеральный директор, относительно переезда..

Произошел ли этот внезапный сдвиг из-за колебания законодательства в России или из-за необходимости обходить процедуры KYC / AML, налагаемые чешским законодательством? Никто не будет знать наверняка, но многие подозревают, что растущее количество жалоб и обвинений со стороны клиентов могло иметь какое-то отношение к этим изменениям..

Партнерство Changelly с Binance

Насколько нам известно, Binance не ответила на письмо от ni23457. Затем он попросил, чтобы нераскрытая третья сторона отправила Binance следующее письмо. Третья сторона ответила, но Binance так и не ответила:

Привет,

В Интернете много статей о партнерстве Binance и Changelly..

https://www.ccmalaysia.com/2018/04/26/changelly-partners-with-binance/

Не могли бы вы прокомментировать тот факт, что Чанпэн Чжао стоит с человеком, который использует вымышленное имя??

Его зовут не Гладыч, а Гладышев:

https://www.facebook.com/gladkos

с 2012 г .:

https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos

https://web.archive.org/web/20180920101059/https://vk.com/gladkos?1

с 2013 г .:

https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos

И новый гендиректор Changelly – не Бере, а Березовский

https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy

https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1

И эти люди никогда не работали в Праге. Все они в Санкт-Петербурге.

https://twitter.com/gladkos/status/1039511463583342594

Не могли бы вы рассказать нашим читателям, с какой Changelly сотрудничает ваша биржа? Чангелли из Праги с основателем Гладычем и генеральным директором Бер или Чангелли из Санкт-Петербурга с основателем Гладышевым и генеральным директором Березовским.?

Надеемся, что вы проясните эту ситуацию как можно скорее..

Связанная тема:

https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.0

Важность должной осмотрительности

Пользователь должен был провести тщательное исследование, прежде чем совершать транзакцию, поскольку биржи регулярно меняют свои политики и условия в соответствии с правилами страны (большинство из которых все еще находятся в стадии разработки), и не должны были обменивать такие большие суммы, как это немедленно предлагает большинству бирж остановить транзакцию.

Приостановление транзакций – не редкость в финансовой индустрии..

Отзыв от Changelly

Cointelligence обратился к Чангелли за комментариями. Саша Колесова, директор по связям с общественностью Changelly, любезно ответила. Она выделила следующие моменты:

  1. «Биржа получила множество отрицательных отзывов от клиентов на различных сайтах и ​​форумах». – Приглашаем вас ознакомиться с почти 1000 отзывами наших клиентов о Changelly по адресу https://www.trustpilot.com/review/changelly.com чтобы получить более четкое представление о нашей работе.

  2. «Споры усугубились тем, что Changelly запустила обязательную процедуру KYC (Знай своего клиента) для своих участников». Мы хотели бы подчеркнуть тот факт, что проверки KYC были внедрены на Changelly в начале этого года, а именно в феврале 2018 года. У большинства клиентов вообще нет проблем с проверкой, они проходят проверки KYC, вносят свои учетные записи в белый список и продолжают делать транзакции без дополнительных проверок.

  3. Что касается размещенных ссылок, то все аккаунты Ильи Бера, в том числе и личные, не являются поддельными. Обычной деловой практикой является внесение небольших изменений в трудно произносимые имена или переключение с «Боб» на «Роб», чтобы мы не видели в этом никаких проблем, и никто не пытается скрыть здесь свою личность..
  4. Константин Гладыч ушел с поста генерального директора Changelly в конце августа 2018 года и с тех пор не имеет никакого отношения к нашему сервису..
  5. Как вы правильно упомянули в своей статье, в сфере цифровых активов существует множество взломов и мошенничества, поэтому мы стремимся защитить наших пользователей от мошенничества и мошенничества в крипто-экосистеме, а также помочь другим участникам рынка вернуть украденные средства. Посмотрите недавний пример в новостях, когда Changelly поддержала поиск и возврат средств на общую сумму 585 000 долларов клиентам Bithump, пострадавшим от хакерской атаки. Кроме того, мы хотели бы предупредить всех, кто занимается торговлей криптовалютой и инвестирует, чтобы они провели собственное исследование, прежде чем использовать какие-либо криптосервисы..

Шумиха и негативная пресса?

Есть еще много аспектов этого дела, которые необходимо раскрыть, чтобы выяснить, кто виноват. Неустанное преследование ni23457 и публикации на Bitcointalk вызвали бурю вокруг ChangeNOW.

Но его усилия, возможно, окупились, так как ChangeNow вернул его средства после трех месяцев удержания «и 2,5 месяца полного игнорирования всех моих писем»., заявил ni23457. Вернула ли биржа средства пользователю, потому что она завершила свое расследование (хотя три месяца – это довольно много), или потому, что она опасалась последствий этого шторма, созданного ni23457 онлайн, все еще остается предметом обсуждения..