Криптовалюты, несомненно, попали в заголовки газет в 2017 году. В четвертом квартале года криптовалюты стали одними из самых продаваемых активов на планете. Однако действительно ли это активы? Этот вопрос беспокоит пользователей, регулирующих органов, инвесторов и всех, кто находится между ними, последние пару лет. Предполагается, что криптовалюты представляют собой формы цифровых токенов, которые можно использовать в качестве среды обмена ценностями. Более того, как и любая другая валюта, они также могут торговаться публично..

Можно ли рассматривать криптовалюты как активы, зависит от вашего намерения их покупки. Если вы покупаете биткойны для проведения транзакций и участия в процессе разработки криптовалюты, то да, криптовалюты можно рассматривать как активы. Однако, если вы покупаете биткойны или любую другую криптовалюту ради спекуляций, тогда нет.

Криптовалюты представляют собой особый вид финансовых инструментов, которые одновременно являются активами, валютами и предметами коллекционирования..

Криптовалюты полагаются на технологию блокчейн, благодаря которой транзакции являются безопасными, децентрализованными и относительно неотслеживаемыми. Это вызывает головную боль у контролирующих органов и органов безопасности во всем мире. Валюта или актив, который имеет ценность и может использоваться для бесследного перемещения денег из одной части мира в другую, представляет собой угрозу безопасности государственных органов..

Высказывались серьезные опасения, что криптовалюты используются для отмывания денег, финансирования террористов и выполнения других незаконных действий..

Учитывая ситуацию, большинство стран мира отказались от приема криптовалют, поскольку считали их слишком опасными и рискованными. Совершенно очевидно, что транзакции, за которыми невозможно следить, представляют риск для правительств, поскольку их практически невозможно обложить налогом. Китай был одной из первых стран, которые обнародовали правила против криптовалют – запретили все торги и биржи, которые участвуют в процессе торговли..

Чтобы помочь вам лучше понять текущую нормативную среду в отношении криптовалют, давайте продолжим и опишем позицию каждой крупной экономической державы..

1- Китай

До недавних репрессий со стороны регулирующих органов Китай мог похвастаться впечатляющими 70% совокупного хешрейта Биткойна. Это означает, что китайцы были наиболее доминирующими майнерами биткойнов, поскольку хешрейт является мерой того, насколько эффективно майнер выполняет процессы проверки транзакций..

Однако в последнее время китайское правительство очень жестко относится к Биткойну. Все началось в январе 2017 года, когда Китай начал расследование одной из своих крупнейших бирж BTCC (Bitcoin Company). После этого в сентябре того же года Китай ввел полный запрет на первичное размещение монет (ICO). ICO были родословной криптоиндустрии, и миллиарды были привлечены инвесторами, использующими эту технику..

Цена биткойна немного снизилась, но биржи быстро переместили свою деятельность в страны, дружественные к криптовалюте, такие как Южная Корея и Япония..

Однако на этом история не заканчивается, и только в начале января 2018 года правительство Китая объявило, что будет принимать меры против майнеров криптовалюты. Министерства, включая Центральный банк, Центральное бюро кредитной информации и Министерство промышленности и информационных технологий, предпримут совместные усилия по прекращению всех операций по добыче полезных ископаемых в Китае..

2-Южная Корея

После США и Японии Южная Корея в настоящее время является третьим по величине рынком криптовалют. Рынок вырос только после того, как в конце 2017 года Китай начал подавлять криптовалютные биржи. Многие крупные биржи переместили свои бизнес-операции в Южную Корею из-за ее нейтрального или несколько позитивного отношения к криптовалютам..

В то же время правительство Южной Кореи также пытается обнародовать правила против криптовалют. Как и любое другое правительство, южнокорейское правительство также обеспокоено децентрализованным и относительно неотслеживаемым характером транзакций с криптовалютой..

Однако усилия регулирующих органов Южной Кореи нельзя рассматривать как анти-криптовалютные, поскольку правительство только хочет сделать всю отрасль немного безопаснее. Комиссия по финансовым услугам (FSC) Южной Кореи выпустила новое постановление, которое вступило в силу 30 января. В соответствии с новым законодательством, биржи криптовалюты должны, чтобы создатели новых учетных записей использовали точные имена, связанные с их банковскими счетами, чтобы им было разрешено торговать на платформах бирж..

Это правило позволит банкам соблюдать известные обязательства «Знай своих клиентов» (KYC) и «Борьба с отмыванием денег» (AML). Связывание счетов с банковскими счетами упрощает отслеживание черных денег, и крипторынок автоматически очищается от незаконных средств..

FSC заявил в своем документе:

"[Новые правила] сократят возможности использования транзакций с криптовалютой для незаконной деятельности, такой как преступления, отмывание денег и уклонение от уплаты налогов ».

3-США

США нейтрально относятся к криптовалютам, но в ближайшее время планируют регулировать эту среду. Министр финансов США Стивен Мнучин во время разговора с Экономическим клубом Вашингтона 12 января объяснил, что он боится того, что Биткойн станет электронным эквивалентом счета в швейцарском банке..

Секретарь также пояснил, что США имеют преимущество перед другими странами, поскольку по законам США криптобиржи должны иметь основную информацию о своих клиентах. Мнучин также заявил, что Казначейство может отслеживать эту деятельность и тесно сотрудничает с федеральными органами, чтобы гарантировать, что оно не станет местом для хранения незаконных средств..

Точные комментарии Стивена Мнучина были:

«Мы можем отслеживать эти действия. В остальном мире этого нет. Мы будем очень тесно сотрудничать с Группой двадцати, чтобы этот счет не стал счетом в швейцарском банке ».

Здесь следует учитывать один важный фактор – то, как США будут относиться к криптовалютам. Если они будут рассматриваться как валюты, тогда будет легче торговать ими. Однако, если США решат, что криптовалюты должны считаться ценными бумагами, это создаст большие препятствия для трейдеров..

Что касается Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), они пояснили в своем заявлении, что на сегодняшний день ни одно ICO не было зарегистрировано в SEC. Комиссия также не одобрила торговлю криптовалютами и связанными с ними активами..

SEC специально не запрещала криптовалюты, но посоветовала инвесторам опасаться «слишком хороших, чтобы быть правдой» инвестиций в криптовалютный рынок. Более того, SEC начала принимать меры против мошеннических ICO и арестовала нескольких виновных с помощью своего нового цифрового подразделения..

4-Великобритания

Стефан Барклай, предыдущий министр финансов (он был назначен государственным министром Министерства здравоохранения и социального обеспечения 9 января), объяснил в письменном ответе в ноябре план правительства по регулированию цифровых валют. Точный ответ г-на Барклая был:

«Правительство Великобритании в настоящее время ведет переговоры о внесении поправок в 4-ю Директиву о борьбе с отмыванием денег, которая включит платформы обмена виртуальных валют и поставщиков кошельков-хранителей в правила борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, что приведет к тому, что деятельность этих фирм будет контролироваться национальные компетентные органы в этих областях. Правительство поддерживает намерение, стоящее за этими поправками. Мы ожидаем, что эти переговоры завершатся на уровне ЕС в конце 2017 – начале 2018 года ».

В парламенте Великобритании растет озабоченность по поводу использования криптовалют для отмывания денег и другой незаконной деятельности. Однако Минфин пояснил, что практически нет доказательств того, что криптовалюты используются для незаконной деятельности прямо сейчас, но риск растет день ото дня..

Великобритания и ЕС могут иметь много различий в отношении других политик, но оба объединяют свои усилия по регулированию криптовалют..

Политики ЕС намерены и дальше изучать биткойн и другие криптовалюты на предмет возможного пузыря. Если такой пузырь лопнет, есть риск, что инвесторы могут потерять все свои вложения. Наблюдательные органы Великобритании постоянно предупреждают инвесторов о рисках, связанных с нерегулируемым рынком криптовалют. Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании также выпустило предупреждения, связанные с ICO, объяснив, что они имеют хороший шанс потерять всю вложенную сумму..

Вывод

Нормативно-правовая среда криптовалют постоянно меняется даже ежедневно. Ожидается, что к осени этого года Великобритания и ЕС объявят о правилах, касающихся криптовалют, и будет интересно посмотреть, как отрасль отреагирует на новые правила..

В настоящее время Южная Корея лидирует, внедряя наиболее дружественные к криптовалюте политики и регулируя окружающую среду таким образом, чтобы только хорошие игроки могли вести бизнес в этом секторе. Президент Южной Кореи пояснил, что его правительство, несомненно, будет регулировать отрасль, но не планирует запрещать торговлю криптовалютой..

Южная Корея стала центром криптоиндустрии после того, как Китай начал подавлять экосистему. США, Великобритания и другие страны также признают преимущества отрасли и признают, что технология блокчейн использует революционный потенциал. Однако криптовалюты иногда встречают сопротивление, поскольку некоторые страны не решаются принять такую ​​непроверенную технологию..