Dacă investiți în criptomonede este noua goana după aur, ICO-urile sunt minele de aur. ICO-urile au fost cele mai noi și mai tari mijloace de strângere de fonduri în 2017 și cu cantitatea uimitoare de ICO-uri care urmează să aibă loc în 2018, acest hype nu prezintă semne de oprire.

Noile criptomonede sunt, în general, aduse în spațiul digital printr-un ICO. Primul ICO a apărut în 2013, dar abia în 2017 a explodat cu adevărat modelul de strângere de fonduri. Există numeroase ICO-uri care și-au făcut aproape investitorii timpurii returnări de neimaginat, care poate fi atribuit drept principalul motiv pentru recenta creștere a ICO-urilor. Popularitatea imensă a ICO-urilor a început după succesul ICO-ului Ethereum. Ethereum monedele au fost vândute cu 0,31 USD (!) în timpul ICO-ului lor.

Sursa: CoinDesk

Succesul Ethereum i-a făcut pe investitori să caute oportunități similare și să-i facă pe antreprenori oportunisti, și astfel a început fluxul de ICO. Din cauza lipsei de reglementări în spațiul criptografic, au crescut cazurile de escrocherii și companii care au solicitat și au primit sume nejustificate de investiții pentru produse care nu funcționează..

La rândul său, acest lucru a condus la un strigăt global de reguli și reglementări pentru ICO-uri și mai multe organisme de reglementare s-au concentrat pe crearea exact asta. Din punctul de vedere al investitorilor, acesta nu este cel mai rău lucru care se poate întâmpla, deoarece reglementările vor duce probabil la ICO de calitate superioară, mai puțin riscante și la adoptarea în masă a criptomonedelor..

Chiar dacă prezintă un risc ridicat, este greu să nu te entuziasmezi să intri în acest spațiu ICO vibrant și adesea profitabil. În articolul următor, vom discuta despre toate caracteristicile ICO pe care trebuie să le cunoașteți înainte de a începe să vă asumați aceste riscuri pentru a ajunge pe Lună.

Ce este o ofertă inițială de monede (ICO)?

Investind într-o ofertă inițială de monede, denumită în general ICO, devii un investitor timpuriu într-un nou proiect blockchain.

Puteți investi într-un ICO trimițând, de exemplu Bitcoin, Ethereum sau NEO la adresa ICO. Investiția dvs. va fi stocată într-un contract inteligent și după finalizarea ICO, veți primi automat un număr predeterminat al noii criptomonede pe baza sumei totale pe care ați investit-o.

Companiile conduc un ICO pentru a atrage capital pentru o nouă aplicație blockchain sau blockchain. Diferența dintre cele două va fi explicată mai jos. Înainte de a începe un ICO, compania din spatele acestuia a găsit de obicei o problemă în statu quo și crede că pot rezolva această problemă cu aplicația lor blockchain.

Compania creează un site web pe care puteți vedea cerințele și specificul ICO, echipa, viziunea lor, industria pe care se concentrează, parteneriate și consilieri, o foaie de parcurs pentru viitor și cel mai important, hartie alba.

Într-o carte albă, o companie descrie pe deplin detaliile abordării lor și specificațiile tehnice ale aplicației lor blockchain / blockchain. De obicei, potențialii investitori iau o decizie dacă investesc într-un ICO sau nu pe baza informațiilor furnizate de companie.

ICO vs Crowdfunding vs IPO

Ce este un ICO

În esență, ICO-urile o fac nu diferă atât de mult din crowdfunding. Ambele sunt metode de atragere a investițiilor mici și mari de la o mulțime mare prin intermediul internetului.

Compania din spatele unui ICO, similar cu o companie din spatele unui proiect de crowdfunding, își comercializează produsul prevăzut și încearcă să convingă potențialii investitori că produsul lor care va fi creat va perturba o industrie.

Este foarte important să ne dăm seama că majoritatea ICO-urilor nu au încă un produs funcțional. De cele mai multe ori, atunci când investiți într-un ICO, investiți într-un produs potențial care poate deveni popular.

ICO diferă de ofertele publice inițiale (IPO), care este o metodă frecvent utilizată de strângere de fonduri pentru companii. IPO-urile acordă investitorilor acțiuni ale unei companii în schimbul capitalului lor. Aceste acțiuni reprezintă proprietatea parțială și anumite drepturi ale acționarilor, cum ar fi drepturile de vot și dividendele. În schimb, noua criptomonedă pe care o primiți pentru investiții într-un ICO nu reprezintă drepturi de proprietate sau alte drepturi în ceea ce privește compania blockchain.

Criptomoneda pe care o cumpărați într-un ICO reprezintă totuși un potențial profit. Pe termen lung, randamentul depinde de faptul dacă noua criptomonedă va fi utilizată de fapt de către consumatori. Aceasta este o diferență uriașă față de acțiuni, care sunt folosite doar ca dovadă a proprietății pieselor.

Criptomonedele, cel puțin cele care trebuie luate în serios, vor avea un caz de utilizare real. De exemplu, cu criptomoneda NEO, puteți cumpăra în ICO-uri bazate pe NEO și puteți utiliza aplicații pe blockchain-ul NEO. Cu jetoanele Civic, puteți utiliza serviciile lor de protecție a identității. Cu jetoanele Edgeless, puteți juca pe platforma lor de cazinouri bazată pe Ethereum și cu Steem monede puteți utiliza platformele lor de socializare descentralizate.

Pe termen scurt, randamentele sunt dictate de cererea pentru criptomoneda. Această cerere se bazează, din nou, pe speranța că cripto va fi utilizat la scară largă în următorii câțiva ani. Majoritatea criptomonedelor mai noi nu sunt utilizate și încă nu și-au dovedit conceptul.

Prin urmare, investiția în ICO este un joc cu risc foarte mare / recompensă mare. 

Dacă o criptomonedă va fi de fapt utilizată, depinde de calitatea proiectului blockchain. Bitcoin, de exemplu, este utilizat în mod regulat. Da, rețeaua a făcut față probleme de scalabilitate, cu toate acestea, acest lucru indică o creștere a utilizării blockchain-ului Bitcoin.

Valoarea mai multor monede ICO precum Clipoci, Stratis și Arca este, de asemenea, foarte dependent de utilizarea lor. Dacă o criptomonedă și aplicația sa blockchain nu pot crea o rețea de companii, consumatori și instituții care vor folosi moneda pentru plăți, în cele din urmă ar putea deveni inutile..

Protocol, utilitate și monede de securitate

După cum sa menționat mai sus, ICO-urile pot strânge fonduri atât pentru blockchain-uri, cât și pentru aplicații blockchain.

Un ICO pentru un blockchain înseamnă că compania și-a creat propriul blockchain pe care pot fi construite aplicații. Moneda pe care o veți primi în schimbul investiției dvs. este moneda care se referă direct la acel blockchain. Aceste blockchains sunt, de asemenea, numite blockchain-uri de protocol, deoarece decid regulile, dinamica și specificațiile tehnice ale aplicațiilor construite deasupra lor. Ethereum, NEO, Bitshares și Valuri sunt exemple de blockchain-uri de protocol.

Un token utilitar, pe de altă parte, este o aplicație construită pe un protocol blockchain. Criptomoneda emisă, care este de fapt numit jeton, este utilizat numai pentru aplicație.

Cel mai bun exemplu este Ethereum, cu Protocolul ERC-20. Acest set de linii directoare specifică reguli pentru aplicații și jetoanele acestora construite deasupra rețelei Ethereum. Jetoanele ERC-20 populare sunt Tron, ICONĂ, OmiseGo, și Waltonchain. Toate aceste aplicații sunt construite pe blockchain-ul Ethereum și astfel adaugă o caracteristică suplimentară ecosistemului Ethereum. Click aici pentru lista completă a jetoanelor construite pe un protocol blockchain.

Este foarte important să realizăm diferența dintre cele două. Mișcarea blockchain evoluează rapid, dar încă departe de maturitate și nu avem nicio idee despre cum va arăta industria peste câțiva ani. Nu știm care protocol va fi fundamentul următorului internet, iar investițiile în aplicații bazate pe aceste protocoale implică un risc mult mai mare.

Acest lucru se datorează faptului că nu știm ce blockchain de protocol va fi adoptat pe scară largă. Când aruncăm o privire sinceră asupra industriei, foarte puține blockchain-uri și aplicații blockchain sunt de fapt utilizate în prezent. Timpul va spune ce protocoale vom folosi în viitorul apropiat și ce aplicații pe lângă aceste protocoale vor deveni populare.

În cele din urmă, ai jetoane de securitate. Acestea sunt jetoane care reprezintă acțiuni ale unei afaceri, un model care va deveni probabil ilegal în majoritatea țărilor destul de curând. Aceste jetoane nu au un caz de utilizare și cresc în valoare pe măsură ce compania din spatele acestuia continuă să obțină profit.

În prezent, valorile mobiliare intră deja sub control intens, iar organismele de reglementare, cum ar fi SEC americană, au anunțat deja că vor să elimine criptomonedele care sunt de fapt valori mobiliare. Deoarece aceste jetoane nu vor fi utilizate pentru nimic legate de blockchain și probabilitatea unei represiuni reglementare a ICO-urilor pentru titluri de valoare, cel mai bine este să stați departe de aceste ICO-uri cu jetoane de securitate.

Riscurile investițiilor în ICO-uri

ICO-urile sunt extrem de speculative

ICO-urile sunt extrem de riscante și nu există absolut nicio garanție privind returnările. În esență, ICO-urile nu diferă mult de startup-urile obișnuite. Când ne uităm la rata tradițională de eșec la pornire, despre care se estimează că este în jur 90%, devine mai ușor să faci o evaluare a riscurilor pentru investițiile în ICO-uri.

De ce face pornirile nu reușesc? Majoritatea nu vor reuși pur și simplu să livreze, ca în orice industrie în curs de dezvoltare. Echipa din spatele unui startup de criptomonede nu este diferită. Chiar dacă echipa poate fi experimentată, bine conectată, finanțată și are toate cele mai bune intenții din lume, există întotdeauna șansa ca ei pur și simplu să nu atragă clienți.

Adăugați la asta nu știm modul în care blockchain va avea impact asupra lumii, pe ce protocol se va construi această schimbare și cât de repede va deveni tehnologia mainstream. Acestea sunt ingredientele pentru o investiție extrem de speculativă.

Unele ICO-uri ar putea fi escrocherii

Pe lângă natura speculativă și foarte riscantă a ICO-urilor legitime, există și ICO-uri frauduloase pe piață. De curând, o companie numită Prodeum și-a înșelat investitorii printr-un ICO fraudulos, iar escrocii au decis să-i lovească pe investitori când erau în jos cu un singur cuvânt pe ulterior site-ul lor gol. Acesta este doar un exemplu din multe ICO-uri care au strâns fonduri pentru conturile bancare personale ale fondatorilor săi.

Piața ICO învață și ICO-urile sunt acum examinate intens. Numărul de site-uri web care investighează și evaluează ICO-urile crește săptămânal, iar aceste resurse vă pot ajuta cu filtrarea merelor putrede.

Odată cu maturizarea spațiului, se pot aștepta proceduri ICO adecvate și ICO de calitate superioară. Ethereum și NEO au stabilit standarde pentru procedurile ICO împreună cu acestea ERC-20 și NEP-5 protocol, dar procedurile efective vor veni probabil de la organismele de reglementare globale.

Sunt ICO-urile legale??

Datorită numeroaselor ICO-uri rău intenționate, au fost auzite strigături pentru reglementări și politici stricte la nivel global. Escrocheriile s-au petrecut mult prea frecvent, iar aceste practici afectează piața criptografică în ansamblu, deoarece deteriorează încrederea și sperie noii investitori.

Când se compară ICO-urile cu IPO-urile, cea mai mare diferență este că IPO-urile sunt puternic reglementate. Numeroase respectări legale, cantități mari de documente și controale constante ale activităților comerciale fac parte din lumea IPO. Șase tipi de la mansardă vor găsi imposibilă lansarea unei IPO, dar lansarea ICO nu va reprezenta o problemă prea mare.

În timp ce unii îmbrățișează piața criptomonedelor cu spirit liber, guvernele pur și simplu nu pot accepta acest model de strângere de fonduri. Acest lucru se datorează faptului că un guvern are obligația de a-și proteja cetățenii, iar protejarea acestora împotriva înșelării nu este o scutire. Chiar dacă există ICO mult mai legitime decât există escrocherii, este nevoie de un cadru legal pentru executarea ICO-urilor.

O problemă cu acest lucru este că organismele de reglementare nu au putut clasifica ICO-urile datorită noutății lor. Criptomonedele sunt cu totul monede, mărfuri, active sau altceva? Guvernele din întreaga lume au lucrat la acordarea criptomonedelor și a ICO-urilor un fel de statut juridic; odată ce acest lucru se întâmplă, ne putem aștepta la o mulțime de noi legi și reglementări pentru spațiul criptografic.

ICO-urile au un impact pozitiv asupra criptomonedei

Având în vedere starea actuală a tehnologia blockchain, ICO-urile au fost cel mai bun lucru care s-ar fi putut întâmpla. Acest lucru se datorează faptului că cantitățile mari de capital care au fost atrase în spațiul cripto de către ICO-uri au dat un impuls enorm dezvoltării tehnologiei blockchain și a infrastructurii necesare.

În plus, fiecare ICO își face propriul marketing și vizează diferite audiențe și, în mod colectiv, ajung la un fond demografic dispersat la nivel global și diversificat. Toate ICO-urile comercializează tehnologie blockchain și criptomonede, ceea ce este excelent pentru industria în ansamblu.

Proiecte cu un potențial uimitor au fost lansate și vor fi lansate în viitor, iar acele câteva diamante vor duce în cele din urmă la adoptarea în masă a tehnologiei blockchain. Încă așteptăm aplicația blockchain killer, aplicația care va fi utilizată de entuziaștii care nu sunt blockchain, iar această aplicație killer va fi lansată probabil printr-un ICO.

Ar trebui să investiți în ICO-uri?

Oportunitate ICO

Găsirea acelei aplicații ucigașe va fi dificilă și probabil va duce la mai multe investiții în cultivatorii lenti. Cu toate acestea, odată ce un ICO decolează, acestea pot fi extrem de profitabile. Chiar dacă valoarea totală a pieței criptografice a crescut oriunde de la 5 la 20 de ori, în funcție de data la care începeți să măsurați, investițiile de capital pe care le-au solicitat ICO-urile nu au crescut cu mult.

Spațiul ICO este incredibil de competitiv și, prin urmare, ICO-urile nu pot cere prea mult capital. Cu toate acestea, datorită creșterii enorme a investitorilor și a banilor pe piață, ICO-urile care aruncă în aer aruncă în aer.

Sună promițător și este. Trebuie să faceți și să faceți temeinic un singur lucru: propria ta cercetare! Acest lucru nu înseamnă doar vizionarea unui videoclip pe site-ul web ICO. Aceasta înseamnă cercetarea amănunțită a lucrării ICO și evaluarea aspectelor proiectului, cum ar fi obiectivele sale, modul în care afacerea generează venituri, ce problemă rezolvă aplicația etc..

Uită-te la fiecare membru al echipei de proiect. Au experiență cu blockchain-urile și aplicațiile blockchain? Sunt antreprenori cu experiență? Echipa este considerabilă?

Și apoi, există o întrebare foarte importantă pe care trebuie să o puneți și dumneavoastră: este blockchain și o criptomonedă necesare pentru problema pe care această companie dorește să o rezolve?

O mulțime de ICO-uri strâng bani pentru o idee care poate fi rezolvată, sau deja rezolvată, prin utilizarea vechiului internet bun.

Pentru a răspunde la toate aceste întrebări, folosiți cât mai multe surse. Site-ul web al unui ICO este un bun punct de plecare, dar din motive evidente, cea mai proastă sursă pentru o evaluare echilibrată a proiectului. Nu ignorați orbește nici pe cei care spun un proiect; în schimb, ascultați-i și încercați să abordați critica lor pentru a evalua mai bine calitatea unui proiect și ICO-ul acestuia.

Am subliniat riscul implicat atunci când participăm la ICO-uri și ar trebui subliniat din motive întemeiate. Cu toate acestea, există și oportunități uimitoare și proiecte cu adevărat extraordinare lansate prin ICO-uri. Când vă obișnuiți să efectuați cercetări amănunțite și vă asigurați că nu sunteți ademeniți de visul unui Lambo, ci de viziunea uimitoare a unui proiect, este posibil să găsiți acea aplicație ucigașă.

Resurse pentru a vă ajuta să evaluați ICO-urile

Odată cu creșterea popularității ICO-urilor, instrumentele pentru examinarea unor astfel de proiecte au crescut și ele. Majoritatea instrumentelor sunt semi-profesionale, deci luați întotdeauna evaluările cu un bob de sare.

Mulți oameni își spun experți ICO după ce au făcut un singur apel bun. Din această cauză, utilizați întotdeauna mai multe instrumente și resurse în propriile evaluări. Rețineți, de asemenea, că nu există nicio modalitate de a ști dacă un site web a fost plătit pentru o recenzie bună sau dacă are alte motive pentru subiectivitate.

Iată o listă de resurse ICO utile:

Gânduri finale

Sperăm că acest articol a arătat clar că investiția în ICO-uri vine cu mult risc. Fiți foarte atenți la escrocherii, ICO-uri care nu au nevoie de un blockchain sau de o criptomonedă și ICO-uri care au șanse reduse de a fi utilizate efectiv în viitorul apropiat.

Faceți diferența între protocolul și criptomonedele de utilități și investigați pe ce blockchain este construită o aplicație de utilitate. Și puneți-vă întotdeauna întrebarea: această criptomonedă pe care o voi primi de la ICO are de fapt un scop?

Cadrele legale pentru ICO sunt în curs de dezvoltare și vor filtra o mulțime de mere ICO putrede. Valorile mobiliare vor deveni probabil supuse unei game largi de reglementări, iar cadrele de reglementare pentru ICO vor ajunge probabil în anul următor. Aveți grijă de orice modificare a reglementărilor și de modul în care aceasta va afecta ICO-urile în care sunteți investit sau cu privire la.

Acestea fiind spuse, investițiile în ICO-uri pot avea, de asemenea, un potențial enorm. Invest în Blockchain a compilat un lista celor mai bune ICO-uri din 2018 pentru a vă ajuta cu căutarea. Nu uitați: faceți întotdeauna propriile cercetări înainte de a investi într-un ICO.