Страна, наделенная невероятными запасами нефти и даже конкурс Мисс Вселенная, находится на грани краха, страдает от отключений электроэнергии и нехватки продовольствия и без малейшей возможности выплатить свои долговые обязательства..

Венесуэла, когда-то процветающая экономика, привлекавшая мигрантов к своим берегам, теперь является одной из самых небезопасных стран в мире, где резко обесценившаяся местная валюта – боливар – из-за гиперинфляции годится лишь для конфетти. Между тем, его граждане голодают, бастуют и надеются, что Биткойн поможет облегчить их затяжной экономический кризис..

Падение социализма

Социалистическое будущее, обещанное экс-президентом Венесуэлы Уго Чавесом, в конечном итоге было не таким радужным. Пытаясь уравновесить благосостояние бедных граждан, президент не учел пожелания состоятельного и влиятельного населения..

Его антиамериканская позиция подлила масла в огонь внешней политики: Венесуэла начала активно поддерживать нефтеперерабатывающую промышленность Кубы, отправляя в нее 160000 баррелей нефти ежедневно, а в 2002 году была предпринята попытка взять под контроль государственную нефтяную компанию Petroleos de Venezuela SA. (PDVSA) вызвала серьезные протесты и митинги. Более того, все рабочие, которые не соглашались с таким положением дел (а их было 19 тысяч), были уволены Чавесом, который назначил коррумпированных чиновников, которые не стеснялись вкладывать деньги на черный рынок..

Президент также решил жестко контролировать весь денежный оборот в государстве, установив 3 официальных ставки – для граждан, для ввоза товаров первой необходимости и для остальных импортных товаров. Тем, кто не выезжал за границу, было запрещено приобретать валюту. Такой режим привел к расцвету спекулянтов и взрывному росту объемов черного рынка. В результате таких действий официальный курс национальной валюты боливара отличался от реального в 4 раза..

График 1. Источник изображения: econographics.wordpress.com

Столь впечатляющие показатели запасов черного золота за 2013 год явно не коррелируют ни с ситуацией в стране, ни с уровнем инфляции в 2018 году (График 2)..

График 2. Источник изображения: Бюро статистики труда США, AirTM.

Данные, отражающие довольно странную ситуацию 2013 года, полностью соответствуют политике Николаса Мадуро, политического протеже Чавеса, который к тому времени пришел к власти. На фоне его нестандартных политических решений Венесуэла погрузилась в кризис. Удивительным фактом является то, что сравнительно недавно (1970-1980 гг.) Венесуэла считалась самой процветающей страной Латинской Америки, поскольку любой товар можно было купить за нефтедоллары..

Однако дефицит достиг такого абсурдного апогея, что McDonald’s приостановил продажу гамбургеров из-за нехватки хлеба, и позволить себе это могли только наркодилеры и контрабандисты. Конечно, на почве такого финансового коллапса активно развивается преступность и проходят массовые акции протеста, которые, к сожалению, унесли жизни десятков граждан..

2016 год запомнится как год Мадуро объявил чрезвычайное положение, в попытке бороться с нехваткой продовольствия и инфляцией. Однако его новообретенная власть принимать решения без одобрения парламента спровоцировала молниеносное снижение курса боливара. Инфляция Боливара взлетела до небес, 1,37 млн ​​процентов в 2018 году по данным МВФ, до абсурда, что граждане считают свои деньги не отдельными купюрами, а огромными пачками.

Килограмм сыра в Каракасе продается за 7,5 миллионов боливаров. Источник изображения: Reuters

Гиперинфляция Боливара полностью испортила дипломатические отношения не только с США, но и с ЕС. Мадуро, наконец, попытался стабилизировать нарастающую ситуацию, и впервые за 15 лет Мадуро объявил о режиме ослабления валютного контроля и разрешил коммерческий обмен средств..

При этом среди трущоб, выстрелов и голода перепуганные жители вкладывают последние средства в цифровые активы, пытаясь хоть как-то спасти последнее имущество. Биткойн считается спасательным кругом.

Исходя из всемирной популярности криптовалюты, Мадуро избавляет боливар от пяти нулей и выпускает национальная криптовалюта, обеспеченная нефтью, Petro.

Мошенничество в национальном масштабе

Я специально описал картину того, что происходит в Венесуэле, чтобы показать контекст, в котором криптовалюта стала восприниматься как необходимая мера для решения накопившихся в стране проблем. Например, венесуэльская биржа криптовалют Surbitcoin расширилась с 450 до 85000 пользователей с 2014 по 2016 год..

Биткойны покупали не только молодые люди, которые были активны в эпоху цифровых технологий, но также пенсионеры и представители беднейших слоев населения. Предприниматели подхватили эту тенденцию, и вскоре и магазины, и университеты начали принимать биткойны..

Стоит отметить, что в Венесуэле электричество довольно дешевое, и несложно догадаться, как жители этим воспользовались: горная лихорадка поселилась на улицах и в подвалах, предоставление стране новых возможностей для повышения уровня жизни.

Отметив огромный экономический потенциал рынка цифровых активов, Мадуро решил присоединиться к общей тенденции и объявил о запуске национальной криптовалюты El Petro, которая должна быть напрямую привязана к нефтяным запасам Венесуэлы. Цена одного токена должна была равняться баррель нефти (около 60 долларов). Несмотря на такие доблестные намерения, Национальное собрание сочло, что такой шаг не соответствует Конституции Венесуэлы и может способствовать новому всплеску коррупции..

Вернемся на несколько абзацев выше и напомним, что Николасу Мадуро не требуется разрешение Национального собрания для запуска криптовалюты, и их критика явно не рассматривалась как препятствие. В результате была объявлена ​​частная предварительная продажа, и общий объем эмиссии составил 100 миллионов Petro (необоснованное требование самого Мадуро)..

Абсурдно, но неизвестно, кто стоит за Petro, как с технической, так и с юридической стороны. Проект 14-страничный технический документ не раскрыл никаких имен и состоял из громких заявлений о том, как это решение может коренным образом изменить затронутую экономику Венесуэлы.

Более того, сообщество не так-то просто обмануть – кампания по сбору средств Petro, включая раздачу средств, была представлена ​​только Мадуро и не нашла логического подтверждения в документах. Например, глава правительства Венесуэлы с гордостью объявил, что в первый день ICO токен привлек невероятные 735 миллионов долларов, а общий сбор составил 5 миллиардов долларов..

Неудивительно, что столь громкие цифры (даже неподтвержденные) заставили США обеспокоиться, поскольку такой приток денег в Венесуэлу мог легко свести экономические санкции к нулю. Как результат, Президент Трамп запретил американцам инвестировать в Petro. Но вместо того, чтобы повлиять на падение популярности венесуэльского проекта, подобные действия американского правительства были восприняты как новый толчок в его глобальном продвижении, выступив в роли бесплатной пиар-кампании..

Один за другим венесуэльские магазины и даже банки объявили, что Petro принимается в качестве платежного средства; кроме того, граждане могли оплачивать государственные пошлины и налоги национальными жетонами. Предприниматели обязались выплачивать своим сотрудникам определенную часть их заработка через Petro, но тот факт, что Мадуро не учел, был огромной разницей в курсах. Дело в том, что стоимость регистрации венесуэльского паспорта была равна двум жетонам, что составило 7200 боливаров. Для народа это была очень большая сумма, равная четырем зарплатам. По словам Мадуро, привязка национальной валюты к токену могла бы справиться с такой проблемой..

Попытка получить международное признание

После того, как Petro вошел в каждый венесуэльский магазин, банк и учреждение (судя по заголовкам, широко распространенным в СМИ), Николас Мадуро задумался о международной экспансии. Осенью 2018 года венесуэльский лидер предпринял попытку выхода на мировой рынок. Без смущения он сказал, что токен уже используется для конвертации других валют, он котируется на 6 крупнейших биржах, и что Petro должна стать основной криптовалютой ОПЕК. Загвоздка в том, что никто не знает, в каких странах был конвертирован токен или на каких платформах указан Petro, поскольку он еще даже не реализован. Но подтвердился факт, что месторождение Аякучо, нефть с которого должна была быть поставкой токена., даже не разрабатывается, код на GitHub не представлен, а кошельки, в которых хранится Petro, нигде не найти.

И более того: все 100 миллионов Petros находятся под контролем одного адреса, по которому не проводилось никаких транзакций – токены просто безжизненно существуют. Реальность такова, что заявления Мадуро о массовом признании Petro – всего лишь дым и зеркало. Венесуэльцы сообщили независимым журналистам, что никакие магазины не принимают Petros и негде продавать токены. Таким образом, часть кровно заработанных денег, которую предполагалось конвертировать в национальную криптовалюту, просто перетекала в государственную казну. На самом деле Petro ничего не стоит, а деньги, сэкономленные на зарплате, текли в карманы венесуэльских чиновников..

Афера национального масштаба – вот что можно назвать сенсационной попыткой Мадуро нажиться на и без того истощенной стране..

Курс жестокости

Интересно, что в таких условиях граждане Венесуэлы не отвернулись от криптовалют, а наоборот – стали еще больше доверять Биткойну, который оставался самым стабильным решением для сохранения своих сбережений. Этот настрой ярко отразился на показателях биржи LocalBitcoins, где сейчас в среднем покупается более 1000 BTC на сумму более 20 миллиардов боливаров в неделю..

Однако правительству Венесуэлы, похоже, не нравится, что население доверяет децентрализованному Биткойну, а не Petro. В свою очередь, криптовалютный бум, приведший к появлению майнинговых ферм, был прерван чиновниками в жесткой форме – от обвинений в незаконной деятельности до изъятия майнингового оборудования агрессивным способом. В то же время коррупция внутри страны вновь распространилась на массы – для снятия подозрений майнеры рассчитались с правоохранителями и продолжили свою деятельность..

Закручивание шурупов продолжается и по сей день – с 2017 г. Правительство Венесуэлы требует, чтобы биткойн-майнеры регистрировались в государстве, передавать всю информацию о себе, в том числе о местонахождении своих хозяйств. Еще одно препятствие, с которым сталкиваются венесуэльцы при попытке купить криптовалюту, – это двухэтапный процесс регистрации на биржах: после прохождения требований KYC информация пользователя тщательно изучается в офисах венесуэльского избирательного реестра. Без разрешения этого органа аккаунт не может быть активирован.

Еще один камень преткновения, который правительство Венесуэлы поставило перед криптоиндустрией, – это мониторинг банковских счетов граждан с целью выявления спекулятивных действий. Правительство оправдывает это действие, ссылаясь на сильную волатильность боливара в паре с долларом США с такой активной криптовалютной торговлей в стране. По результатам мониторинга уже заморожено 50 000 долларов, прекращена деятельность 2-х криптобирж..

Не желая упускать шанс пополнить казну страны (или кошельки государственных чиновников), в начале этого года местный регулятор ввел комиссию в размере 15% для проведения криптовалютных транзакций резидентами Венесуэлы. Более того, граждане сталкиваются с ограничениями по размеру переводов и криптовалютных курсах в боливарах (регулятор вправе самостоятельно устанавливать цены на криптовалютные активы). На данный момент венесуэльцам разрешено осуществлять платежи в криптовалюте на сумму не более 10 Петро, ​​что равно 600 долларам США. Несоблюдение всех вышеперечисленных правил и ограничений повлечет наложение штрафа в размере до 18 000 долларов США..

Верность и вера в BTC

На сегодняшний день Венесуэла продолжает страдать от политического кризиса, который разразился с новой силой. В мае 2018 г., Николас Мадуро выиграл второй срок на посту президента, несмотря на заявления оппозиционной партии о фальсификациях на выборах. В январе 2019 года лидер оппозиции Затем Хуан Гуайдо провозгласил себя временным президентом Венесуэлы., в прямом вызове захвату власти Мадуро до того момента, когда могут быть проведены честные выборы.

Источник изображения: https://flic.kr/p/23U9P5X Владелец фотографии: HazteOir.org Лицензия CC BY-SA 2.0: https://creativecommons.org/licenses/by-sa/2.0/legalcode

Среди хаотичных протестов и разрушительные отключения электроэнергии, Мадуро продолжает утверждать свою власть и планирует оставаться на посту президента до 2025 года. Противостояние между старым и новым правительством продолжает вспыхивать, захватывая граждан Венесуэлы своими последствиями. Банковская система Венесуэлы трещит по швам, а утопическая идея введения токена Petro, который напрямую зависит от нефти, существует только на словах..

Эксперты считают, что сама концепция этого криптоактива с учетом обстоятельств не дала бы никаких положительных результатов, даже если бы Мадуро действовал честно. Экономическая лазейка, созданная Биткойном, которую власти бдительно пытались закрыть, сможет предоставить стране более стабильный и безопасный способ совершения транзакций и работы на мировом рынке. Во-первых, BTC полностью аполитичен, что означает, что его стоимостью не может манипулировать коррумпированное правительство, мотивируемое собственной финансовой выгодой. Во-вторых, Биткойн не зависит от доверия к международным банкам, что особенно важно в случае Венесуэлы. В-третьих, он по своей конструкции защищен от инфляции и помог смягчить ущерб, нанесенный гиперинфляцией в таких странах, как Зимбабве, в прошлом.

В то же время венесуэльцы не теряют надежды на светлое будущее, поскольку Хуан Гуайдо является давним энтузиастом криптовалюты и считает, что Биткойн способен помочь стране выйти из ее катастрофического состояния. Однако такой сценарий возможен только в том случае, если Гуайдо добьется новых и справедливых выборов в Венесуэле и выведет Биткойн из своего подпольного статуса в сферу законного.

Венесуэла АвторВладимир Малакчи. CMO 482.solutions

Владимир Малакчи директор по маркетингу 482. решения. Он успешный маркетолог с опытом работы в нескольких сферах бизнеса. Он начал свой первый бизнес в 2014 году, а затем обратил свое внимание на венчурные инвестиции в 2016 году. С тех пор он работал с блокчейн-компаниями и стартапами и собрал в общей сложности около 60000000 долларов в более чем 10 успешных проектах..