2017 a tratat extrem de bine investitorii și entuziaștii de criptomonede, cu o creștere și adoptare impresionante în spațiu, ceea ce a ridicat legitimitatea criptomonede și blockchain în mod semnificativ.

Până în prezent, 2018 a înregistrat o perioadă de scădere constantă de la o plafon general de piață de 850 miliarde (USD) după perioada de pregătire masivă din decembrie. Cu toate acestea, deoarece bazele sunt, fără îndoială, mai puternice ca niciodată, nu există niciun motiv pentru a pierde credința.

Pentru a analiza mai bine situația actuală a pieței și a evalua conformitatea pozițiilor mele actuale, am decis să o documentez parțial și să notez câteva gânduri și perspective personale pe care le văd jucând în 2018. Rețineți că acestea sunt propriile mele concluzii bazate pe informații pe care le-am analizat și, prin urmare, nu ar trebui luate în mod real sau ca sfaturi de investiții, ci mai degrabă ca ceva de care să mă gândesc.

Schimbarea paradigmei în investițiile în criptomonedă

Instituții și servicii de investiții

Anul actual va vedea probabil diferite schimbări în spațiul criptografic în ceea ce privește intrarea de capital pe piețe. Ar fi naiv să credem că banii instituționali nu sunt deja implicați, dar există încă roluri cheie de jucat în 2018, în special în ceea ce privește scopurile de intrare pe care le pot servi instituțiile financiare. Ne putem aștepta să vedem noi modalități prin care oamenii să investească prin fonduri mutuale, fonduri speculative sau chiar fonduri de pensii și, prin urmare, să avem diverse servicii instituționale oferite pentru investiții în criptomonede..

În 2017, am văzut deja unele speculații cu privire la un ETF (care nu s-a realizat) și introducerea Futures Bitcoin de la CME Group și CBOE. Indiferent, 2017 a fost încă un an de scepticism masiv din partea instituțiilor, dar cu o creștere a interesului și a cererii, ar avea sens ca acestea să valorifice această creștere a pieței într-un fel sau altul..

Având în vedere acest lucru, Bitcoin probabil va continua să crească, deoarece cererea de pe piață va crește prin faptul că Bitcoin acționează ca poartă către spațiu (un fenomen prognozat să scadă spre sfârșitul anului – vezi secțiunile alt-monede și schimburi). Mai mult, cu jucători importanți în spațiul investițional tradițional, cum ar fi Goldman Sachs și JP Morgan, precum și alte instituții, aflând mai multe despre criptomonede, 2018 ar putea vedea intrarea instituțională masivă pe piață.

Value Investing

O altă schimbare importantă în bazele investițiilor ar putea fi o mișcare către investiții de valoare. De multă vreme, mulți au tratat acest lucru ca pe un joc fără dezavantaje, fiind tot mai lacomi și considerând că nimic rău nu se va întâmpla cu fondurile lor. Adevărul este că toată lumea crede că nu se va întâmpla nimic până când nu se va întâmpla și, atunci când se va întâmpla, este o tragedie majoră.

Cu un număr tot mai mare de escrocherii de ieșire și închideri de proiecte, schimburi de hack-uri / insolvențe / bug-uri, ICO-uri escroc etc., tot mai mulți oameni sunt arși. Acest lucru poate oferi motive să credem că, în timp, putem vedea mai multe investiții bazate pe valoare, în care oamenii ar putea să își aloce alocațiile și să evalueze mai serios posibilele dezavantaje. Există, de asemenea, o mulțime de oameni care au rămas ținând punga după ce au fost șocați fără a face ei înșiși nicio cercetare personală.

După ce ne-am ars la tranzacționare sau manipulare, ne-am putea aștepta să vedem mult mai mulți oameni care dețin proiecte solide sau chiar dețin din motive de venituri pasive (PoS, PoW etc.). Aici am putut observa că volatilitatea scade din cauza investițiilor bazate pe valoare / fundații, în timp ce o mulțime de proiecte incapabile să livreze își vor pierde credibilitatea și probabil vor înșela escrocheriile. Acest efect de bulgări de zăpadă va crește în spirală din ce în ce mai mult, ducând în cele din urmă la investiții sporite, pe măsură ce piața hype se estompează încet.

Probabil că vom vedea, de asemenea, o mulțime de proiecte eșuate în 2018 și o altă grămadă fiind respinsă din cauza lipsei de cazuri de utilizare și adoptare. Când se va întâmpla acest lucru, vor fi evidențiate parteneriatele, utilitatea și proiectele orientate spre cazurile de utilizare, întrucât vor străluci produse solide, funcționale și o demonstrație clară a cererii.

Prin urmare, 2018 ar putea fi, de asemenea, anul adoptării, unde proiectele consacrate, cu fundamentele bune, vor continua să se adune din cauza știrilor sau speculațiilor adoptării, în timp ce proiectele mai mici vor trebui să lupte pentru supraviețuire și să evidențieze.

Mai mult, am văzut o mulțime de proiecte care ar putea funcționa la fel de eficient fără jetoane, dar de atunci ICO-uri a introdus un acces ușor la crowdfundingul global, proiectele au început să forțeze jetoanele acolo unde nu erau necesare. Adevărul este că un proiect poate fi cel mai bun din punct de vedere tehnic, cu cereri semnificative și cazuri de utilizare din viața reală, dar nimic din toate acestea nu contează dacă simbolul nu este cu adevărat folosit sau necesar.

Cu fiecare piață, există o fază de publicitate oarbă în care oamenii câștigă bani din nebunia inițială și din afluxul de investitori necunoscuți. Cu toate acestea, am văzut din ce în ce mai puține pompe masive și o cantitate din ce în ce mai mare de ICO-uri aruncate pe listele de schimb – un motiv pentru a crede că intrăm încet într-o nouă fază.

Un alt element de luat în considerare aici este că proiectele mai legitime obțin din ce în ce mai multe perechi de tranzacționare (inclusiv fiat) pe diferite burse, ceea ce va facilita investirea oamenilor în ele. Proiectele mai mari cu un ecosistem stabilit vor avea, de asemenea, cea mai mare acoperire și backlink-uri create online, care pot crea mai multă expunere și interes față de ele și își pot susține dominanța în spațiu.

Scalabilitate și inovație

De asemenea, 2018 se poate aștepta să fie un an important în ceea ce privește scalabilitatea. Aplicația și fezabilitatea din lumea reală a criptomonedelor și blockchain-ului se bazează pe scalarea tehnologiei în mod corespunzător, pentru a facilita volumele globale de tranzacții pentru tranzacțiile de zi cu zi și utilizarea afacerii. Deși există cu siguranță un acces global pentru oricine, un număr crescut de tranzacții poate duce la durate lungi de tranzacție și o înfundare în rețea (datorită numărului limitat de tranzacții pe secundă). Aceasta este o limitare majoră care în prezent împiedică blockchain-ul și criptomonedele.

Au existat deja multe discuții în legătură cu scalabilitatea Bitcoin și Ethereum, în special în legătură cu subiectele Rețeaua fulgerului, Casper, Sharding și Plasma, precum și noi blockchains care pretind că rezolvă toate problemele de scalabilitate. Odată cu introducerea în spațiu a tehnologiilor emergente și a ideilor revoluționare, s-ar putea chiar să vedem diverse proiecte care schimbă platformele mai potrivite nevoilor lor (în funcție de scalare).

Un lucru este sigur – cu siguranță nu vom rezolva scalabilitatea până la sfârșitul acestui an, dar ne putem aștepta cu siguranță să se concentreze mult pe ea, precum și să stabilim bazele pentru a avea posibilități bune de scalabilitate în viitor. . Blockchain a văzut deja un interes major pentru ecosistemul de afaceri, cu o cerere crescută datorită funcțiilor sale eficiente și de economisire a costurilor. Într-adevăr, elementul principal care oprește utilizarea pe scară largă sunt problemele legate de scalabilitate.

Implicare corporativă

Odată cu interesul crescând pentru tehnologia blockchain, am văzut deja diverse parteneriate majore anunțate, precum și companii puternice precum IBM și Samsung care lucrează la propriile lor soluții. În plus, avem deja un sistemul de sănătate și infrastructură digitală al întregii țări care funcționează pe tehnologie blockchain (Estonia), care îi susține eficiența și cererea.

În 2018, ne putem aștepta probabil la mai multe companii mari, fie folosind soluții blockchain actuale prin parteneriate și lansări de lanț lateral, fie creând în schimb propriile lor soluții blockchain. Acestea fiind spuse, aici este locul în care proiectele de tip platformă ar putea capta atenția, întrucât economiile criptografice care susțin întreprinderile cu valoare ridicată vor avea o mare cerere – așa cum a fost dovedit deja de SEE al Ethereum.

Mai mult, platforme precum NEO și Waltonchain au asigurat, de asemenea, o mulțime de parteneriate majore, cu o cantitate tot mai mare de ICO-uri sau lanțuri laterale care funcționează pe economia lor. Aceste ecosisteme ar trebui să experimenteze o traiectorie similară de creștere odată cu adoptarea și vor vedea probabil cel mai mare câștig valoric în 2018, în special în cazul companiilor masive care utilizează tehnologia și nodurile care funcționează prin PoS, PoW și dBFT.

Pe baza acestei credințe, ne putem aștepta ca blockchain-urile să demonstreze valoarea directă prin rezolvarea diferitelor probleme de afaceri, prin atenuarea ineficiențelor operaționale și prin creșterea eficienței schimbului de valori pentru a deveni precursori în spațiu. Există mai multe industrii care au multe de câștigat prin adoptarea tehnologiei blockchain, unele mai mult decât altele: lanțul de aprovizionare, straturile de decontare între tranzacțiile inter-valută, procesarea plăților, descărcarea sarcinilor de procesare pe blockchain-uri, gestionarea identității etc..

Acesta este motivul pentru care s-ar putea să vedem proiecte precum ICX, WTC, VEN, NEO, XLM și alte proiecte orientate spre întreprindere, care creează cazuri de utilizare viabile, pentru a fi accentul pe anul curent de adoptare a afacerii. Lista cazurilor de utilizare pentru astfel de platforme multifuncționale se extinde rapid, facilitând totodată creșterea unui ecosistem masiv de parteneriate, dezvoltatori individuali, colaboratori ai comunității, titluri de știri etc..

Acest tip de saturație a știrilor ar putea face dificilă atragerea atenției pentru proiectele mai mici, deoarece faza de speculații despre „ceea ce ar putea fi următorul lucru” se estompează încet, începând să apară câștigători mai evidenți.

Hacks, escrocherii, securitate și nevoia de schimburi descentralizate

Cred că este sigur să presupunem că popularitatea schimburi de criptomonede și altcoins vor crește, de asemenea. Cu toate acestea, din cauza lipsei de conștientizare cu privire la soluția de stocare sigură, oamenii sunt expuși la diverse amenințări la adresa securității.

Toată lumea vorbește despre criptomonede și câștigurile lor, dar asta eclipsează adesea discuția importantă despre cum să stochezi în siguranță fondurile. Schimburile reprezintă poarta de acces, dar rareori îi stimulează pe oameni să își descarce fondurile în depozitul frigorific după ce le cumpără și, pe măsură ce banii noi și naivi continuă să pompeze pe piață, riscurile vor crește.

Am văzut deja diferite probleme legate de schimb și / sau depozitare, care au provocat panică larg răspândită în spațiu. NiceHash, CoinDash, Parity, E-BTC, Bitgrail, Coincheck (pentru a numi câteva) au fost toate probleme legate de stocare care au determinat oamenii să piardă mulți bani.

Mă aștept ca odată cu creșterea cererii de pe piață și securitatea personală iresponsabilă, hacks / escrocherii nu vor fi ceva de care vom fi liberi în 2018. Mai mult, vom vedea probabil că diferite schimburi suferă de probleme datorită faptului că își îndreaptă atenția spre scalare către să faciliteze creșterea numărului, care ar putea expune deficiențe în securitatea lor.

Cu toate acestea, toate problemele pe care le vom trăi vor crește, probabil, conștientizarea și nevoia de schimburi descentralizate, și cred cu adevărat că un consens comun se va îndrepta în esență către acea cale. Pe o astfel de piață, proiecte precum Request Network, OmiseGO, 0x, precum și unele platforme descentralizate viitoare, fără un punct central de eșec, vor avea o creștere masivă. Având în vedere riscuri de securitate crescânde pentru schimburi și o abundență de povești de groază, există premise abundente pentru o schimbare fundamentală a modului în care oamenii își gestionează banii.

Una peste alta, avem garanția că vom vedea mai multe exploate și hacks în 2018, agenții rău intenționați găsind modalități de a goli buzunarele mai multor investitori. Pentru a fi mai sigur, aș sfătui pe oricine citește acest articol să obțină un portofel hardware criptomonedă (cum ar fi Trezor sau Nano S), care va fi o dovadă viitoare nu numai în materie de securitate, ci și probabil în tranzacționarea cu DEX.

Anul „Altcoins”

Limita de piață a monedelor altcoins a fost de doar 2 miliarde la începutul anului 2017, ajungând la 370 miliarde uimitoare până la sfârșitul anului. Având o înțelegere mai largă a ceea ce poate face blockchain-ul, am fost introduși în diferite proiecte care doreau să facă o mușcătură din industria în creștere masivă. Investițiile au devenit mai mult decât doar Bitcoin și am văzut o creștere imensă a pieței pentru diferite monede altcoane.

În 2018, văd că această tendință continuă, dar cu o investiție mai bazată pe valoare, așa cum am menționat anterior. Am văzut, de asemenea, diferitele probleme care stau la baza Bitcoin, iar oamenii sunt în căutarea „următorului lucru mare”. Nano (XRB) a afișat cât de multă emoție poate aduce o nouă soluție, dar, din păcate, a suferit un recul recent cu Bitgrail. În general, văd din ce în ce mai multe criptomonede interesante erupt astfel.

Un alt factor de luat în considerare în 2018 este creșterea proeminentă a monedelor „dividend”, care vor urma premisele investiționale valorice. Veniturile pasive pot fi ceva pe care să le obțineți, chiar și pe piețele descendente, deoarece, atunci când piața revine, monedele dvs. vor continua să se aprecieze în timp (deoarece nu sunteți plătit în sume fiat, ci în sume altcoin).

Prin urmare, mișcările pe termen scurt nu afectează cu adevărat plățile, atât timp cât creșterea pe termen lung este durabilă. Într-o astfel de filozofie, proiecte precum NEO, ARK, OmiseGO, WTC etc. vor fi în centrul atenției. Mă aștept să văd mult mai multe proiecte și după acest model de plată a dividendelor.

De asemenea, cred că altcoins vor continua să depășească Bitcoin, datorită naturii psihologiei umane. Suntem atât de ușor răsfățați pe această piață încât poarta Bitcoin care ne servea bine nu ne va mai susține lăcomia. Oamenii se vor plictisi atunci când nu își dublează banii în fiecare lună și vor urmări câștiguri mai mari pe piețele altcoin.

Odată cu combinația credinței pe moarte în Bitcoin, precum și cu unele proiecte cu adevărat proeminente care schimbă lumea, altcoinele bazate pe dividende, cu parteneriate și cazuri de utilizare dovedite, pot crește parabolice, deoarece oamenii devin dependenți de câștiguri din ce în ce mai mari. Mai mult, odată cu apariția mai multor împrumuturi altcoin, acesta este doar rezultatul inevitabil pe piața actuală, mai ales atunci când Bitcoin nu mai dictează întreaga piață din cauza lichidității crescute în altcoins.

Reguli

Anul actual este, de asemenea, un an de reglementări, cu mai multe țări care își creează sau își consolidează poziția în ceea ce privește criptomonedele. Reglementarea este inevitabilă atunci când avansăm și nu ar trebui considerată ca fiind excesiv de negativă.

În primul rând, dacă nu compromite în totalitate cryptos-ul, acesta adaugă doar legitimitatea lor ca clasă de active. Am asistat, de asemenea, că reglementările nu mai mută atât de mult piețele și am văzut, de asemenea, o mulțime de evoluții pline de speranță în acest domeniu.

Recuperările sunt destul de rapide, deoarece chiar și guvernele și marile corporații au început să recunoască criptomonedele și blockchain-ul ca fiind următorul pas în evoluția banilor – sunt aici pentru a rămâne. Cu toate acestea, acest lucru nu înseamnă că 2018 nu va fi un an de calcul al reglementărilor – cu siguranță vom vedea o mulțime de legi și reglementări dezvoltate pentru această nouă clasă de active..

Un motiv pentru a rămâne pozitiv este că criptomonedele sunt descentralizate și distribuite și, deși acțiunile guvernamentale cu siguranță le pot afecta prețurile pe termen scurt, va fi extrem de greu să le închideți. Criptomonedele par a fi destul de rezistente la legile care încearcă să le submineze, astfel încât oamenii nu ar trebui să fie prea preocupați de reglementări.

Guvernele își vor da seama în curând că aceasta va fi o cursă în adoptarea tehnologiei, în care țările mai favorabile blockchain-ului vor primi mai mulți bani în economia lor și că ar fi un obstacol extrem pentru o țară să decidă să interzică următoarea descoperire – potențial comparabil cu interzicerea internetului în sine.

Bătălia schimburilor

Schimburile au cunoscut o creștere masivă datorită popularității crescânde a criptomonedelor, care va introduce probabil concurența între burse pentru a atrage noi clienți. Cu fiecare schimb, există probleme și motive pentru care acestea nu sunt alese față de altele și, similar cu modul în care am văzut că Poloniex pierde o mulțime de afaceri față de Bittrex și Bittrex față de Binance, am putea vedea scenarii similare care se desfășoară atunci când concurența promovează inovația și schimbare. Prin urmare, cred că vom vedea o cursă semnificativă pentru tranzacții mai rapide, mai ieftine, ușurința conversiilor și perechilor de tranzacționare, interfețe utilizator, asistență pentru clienți, elemente noi de tranzacționare, descentralizare etc..

Un alt lucru interesant de luat în considerare este modul în care schimburile vor face față problemelor de hipercreștere și scalare, deoarece o tendință destul de frustrantă pe tot parcursul anului 2017 a fost modul în care schimburile s-au luptat pentru a facilita creșterea numărului și nevoilor clienților. Acest lucru a fost, de asemenea, evident de la Coinbase, Binance și Bittrex care opresc temporar înregistrările de noi utilizatori din cauza incapacității lor de a face față bazelor de utilizatori în creștere, deoarece a condus la constrângeri de cazare pe server.

Probabil că 2018 va introduce, de asemenea, o mulțime de perechi fiat, deoarece, din păcate, în acest moment există doar 3 schimburi reale de gateway către criptomonede prin fiat – Coinbase, Gemeni și Kraken. Rețineți că aceasta este o altă problemă cu care trebuie să se ocupe schimburile în ceea ce privește scalarea, deoarece este extrem de dificil să obțineți licențe și să le integrați în infrastructurile bancare globale. Acesta este un domeniu în care concurența este bună și probabil va împinge viteza adoptării.

În plus, există atât de multe schimburi care nu servesc în prezent nevoilor globale și chiar Binance, care este probabil cel mai global, a primit critici din ce în ce mai mari pentru taxele învechite și inexistența perechilor fiat (chiar lipsa perechilor altcoin, de altfel). În ciuda criticilor, este încă în prezent cea mai utilizată, deoarece schimburile chineze / coreene nu au facilitat deloc occidentalii, iar anumite schimburi sunt pur și simplu inutilizabile în diferite regiuni.

De asemenea, unele schimburi sunt oprite de la listarea diferitelor monede care sunt considerate a fi valori mobiliare (cum ar fi Bittrex), precum și alte emisiuni legate de expansiunea globală. Prin urmare, concurența se va extinde probabil, de asemenea, la domenii de servire a nevoilor globale fără restricții, iar schimburile pentru a realiza acest lucru vor întâlni cel mai probabil o creștere mare a numărului de clienți.

Gânduri de încheiere

În ansamblu, cred cu adevărat că 2018 va fi un an în care proiectele trebuie să se intensifice și să se diferențieze, fiind necesar să demonstreze un caz de utilizare real și o valoare a simbolului din ecosistem pentru o creștere susținută. Acesta este exact motivul pentru care personal cred că platformele și proiectele orientate spre întreprindere vor crește foarte mult, mai ales atunci când investitorii sunt motivați cu venituri pasive pentru a susține sănătatea rețelei..

O mulțime de monede cu pompă fără valoare probabil vor pieri și lucrurile vor fi puse în perspectivă pentru o mulțime de investitori publicitari. Rețineți că aceasta este doar o opinie a unui cercetător din spațiu, nu o garanție a ceea ce se va întâmpla în 2018. Îi încurajez pe toți să își împărtășească propria opinie cu privire la acest subiect și să comenteze ce vedeți că se întâmplă în anul actual.

Investiții fericite!