„Nu s-a construit vreodată nimic important exuberanta irationala”

– Alan Greenspan (referindu-se la balonul dot com din anii 2000)

Lumea criptomonedelor a cunoscut o explozie fără precedent a activității în ultimul an. Este ușor să vă lăsați prins de hype, cu promisiuni de rentabilitate fabuloasă a investiției inițiale.

Dar, în adevăr, nu există o investiție „sigură” și riscați întotdeauna să vă pierdeți banii.

În acest articol, vă împărtășim o listă de tehnici simple pe care le puteți utiliza pentru a vă atenua propriul risc în timp ce navigați prin apele neexplorate ale criptomonedelor..

Fă-ți propriile cercetări

Este uimitor cât de mulți oameni își vor arunca banii în ceva fără a face mai întâi diligența lor. Acesta este un pas care este omis prea des.

Iată câteva întrebări la care ar trebui să puteți răspunde înainte de a cumpăra orice jetoane. Aceasta nu este în niciun caz o listă atotcuprinzătoare; este doar un loc pentru a începe.

Ce pare să facă această monedă?

Acesta este unul dintre cele mai de bază și primele lucruri pe care ar trebui să le aflați despre orice jeton, platformă, monedă etc. Întrebați-vă: ați putea explica ce este altcuiva? Și pentru numele lui Dumnezeu, citiți cartea albă!

După cum spune faimosul citat Peter Lynch:

Știți ce dețineți și de ce îl dețineți.

Care este potențialul de acoperire?

Ar trebui să puteți răspunde cu o anumită certitudine cât de mare este piața potențială pentru această monedă. Ce serviciu încearcă să ofere și câtor persoane? Ar putea fi utilizată de toată lumea sau doar de o anumită piață?

De exemplu, Metalpay se concentrează pe industriile nebancare ale nutraceuticelor, divertismentului pentru adulți și canabis. Pe de altă parte, Litecoin își propune să fie utilizat într-o aplicație mult mai largă, cum ar fi modul în care monedele fiat sunt utilizate în prezent pentru tranzacțiile de zi cu zi.

De asemenea, aruncați o privire dacă platforma este în prezent utilizată conform intenției. Este un semn bun când alte monede au fost bazate pe moneda pe care o căutați.

Dar comunitatea?

Unul dintre cele mai mari lucruri despre lumea criptografică este cât de mult joacă rolul comunității. Căutați monede care au o dezvoltare puternică bazată pe comunitate și o echipă de dezvoltare vocală sau fondator care este acolo, arătând tuturor de ce platforma lor merită banii dvs..

În același timp, ar trebui să te uiți de unde provin finanțarea lor. Este susținut de comunitate sau există investitori îngeri? Acest lucru vă poate ajuta să vă faceți o idee cu privire la adevărata loialitate a organizației.

În plus, ar trebui să te uiți la echipa de dezvoltare. Au altă experiență relevantă? Dacă da, cât? Sunt dezvoltatorii activi pe forumuri și răspund la orice problemă tehnică?

Care sunt dezavantajele?

Ar trebui să căutați negativele din orice monedă sau din motive pentru care moneda ar putea eșua. Există și alți concurenți de succes care încearcă să facă același lucru? Au existat drame sau indignări în comunitate? Este fondatorul (liderii) un bun lider și un purtător de cuvânt al comunității sau echipa tace?

Iată un exemplu al întrebărilor la care răspund înainte de a cumpăra o monedă. Acest lucru a fost făcut înainte să decid să investesc în Metalpay. Am totalizat punctele, iar cu cât punctele sunt mai mari, cu atât „mai sigură” este investiția. Acest lucru îmi oferă un cadru de referință, dar în niciun caz nu este o evaluare completă a unei monede.

Dacă vreunul dintre voi care citește acest lucru face ceva similar sau dacă lipsesc câteva întrebări despre care credeți că sunt importante (care sunt sigur că sunt multe), mi-ar plăcea să aud de la dvs..

Această foaie de calcul poate fi descărcat aici.

Îndepărtați-vă emoțiile

Charlie Lee, fondatorul Litecoin, a spus-o frumos acest tweet când a spus: „Am cumpărat primul meu BTC la 30 de dolari și l-am urmărit cum se prăbușea la 2 dolari în anul următor. Dacă nu puteți suporta o scădere de 90% a criptelor, nu adoptați devreme ”

Acest lucru este mai ușor de spus decât de făcut. Oamenii sunt ființe emoționale și nu putem să nu fim ademeniți de perspectiva unor câștiguri uriașe și la fel de demoralizați de fluctuațiile zilnice de preț de 25% care au fost prea frecvente în ultimul an.

O metodă bine cunoscută de reducere a riscului investițional este „media dolar-cost”. Toate acestea înseamnă achiziționarea unei cantități predefinite dintr-o anumită monedă la un anumit moment, indiferent de costul acestuia. Ceea ce este important este că acest lucru a fost decis în prealabil, nu după ce am analizat prețul actual al Bitcoin Coinmarketcap.

Portofoliile tradiționale de investiții au folosit această tehnică de ani de zile cu 401k sau programe de cumpărare de acțiuni ale angajaților, deducând automat o anumită sumă din salariu de fiecare dată când sunteți plătit.

Veți achiziționa la maxim, dar mai important, le veți cumpăra la minime. Presupunând că prețul evoluează în general în creștere în timp, veți vedea profituri pozitive.

Puteți face acest lucru pe cont propriu cu orice monedă. Acest lucru necesită mult control de sine.

Dar o modalitate mai ușoară de a face acest lucru automat cu unul dintre cele mai populare schimburi de criptomonede din lume: Coinbase. Puteți face acest lucru în câteva minute urmând pașii de mai jos.

Pasul 1:

Înscrieți-vă pentru un cont Coinbase.

Pasul 2:

Accesați fila Setări și confirmați-vă identitatea fie prin pașaport, fie prin mijloace alternative (va arăta diferit de acesta, deoarece a mea a fost deja confirmată).

Pasul 3:

Accesați fila Metode de plată și adăugați o metodă. Taxele pentru fiecare variază ușor în funcție de metoda aleasă și de țara de origine.

Pasul 4:

Accesați fila Cumpărați / Vindeți din partea de sus a paginii și configurați o plată automată.

Faceți acest lucru făcând clic pe moneda preferată (Coinbase oferă în prezent cele mai populare trei monede: Bitcoin, Ethereum și Litecoin), alegând suma preferată și făcând clic pe butonul „Repetați această cumpărare” din partea de jos a ecranului.

După ce ați accesat OK, achiziția recurentă va fi configurată automat!

Prețurile afișate aici sunt în AUD.

Diversificați-vă investițiile

Una dintre cele mai bune modalități de a vă reduce riscul este DIVERSIFICAREA! Da, știu că ați mai auzit asta, dar o veți auzi din nou.

Diversificarea activelor dvs. este cel mai important lucru pe care îl puteți face să vă protejați împotriva dezavantajelor catastrofale, în timp ce vă creșteți simultan.

Stai ce? Investiția în doar câteva monede nu ți-ar crește avantajul?

Răspunsul scurt este nu. În teorie, dacă ai avea noroc și ai alege un câștigător și ai pune toți banii în acel simbol, ai vedea câștiguri substanțiale. Există o mulțime de oameni care se îndreaptă spre această abordare și este ușor să fii ademenit de potențialul unei creșteri imense a bogăției.

Oamenii „își pun toate ouăle într-un coș”; căutați aici un studiu de caz despre un contabil care și-a pus toți banii în Lisk.

Dar chiar și Charlie Lee a recunoscut într-un interviu că „chiar acum sunt prea multe” monede și că în viitor „nu vor mai fi atât de multe care să fie utile”.

Aceasta înseamnă că există o mulțime de monede acolo care vor eșua.

Deci, cum ar putea să-ți crească partea superioară? Pentru că, diversificându-vă, plasați mai multe pariuri. Șansele tale de a alege următorul câștigător sunt mult mai mari. Acest lucru poate fi ilustrat prin compararea a două strategii de investiții, o strategie tradițională și o strategie de barbell.

Strategia tradițională de investiții

Iată exemplul unui portofoliu de investiții diversificat „tipic” și al câtorva câștiguri și pierderi teoretice arbitrare, dar istorice, conectate.

Toate investițiile din acest portofoliu au crescut, minus o acțiune, iar pentru mulți investitori aceste randamente ar fi considerate excelente.

Strategia de investiții Barbell

Nassim Taleb a fost creditat cu popularizarea ideii de „„investirea barbell”. Pentru a rezuma, este teoria plasării tuturor banilor dvs. în investiții cu risc ridicat și cu recompensă ridicată (de exemplu, criptomonede) și restul în metode foarte sigure, cu risc scăzut și cu recompensă redusă (obligațiuni, CD-uri) și eliminarea orice investiții cu risc mediu de recompensă medie (acțiuni).

Imaginați-vă o bară pe care o folosește un greutator. Există două greutăți pe fiecare capăt, cu aproape nimic în mijloc.

Iată un exemplu de portofoliu de investiții de tip barbell, cu niște rentabilități teoretice mai arbitrare, dar și exacte din punct de vedere istoric, conectate.

În acest exemplu, investitorul a pus 20% din banii săi în investiții de obligațiuni „sigure”, iar restul de 80% în investiții de criptomonede „riscante”. Dintre cele 8 criptomonede pe care le-a ales, 7 dintre ele au ajuns la zero, dar una a câștigat 3000% (câștigul de la an până în prezent pe Ethereum). Investiția în Token 4 a cauzat creșterea globală a portofoliului și a compensat toate pierderile din celelalte investiții.

Dacă ai avea doi câștigători acolo? Sau ce se întâmplă dacă, în loc de Ethereum, ați avea NEO („Ethereum of China”) în schimb, cu peste 20.000% câștiguri anuale până în prezent?

Puteți juca singur cu investiții diferite. De exemplu, puteți pune 50% în obligațiuni și 50% în criptomonede, sau puteți răspândi fiecare investiție în criptomonedă la 3-5%.

Cu astfel de numere, nu vă puteți abține să nu vă întrebați de ce organizațiile majore de investiții care vând titluri tradiționale precum JP Morgan au ieșit spunând că „Bitcoin este o fraudă”. Au multe de pierdut prin faptul că oamenii își schimbă abordarea investițională.

Investiți doar ceea ce vă puteți permite să pierdeți

În acest moment, lumea criptomonedelor este Vestul sălbatic al investițiilor. Lucrurile se schimbă aproape zilnic, apar noi monede, iar altele dispar pentru totdeauna. O mână de monede de astăzi s-au dovedit a fi escrocherii, fără nicio speranță de a câștiga vreodată pe nimeni (în afară de escroci!).

Nu faceți ceva stupid, cum ar fi să încheiați o a doua ipotecă asupra casei pe care nu aveți nicio speranță de a o rambursa dacă investițiile dvs. eșuează.

Gândiți-vă să investiți în criptomonede, cum ar fi plasarea de pariuri. Este o mulțime de speculații în acest moment și nimeni nu știe cu adevărat exact ce se va întâmpla.

Nimeni nu se poate îndoia că viitorul pare foarte luminos pentru multe dintre aceste monede. Dar nimeni nu se poate îndoi, de asemenea, că multe dintre acestea vor eșua. Unele dintre „pariurile” dvs. ar putea plăti mari, dar multe dintre ele nu vor plăti deloc.

Ultimele gânduri

Nu există un „lucru sigur” sau „rentabilitate garantată”, în special pe această piață. Dar folosirea unor strategii simple precum acestea vă poate ajuta să atenuați riscurile și să vă pregătiți pentru succes.

Declinare de responsabilitate: Niciunul dintre acestea nu este un sfat de investiții. Nu sunt consilier financiar și nici nu pretind că sunt. Asta am făcut. Folosește-ți capul, cercetează-ți și HODL.