Deoarece criptomoneda a câștigat popularitate, era inevitabil ca unele dintre elementele lumii financiare convenționale să sângereze. Reguli, contractele futures și ETF-urile au intrat pe piețele criptografice (sau au încercat) în diferite moduri, iar fondurile indexate sunt chiar acolo cu ele.

În 2023, un număr mare de fonduri speculative cripto ivite. Dar pentru investitorul mediu, oferirea de minimumuri sau contactele potrivite pentru a intra într-un hedge fund reprezintă o adevărată provocare.

Fonduri cu indicii Cue. Pentru oricine nu știe, fondurile indexate sunt fonduri mutuale care sunt concepute pentru a urmări randamentele unui indice de piață. Un indice este un grup de valori mobiliare care reprezintă un anumit segment al pieței. În cripto, un simbol individual este adesea introdus pentru a îndeplini această funcție.

Pentru comercianții profesioniști, mâinile vechi și alți jucători de putere, fondurile index nu reprezintă un potențial foarte interesant. Dar pentru cei care sunt noi în spațiu, pot fi o opțiune atractivă.  

Sunteți interesat de blockchain, dar nu doriți să petreceți timpul învățând despre fiecare monedă sau tehnologie? Sunteți interesat de criptomonede, dar nu doriți să vă faceți griji cu privire la stocarea și custodia jetoanelor dvs.? Doriți o modalitate ușoară, diversificată și de reechilibrare automată de a investi? Un fond index ar putea fi răspunsul pentru dvs..

Să aruncăm o privire asupra opțiunilor.

(Notă: Investiția în Blockchain nu este afiliată cu niciunul dintre următoarele proiecte, aceasta reprezintă o cercetare obiectivă împreună cu opinia autorului. Aceasta nu este o consiliere financiară.)

Bittwenty

Lansat pe bursa descentralizată BitShares în decembrie 2016, Bittwenty este unul dintre primii indici lansați pe piață. Potrivit unui post de către fondatorul său pe bitcointalk.org, „am vrut să creez un instrument care să permită oricui să investească în creșterea economică globală a criptomonedelor fără dureri de cap”.

Jetonul BTWTY este un vehicul de investiții care ia în considerare performanța celor mai bune 20 de criptomonede, funcționând astfel într-un mod similar cu S&P 500 (care urmărește primele 500 de acțiuni ale companiei americane).

Iată performanța sa de la începuturi.

Crypto a avut un an senzațional în 2023 și un început mai puțin stelar până în 2023, Bit20 este evident o reflectare a acestui fapt. Dar cât de sigur este, s-ar putea să vă întrebați? Deoarece BTWTY este un smartcoin care rulează pe blockchain, se bucură de același nivel de securitate ca și alte aplicații bazate pe blockchain. Până în prezent, blockchain-urile s-au dovedit în general mult mai sigure decât alternativele centralizate.

Cum poți cumpăra BTWTY? Pentru a cumpăra în acest index, va trebui să aveți niște bithares (moneda platformei BTWTY rulează). Acest lucru poate fi realizat cu ușurință prin configurarea unui cont și prin transferul de bitcoin. Se poate găsi un ghid pas cu pas despre cum să cumpărați Aici.

Ce taxe sunt implicate? Ecosistemul BitShares necesită aproximativ 0,1 BTS (, 1 BTS = 0,06 USD) pentru „operațiuni de tranzacționare”. Aceasta este o taxă relativ mică „are ca scop furnizarea de bani pentru dezvoltarea Bittwenty, întreținerea site-ului web și evoluțiile viitoare, publicitate și orice poate ajuta această piață să crească”.

Coinbase Index Fund

Schimbul de criptomonede Coinbase a anunțat recent înființarea unui Fondul index administrat pasiv. Spre deosebire de Bittwenty, Coinbase este un întârziat la acest partid.

Retrospectiv, mișcarea are sens, deoarece Coinbase este un lider care fugă într-o industrie în plină expansiune și trebuie să găsească noi modalități de a continua să crească. Fondul Coinbase va permite investitorilor o expunere largă la toate activele listate pe GDAX (ponderată în funcție de capitalizarea pieței).

Cum puteți cumpăra acest index? Site-ul Coinbase spune că fondul va fi deschis pentru investiții în 2023, fără alte detalii. Dacă sunteți interesat, vă puteți înscrie pentru a fi notificat când aplicațiile sunt deschise.

Investitorii care doresc să participe trebuie să fie Acreditat SUA și ponei de minimum 10.000 USD. Coinbase intenționează să perceapă utilizatorilor o taxă de administrare anuală de 2%, iar distribuția inițială a fondului va arăta cam așa:

Fondul este de așteptat să adauge alte monede în viitor, iar alocarea acestuia va fi reechilibrată în fiecare an.

Pentru cei preocupați de siguranță, toate fondurile vor fi deținute de Coinbase în depozite frigorifice, ceea ce ar putea fi un plus având în vedere experiența lor în gestionarea unor astfel de active de mare valoare. Unii oameni vor contesta fără îndoială acest lucru, dar Coinbase nu are cel mai prost record. Au chiar un serviciu numit Custodia Coinbase, care are ca scop stocarea bitcoinului pentru investitorii instituționali.

Pentru a afla mai multe despre Fondul index Coinbase sau pentru a vă înscrie pentru actualizări, Click aici.

Crypto20

R inițială&D pentru Crypto20 fondul a început în aprilie 2023 și de atunci a progresat de-a lungul foii de parcurs de la publicitate până la pre-vânzare până la ICO completă. Puteți citi cartea lor albă Aici.

Ce anume este totuși? C20 este un token bazat pe Ethereum, care funcționează ca „un fond de indexare criptomonedă autonom, performant, cu costuri reduse”. Este o altă ofertă importantă pentru cei care doresc să cumpere un coș de monede.

Valoarea totală a fondului este în prezent de aproximativ 47,5 milioane USD. Iată performanțele sale din martie 2023:

C20 a fost destul de buzz, dar și scepticism. Este corect să puneți întrebarea, cât de sigur este? C20 rulează și pe blockchain, oferind astfel transparență deplină și un grad relativ ridicat de securitate.

În ceea ce privește compania din spatele simbolului, feedback-ul inițial pare pozitiv – o comunicare puternică, o comunitate în creștere și un audit în așteptare de către una dintre cele patru mari firme de contabilitate sunt indicatori pozitivi..

Cum puteți cumpăra simbolul C20? Dacă ați pierdut pre-vânzarea sau ICO (care nu era disponibil pentru rezidenții SUA), atunci singura dvs. opțiune va fi să o cumpărați la un schimb. Jetonul C20 poate fi tranzacționat la Bibox, IDEX, HitBTC, și ED.

Iată alocarea actuală a fondului.

Ce taxe sunt implicate? Datorită structurării sale unice, C20 oferă comisioane de administrare de numai 0,5% și – cel mai bun dintre toate – fără comisioane de ieșire. Aceasta este una dintre cele mai bune oferte de pe piață și dacă este aceasta fir este de crezut, C20 este în prezent cel mai puternic candidat la indexul criptografic.

Bitwise

Un alt relativ nou în spațiul indexului criptografic este Administrarea activelor Bitwise, care le-au introdus recent Țineți10 index. Acest fond urmărește primele 10 criptomonede pe o bază continuă și „ponderează aceste valute prin capitalizarea de piață ajustată la inflație, ținând cont de programele de inflație a aprovizionării pentru următorii cinci ani”.

Hold10 vă permite să „dețineți piața, nu să încercați să alegeți câștigători”. Mai multe despre metodologia lor pot fi găsite Aici.

În ciuda faptului că este condus de doi antreprenori relativ necunoscuți, Bitwise a primit o finanțare inițială de 4 milioane de dolari presa, și este susținut de asemenea Naval Ravikant.

Iată performanța sa de până acum.

Din nou, puteți vedea că Hold10 a avut un an excepțional, imitând creșterea meteorică a pieței criptografice (și începutul anului 2023). Dar ce fel de probleme de siguranță există? Dacă cumpărați în Hold10, fondurile dvs. sunt deținute într-un depozit frigorific 100% cu aer, cu excepția cazului în care portofoliul este reechilibrat o dată pe lună (pentru a ține cont de fluctuațiile de stabilire a prețurilor între active). Compania în sine are sediul în San Francisco și, din exterior, pare solidă.

Cum puteți cumpăra Hold10? Cerințele lor sunt puțin mai stricte. Pentru a cumpăra, trebuie să fiți cetățean american și „investitor acreditat”. Deoarece este un vehicul privat și nu un ETF, minimul este de 10.000 de dolari – ceea ce este încă mai mic decât multe alte alternative actuale. Fondul vine cu o taxă anuală de administrare pasivă cuprinsă între 2% și 3%.

Pentru a afla mai multe despre Hold10, inclusiv politica sa de hard fork, procesul de selectare a datelor și criteriile detaliate de eligibilitate, Click aici.

Iconomi – BLX

Ce este Iconomi? Iconomi este o platformă blockchain care permite oricui, de la începători până la experți, să investească și să gestioneze activele digitale. Iconomi își propune să „reducă decalajul dintre public și economia distribuită”.

Totuși, aceasta este mai mult decât o piață; aceasta este o adevărată înțelegere pentru crearea unei opțiuni simple, ușor de utilizat, pentru ca oamenii să investească în combinații de active numite Digital Asset Arrays (DAA). Fiecare manager DAA își poate crea propriul sortiment de active digitale specifice și le poate oferi unei comunități de suporteri. Acest lucru permite oamenilor să construiască și să cumpere în active personalizabile, inclusiv DAA emblematică a Iconomi, indexul blockchain (BLX).

BLX este administrat de Columbus Capital Ltd.. și iată câteva dintre detaliile sale cheie:

O rentabilitate de 779% atrage atenția, dar este posibil ca unele persoane să se lase întrebate cât de sigur este? A cita Merkle, „Cu aceste monede (monede deținute în BLX) reprezentând 78% din sector în funcție de capitalizarea pieței, este evident că obiectivul este de a expune utilizatorii la active„ mai sigure ”în primul rând.”

Cu toate acestea, orice protecție reală împotriva volatilității nu este evident posibilă pe piețele criptografice în forma lor actuală. În ceea ce privește siguranța cheie, unii utilizatori aveți încredere în securitatea platformei Iconomi, în timp ce alții optează pentru portofele hardware.

Cum se cumpără BLX? Potrivit site-ului oficial, puteți achiziționa un DAA în „doar câteva clicuri”. Dar, în cazul în care acest lucru este prea optimist, Hackernoon a creat un ghid excelent pentru achiziționarea de BLX care vă duce pas cu pas.

Pentru a afla mai multe despre Iconomi și indicele BLX, puteți vizita Tabloul de bord Iconomi.  

Alte optiuni

Deși cele cinci pe care le-am menționat aici ar putea fi cele mai cunoscute sau mai interesante, asta nu înseamnă că acestea sunt singurele opțiuni de pe piață.

Prin urmare, iată o listă cu alte monede index sau fonduri care ar putea merita o privire.

  • AgreCoin – o platformă care funcționează pentru a compila primele 6 monede de pe piață la un moment dat și le transformă în propriul fond.
  • Capitala astronautului – își propune să plaseze investițiile criptografice pe „pilot automat” și cu un token susținut de ERC20 este „poarta către un portofoliu gestionat care vizează startup-uri cripto cu volum ridicat și cerere mare care se apropie de un eveniment de lichiditate”.
  • Fondul de simetrie – (SYMM) oferă investitorilor posibilitatea de a câștiga expunere pe piața criptomonedelor fără complexitatea tranzacționării ei înșiși.
  • Fondul pentru dezvoltatori digitali – un fond care investește într-o răspândire de active digitale, cum ar fi numele de domenii și criptomonede.

Cu unele dintre opțiuni prezentate, ne aduce la cea mai importantă întrebare …

Ar trebui să Investiți într-un index Crypto?

În ceea ce privește stocurile, fondurile indexate au avut tendința depășește a gestionat activ fondurile în mod substanțial în ultimii ani. Un fond index poate oferi o expunere largă pe piață, cheltuieli de exploatare reduse și o cifră de afaceri scăzută a portofoliului. Pentru a folosi cuvintele lui Warren Buffett, „Un indice cu costuri foarte mici va depăși o majoritate din banii gestionați de amatori sau banii gestionați profesional”.

Există multe motive pentru care indexurile sunt populare, așa că de ce să nu dai o răsucire în criptoland?

Mulți oameni rulează în prezent sau participă la acest experiment pe măsură ce scriem acest lucru. Dar, la fel ca în cazul tuturor criptelor, nimeni nu știe cu adevărat cum va ieși. Totuși, asta nu împiedică oamenii să încerce să facă predicții.

La sfârșitul anului 2016, cercetător criptograf și autor Coindesk Willy Woo a efectuat o serie de simulări (bazate pe ultimii 3 ani) pentru a vedea dacă un indice al pieței altcoin ar putea depăși performanțele Bitcoin. El a concluzionat că „bitcoin este foarte greu de învins cu fondurile indexate, poate fi imbatabil cu starea actuală de altcoins pe care o avem. Nu numai că subperformează bitcoinul cu o sumă semnificativă, dar, ca coș combinat, volatilitatea lor de zi cu zi este mai mare. ”

Cu toate acestea, lucrurile s-au schimbat foarte mult începând cu 2016, însă ofertele actuale de indici încorporează bitcoin, mai degrabă decât să-l confrunte cu restul pieței. Dar întrebarea rămâne: răspândirea banilor dvs. într-un spectru de monede este mai probabil să producă maximizarea profitului – efectul de minimizare a riscului pe care investitorii îl speră?

Modul în care răspundeți la această întrebare se va reduce la perspectiva pe care alegeți să o adoptați.

Unii oameni cred asta Bitcoin este o prostie. Unii oameni cred că piața altcoin este supraevaluată și că multe dintre monedele din aceasta nu sunt investiții bune (chiar și în top 20). Ei văd doar câteva criptomonede supraviețuind inevitabilelor dureri de creștere. Din oricare dintre aceste puncte de vedere, cumpărarea unui indice realizează puțin. Pentru a cita din nou Woo, „concluzia mea este că nu suntem cu adevărat paralele cu piața bursieră (unde indicii au mare succes), deoarece ne aflăm într-o lume a shitcoinelor neexaminate”.

Alți oameni văd un peisaj cu totul mai roz.

Ei văd bitcoinul ca o ancoră de valoare și văd multe alte jetoane care încep să abordeze cazuri de utilizare reale prin tehnologie inovatoare. Se uită la capitalizarea de piață totală a criptografiei (și la modul în care este încă născut de S & P 500) și concluzionează că există încă spațiu abundent pentru creștere.

Acest al doilea grup consideră că suntem în zorii a ceva uriaș și, cu beneficiul mai multor date (a trecut mai mult de un an de când Woo a făcut declarațiile sale), sunt mai bullish. Din acest punct de vedere, diversificarea pe piață ar putea fi o strategie excelentă.

Gânduri finale

Mulți oameni vor trece cu vederea fondurile indexate în timp ce urmăresc următoarea pompă sau încearcă să prognostice valoarea unei tehnologii abia la începuturi. Alții vor lua un Abordare DIY la indexare, dar acest lucru necesită mult mai mult know-how decât are începătorul mediu.

Problema rămâne, cu mai mult de 1500 de criptomonede dintre care să aleagă – și mai multe apar în fiecare moment – este extrem de dificil să separi grâul de pleavă. De asemenea, în ciuda a ceea ce unii ar putea să vă spună, prezicerea succesului sau eșecului pe termen lung al criptomonedelor este foarte dificilă chiar și pentru comercianții de pe piețele tradiționale cu mulți ani de date de revizuit.

Cumpărarea unui singur jeton sau index este o abordare mai ușoară și mai puțin stresantă decât orice altceva. Pe măsură ce piața evoluează, propunerea de valoare a unui fond cu indice criptografic – oferind investitorilor expunere la randamente stabile, menținând în același timp un profil de risc larg și limitat – ar putea deveni din ce în ce mai atrăgătoare.

Indiferent dacă decideți sau nu să investiți într-un indice criptografic, se rezumă în mare măsură la două lucruri: unde vă aflați în spectrul optimismului / pesimismului în ceea ce privește piețele criptografice și cât de mult apreciați ușurința de utilizare pe care o oferă un indice (adică sunt dispuși să plătiți puțin taxe).

La sfârșitul zilei, fiecare va trebui să facă aceste determinări pentru sine.